2992112289信用社（銀行）開展不正當交易行為自查自糾工作總結(jié)

1、信用社（銀行）開展不正當交易行為自查自糾工作總結(jié) 市聯(lián)社接到省農(nóng)村信用社開展治理商業(yè)賄賂專項工作實施方案的通知，聯(lián)社黨委高度重視，立即成立了以黨委書記、理事長任組長，以監(jiān)事長、副主任、任副組長，各科室科長為成員的工作領(lǐng)導小組，集中精力抓好自查自糾不正當交易行為。落實自查自糾不正當交易行為和排查商業(yè)賄賂案件責任，強化監(jiān)督檢查，實行嚴格問責。 根據(jù)省農(nóng)村信用社開展治理商業(yè)賄賂專項工作實施方案的要求，認真抓好自查自糾工作。 一、進行宣傳動員 市聯(lián)社黨委召開了由全轄職工參加的治理商業(yè)賄賂專項工作動員大會，由聯(lián)社黨委書記親自動員，并結(jié)合實際，對自查自糾工作的時間進度、工作步驟和方式、方法作出了具體安排，

2、組織職工學習有關(guān)方針、政策，統(tǒng)一思想認識， 消除觀望等待和厭戰(zhàn)情緒，增強工作的積極性和主動性。 二、做好調(diào)查摸底工作 聯(lián)社治理商業(yè)賄賂工作領(lǐng)導小組對聯(lián)社機關(guān)及基層信用社不正當交易行為的主要手段、方法、特點和所涉及的部門、崗位、環(huán)節(jié)、人員、資金等基本情況進行摸底調(diào)查，并組織人員對基層信用社進行不定期的檢查。通過查看賬簿、找職工談話、了解情況、對各社設(shè)立的意見簿、舉報箱不定期的檢查開箱，以便及時發(fā)現(xiàn)問題。 三、組織人員對基層信用社不正當交易行為進行檢查 我們檢查組一行五人利用近20天的時間，對轄內(nèi)的基層信用社容易發(fā)生不正當交易的部門、崗位、人員進行了檢查。 1、通過向轄區(qū)內(nèi)的存款大戶和貸款大戶發(fā)征

3、求意見函的方式，向他們了解在辦理存款業(yè)務(wù)中有無違反國家有關(guān)規(guī)定提高或變相提高利率，向儲戶、單位存款的經(jīng)辦人和關(guān)系人支付利息以外的各種名目的費用或違反國家有關(guān)規(guī)定饋增物品、子女入學費用、親屬就業(yè)等好處。在貸款授信業(yè)務(wù)中，有無違反規(guī)定放寬審查條件、降低授信標準、爭攬客戶的行為，特別是貸款發(fā)放過程中，信貸人員有無吃、拿、卡、要等行為，有無收受客戶禮物及禮金的行為。 2、通過審查營銷費用，核對會計賬冊和會計憑證，看是否存在違規(guī)經(jīng)營和亂列費用的行為。檢查營業(yè)網(wǎng)點的裝修、固定資產(chǎn)出租、出售、大宗物品采購等是否按要求執(zhí)行。 3、通過清理合同（副本）找補充協(xié)議及備忘錄，查看理事會會議記錄，看在不良資產(chǎn)處置中，有無超越權(quán)限，有無違反規(guī)定程序，搞假評估、假招標、假拍賣的行為，有無違規(guī)剝離、放棄權(quán)益、內(nèi)部人或關(guān)聯(lián)客戶定向交易、暗箱操作等行為。通過對以上幾項工作的檢查，我們聯(lián)社的全體員工都能夠嚴格按照省聯(lián)社的各項規(guī)章制度執(zhí)行，無論在辦理存、貸款業(yè)務(wù)，還是在營銷經(jīng)營、處置不良資產(chǎn)、基建、裝修、大宗物品采購、行服制作等業(yè)務(wù)中，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)問題的存在。 4、在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，無違規(guī)行為。 5、在提供金融服務(wù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，沒有利用優(yōu)勢地位、限定客戶購買其指定的商品或服務(wù)，更沒有附加其它不合理條件，向企業(yè)索要好處的行為。聯(lián)社在前期檢查不正當交易行為時，雖然沒有發(fā)現(xiàn)存在問題，但我們不