資金融資證券借款使用合同協(xié)議書(shū)范本

1、編號(hào)： _資金融資證券借款使用合同甲方： _乙方： _簽訂日期： _年_月_日第1頁(yè)共6頁(yè)甲方（出借方）：乙方（借入方）：鑒于：甲方系資金擁有方，愿意將自有資金融資給乙方進(jìn)行證券投資；乙方系資金使用方。雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，根椐合同法和企業(yè)借貸相關(guān)法規(guī)，就乙方向甲方借款進(jìn)行證券投資達(dá)成如下協(xié)議，以供雙方遵守。第一條陳述和保證1、甲，乙雙方均具有承擔(dān)民事責(zé)任，享有民事權(quán)利的能力。2、甲方在證券公司所開(kāi)立的資金帳戶、證券帳戶，無(wú)關(guān)聯(lián)帳戶，無(wú)司法強(qiáng)制措施，也無(wú)其它或有事項(xiàng)有可能造成本次交易產(chǎn)生任何障礙。3、甲方借出資金系自有資金，具有對(duì)資金使用和處分的排他性權(quán)利。并承諾未以該資產(chǎn)設(shè)臵抵押、擔(dān)保、租賃、托

2、管等其他權(quán)利。4、乙方作為質(zhì)押擔(dān)保的資金系自有資金，具有對(duì)資金使用和處分的排他性權(quán)利。并承諾未以該資產(chǎn)設(shè)臵抵押、擔(dān)保、租賃、托管等其他權(quán)利。5、甲方在銀行開(kāi)立的銀證轉(zhuǎn)帳帳戶無(wú)權(quán)利瑕疵，合同期間不得掛失，銷戶等。6、在借款期間，甲方授權(quán)乙方（或乙方指定第三方）行使作為甲方上述資金賬戶中所持股票上市公司股東、基金和其他有價(jià)證券持有者，參加股東大會(huì)，并參與投票表決等權(quán)利。第二條借款的管理方式1、甲方將下列資金拆借給乙方進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)：資金：人民幣（大寫(xiě)）（￥元），期限：年甲乙雙方的借款期即本合同的有效期，自年月日起至年月日止。第2頁(yè)共6頁(yè)2、甲方在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)證券交易的保證金專用帳戶，戶名，資金

3、帳戶，上海證券帳戶，深圳證券帳戶（以下簡(jiǎn)稱甲方帳戶） ，甲方將人民幣（大寫(xiě)）（￥元）存入甲方資金帳戶，并拆借給乙方。乙方不得將該證券帳戶的資金和股票轉(zhuǎn)走，只限于在此帳戶操作。同時(shí)乙方將向甲方帳戶以貨幣形式存入乙方自有資金人民幣（大寫(xiě)）（￥元），作為乙方還款付息的質(zhì)押保證金， 同時(shí)甲方應(yīng)出具收到乙方人民幣元資金的收條。 乙方保證其資金來(lái)源的合法性及無(wú)可爭(zhēng)議的所有權(quán)，該質(zhì)押保證金未設(shè)臵抵押、擔(dān)保、租賃、托管等其他權(quán)利。3、本合同中的資金帳戶、 證券帳戶均指合同的第一條第2 款及第二條第2 款中描述的甲方賬戶。4、在借款期內(nèi)，除發(fā)生第5 款和第 7 款描述的特殊情況下，甲乙雙方均不得擅自提取甲方帳戶

4、的資金（除乙方未按期支付甲方利息或者帳戶資產(chǎn)達(dá)到平倉(cāng)線，甲方有權(quán)賣出有價(jià)證券提取現(xiàn)金的情況外），不得辦理銀證轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，不得轉(zhuǎn)移有價(jià)證券到其他帳戶或其他營(yíng)業(yè)部，不得辦理轉(zhuǎn)托管及撤銷指定交易之手續(xù)，不得辦理有關(guān)銀行卡、證券卡等相關(guān)卡證的掛失手續(xù)，不得未經(jīng)乙方同意開(kāi)通網(wǎng)上銀行和電話銀行轉(zhuǎn)賬功能，甲方需主動(dòng)向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)凍結(jié)甲方帳戶的上述事項(xiàng)操作權(quán)限，按此合同約定單方不得違約解除上述權(quán)限。如甲方未履行以上承諾，可視為嚴(yán)重違約，乙方可采取法律行動(dòng)保障乙方資金安全。甲方違反上述承諾造成乙方損失應(yīng)予賠償，但符合平倉(cāng)條件和不可抗拒的或非甲方原因的情況除外。5、乙方借入資金后用于有價(jià)證券的投資業(yè)務(wù)，并承諾上述帳戶

5、的資金只限于投資股票及債券，承諾不投資于pt ， *st ，st 以及日均成交量小于1000 手和證監(jiān)會(huì)公布查處的股票，不得投資于權(quán)證和三板股票。 否則甲方有權(quán)對(duì)帳戶實(shí)行平倉(cāng)，提前終止本借款合同，由此造成的一切損失由乙方承擔(dān)。6、借款合同期間，甲、乙一致同意當(dāng)某一交易日甲方帳戶的資金加股票市值動(dòng)態(tài)降至或低于人民幣元（警戒線） 時(shí)，乙方應(yīng)于下一個(gè)交易日開(kāi)市前補(bǔ)足至人民幣元（警戒線）以上，若該賬戶總資產(chǎn)達(dá)到平倉(cāng)線人民幣元時(shí)， 則甲方有權(quán)進(jìn)行平倉(cāng)操作，收回甲方的本息，本協(xié)議自行終止，由此引發(fā)的一切損失由乙方承擔(dān)。甲、乙雙方不得提出異議。7、若因市場(chǎng)原因?qū)е录讕魺o(wú)法完成平倉(cāng)變現(xiàn)，其損失最終由乙方承擔(dān)

6、，乙方最終應(yīng)以現(xiàn)金方式償還甲方借款金額及借款金額一年的利息。第3頁(yè)共6頁(yè)8、乙方承諾以人民幣（大寫(xiě)）（￥元）的借款按13%的年利率向甲方支付利息，每半年支付一次利息。9、若乙方未按上述第8 條規(guī)定將款項(xiàng)即時(shí)支付給甲方，甲方有權(quán)對(duì)甲方帳戶名下證券及債券進(jìn)行平倉(cāng)， 以補(bǔ)付借款本金和合同規(guī)定的借款金額一年的利息，同時(shí)合同終止。由此所造成的一切損失由乙方承擔(dān)。10、甲方或乙方需要提前終止借款合同，須提前二個(gè)月書(shū)面通知對(duì)方，若雙方同意， 利息仍按年收 13%計(jì)算。11、借款期滿或借款合同終止前一天，乙方應(yīng)將甲方帳戶借入資產(chǎn)變現(xiàn)為貨幣資金。12、借款合同到期日或終止日，甲乙雙方核定各自的本金和收益，乙方到

7、期后無(wú)條件歸還甲方的本金人民幣（大寫(xiě)）（￥元）和約定利息收益后，甲方無(wú)條件配合乙方將乙方獲得甲方帳戶的收益劃給乙方，同時(shí)甲方帳戶解除雙方監(jiān)管后由甲方自由支配，乙方對(duì)此無(wú)異議。第三條當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)1、甲方的權(quán)利和義務(wù)（ 1）甲方擁有借出資金的所有權(quán)和取得利息的權(quán)利。（ 2）在借款期內(nèi)，甲方有權(quán)了解乙方資金的運(yùn)作情況（包括運(yùn)作資產(chǎn)的范圍以及收益情況）有權(quán)對(duì)資金帳戶內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，實(shí)時(shí)查詢。在達(dá)到平倉(cāng)線時(shí)具有平倉(cāng)的權(quán)利。（ 3）若乙方違反本借款合同條款， 甲方有權(quán)單方終止本借款合同， 并且甲方有權(quán)采取一切方法，單方面辦理甲方帳戶內(nèi)的證券變現(xiàn)及資金劃轉(zhuǎn)，直至補(bǔ)足甲方的借款本金和約定利息，造成

8、的損失由乙方承擔(dān)，未能補(bǔ)足部分資金按每日萬(wàn)分之五的利率交納罰息。（ 4）甲方帳戶的資金加證券資產(chǎn)高于借款金額及應(yīng)得利息的部分由乙方享有。2、乙方的權(quán)利和義務(wù)（ 1）乙方應(yīng)在借款合同期內(nèi)保證借款本金收益安全，在合同有效期內(nèi)，乙方質(zhì)押保證金如果可能出現(xiàn)有關(guān)法律糾紛，乙方應(yīng)提前盡快通知甲方。若由此給甲方造成的一切經(jīng)濟(jì)損失，由乙方向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。第4頁(yè)共6頁(yè)（ 2）借款期內(nèi)， 如果乙方作為質(zhì)押保證金資產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)查封、劃扣、凍結(jié)，則合同自行終止，甲方有權(quán)處臵甲方帳戶內(nèi)借款資產(chǎn)，本金和約定利息的不足部分由乙方無(wú)條件用其他資產(chǎn)補(bǔ)足，并按每日萬(wàn)分之五的利率交納罰息。（ 3）乙方承諾在協(xié)議期內(nèi)，在符合平倉(cāng)

9、條件情況下，甲方享有對(duì)甲方帳戶的平倉(cāng)權(quán)和資金提取劃轉(zhuǎn)權(quán)，乙方承諾對(duì)甲方何時(shí)、何價(jià)實(shí)施平倉(cāng)均無(wú)任何疑議，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的任何法律后果。（ 4）協(xié)議履行期間乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)，盡可能獲得更多的投資收益，并承擔(dān)帳戶發(fā)生的業(yè)務(wù)費(fèi)用如印花稅、交易傭金及其他交易費(fèi)用。（ 5）乙方保證在還息期間，不從甲方帳戶提取本金作為還息款，如果乙方未能及時(shí)還息而導(dǎo)致強(qiáng)行平倉(cāng)、由乙方自行承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失。（ 6）乙方保證， 在本協(xié)議有效期間，其投資及交易行為必須符合有關(guān)法律、法規(guī)或章程的要求，如因乙方違反有關(guān)法律、法規(guī)或章程的規(guī)定，而受到行政或刑事處罰，由乙方自行承擔(dān)，由此給甲方造成的一切經(jīng)濟(jì)損失，乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。（ 7）投資如盈利， 賬戶總市值超過(guò)人民幣億元部分， 乙方有權(quán)提取 （提款以萬(wàn)數(shù)計(jì)算），甲方予以協(xié)助。第四條違約責(zé)任和糾紛解決以上條款雙方應(yīng)共同遵守，任何一方若違反本合同，合同自行終止，由此產(chǎn)生的一切損失將由違約方承擔(dān)。若糾紛不能協(xié)商解決，應(yīng)向所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。