浦發(fā) 風(fēng)險管理總體規(guī)劃項目 8系統(tǒng)現(xiàn)狀描述模板V1.0GS0508

1、上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行風(fēng)險管理總體規(guī)劃項目風(fēng)險管理總體規(guī)劃項目信貸系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查問卷信貸系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查問卷2021 年年 10 月月 4 日日信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-說明本調(diào)查問卷針對浦發(fā)銀行所有總行推廣的信貸業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)。希望浦發(fā)銀行能夠根據(jù)本文要求的內(nèi)容，對每一現(xiàn)行系統(tǒng)按照本文格式作出系統(tǒng)現(xiàn)狀的描述。如果浦發(fā)銀行對未來的信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)有了規(guī)劃和設(shè)想，希望提供相關(guān)資料。如果浦發(fā)銀行認(rèn)為能提供更多本文未涵蓋的內(nèi)容，希望提供相關(guān)資料。信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索

2、引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-目目 錄錄1應(yīng)用系統(tǒng)概述應(yīng)用系統(tǒng)概述.42系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀.42.1系統(tǒng)邏輯圖及說明.42.2應(yīng)用分布及集中度說明.52.3功能模塊現(xiàn)狀.52.4應(yīng)用系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)的主要關(guān)聯(lián).83技術(shù)架構(gòu)描述技術(shù)架構(gòu)描述.83.1系統(tǒng)架構(gòu)描述.83.2系統(tǒng)環(huán)境.93.3數(shù)據(jù)管理辦法：.103.4網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D.104系統(tǒng)的使用情況系統(tǒng)的使用情況.115其他信息其他信息.13信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核

3、準(zhǔn)者：200-1應(yīng)用系統(tǒng)概述應(yīng)用系統(tǒng)概述應(yīng)用系統(tǒng)名稱應(yīng)用系統(tǒng)版本號應(yīng)用系統(tǒng)目前狀態(tài)開發(fā)/生產(chǎn)/待改進(jìn)/待淘汰應(yīng)用系統(tǒng)背景簡述應(yīng)用系統(tǒng)的業(yè)務(wù)擁有人應(yīng)用系統(tǒng)對業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的重要性評估評估系統(tǒng)總體對業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的影響程度（高、中、低）系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)范圍概述應(yīng)用系統(tǒng)對業(yè)務(wù)支持總體評價2系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀2.12.1系統(tǒng)邏輯圖及說明系統(tǒng)邏輯圖及說明系統(tǒng)的應(yīng)用架構(gòu)圖包括與外部系統(tǒng)的接口(系統(tǒng)接口和手工接口)，即主要的功能模塊及其層次劃分并給出說明；下圖僅為示例，非浦發(fā)現(xiàn)狀或最佳實(shí)踐信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)

4、者：核準(zhǔn)者：200-2.22.2應(yīng)用分布及集中度說明應(yīng)用分布及集中度說明系統(tǒng)有哪些功能模塊是集中在總行的，哪些功能模塊分布在分行；分行對系統(tǒng)的使用情況是否一致；2.32.3功能模塊現(xiàn)狀功能模塊現(xiàn)狀單單筆筆授授信信流流程程貫貫穿穿整整個個流流程程授授信信調(diào)調(diào)查查和和評評估估制制定定授授信信方方案案授授信信審審批批授授信信放放款款貸貸后后監(jiān)監(jiān)控控資資產(chǎn)產(chǎn)保保全全信信貸貸檢檢查查與與信信貸貸稽稽核核貸貸款款組組合合分分析析及及管管理理從信貸全流程的角度描述系統(tǒng)對業(yè)務(wù)處理功能的支持情況（下表僅為示例）：信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生

5、效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-(高、中、低的衡量標(biāo)準(zhǔn)說明：)流程名（或所處的業(yè)流程名（或所處的業(yè)務(wù)階段）務(wù)階段）流程簡要描述流程簡要描述支持程度支持程度（高、中、低并作描述）（高、中、低并作描述）如果系統(tǒng)不支持，浦發(fā)操作的現(xiàn)狀如果系統(tǒng)不支持，浦發(fā)操作的現(xiàn)狀業(yè)務(wù)計劃與開發(fā)業(yè)務(wù)計劃與開發(fā) 目標(biāo)分析分析目標(biāo)市場和目標(biāo)客戶 組合分析針對客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品進(jìn)行組合分析 戰(zhàn)略分析分析銀行戰(zhàn)略，制定市場和客戶開發(fā)的定位和策略 業(yè)務(wù)計劃定義細(xì)分客戶群，根據(jù)銀行的經(jīng)營戰(zhàn)略篩選客戶 營銷信息整合營銷渠道，對應(yīng)于不同的細(xì)分客戶制定不同的營銷策略風(fēng)險評估風(fēng)險評估 客戶管理客戶查詢、客戶交接等 授信調(diào)查

6、調(diào)查客戶的基本信息、財務(wù)信息、本行及他行業(yè)務(wù)活動信息、客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系、集團(tuán)客戶/關(guān)聯(lián)客戶信息等 風(fēng)險評估行業(yè)數(shù)據(jù)評估、財務(wù)分析、客戶評級等 限額管理單一限額管理、組合限額管理、集團(tuán)限額管理等制定授信方案制定授信方案 授信業(yè)務(wù)信息 擔(dān)保信息 抵質(zhì)押信息 第二還款來源分析 制定限制性條款授信審批授信審批 授信分析報告審批流程信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200- 過程監(jiān)控 審批績效考核授信放款授信放款 審核合法合規(guī)性額度監(jiān)控和檢查 放款操作 檔案管理貸后監(jiān)控貸后監(jiān)控 貸款用途監(jiān)控 日常監(jiān)控 還款收

7、息情況 五級分類 貸后預(yù)警管理展期、借新還舊、重組信貸審查抵質(zhì)押物管理資產(chǎn)保全資產(chǎn)保全不良貸款移交不良貸款管理抵債資產(chǎn)管理訴訟管理信貸稽核信貸稽核 年度稽核計劃 信貸稽核評估信貸組合分析及管理信貸組合分析及管理授信組合評估 組合分析 風(fēng)險資本分配業(yè)務(wù)管理功能的支持情況（下表僅為示例）：業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能功能簡要描述功能簡要描述高、中、低并作描述高、中、低并作描述如系統(tǒng)不支持，浦發(fā)如系統(tǒng)不支持，浦發(fā)操作的現(xiàn)狀操作的現(xiàn)狀信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-客戶信息管理客戶信息變動管理功能客戶訪問

8、和檢查記錄功能客戶信息共享處理功能客戶綜合評價功能額度管理檔案管理產(chǎn)品管理報表支持流程監(jiān)控2.42.4應(yīng)用系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)的主要關(guān)聯(lián)應(yīng)用系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)的主要關(guān)聯(lián)系統(tǒng)名稱、系統(tǒng)簡要功能說明接口接口接口簡要說接口簡要說明明接口實(shí)現(xiàn)方式接口實(shí)現(xiàn)方式（手工/拷盤/ftp/數(shù)據(jù)庫訪問等）數(shù)據(jù)交換格式數(shù)據(jù)交換格式（文本/標(biāo)準(zhǔn)報文/自定義報文/數(shù)據(jù)庫訪問）頻率頻率（實(shí)時/每日/每周等）3技術(shù)架構(gòu)描述技術(shù)架構(gòu)描述3.13.1系統(tǒng)架構(gòu)描述系統(tǒng)架構(gòu)描述提供系統(tǒng)架構(gòu)圖，并對系統(tǒng)架構(gòu)圖中各組件作說明。（包括 web 服務(wù)、應(yīng)用服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)（包括數(shù)據(jù)存儲和文件服務(wù)）、集成服務(wù)、安全服務(wù)等）信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)

9、狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-下圖為系統(tǒng)架構(gòu)樣例，非浦發(fā)現(xiàn)狀或最佳實(shí)踐：3.23.2系統(tǒng)環(huán)境系統(tǒng)環(huán)境對每一層說明內(nèi)容包括：硬件配置操作系統(tǒng)及版本應(yīng)用平臺軟件及版本（包括中間件產(chǎn)品）文件系統(tǒng)如 isam、vsam 等數(shù)據(jù)庫及其版本信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-3.33.3數(shù)據(jù)管理辦法：數(shù)據(jù)管理辦法：數(shù)據(jù)備份及恢復(fù)備份方式，如磁帶、磁盤、光盤等備份周期恢復(fù)策略數(shù)據(jù)安全安全級別（高、中、低）存儲安全訪問控制數(shù)

10、據(jù)完整性、一致性控制數(shù)據(jù)模型管理工具如 erwin, powerdesign 等數(shù)據(jù)復(fù)制如數(shù)據(jù) import/export 方式trigger 聯(lián)動方式數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)提供的復(fù)制功能數(shù)據(jù)訪問方法如 odbc、jdbc對相關(guān)歷史數(shù)據(jù)的處理和方法歷史數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中保留周期歷史數(shù)據(jù)自動/手動方式轉(zhuǎn)儲周期外數(shù)據(jù)處理方式（轉(zhuǎn)存、刪除等）3.43.4物理結(jié)構(gòu)拓?fù)鋱D物理結(jié)構(gòu)拓?fù)鋱D提供物理結(jié)構(gòu)拓?fù)鋱D。下圖為物理結(jié)構(gòu)拓?fù)鋱D示例，非浦發(fā)現(xiàn)狀或最佳實(shí)踐：信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200-4系統(tǒng)的使用情況系統(tǒng)的使用情況

11、現(xiàn)有的系統(tǒng)用戶說明使用該應(yīng)用系統(tǒng)的用戶，所屬部門及分布; （舉例）客戶經(jīng)理、信貸科長、分行行長等，公司業(yè)務(wù)部、信貸風(fēng)險部、資產(chǎn)保全部等， 總行、一級分行、二級分行、（縣）支行用戶的數(shù)量; （舉例）全行累計約5000信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱索引號索引號 001版本號版本號 200-主題主題生效日期生效日期修改號修改號核準(zhǔn)者：核準(zhǔn)者：200- 一級分行累計 約150 500 二級分行累計 約2050外部訪問用戶來源和數(shù)量：（舉例）用戶管理方式按用戶/工作組/角色用戶信息存儲方式，ldap/數(shù)據(jù)庫集中管理/分布在每個應(yīng)用系統(tǒng)系統(tǒng)使用度說明目前有多少業(yè)務(wù)量通過該系統(tǒng)處理 (%)該系統(tǒng)在

12、總行及各分支行的使用程度應(yīng)用系統(tǒng)的吞土量應(yīng)用系統(tǒng)每天的平均訪問量統(tǒng)計（次/天）；（舉例）總行：5000次/天一級分行：約5000次/天二級分行：約200500次/天應(yīng)用系統(tǒng)高峰訪問量（次/小時）（舉例）總行：1000次/小時一級分行：約1000次/小時二級分行：約200次/小時應(yīng)用系統(tǒng)每天的平均交易量統(tǒng)計（次/天）；（舉例）總行：200次/天一級分行：約500次/天二級分行：約200次/天應(yīng)用系統(tǒng)高峰交易量統(tǒng)計（次/小時）；（舉例）總行：50次/小時一級分行：約50次/小時二級分行：約20次/小時應(yīng)用系統(tǒng)的響應(yīng)時間應(yīng)用系統(tǒng)查詢的平均響應(yīng)時間（秒/次）高峰期查詢的平均響應(yīng)時間（秒/次）應(yīng)用系統(tǒng)交易的平均響應(yīng)時間（秒/次）高峰期交易的平均響應(yīng)時間（秒/次）報表查詢的平均響應(yīng)時間（秒/次）高峰期報表查詢的平均響應(yīng)時間（秒/次）批處理說明批處理窗口（舉例）每天晚上 9：