信用社案件專項治理工作總結_助理工作總結

1、信用社案件專項治理工作總結_助理工作總結為了深化貫徹落實省銀監(jiān)局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和進展的順當進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，根據(jù)聯(lián)社關于加強案件專項治理的工作支配、步署，分步實施，逐步推動。一、明確指導思想本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領悟各級銀監(jiān)部門部署的要求，增加案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農(nóng)村信用社改革有機結合起來

2、，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增加員工風險意識、提高員工整體素養(yǎng)結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和進展制造良好環(huán)境。二、目標和內容專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內掌握度建設，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。詳細內容如下：自查的主要內容是：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行狀況，包括崗位組織掌握、授權授信、信貸資產(chǎn)管理、財務會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠掩蓋到全部業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了具體的操作規(guī)程和細

3、則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到準時訂正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內掌握度執(zhí)行是否到位。同時對簡單引發(fā)案件發(fā)生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業(yè)務臺賬與會計臺賬之間是否按要求準時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程掌握；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務是否事前審查、事中復核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務崗和事后監(jiān)督崗是否

4、實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否根據(jù)規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)力量并具有法律效力；擔保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問題這次通過學習澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項治理工作方案的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對比信用社的崗位職責和平安保衛(wèi)及各項內掌握度，還存在以下不足和有待改進的地方：1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來平安無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細節(jié)不夠

5、重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡潔了事的想法。二是學習不夠深化，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對很多法律法規(guī)政策的學習不夠深化。在業(yè)務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深化。2、業(yè)務素養(yǎng)還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務熟悉還不夠到位，與客戶溝通的急躁和技巧還有待進一步提高。3、內掌握度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在平安隱患等。三、實行的措施依據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到

6、有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內掌握度建設重要性的正確熟悉，堅持以思想訓練為主，從抓員工思想政治訓練、法紀、法規(guī)訓練、案件案例分析訓練入手，結合實際有目的、有針對性地提高熟悉，堅固構筑一道結實的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想訓練，不斷提高員工思想政治素養(yǎng)，以當前銀行消失的一些反面典型案件并結合身邊發(fā)生案例訓練員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培育優(yōu)良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。

7、二是強化員工法規(guī)制度訓練，常常開展法紀訓練學習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增加他們的防腐防變和自我掌握力量，時刻保持糊涂的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應擔當?shù)呢熑?。三是強化體制建設，必需建立起有力的內控監(jiān)督體系，加強內控隊伍建設，確保內掌握度的執(zhí)行，樹立起劇烈的案件防范意識。2、我社從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互掌握的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互掌握監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，大社主任為案件防范主要責任人，各分社負責人為本分社案件防范詳細責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，根據(jù)“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責任人”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分別制度。3、我社從強稽核檢查，加強監(jiān)控體系建設。一是樂觀協(xié)作聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，親密關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀看了解員工思想行為變化狀況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特殊是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問