守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行心得體會(huì)

1、守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行心得體會(huì)守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀行心得體會(huì) 近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了 更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體 會(huì)，也是我對此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究 原因主要是由于與以下幾方面:（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行

2、對賬，對客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最

3、 終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不 斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情 況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān) 金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法 方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違 法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意 識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才 能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘 惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不

4、斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事” “安全就是效益” “風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè) 管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu) 建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根， 變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起， 時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違 規(guī)違法不良行為的發(fā)生。身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí) 際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性， 因?yàn)樗穷櫩椭苯恿?/p>

5、解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋 梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客 戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識 到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形 象。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī) 經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù) 素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè) 務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱 患。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自 己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識，警惕思想，堅(jiān)定信念，合