自考金融市場學(xué)筆記串講預(yù)測包過壓題預(yù)測小抄押題保過Word版

1、第一章 金融市場概述一、單項選擇題1.以金融資產(chǎn)為交易對象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關(guān)系的總和稱為（）。A.金融市場B.金融主體C.金融中介D.金融工具2.目前主要活躍于我國的農(nóng)村金融市場的存款性金融機構(gòu)是（）。A.保險公司B.投資銀行C.商業(yè)銀行D.信用合作社3.金融市場的交易對象是（）。A.金融市場B.金融資產(chǎn)C.金融主體D.金融中介4.金融市場的交易機制，是金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的運行機制，其核心是（）。A.價格機制B.供給機制C.競爭機制D.激勵機制5.（）證券交易所的建立，標(biāo)志著金融市場的正式形成。A.費城B.紐約C.阿姆斯特丹D.倫敦6.金融市場的構(gòu)

2、成要素不包括（）。A.交易主體B.交易對象C.交易機制D.交易目的精選推薦7.自1998年起，我國證券投資基金試點開始，在發(fā)行“新基金”的同時，對“老基金”進行清理規(guī)范工作。“新基金”中，早的開放式基金是2001年9月設(shè)立的（）。A.基金開元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新基金D.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)投資基金8.以下屬于資本市場的是（）。A.股票市場B.回購市場C.貨幣基金市場D.央行票據(jù)市場9.按照（）劃分可以將金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。A.交易對象的交割方式B.交易對象是否新發(fā)行C.交易對象是否依賴于其他金融要素D.價格形成機制劃分10.以下屬于衍生金融工具的是（）。A.股票B.期權(quán)C.債券D.

3、基金二、多項選擇題1.金融市場的交易主體包括（）。A.資金需求者B.資金供給者C.金融中介D.中央銀行E.套利者2.下列屬于非存款類金融機構(gòu)的是（）。A.投資銀行 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 B.商業(yè)銀行C.保險公司D.投資基金精選推薦E.證券公司3.企業(yè)作為資金的需求者，既可以向公眾直接籌集資金，也可以通過間接融資的方式，即向（）貸款。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.信用合作社E.證券公司4.金融資產(chǎn)具有的特征包括（）。A.期限性B.風(fēng)險性C.收益性D.流動性E.安全性5.隨著科技發(fā)展和金融創(chuàng)新的加劇，金融市場出現(xiàn)了一些新的變化趨勢，具體是（）。

4、A.金融自由化B.交易標(biāo)準(zhǔn)化C.金融工程化D.資產(chǎn)證券化E.金融全球化6.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化能夠增加市場的活力B.資產(chǎn)證券化為投資者提供了更多的投資產(chǎn)品C.資產(chǎn)證券化可以消除原有資產(chǎn)的固有風(fēng)險D.資產(chǎn)證券化可以改善金融機構(gòu)的資金周轉(zhuǎn)效率，規(guī)避風(fēng)險，增加收入E.資產(chǎn)證券化是將原來不具有流動性的融資形式變成流動性的市場性融資7.按交易標(biāo)的物劃分，金融市場可以分為（）。A.外匯市場 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 B.貨幣市場C.競價市場D.資本市場E.黃金市場三、簡答題精選推薦1.與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有哪些不

5、同之處？2.金融市場具有哪些功能？3.金融市場的反映功能主要體現(xiàn)在哪些方面？四、名詞解釋。1.資產(chǎn)證券化2.資本市場3.直接融資4.回購協(xié)議5.聚斂功能答案部分一、單項選擇題1.【答】A【解】參見教材P392.【答】D【解】參見教材P40-413.【答】B【解】參見教材P414.【答】A【解】參見教材P425.【答】C【解】參見教材P436.【答】D【解】參見教材P397.【答】C【解】參見教材P458.【答】A【解】參見教材P509.【答】C【解】參見教材P5010.【答】B【解】參見教材P51二、多項選擇題1.【答】ABCDE【解】參見教材P392.【答】ACDE【解】參見教材P413.【

6、答】BD【解】企業(yè)作為資金的需求者，既可以向公眾直接籌集資金，也可以通過間接融資的方式，即向存款性金融機構(gòu)（商業(yè)銀行、信用合作社等）貸款。參見教材P404.【答】ABCD【解】參見教材P425.【答】ACDE【解】參見教材P45-466.【答】ABDE【解】參見教材P457.【答】ABDE【解】參見教材P47三、簡答題 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 1.【答】（1）定期存款記名，不可轉(zhuǎn)讓；而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，可以轉(zhuǎn)讓；精選推薦（2）定期存款金額沒有限制；而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，面額較大。（3）定期存款的利率一般是固定的；而大額定期可轉(zhuǎn)讓存單既有固定利率

7、，又有浮動利率。（4）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是不能提前支取的，要想變現(xiàn)，必須在二級市場上進行轉(zhuǎn)讓。2.【答】金融市場作為貨幣資金借貸與金融工具發(fā)行和流通的空間和場所，在現(xiàn)代經(jīng)濟體系的運行中發(fā)揮著非常重要的作用，這種重要性主要是通過以下功能得以體現(xiàn)：（一）聚斂功能（二）配置功能（三）調(diào)節(jié)功能（四）反映功能3.【答】金融市場的反映功能，主要體現(xiàn)在下面四個方面：第一，反映微觀經(jīng)濟的運行狀況。第二，反映國民經(jīng)濟運行狀況。第三，顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。第四，了解世界經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r。四、名詞解釋。(1).【答】資產(chǎn)證券化是指把流動性較差的資產(chǎn)，如金融機構(gòu)的長期固定利率貸款、企業(yè)的應(yīng)收賬款等，通過商業(yè)銀行或投資銀行的

8、集中及重新組合，以這些資產(chǎn)做抵押發(fā)行證券，以實現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動化。(2).【答】資本市場又名長期金融市場、長期資金市場，是指融資期限在一年以上，也即作為交易對象的金融資產(chǎn)期限在一年以上的金融市場。(3).【答】直接融資是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，就是投資者不通過信用中介機構(gòu)直接向籌資者進行投資的資金融通形式。(4).【答】回購協(xié)議，是指在出售證券的同時，和證券的購買商簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按原定價格或約定價格購回所買證券，從而獲得即時可用資金的一種交易行為。 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 (5).【答】所謂聚斂功能，就是金融市場能夠引導(dǎo)

9、小額分散資金，匯聚成能夠投入社會再生產(chǎn)的資金集合功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用。不同經(jīng)濟部門的資金收入和支出在時間上并不總是對稱的，一些部門可能會存有閑置資金，而另一些部門可能會有融資缺口。金融市場為兩者的相互融通提供了便利。因此這一功能，又被稱作融通功能。第二章 同業(yè)拆借市場一、單項選擇題精選推薦1.在市場經(jīng)濟發(fā)達的國家(或地區(qū))，貨幣市場中最為活躍的市場是（）。A.票據(jù)市場B.同業(yè)拆借市場C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場D.債券市場2.將同業(yè)拆借市場劃分為有形拆借市場和無形拆借市場，其劃分依據(jù)是（）。A.按拆借交易的媒介形式B.按拆借資金的保障方式C.按拆借交易的性質(zhì)D.按拆借交

10、易的期限3.（）是指金融機構(gòu)為了軋平票據(jù)交換頭寸、補足存款準(zhǔn)備金和票據(jù)清算資金或減少超額存款準(zhǔn)備金而進行短期資金融通的市場。A.擔(dān)保拆借市場B.同業(yè)借貸市場C.無擔(dān)保拆借市場D.頭寸拆借市場4.從大多數(shù)國家的情況看，在同業(yè)拆借市場拆入資金的多為（）。A.政府B.企業(yè)C.商業(yè)銀行D.個人5.（）被稱為“明日貨幣”。A.本票B.匯票C.支票D.同業(yè)債券6.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是（）。A.半日拆 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 B.隔夜拆放C.7天D.1個月7.同業(yè)拆借中大量使用的利率是（）。A.紐約同業(yè)拆放利率B.新加坡同業(yè)拆放利率精選推薦C.倫敦同業(yè)拆

11、放利率D.香港同業(yè)拆放利率8.目前，我國同業(yè)拆借市場使用的利率是（）。A.上海同業(yè)拆放利率B.天津同業(yè)拆放利率C.深圳同業(yè)拆放利率D.香港同業(yè)拆放利率9.（）一般是頭天清算時拆入，次日清算之前償還。A.半天期拆借市場B.隔夜拆借市場C.指定日拆借市場D.有形拆借市場10.（）源于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)之間因為臨時性或季節(jié)性的資金余缺而相互融通調(diào)劑，以利業(yè)務(wù)經(jīng)營。A.無擔(dān)保拆借市場B.有擔(dān)保拆借市場C.頭寸拆借市場D.同業(yè)借貸市場11.同業(yè)拆借市場最早產(chǎn)生于（）。A.英國B.美國C.德國D.日本二、多項選擇題1.同業(yè)拆借市場的特點包括（）。A.在市場準(zhǔn)入方面一般有較嚴(yán)格的限制B.融通資金期限短，流動

12、性高C.交易手段先進，交易手續(xù)簡便D.交易成交時間長E.交易金額大，且一般不需要擔(dān)?；虻盅?.按拆借交易的性質(zhì)，可將同業(yè)拆借市場劃分為（）。A.隔夜拆借市場 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 B.頭寸拆借市場C.有擔(dān)保拆借市場精選推薦D.同業(yè)借貸市場E.無擔(dān)保拆借市場3.目前，對社會公布的SHIBOR品種包括（）。A.隔夜B. 2周C.3個月D.9個月E.1年4.同業(yè)拆借市場的主要工具有（）。A.本票B.支票C.承兌匯票D.同業(yè)債券E.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)5.同業(yè)拆借市場的參與者包括（）。A.資金需求者B.資金供給者C.中介機構(gòu)D.交易中心E.中央銀行與金融監(jiān)管機構(gòu)6.在我國

13、同業(yè)拆借市場上，分別發(fā)揮著中央銀行與金融監(jiān)管部門的角色的是（）。A.中國銀行B.中國人民銀行C.外匯管理局D.政策性銀行E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會三、名詞解釋。1.同業(yè)拆借市場2.無擔(dān)保拆借市場3.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)4.同業(yè)債券5.上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHIBOR)四、簡答題 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 精選推薦1.簡述同業(yè)拆借市場的功能2.簡述同業(yè)拆借市場的特點答案部分一、單項選擇題1.【答】B【解】參見教材P602.【答】A【解】參見教材P623.【答】D【解】參見教材P624.【答】C【解】參見教材P635.【答】C【解】參見教材P646.【答】A【解】參

14、見教材P657.【答】C【解】參見教材P658.【答】A【解】參見教材P699.【答】B【解】參見教材P6310.【答】D【解】參見教材P6311.【答】B【解】參見教材P61二、多項選擇題1.【答】ABCE【解】參見教材P602.【答】BD【解】參見教材P623.【答】ABCDE【解】參見教材P704.【答】ABCDE【解】參見教材P64655.【答】ABCDE【解】參見教材P636.【答】BE【解】參見教材P64三、名詞解釋。 資料來源：www.ZiK 更多請登錄以上官網(wǎng)獲取 (1).【答】同業(yè)拆借市場，也可稱之為同業(yè)拆放市場，是指具有準(zhǔn)入資格的金融機構(gòu)間，為彌補短期資金不

15、足、票據(jù)清算差額以及解決臨時性資金短缺需要，以貨幣借貸方式進行短期資金融通的市場。(2).【答】無擔(dān)保拆借市場是指拆借期限較短，資金拆入方資信較高，可以通過在中央銀行的賬戶直接轉(zhuǎn)賬的拆借市場。(3).【答】轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指在拆借市場上，銀行貼現(xiàn)商業(yè)票據(jù)后，如頭寸緊缺，可將貼現(xiàn)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給其他銀行，以抵補其短缺的頭寸。(4).【答】同業(yè)債券是拆入單位向拆出單位發(fā)行的一種債券，主要用于拆借期限超過1個月或資金數(shù)額較大的拆借。同業(yè)債券在金融機構(gòu)間可以相互轉(zhuǎn)讓。(5).【答】SHIBOR是以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺授權(quán)進行計算、發(fā)布并命名，是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率精選推薦四、簡答題1.【答】（1）同業(yè)拆借市場的存在加強了金融資產(chǎn)的流動性，保障了金融機構(gòu)運營的安全性