項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告模板(生產(chǎn)制造業(yè)企業(yè))

1、密級:松抵擔(dān)保字 第流動資金貸款擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告（生產(chǎn)制造類企業(yè)）申請企業(yè)名稱：項(xiàng)目 名稱：業(yè)務(wù)經(jīng)理A角：業(yè)務(wù)經(jīng)理B角：報(bào)告時(shí)間：松原市中小企業(yè)信用擔(dān)保有限責(zé)任公司印制目錄第一部分 申請擔(dān)保企業(yè)概況1.1 企業(yè)基本情況1.1.1 基本信息1.1.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)1.1.3 歷史沿革1.1.4 關(guān)聯(lián)企業(yè)基本情況1.1.5 上次擔(dān)保以來企業(yè)基本情況重大變化披露 （續(xù)做項(xiàng)目）1.2 企業(yè)管理水平1.2.1 企業(yè)法人治理構(gòu)架與員工構(gòu)成1.2.2 管理層素質(zhì)1.2.3 三年內(nèi)主要經(jīng)營目標(biāo)1.2.4 上次擔(dān)保以來企業(yè)管理情況重大變化披露 （續(xù)做項(xiàng)目）1.2.5 企業(yè)管理水平綜合評價(jià)1.3 申請擔(dān)保項(xiàng)目情況第二

2、部分 企業(yè)所屬行業(yè)分析2.1 行業(yè)準(zhǔn)入門檻分析2.2 行業(yè)政策分析2.3 對行業(yè)的監(jiān)管2.4 行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)盈利能力、行業(yè)依賴性、行業(yè)替代產(chǎn)品等分 析、行業(yè)的市場前景分析與預(yù)測2.5 企業(yè)在行業(yè)中所處的位置第三部分 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析3.1 業(yè)務(wù)范圍及主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）3.1.1 業(yè)務(wù)范圍3.1.2 主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）3.2 生產(chǎn)環(huán)節(jié)分析3.2.1 技術(shù)水平與設(shè)備狀況3.2.2 產(chǎn)品生產(chǎn)制造情況3.2.3 單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本核算表3.2.4 安全生產(chǎn)及環(huán)保情況3.3 供應(yīng)環(huán)節(jié)分析3.4 銷售環(huán)節(jié)分析3.4.1 市場需求及銷售網(wǎng)絡(luò)分布情況3.4.2 營銷策略與市場競爭分析3.4.3 產(chǎn)品銷售情

3、況分析3.4.4 銷售環(huán)節(jié)綜合分析3.5 上次擔(dān)保以來該企業(yè)經(jīng)營情況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）3.6 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析小結(jié)第四部分 企業(yè)資信狀況分析4.1 企業(yè)開戶情況4.2 對外借款情況4.3 對外擔(dān)保情況4.4 涉訴情況4.5 納稅情況4.6 我公司擔(dān)保記錄4.7 上次擔(dān)保以來企業(yè)資信狀況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）第五部分 財(cái)務(wù)分析5.1 會計(jì)報(bào)表質(zhì)量5.2 會計(jì)報(bào)表5.2.1 資產(chǎn)負(fù)債表5.2.2 利潤表5.3 重要科目核實(shí)分析5.3.1 資產(chǎn)情況核實(shí)分析5.3.2 負(fù)債情況核實(shí)分析：5.3.3 所有者權(quán)益核實(shí)分析5.3.4 收入核實(shí)分析5.3.5 利潤核實(shí)分析5.4 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及分析5.5

4、現(xiàn)金流量分析5.5.1 企業(yè)近兩年來現(xiàn)金流量情況5.5.2 擔(dān)保期間現(xiàn)金流量預(yù)測及還款來源分析5.6 上次擔(dān)保以來企業(yè)財(cái)務(wù)方面的重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）5.7 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)第六部分 安全保證措施6.1 安全保證措施清單6.2 房地產(chǎn)抵押6.3 機(jī)器設(shè)備抵押6.4 存貨抵押6.5 權(quán)利質(zhì)押6.5.1 專利權(quán)質(zhì)押6.5.2 股權(quán)質(zhì)押6.5.3 存貨質(zhì)押6.5.4 其他6.6 第三方企業(yè)連帶責(zé)任保證6.7 自然人連帶責(zé)任保證6.8 融通倉、合格證、資金監(jiān)管模式設(shè)計(jì)方案6.9 保證措施變化情況披露 （續(xù)做項(xiàng)目） 第七部分 綜合分析7.1 有利因素7.2 不利因素及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施 第八部分 項(xiàng)目調(diào)查結(jié)

5、論與建議、八 刖言評審委員會：由 公司向銀行提出的萬元、年期流動資金貸款申請，已經(jīng)銀行支行審查通過并同意在我公司提供擔(dān)保的前提下，上報(bào)分行貸審會履行審批程序。為此，按我公司項(xiàng)目審查程序，由業(yè)務(wù)經(jīng)理A角*、B角*組成的項(xiàng)目調(diào)查組對該項(xiàng)目進(jìn)行了保前調(diào)查?，F(xiàn)將調(diào)查情況報(bào)告如下，請 評審委員會予以審查。第一部分申請擔(dān)保企業(yè)概況1.1企業(yè)基本情況1.1.1基本信息企業(yè)名稱成立時(shí)間注冊地址經(jīng)營地址注冊資本實(shí)收資本經(jīng)營范圍法定代表人主導(dǎo)產(chǎn)品所屬行業(yè)企業(yè)性質(zhì)其他需披露的 信息1.1.2股權(quán)結(jié)構(gòu)出資人名稱出資金額出資方式出資比例已到位金額合計(jì)法定代表人出資比例:1.1.3歷史沿革（包括企業(yè)近三年股權(quán)、注冊資本等

6、企業(yè)基本情況的變動及變動原因簡述；近三 年企業(yè)主要業(yè)績大事記等）1.1.4關(guān)聯(lián)企業(yè)基本情況關(guān)聯(lián)企業(yè) 名稱與企業(yè)關(guān) 系法定 代表 人注冊 資本主營業(yè)務(wù)資產(chǎn)總 額凈資產(chǎn)總額上年收入 總額上年 利潤 總額備注（分析上述關(guān)聯(lián)企業(yè)與申請擔(dān)保企業(yè)在經(jīng)營方面是否存在上下游關(guān)系（關(guān)聯(lián)交 易）、資金往來關(guān)系是否密切、是否有債權(quán)債務(wù)關(guān)系、信用記錄情況及對申保企 業(yè)的影響）1.1.5上次擔(dān)保以來基本情況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）（變化信息披露及對本次擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生的影響）1.2企業(yè)管理水平1.2.1企業(yè)法人治理構(gòu)架與員工構(gòu)成（構(gòu)架圖）121.1組織構(gòu)架與法人治理結(jié)構(gòu)（包括法人治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)職能部門的設(shè)置等）1.2.1.

7、2員工構(gòu)成員工總數(shù)人，其中：大專人，大本人，碩士及以上人；管理人員人，銷售人員人，技術(shù)人員人，生產(chǎn)人員人1.2.2管理層素質(zhì)1.2.2.1企業(yè)法定代表人（或首席經(jīng)營者）情況簡介姓名年齡國籍文化程度家庭住址技術(shù)職稱1簡 歷時(shí)間主要工作經(jīng)歷（工作單位、職務(wù)）其他情況社會聲譽(yù) 與信用狀況綜合評價(jià)（經(jīng)營管理能力、管理理念、社會信譽(yù)）1.222其他主要經(jīng)營管理者簡介（總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)（銷售）總監(jiān)的基本情況、包括年齡、學(xué)歷、職稱等、 主要經(jīng)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、管理理念、企業(yè)文化、發(fā)展思路和作風(fēng)評價(jià)分析等）1.2.2.3對關(guān)鍵管理人員（技術(shù)、銷售等）的依賴情況1.2.3三年內(nèi)主要經(jīng)營目標(biāo)1.2.4上次擔(dān)保以

8、來企業(yè)管理情況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）（變化信息披露及對本次擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生的影響）1.2.5企業(yè)管理水平綜合評價(jià)（企業(yè)員工素質(zhì)、部門設(shè)置、法人治理結(jié)構(gòu)、管理層從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營管理能力、管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、對關(guān)鍵管理人員的依賴性、前瞻性評價(jià)）1.3申請擔(dān)保項(xiàng)目情況申請貸款金額申請擔(dān)保金額貸款銀行擔(dān)保種類擔(dān)保期限擬收擔(dān)保費(fèi)率企業(yè)擬存入我公司保證金比 率我公司擬存入貸款銀行保證金 比率資金需求分 析（貸款用途 合理性分析）還款來源還款方式設(shè) 計(jì)（一次性還款、分次還款期限及金額）（如為老項(xiàng)目，尚需補(bǔ)充說明前次資金的使用情況。）第二部分企業(yè)所屬行業(yè)分析1. 行業(yè)準(zhǔn)入門檻分析（分析該行業(yè)是進(jìn)入成本較高或受政府保護(hù)

9、難以進(jìn)入的壟斷行業(yè)，還是進(jìn)入門檻較低的競爭性行業(yè)，或有一定進(jìn)入門檻的壟斷競爭行業(yè)。）2. 行業(yè)政策分析（該行業(yè)是否符合國家和當(dāng)?shù)卣a(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向等； 特許優(yōu)惠政策（特許經(jīng)營權(quán)、 稅收或財(cái)政優(yōu)惠政策等）。3. 對行業(yè)的監(jiān)管（對政府監(jiān)管較嚴(yán)的行業(yè)，要分析監(jiān)管措施對企業(yè)經(jīng)營可能產(chǎn)生的影響。）4. 行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)盈利能力、行業(yè)依賴性、行業(yè)替代 產(chǎn)品等分析、行業(yè)的市場前景分析與預(yù)測。5. 企業(yè)在行業(yè)中所處的位置（一般由公司規(guī)模、市場份額、產(chǎn)品創(chuàng)新、領(lǐng)先地位及與行業(yè)相關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)等 多種因素決定其在行業(yè)中的地位，對此分析應(yīng)具有一定的前瞻性。）第三部分經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析3.1業(yè)務(wù)范圍及主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)

10、）3.1.1業(yè)務(wù)范圍：（主營業(yè)務(wù)及其比重、兼營業(yè)務(wù)及其比重，主營業(yè)務(wù)與兼營業(yè)務(wù)之間的行業(yè)關(guān)聯(lián)）3.1.2主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）企業(yè)主要 產(chǎn)品名稱（服務(wù)）使用 商標(biāo)產(chǎn)品細(xì)分 類型/規(guī) 格設(shè)計(jì)生 產(chǎn)能力實(shí)際產(chǎn)量占銷售 額比例生產(chǎn)工藝特點(diǎn)及 技術(shù)含量產(chǎn)品分析：（產(chǎn)品的適用性和獨(dú)特性、工藝技術(shù)先進(jìn)性、與同類產(chǎn)品的比較優(yōu)勢、市場定位、目 標(biāo)市場）3.2生產(chǎn)環(huán)節(jié)分析3.2.1技術(shù)水平與生產(chǎn)裝備情況321.1 技術(shù)水平（技術(shù)來源、研發(fā)設(shè)施條件、研發(fā)人員素質(zhì)、研發(fā)成果情況、研發(fā)協(xié)作單位等、 是否有專利技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)等）3.2.1.2生產(chǎn)裝備情況（廠區(qū)占地、建筑面積、生產(chǎn)車間設(shè)置、設(shè)備先進(jìn)性、新舊程度、生產(chǎn)裝備特點(diǎn)

11、等）3.2.2產(chǎn)品生產(chǎn)制造情況（生產(chǎn)自動化、機(jī)械化程度、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)流程、生產(chǎn)制造方式、生產(chǎn)過程成 本控制優(yōu)勢、生產(chǎn)過程特點(diǎn)如屬技術(shù)密集型、資金密集型還是生產(chǎn)密集型等） 3.2.3單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本核算表產(chǎn)品1：成本項(xiàng)目年年數(shù)量單價(jià)金額數(shù)量單價(jià)金額直接材料1直接材料2人工成本n動力費(fèi)用（電耗等）其他變動制造費(fèi)用固定制造費(fèi)用合計(jì)（分析原材料和動力價(jià)格、消耗量等因素變動對產(chǎn)品生產(chǎn)成本的影響）3.2.4安全生產(chǎn)及環(huán)保情況（安全生產(chǎn)、環(huán)保要求及治理情況）3.3供應(yīng)環(huán)節(jié)分析供應(yīng)商（企業(yè)前5大供 應(yīng)商）品種采購量及平均采購單價(jià)供貨方式結(jié)算方式占同類 原料供 應(yīng)量比 重上年本年1-月份數(shù)量單價(jià)數(shù)量單價(jià)供應(yīng)環(huán)

12、節(jié)分析1議價(jià)能力分析：供應(yīng)源的穩(wěn)定性和可選性、供應(yīng)商結(jié)構(gòu)的合理性、對單一或少數(shù)供 應(yīng)商的依賴性、及對企業(yè)采購議價(jià)能力和成本控制的影響2、原料采購安排合理性分析：關(guān)注原料供應(yīng)不足或原料積壓，這表明企業(yè)生產(chǎn)計(jì)劃是 否存在缺陷或是采購部門工作不力。3、兩年來供應(yīng)方面的變化情況披露（包括主要供應(yīng)商、采購價(jià)格、采購方式、結(jié)算方 式的變化及對企業(yè)經(jīng)營可能產(chǎn)生的影響）4、其他方面3.4銷售環(huán)節(jié)分析3.4.1市場需求及銷售網(wǎng)絡(luò)分布情況主要銷售客戶情況表企業(yè)前5大 銷售客戶銷售產(chǎn) 品品種銷售方式銷售額（量）結(jié)算方式占銷售總額（量）比例合計(jì)-分析1、是否存在對少數(shù)或單一客戶的依賴2、企業(yè)銷售總額中的賒銷比例3、其

13、他3.4.2營銷策略及市場競爭分析3.4.2.1營銷策略營銷隊(duì)伍、營銷政策、售后服務(wù)等3.4.2.2市場競爭情況分析企業(yè)主要競爭對手（現(xiàn)實(shí)與潛 在）區(qū)域規(guī)模優(yōu)勢劣勢競爭優(yōu)勢、劣勢分析：企業(yè)市場競爭能力及市場拓展能力綜合分析3.4.3產(chǎn)品銷售情況分析主導(dǎo)銷售情況產(chǎn)品品種上年本年1-月份數(shù)量（）單價(jià)（）銷售額（萬元）占總額（量）數(shù)量（）單價(jià)（）銷售額（萬元）占總額（量）1.2.3.4.合計(jì)綜合 分析說明產(chǎn)品銷售量、銷售結(jié)構(gòu)、價(jià)格變動情況及對企業(yè)經(jīng)營狀況影響分析344銷售環(huán)節(jié)綜合分析（1）銷售網(wǎng)絡(luò)、市場競爭能力、市場地位分析、是否存在對單一或少數(shù)客戶的 依賴（2）產(chǎn)成品庫存數(shù)量和結(jié)構(gòu)是否合理，是否存

14、在積壓情況，這表明企業(yè)生產(chǎn)計(jì) 劃是否存在缺陷或是銷售不利。（3）兩年來在銷售方面（下游客戶、銷售價(jià)格、銷售結(jié)構(gòu)、銷售方式、結(jié)算方 式等）的變化對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生的重大影響3.5上次擔(dān)保以來該企業(yè)經(jīng)營情況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）（在經(jīng)營范圍與主導(dǎo)產(chǎn)品、生產(chǎn)環(huán)節(jié)、采購環(huán)節(jié)、銷售及市場環(huán)節(jié)等方面的變化 情況及對企業(yè)產(chǎn)生的影響）3.6經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析小結(jié)（針對企業(yè)的主營業(yè)務(wù)、主導(dǎo)產(chǎn)品、技術(shù)、設(shè)備、工藝、生產(chǎn)、供應(yīng)、銷售環(huán)節(jié) 進(jìn)行匯總并與企業(yè)過去及同行業(yè)進(jìn)行比較分析）（1）企業(yè)經(jīng)營活動中的有利因素（2）企業(yè)經(jīng)營活動中的不利因素第四部分企業(yè)資信狀況分析4.1企業(yè)開戶情況企業(yè)開戶情況賬戶性質(zhì)銀行（分支機(jī)構(gòu)）賬號是否

15、為主要結(jié)算戶賬戶結(jié)算 情況評價(jià)4.2對外借款情況對外借款情況貸款銀行或債權(quán) 人名稱貸款金額（萬元）貸款起止期限信貸品種擔(dān)保方式貸款狀況貸款金額合計(jì)一信貸 記錄 評價(jià)（否存在逾J期及欠息等不良記錄）4.3對外擔(dān)保情況對外擔(dān)保情況被擔(dān)保人擔(dān)保事項(xiàng)擔(dān)保金額（萬元）應(yīng)解除擔(dān)保日 期擔(dān)保方式被擔(dān)保方目 前經(jīng)營狀況合計(jì)分（對外擔(dān)保事項(xiàng)對本項(xiàng)目是否存在影響）析4.4涉訴情況（采取多種形式的調(diào)查方式，了解企業(yè)的涉訴情況，并提出判斷結(jié)論）4.5繳稅情況稅款繳納情況稅種上年全年實(shí)繳稅金（萬元）年1- 月實(shí)繳稅金（萬元）增值稅1營業(yè)稅消費(fèi)稅企業(yè)所得稅 J其他稅金評 價(jià)（是否存在偷漏稅、欠稅等行為、稅收優(yōu)惠政策披露）

16、4.6我公司的擔(dān)保記錄（做過幾次擔(dān)保及諸次履約情況）擔(dān)保期限擔(dān)保金額貸款銀行履約情況:（是否正常解除、是否欠保費(fèi)及保證金）14.7上次擔(dān)保以來企業(yè)資信狀況重大變化披露（續(xù)做項(xiàng)目）（變化信息披露及對本次擔(dān)保可能產(chǎn)生的影響）第五部分財(cái)務(wù)分析5.1會計(jì)報(bào)表質(zhì)量 近兩年會計(jì)報(bào)表是否經(jīng)過了審計(jì)：是 否 審計(jì)單位名稱： 審計(jì)報(bào)告意見類型：保留事項(xiàng)： 對財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)可靠性進(jìn)行評價(jià)：（如果未經(jīng)審計(jì)，業(yè)務(wù)經(jīng)理首先應(yīng)注明財(cái)務(wù)報(bào)表的來源以及對財(cái)務(wù)報(bào)表的評 價(jià)：準(zhǔn)確可信、大致可信但存在部分疑點(diǎn)、可疑或不準(zhǔn)確、不可信等，以便后續(xù) 審查審批人員分析把握。）（原則上不接受匯總報(bào)表，對集團(tuán)企業(yè)或集團(tuán)的核心企業(yè)申請擔(dān)保，應(yīng)分

17、析 集團(tuán)合并報(bào)表和申請擔(dān)保人自身的報(bào)表）5.2會計(jì)報(bào)表（本報(bào)告中資產(chǎn)負(fù)債表表樣暫未按新會計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行修改）（報(bào)表與會計(jì)科目說明與分析要點(diǎn)）根據(jù)不同企業(yè)的情況，報(bào)表附注及其他情況，會計(jì)報(bào)表項(xiàng)目應(yīng)該適當(dāng)調(diào)整，對 于報(bào)表的重要項(xiàng)目、異常項(xiàng)目、占比較大的項(xiàng)目、年度間變化較大的項(xiàng)目、相互 之間勾稽關(guān)系不符的項(xiàng)目必須列出，且需注明其主要內(nèi)容構(gòu)成、形成的具體原因、 預(yù)計(jì)的結(jié)果等如對財(cái)務(wù)報(bào)表的科目進(jìn)行了調(diào)整，需注明調(diào)整前的數(shù)值，并簡要說明原因 審計(jì)報(bào)告提出的問題，應(yīng)予以說明。重大資產(chǎn)減值、不實(shí)資產(chǎn)情況，應(yīng)予以說明521資產(chǎn)負(fù)債表：（如為季節(jié)性米購、生產(chǎn)或銷售的企業(yè)還應(yīng)在下表中加入上年同期報(bào) 表項(xiàng)目欄）資產(chǎn)負(fù)債表

18、：單位：萬元科目前年年末2014去年年末2015 年今年月末2016 年月末科目前年年末2014去年年末2015 年今年月末2016 年月末貸幣資金短期借款應(yīng)收帳款應(yīng)付帳款其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款預(yù)付帳款預(yù)收帳款存貨應(yīng)交稅金待攤費(fèi)用應(yīng)付工資流動資產(chǎn)合計(jì)流動負(fù)債合計(jì)長期投資長期負(fù)債固定資產(chǎn)長期應(yīng)付款累計(jì)折舊長期負(fù)債合計(jì)固定資產(chǎn)凈值負(fù)債合計(jì)在建工程實(shí)收資本固定資產(chǎn)清理資本公積固定資產(chǎn)合計(jì)未分配利潤無形資產(chǎn)所有者權(quán)益合 計(jì)總資產(chǎn)負(fù)債及權(quán)益合 計(jì)522利潤表：單位：萬元科目前年累計(jì)數(shù)2014 年去年累計(jì)數(shù)2015 年今年累計(jì)數(shù)2016年 月營業(yè)收入營業(yè)成本營業(yè)稅金及附加銷售費(fèi)用管理費(fèi)用:財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益利

19、潤總額減：所得稅費(fèi)用凈利潤5.3重要會計(jì)科目核實(shí)分析531資產(chǎn)情況核實(shí)分析：應(yīng)收賬款：單位：萬元對方單位期初余額期末余額帳齡結(jié)算周期形成原因小計(jì)1、應(yīng)收賬款增減情況說明：2、其他需披露的情況：（其他應(yīng)收款、預(yù)付賬款、應(yīng)收票據(jù)科目比照應(yīng)收帳款科目進(jìn)行披露） 存貨：單位：萬元分類本年年初（或上年同期）本年 月末數(shù)量（單位）金額占比數(shù)量（單位）金額占比合計(jì)庫存增減變動情況說明:（注：根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況選擇選擇比較基數(shù)， 如為季節(jié)性經(jīng)營的企業(yè)，建議與上 年同期相比較）長期投資：單位：萬元企業(yè)名稱投資金額股權(quán)比例投資回報(bào)說明其他需披露的情況:固定資產(chǎn)：單位：萬元類別原值累計(jì)折舊凈值是否已全部抵押/查封房屋

20、建筑 物機(jī)器設(shè)備交通工具辦公設(shè)備合計(jì)固定資產(chǎn)抵押（查封）情況具體說明:無形資產(chǎn):單位：萬元土地使用 權(quán)賬面價(jià)值面積（平米）土地性質(zhì)地點(diǎn)是否抵押 /查封價(jià)款付 清否1.2.其他權(quán)利資產(chǎn)情況綜合分析：532負(fù)債情況核實(shí)分析:應(yīng)付帳款：單位：萬元對方單位期初余額期末余額成因帳齡預(yù)計(jì)付款時(shí)間小計(jì)應(yīng)付賬款增減變化說明:其他需披露的情況:負(fù)債情況綜合分析:533所有者權(quán)益分析實(shí)收資 本出資方式金額（萬 元）占比說明貨幣（資本金實(shí)際到位情況、有無抽逃資 本金現(xiàn)象）實(shí)物無形資產(chǎn)其他方式資本公 積資本（股本）溢價(jià)說明：資產(chǎn)評估增值說明：其他說明：盈余公 積合理性分析未分配 利潤合理性增減變化分析534收入、利潤

21、核實(shí)分析5.4主要財(cái)務(wù)指標(biāo)及分析項(xiàng)目前年去年今年年年年 月償債能力 指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率流動比率速動比率經(jīng)營能力 指標(biāo)應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率（次）存貨周轉(zhuǎn)率（次）流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（次）獲利能力 指標(biāo)銷售毛利率銷售利潤率銷售凈利潤成長性銷售增長率分析資本積累率（本年所有者 權(quán)益/年初所有者權(quán)益）分析a. 償債能力分析：b. 經(jīng)營能力分析： C獲利能力分析：d.成長性分析:5.5現(xiàn)金流量分析5.5.1企業(yè)近兩年來現(xiàn)金流量情況現(xiàn)金流量簡表：單位：萬元項(xiàng)目年年流入量流出量凈額流入量流出量凈額經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流量投資產(chǎn)生的現(xiàn)金流量融資產(chǎn)生的現(xiàn)金流量合計(jì)簡要分析：5.5.2擔(dān)保期間現(xiàn)金流量預(yù)測及還款來源分析（擔(dān)保期間現(xiàn)金流

22、量預(yù)測）（還款來源分析）5.6上次擔(dān)保以來企業(yè)財(cái)務(wù)方面的重大變化（續(xù)做項(xiàng)目）（變化信息披露及對本次擔(dān)保可能產(chǎn)生的影響）5.7財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)：主要弱點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)主要優(yōu)勢和風(fēng)險(xiǎn)化解能力第六部分安全保證措施6.1安全保證措施清單（從中選擇羅列）(1)房地產(chǎn)抵押(2)機(jī)器設(shè)備抵押(3)存貨抵押(4)其他抵押（5）權(quán)利質(zhì)押（6）存貨質(zhì)押（7）其他質(zhì)押（8）第三方企業(yè)連帶責(zé)任保證第三方企業(yè)名稱：（9）自然人連帶責(zé)任保證自然人名字：（10） 監(jiān)管模式：（合格證監(jiān)管、存貨監(jiān)管、資金監(jiān)管等）6.2房地產(chǎn)抵押單位：萬元資產(chǎn)名 稱權(quán)利人位置面積（平 米）取得 時(shí)間取得 方式取得價(jià)值我公司 確認(rèn)價(jià) 值擬保 全方 式目前

23、 法律 狀態(tài)目前 使用 狀態(tài)小計(jì)-一填制說明：（1）我公司確認(rèn)價(jià)值請根據(jù)當(dāng)?shù)赝愘Y產(chǎn)可比價(jià)值、變現(xiàn)價(jià)值綜合 評定（2）變現(xiàn)情況請選擇填列：容易/較容易/ 一般/較難/很難（3）保全方式：請針對本申請項(xiàng)目填列：查封 /抵押登記/保存權(quán)屬 證件/僅簽抵押意向合同（4）目前法律狀態(tài)：查封/抵押登記/瑕疵/正常（5）目前使用狀態(tài)：自用/出租/空置6.3機(jī)器設(shè)備抵押單位：萬元設(shè)備名稱數(shù)量購置年月原值評估值變現(xiàn)情況保全方式合計(jì)填制說明：（1）評估值請根據(jù)同類資產(chǎn)可比價(jià)值評定（2）變現(xiàn)情況請選擇填列：容易/較容易/ 一般/較難/很難（3）保全方式：請針對本申請項(xiàng)目填列：查封 /抵押登記/保存權(quán)屬 證件/僅簽抵押意向合同（4）目前法律狀態(tài)：查封/抵押登記/瑕疵/正常（5）目前使用狀態(tài)：自用/出租