證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料：教育工作從提高自我認知做起

1、證券營業(yè)部投資者教育先進經(jīng)驗匯報材料：教育工作從提高自我認知做起（證券證券營業(yè)部）-年的中國證券市場是一個值得深思的市場，一波氣勢浩蕩的行情曾創(chuàng)造多少財富神話，卻又讓財富幻想破滅，市場的殘酷和復(fù)雜給億萬新入市的投資者上了生動一課。當行業(yè)中的券商正在為久旱逢甘霖而慶功時，我們的管理層卻高瞻遠矚，一場針對億萬新入市的投資者教育行動正式興起了。作為一名見證市場完整過程并和投資者共同走過來的從業(yè)人員，我們挑起了這一重任，摸索著走過了近3年。我們愿就工作中的體會和大家一起共同分享并探討。我部在開展投資者教育工作中，一直抓住兩點：員工培訓(xùn)、客戶專題講座。事實證明，這一效果是明顯的。在客戶教育培訓(xùn)方面，我部

2、主要側(cè)重于投資方法介紹、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品專題和投資風險專題。投資方法介紹注重宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、上市公司價值分析、報告研讀、資料收集（包括渠道來源）等，諸如定期舉辦投資策略報告會、專題講座、熱點分析座談會，建立查找資料平臺等。對于其他兩個專題，我們具體開展以下工作：1、營業(yè)部從有關(guān)部門購買了股民培訓(xùn)班的教程，循序漸進的開展股民培訓(xùn)班的活動。由于課材屬于投資及交易的普及讀物，一般客戶能夠接受，起到了引導(dǎo)作用。2、結(jié)合金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新，通過正反兩方面的對比為投資者講授投資知識及分析軟件的使用。并介紹獲取資料的方法。這一工作的基礎(chǔ)是公司建立了完善的咨詢平臺及綜合的行情分析系統(tǒng)，便于客戶索

3、取。3、建立一個投資者閱覽園地。購買一些投資方面、法律方面的書籍，放在營業(yè)部的讀報區(qū)，供客戶獲取更多的知識。4、找一些投資方面的箴言，通過短信、郵件、qq群等每天或每周發(fā)一條給客戶，提高投資者的理念。通過長期的宣傳，現(xiàn)在營業(yè)部已經(jīng)形成一個穩(wěn)定的客戶群體，每天跟我們一起開晨會，盤中討論等等熱烈的討論。5、針對新開戶的客戶很多沒有投資基礎(chǔ)知識，我部增加每兩月一期的新股民培訓(xùn)班，為新股民進行一些基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。6、通過分級服務(wù)體系為不同級別的客戶提供咨詢服務(wù)，使用創(chuàng)新的服務(wù)手段，通過講座、電話會議、電話溝通、面談等方式提高客戶的投資理念、技巧和風險控制能力。7、以客戶經(jīng)理組成的各小組為單位，分頭實施

4、投資者投資心理分享，銀行網(wǎng)點理財講座，產(chǎn)品介紹等內(nèi)容，豐富投資者的投資知識。8對重點客戶實行新交易規(guī)則的宣講，使其熟悉交易監(jiān)控制度、合規(guī)交易，避免風險。在內(nèi)部培訓(xùn)方面，考慮到客戶經(jīng)理是接觸客戶的第一線人員，只有培養(yǎng)了一批高素質(zhì)的員工、經(jīng)紀人隊伍，才能將正確的投資理念、實時的規(guī)則制度、最新的法規(guī)政策準確地傳達給投資者。所以我們還把內(nèi)部培訓(xùn)作為投資者教育的又一專題，堅持對員工、證券經(jīng)紀人進行定期、不定期培訓(xùn)。我們深知管好這支隊伍就是管好營業(yè)部的基礎(chǔ)，確保營業(yè)部規(guī)范運作，安全生產(chǎn)。首先，根據(jù)監(jiān)管部門及公司要求，我部對新聘員工、證券經(jīng)紀人進行60個課時的上崗前培訓(xùn)，經(jīng)培訓(xùn)考核合格后方可上崗執(zhí)業(yè)。崗前培

5、訓(xùn)內(nèi)容包括：一、證券市場法律法規(guī)、部門規(guī)章、行政法規(guī)、股票發(fā)行與上市規(guī)則等（如證券法、公司法、刑法、證券投資基金法、反不正當競爭法、反洗錢法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定等18部法律法規(guī)）；二、公司內(nèi)部制度及專業(yè)知識，包括公司文化與前后臺分離制度、經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理平臺與客戶資訊平臺的操作使用、職業(yè)道德和規(guī)則、技術(shù)分析、融資融券及基金期貨知識、客戶服務(wù)與營銷的技巧、商務(wù)禮儀等17門課程。崗前培訓(xùn)內(nèi)容豐富，覆蓋面廣，實用價值較高。營業(yè)部還不定期購買好的書籍給員工閱讀，提高他們的專業(yè)素養(yǎng)。其次，我部將每周三下午收市后作為例行培訓(xùn)時間，為時2-3小時。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括公司當周的投資策略、市

6、場熱點板塊點評、實時的行業(yè)研究報告、下周投資重點等等。培訓(xùn)例會上，大家認真學習、熱烈討論。這種后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，實操性強。在市場處于關(guān)鍵點位或出現(xiàn)重大分歧時，我們的員工可及時將公司觀點傳達給客戶，為客戶指明投資的大方向，不僅提高了我部的專業(yè)服務(wù)水平，而且有利于執(zhí)業(yè)人員自主分析、判斷能力的提高。第三，我部根據(jù)需要，不定期地舉行內(nèi)部培訓(xùn)，及時傳達監(jiān)管部門及公司的制度、文件，如中國證券業(yè)協(xié)會經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）、關(guān)于做好證券經(jīng)紀人制度實施工作的通知、關(guān)于深圳某證券公司營銷人員違規(guī)代客理財事件及處理情況的通報、關(guān)于組織宣傳嚴厲打擊網(wǎng)絡(luò)非法證券活動的通知、公司證券經(jīng)紀人相關(guān)管理制度等等，再三強調(diào)證券從業(yè)人

7、員不得炒股、代客理財?shù)葓?zhí)業(yè)紀律。在每次新規(guī)則、新業(yè)務(wù)出臺時，（如首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)扳上市管理暫行辦法、公司營業(yè)部標準化服務(wù)工作指引、前臺管理辦法等），我部也及時進行跟進培訓(xùn)。通過及時、深入地學習各類監(jiān)管文件、公司制度，我部人員樹立了較強地法律意識，嚴格遵守行業(yè)規(guī)則、職業(yè)操守，熟悉各類業(yè)務(wù)流程，提高了綜合素質(zhì)。年，我部利用公司強大的資訊服務(wù)平臺，通過各種渠道、方式，全面認真地推進營業(yè)部投資者教育工作，以達到揭示證券投資風險和引導(dǎo)客戶進行理性的投資的目的。最終落實投資者教育的品性，培養(yǎng)投資者教育的德性，把握投資者教育的習性。幾年的投資者教育工作，我部深深感到：投資者教育工作是一項瑣碎而又繁重

8、，基礎(chǔ)而又深入的任務(wù)，需要根據(jù)投資者對證券市場不同的認知和對市場的經(jīng)驗設(shè)置不同的教育方式，堅持不懈地將教育工作融合到日常的服務(wù)中。由于證券投資領(lǐng)域最大的特性是收益和風險相伴，而中國社會的復(fù)雜性和投資者廣泛性和成熟程度決定我們教育工作必須以風險教育為中心，進行長期深入廣泛的宣傳，提高投資者風險估算和承受能力，對投資信息的辨認能力以及加強自我保護意識，從而最終達到將社會的共同趨向問題轉(zhuǎn)為個體的投資行為，為中國社會的穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮應(yīng)有的作用。工作中我們更加體會到教育工作效果好壞取決于我們自身的認知程度和營業(yè)部的經(jīng)營理念，經(jīng)營上只有端正思想，將社會責任落在企業(yè)上，將投資者利益放在第一位時，我們才能盡心盡

9、力去實施工作，同時，只有自己認識了這個行業(yè)的真正內(nèi)涵，員工的專業(yè)水平提高了，我們才能勝任師者，否則投資者教育可能只是空談或者走過場。長期的行業(yè)工作，讓我部在服務(wù)上確立了“專注于投資和理財?shù)膶I(yè)咨詢服務(wù)”這一指導(dǎo)方針，有意識的引導(dǎo)投資者樹立良好的投資理念，并做好人生的理財規(guī)劃，防止過度投機以及擯棄一夜暴富理念，從投資角度配置資產(chǎn)，有計劃的享受財富的增值。營業(yè)部也不能為了自身的利益誘導(dǎo)投資者頻繁交易，而是要充當一個財富管理者的角色，為投資者財富規(guī)劃擔起責任?？傊鳛橛兄嗄旯ぷ鹘?jīng)歷的從業(yè)人員，做為一直工作在基層一線的人員，我們深切地知道對客戶進行全方位的基礎(chǔ)知識培訓(xùn)以及風險意識教育與宣傳是我們義不容辭的責任和義務(wù)，我們必須將正確的投資理念不斷地灌輸給投資