銀行會計部工作總結暨明年工作計劃

1、銀行會計部年度工作總結暨明年工作計劃今年工作總結2財務管理方面：2一、規(guī)范財務行為，加強成本控制。2二、大力推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。3結算管理方面：3（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內控制度體系，防范操作風險。3（二）加強會計隊伍的建設，建立和實施科學的考核機制。4（三）加快會計電算化步伐。5（四）大興學習之風，營造出濃厚的會計文化氛圍。6（五）認真履行商業(yè)銀行職責。6（六）加強會計核算，強化內部管理，確保核算質量。7內部管理方面：8（一）堅持以人為本的用人原則，合理調配人員8（二）建立合理的業(yè)務考核辦法，進一步強化內部管理機制8（三）不斷提升業(yè)務人員的管理和服務意識8明年會計工作思路9結

2、算管理方面10一、做好會計與儲蓄業(yè)務和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。10二、根據總行核心業(yè)務系統上線的工作安排，完成核心業(yè)務系統上線工作。13三、改進和拓展業(yè)務培訓的方式和內容。13四、強化會計管理，完善內控機制，加大檢查督導力度。14五、加強營業(yè)網點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。15六、提高通過技術手段防范操作風險的能力。15七、繼續(xù)開展優(yōu)質服務競賽活動。16八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設，加強柜面員工隊伍建設。16九、加強全行隨行式、離行式自助設備管理。17財務管理方面17一、大力推行我行的費用預算制度，提升我行財務預算管理水平。17二、完善相關財務規(guī)章制度，防患財務風險

3、。17三、規(guī)范財務收支行為，實現由財務會計向管理會計的根本轉變。17四、加強財務培訓輔導工作，不斷提升財務人員的業(yè)務素質和管理能力。18五、完善財務費用考核分配辦法，推動各項業(yè)務健康發(fā)展。19六、做好費用預測和控制，大力推進中間業(yè)務，確保完成明年的利潤計劃。19七、深入推廣sap系統的實際運用。20今年工作總結今年，南昌分行會計部緊緊圍繞分行“調整結構，深化管理，不斷創(chuàng)新，努力實現質量、規(guī)模、效益協調發(fā)展”的工作指導思想，以“夯實會計基礎、強化風險管理，提升管理水平”為工作目標，積極有效地開展各項工作。全行會計基礎更加堅實、會計管理水平明顯增強、財務行為更加規(guī)范、風險防范監(jiān)督體系進一步完善。全

4、行會計各項工作進展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。截止今年12月31日，我行實現稅前利潤20,039萬元，完成全年17,000萬元利潤計劃的117.9%。實現中間業(yè)務收入2000多萬元，完成全年任務的102%。全行會計業(yè)務量304萬余筆，比去年同期增加了25.6；差錯率0.17,比去年同期下降了48，全年結算賠償率為零?；仡櫼荒陙淼墓ぷ?，我部著重抓了以下十一個方面的工作：財務管理方面：（一）規(guī)范財務行為，加強成本控制。今年，會計部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進”的穩(wěn)健財務政策，并結合當前形勢和我行實際情況，修訂了招商銀行南昌分行差旅費報銷規(guī)定（第三版）、招商銀行南昌分行車輛費用管理辦法實施細則，招

5、商銀行南昌分行財務費用審批權限柜規(guī)定等財務管理文件，提出了關于在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見，進一步明確分、支行費用審批權限和各部室管理費用范圍，加強了成本控制、規(guī)范了費用報銷程序，有效地規(guī)范了全行財務行為，推動了全行節(jié)支增效工作的開展。（二）大力推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。為適應我行經營戰(zhàn)略的調整，提高我行非利差收入的比例，調動支行發(fā)展中間業(yè)務的積極性，促進全行中間業(yè)務的發(fā)展和收入的增長，分行成立了以會計部牽頭的中間業(yè)務管理委員會，出臺了今年中間業(yè)務競賽辦法，定期發(fā)布中間業(yè)務競賽快訊，及時公布我行中間業(yè)務完成情況，適時報導同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務開展動態(tài)，營造了良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務的開展

6、，我部結合當地實際情況，及時修訂了國內結算業(yè)務收費標準，規(guī)范了中間業(yè)務手續(xù)費減免的程序。為我行中間業(yè)務指標的完成起了一定的積極作用。結算管理方面：（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會計業(yè)務操作，防范操作風險。今年，分行會計部結合防范固本工程和案件專項治理工作的開展，通過加強結算管理和事后監(jiān)督力量，梳理和修訂現行的規(guī)章制度，加大對支行的結算檢查、事后監(jiān)督和業(yè)務輔導，推行會計主管委派和完善風險監(jiān)督員制，構建起以分行結算專管員、事后監(jiān)督員、各支行（部）會計主管、風險監(jiān)督員為核心的會計風險監(jiān)督防范體系。今年，分行會計部先后出臺了招商銀行南昌分行會計工作實施細則、招

7、商銀行南昌分行會計工作指引、招商銀行南昌分行會計檢查輔導及考核實施細則、招商銀行南昌分行委派會計主管及風險監(jiān)督員考核細則等29項制度和規(guī)定。開展了全行現金庫存大檢查、案件專項治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務檢查、離行式自助銀行管理檢查、網上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務檢查、反洗錢專項檢查、現金及重空管理突擊檢查、過渡科目專項檢查等結算檢查17次。事后監(jiān)督堅持每月調看支行風險環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。分行會計部對有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴懲處的措施。先后查處違規(guī)事件 6 起（均未造成經濟損失），全行通報，并處三級警告處分4 人，二級警告處分 7 人，一級警告處分 1人，實行下崗待聘1人

8、。（二）加強會計隊伍的建設，建立和實施科學的考核機制。為全面提高全行會計、出納隊伍的整體素質，做好會計基礎規(guī)范工作，貫徹總行“會計人員準入制”的要求。會計部制定和完善了結算先進行評比辦法、招商銀行南昌分行會計結算檢查輔導及考核實施細則和會計柜員星級評定考核辦法等考核制度，并建立了會計員工檔案，動態(tài)記載員工業(yè)務培訓、業(yè)務考試、月（季）度考核和日常獎罰等情況。今年，會計部先后進行了新入行員工基礎知識的培訓和考試，出納、儲蓄人員反假資格的上崗考試、今年會計從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會計人員的星級評定考試。對上崗考試中不合格的柜員不予獨立上崗操作，對在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級的員工采取待崗和轉

9、崗處理。對參加考評的支行會計主管實行全行排名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉崗處理。新的會計人員考核機制促進了會計出納人員的結構趨向合理，進一步激勵了員工的工作積極性，提高了全行的服務質量和業(yè)務水平。在全行自覺的形成了“比、學、趕、超”的良好氛圍。（三）加快會計電算化步伐，成功完成了人民幣賬戶管理系統等六個系統的上線和離行式自助銀行的賬務上收、集中管理工作。今年，會計部繼續(xù)加快會計電算化的步伐，全年共完成人民幣賬戶管理系統、財政支付系統、支付密碼系統、圖碼識別系統、個人資產系統、多元化電子報稅和大額取現臺賬管理系統六個系統的上線工作。這些系統的成功上線有利地促進了我行業(yè)務的發(fā)展，提高了我

10、行的風險防范能力。今年4月19日到6月9日期間，在分行統一部署下，會計部成立了自助設備管理中心，制訂了自助設備管理操作辦法，將涉及8家支行的7個離行單臺自助設備和16個離行式自助銀行共54臺自助設備的賬務核算全部上收，由分行會計部集中管理，統一核算。離行式自助設備的集中管理和賬務上收，極大的緩解了各支行的工作壓力，理順了離行式自助設備的管理關系，有效地防范了業(yè)務操作風險。（四）大興學習之風，不斷提高會計、出納人員的業(yè)務素質、風險意識和團隊精神，營造出濃厚的會計文化氛圍。今年，分行會計部的各項培訓工作緊緊圍繞“學為所用、學能所用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓課題的設計、培訓的組織形式、培

11、訓的師資力量都得到進一步完善，培訓的內容更注重與實際操作相結合并加強了對培訓效果的檢驗。今年，分行會計部先后組織業(yè)務培訓30 次，內容涵蓋基礎知識、外幣防偽識假、費用預算和財務制度、支付密碼器、反洗錢、票據風險和打造高效團隊等方面，累計培訓時間達到73小時，參加人數達到1164人，超額完成了年初培訓計劃的187%。為進一步營造濃厚的會計文化氛圍，分行會計部在今年創(chuàng)辦了結算簡報、現金簡報、后督通報、自助設備運行簡報等形式多樣，內容豐富的工作簡報。簡報定期向全行通報會計、出納最新工作動態(tài)，分析近期重大差錯和案例，解答支行的結算疑點，刊登一線員工的心聲。簡報真實地反映了一線會計人員的工作情況和感受，

12、受到全體會計人員歡迎。今年，南昌分行會計部有二篇風險論文獲總行優(yōu)秀風險論文，三篇結算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結算簡報被總行會計部轉發(fā)。（五）認真履行商業(yè)銀行職責，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也取得了明顯成效。今年是國務院確定的反假幣工作年，按照人行中支的統一部署，南昌分行結合自身優(yōu)勢和特點積極有效地開展反假宣傳活動。今年我行的反假宣傳，更加注重日常宣傳和集中宣傳相結合，除了繼續(xù)加強柜臺宣傳反假知識外，還面向社會舉辦了二期“反假知識培訓班”。據統計，在全年的反假宣傳活動中，招商銀行南昌分行設置反假宣傳柜臺20處、懸掛反假條幅24幅，抽調業(yè)務骨干200多人面向社會普及人民幣、外幣知

13、識，共發(fā)出宣傳資料千余份，免費為公眾鑒定人民幣千余次，受益人數近萬人。今年，分行會計部為加強全行對公人民幣反洗錢工作的開展，增設了反洗錢聯絡員崗位，負責指導網點對公反洗錢報表的填制和上報工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識培訓班。截止11月份，南昌分行共上報對公可疑交易323筆，涉及金額46734萬元，大額交易14,666筆，涉及金額498億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進步，并取得了明顯成效。（六）加強會計核算，強化內部管理，確保核算質量。為緩解網點的工作壓力，統一會計核算管理，分行會計部將原由營業(yè)部代理的后臺業(yè)務逐步上收到會計部核算室集中辦理，并對人員、崗位及時進行了調整，優(yōu)化了操作流程；

14、對會計部的業(yè)務登記簿進行了全面清理，加強會計部內部交接、憑證交接等環(huán)節(jié)的控制和上下賬、內外賬的核對工作，確保全行結算資金的安全。今年，核算室共處理各項業(yè)務近60萬筆，僅發(fā)生筆業(yè)務差錯。內部管理方面：（一）堅持以人為本的用人原則，合理調配人員今年，會計部始終堅持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在充分考慮員工的業(yè)務特長、性格特點后，對后督室、出納室、核算室人員進行調配，對結算室的人員進行了充實，對各支行的會計主管進行了委派和交流。人員的調配和崗位輪換促進了員工“人盡其才”、“人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現象。（二）建立合理的業(yè)務考核辦法，進一步強化內部管理機制今年我部制定了分行會計部員

15、工請休假及考勤管理補充細則，進一步強化了考勤紀律和請休假紀律；針對我部轄屬五室一中心的不同工作性質和工作特點，分行會計部還制定了分行會計部員工內部考核細則，并根據考核辦法對員工進行“公開、公平、公正”的考核，使每位員工及時明了自己每月的工作情況和存在的不足。會計部還對考核中扣分較多的員工及時進行溝通，指導其查找原因，改進其工作方法，以增強其榮辱感、歸屬感。（三）大力倡導“謙虛、嚴謹，求真務實”的工作作風，不斷提升業(yè)務人員的管理能力和服務意識分行會計部是全行會計業(yè)務的主管部門，承擔著全行會計業(yè)務的督導檢查和業(yè)務指導工作，具有管理和服務的雙層職能。為更好地服務于一線、服務于基層，杜絕滋生驕傲自滿、

16、固步自封的情緒，我部大力倡導“謙虛、嚴謹，求真務實”的工作作風，積極引導各室經理組織本室員工對本職工作進行認真總結和反思，要求每位員工時刻謹記這八字工作方針，不斷增強服務一線的意識，并認真貫徹到日常工作中去。長期以來，會計部全體員工始終堅持“做六休一”的工作日制，各室員工周末必須抽出一天時間進行業(yè)務學習和業(yè)務整理，以來不斷提高自己的業(yè)務水平。目前我部上下呈現出一片團結協作，奮發(fā)向上的工作氛圍。今年會計部取得了一些進步，也得到了領導和同事們的肯定，這里面既包含著行領導的關懷和支持,也得益于相關部門和各支行的理解與配合，更凝聚著全體會計、出納人員的心血和汗水,但是與先進的兄弟行相比，與總、分行領導

17、的要求相比，我們還有很大的差距，這需要我們在今后的工作中不斷地提高和完善，我們有決心，也有信心在明年把南昌分行的會計工作推上一個更高的臺階。明年會計工作思路明年，分行會計部將按照總 “整合機構，改造流程，提升技術，強化激勵”的改革指導思想，遵循分行“積極創(chuàng)新、穩(wěn)步調整、嚴格管理、均衡發(fā)展”的年度工作思路，穩(wěn)步推進會計管理體制改革，全面實行預算管理，加大業(yè)務培訓力度，強化內部管理和規(guī)范業(yè)務操作，不斷提高我行結算管理能力和財務預算管理水平。內部管理方面一、做好會計與儲蓄業(yè)務和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。為進一步強化內部管理，防范業(yè)務風險，明年，南昌分行積極遵循總行 “整合機構，改造流程，

18、提升技術，強化激勵”的改革指導思想和推進管理國際化的發(fā)展要求，對會計和儲蓄柜面業(yè)務實行新的管理體制，即分行成立“結算管理中心”，由“結算管理中心”統一負責全行柜面業(yè)務的內部管理、風險控制、對外服務和人員考核。零售銀行部主要是做好零售產品的市場營銷，不再負責柜面業(yè)務管理。（一）推進會計管理體制改革是實施戰(zhàn)略調整和推進管理國際化發(fā)展的要求。1、進行會計管理體制改革有利于強化內部控制，防范業(yè)務風險。在現行前臺業(yè)務分部門管理的情況下，會計與儲蓄人員對彼此的內控制度、操作流程和柜面服務缺乏理解和溝通，容易造成會計與儲蓄的內控制度可能存在互相矛盾、互不銜接的情況，從而形成風險控制死角，誘發(fā)操作風險。同時，

19、由于會計和零售的業(yè)務檢查督導和事后監(jiān)督管理職能分散，不利于分行從整體上評價網點的內部管理和風險控制水平。進行會計管理體制改革，就是要通過內控制度、檢查督導和業(yè)務培訓的集中和業(yè)務操作流程的重組優(yōu)化，構建一套內容完整、標準統一、方法科學的業(yè)務運行機制和內部控制體系，形成一個包括事前、事中、事后的全過程管理和控制系統，有效防范和化解操作風險。、進行會計管理體制改革有利于加強業(yè)務創(chuàng)新和市場營銷。在現行對公業(yè)務、零售業(yè)務分專業(yè)管理的模式下，前臺各專業(yè)分別運作，自成體系，造成了客戶層分離、操作流程分離、柜員設置分離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務系統上線，實行綜合柜員制后，同一柜員在處理業(yè)務時，因為遵循的是

20、不統一的各專業(yè)的規(guī)章制度，工作效率和服務質量也難有大的提高。因此，通過實施會計管理體制改革，將零售部門的內部管理職能劃歸會計部門，由零售部門集中力量做好市場規(guī)劃、產品研發(fā)、業(yè)務推廣工作，將有效提高我行的工作效率和服務水平，帶動業(yè)務全面發(fā)展。二、會計管理體制改革的方案和措施會計管理體制改革，就是在分行會計部下成立二級部室“結算管理中心”，負責全行柜面業(yè)務運營管理，并將會計和零售部門的內控管理、檢查督導、業(yè)務培訓、事后監(jiān)督進行有效地整合和統一，構建一套包括事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。會計管理體制改革包括部室職能的調整、業(yè)務制度的整合、網點功能的提升三個方面內容。部室職能的調整：成立“結

21、算管理中心”，下設業(yè)務管理室、綜合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設備管理中心六個部室。其主要職能包括會計、出納、儲蓄業(yè)務操作制度制定和培訓、結算核算工作組織、柜面業(yè)務督導檢查、柜面員工隊伍建設、柜面業(yè)務的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設備管理等七項。業(yè)務制度的整合：對會計、儲蓄所有規(guī)章制度進行一次全面梳理和整合，清理已經過時、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風險隱患，切實解決好會計、儲蓄業(yè)務之間的制度“盲區(qū)”，保證內控制度覆蓋所有風險點。網點功能的提升：針對營業(yè)網點不同的業(yè)務規(guī)模、不同的人員配置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網點功能、整合前后臺業(yè)務、整

22、合業(yè)務流程、調整人員結構四個方面入手，充分發(fā)揮營業(yè)網點的綜合優(yōu)勢，增強網點的競爭力。會計管理體制改革分三個階段實施：1、準備階段（今年11月明年1月）該階段主要進行會計管理體制改革的動員，成立“營運管理中心籌備小組”，對相關部室職能調整進行調查和摸底、對內控制度整合、儲蓄主管進行委派和業(yè)務人員培訓和充實等工作。2、改革實施階段（明年2月明年3月）在前期準備工作到位的情況下，進行分行管理職能的調整，成立“營運管理中心”，進一步完善內控制度和優(yōu)化業(yè)務流程。做好核心業(yè)務系統的上線工作，積極推進各支行的會計和零售柜面業(yè)務整合。3、改革驗收和總結階段（明年4月）該階段應為我行會計管理體制改革完成，核心業(yè)

23、務系統上線投產成功并運行正常一段時間后。在該階段，我行將對改革的經驗和成果進行總結，并請總行相關部門對我行的改革成果進行驗收。結算管理方面一、根據總行核心業(yè)務系統上線的工作安排，完成核心業(yè)務系統上線工作。1、做好上線的準備工作。在核心業(yè)務系統上線前兩個月，我行必須完成組織、政策制度準備、人員培訓、系統參數準備、數據準備、資源準備、時間安排、方案制定等工作。2、完成核心業(yè)務系統的切換上線，并做好數據移植的驗證工作。3、優(yōu)化勞動流程、調整勞動組合、提升網點服務功能二、改進和拓展業(yè)務培訓的方式和內容，不斷提高網點的管理水平和柜面員工的業(yè)務素質、職業(yè)道德、服務水平和團隊精神。明年分行會計部將繼續(xù)改進和

24、拓展業(yè)務培訓的方式和內容，細分不同水平、不同崗位員工的業(yè)務能力和培訓需求，確定培訓目標，并進行有針對性的培訓。1、明年培訓主要工作是抓好分行會計部員工業(yè)務知識更新和支行的三級培訓。重點是做好核心業(yè)務系統上線的理論和上機培訓，保證核心業(yè)務系統的成功上線。分行將制定二級培訓計劃以及學習綱要和業(yè)務題庫，指導支行的三級培訓工作，檢驗支行的培訓效果。2、堅持“走出去、帶回來”，加強與同行、同業(yè)的橫向交流。選派基層網點主管和優(yōu)秀員工到同行、同業(yè)進行實地考察和學習，把其他行管理的成功經驗帶回來。要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當老師，講授自己先進事跡和工作經驗。3、拓展培訓內容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方

25、面的培訓，不斷提高基層主管的管理能力。4、開展形式多樣、內容豐富的風險論文競賽、風險演講比賽和柜面業(yè)務問答等活動?；顒幽康氖枪膭顝V大一線員工積極參與，不斷豐富論文和演講的題材和內容，查找和發(fā)現工作中的風險隱患和風險環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參與的風險控制文化。5、開發(fā)柜員在線培訓學習系統，通過遠程在線培訓模式，及時傳達制度管理和工作要求，適時反饋基層信息。加強柜面員工業(yè)務自學能力，為一線柜員提供了一個更新業(yè)務知識的平臺。三、強化會計管理，完善內控機制，加大檢查督導力度，消除風險隱患，提高風險防范能力。1、制定招商銀行南昌分行業(yè)務檢查工作指引，細分業(yè)務操作流程中的風險點，規(guī)范檢查程序和檢查方法，保

26、證業(yè)務檢查能夠覆蓋所有風險點，最終形成統一、標準、完善的業(yè)務檢查工作程序。分行的檢查和支行的自查要按照檢查指引來進行，重點是抓好網點的自查和整改工作。2、加大檢查力度，突出檢查實效，落實問題整改。明年分行會計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、專項檢查相結合的檢查制度，堅持檢查與整改、檢查與獎懲相結合的制度。加大對屢查屢犯人員和問題的處罰力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。3、不斷提高風險監(jiān)督員的業(yè)務素質和工作積極性，加大對風險監(jiān)督員履職情況的考核力度。充分發(fā)揮網點風險監(jiān)督員在會計風險防范、會計核算質量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。4、積極探索多種方式進行銀企對賬，提高銀企對賬率，保障銀企資金安全。四、

27、加強營業(yè)網點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、預警職能，逐步實現事后監(jiān)督向事中監(jiān)督的轉變，更加突出監(jiān)督重點，把對核算結果的監(jiān)督逐步轉向對核算過程的全程監(jiān)控，有效地防范風險、堵塞差錯事故，提高監(jiān)督質量。積極探索用計算機進行監(jiān)督的手段，改變了傳統手工的事后監(jiān)督方式。五、積極推廣支付密碼和圖碼識別技術，提高通過技術手段防范操作風險的能力。1、大力推廣支付密碼系統，力爭明年我行支付密碼新開戶達到300戶。2、繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術，要把圖碼識別技術應用到票據結算尤其是銀行承兌匯票和銀行本票中去，防止克隆票據等詐騙案件的發(fā)生。、應用“自助設備輔助清機系統”，實現離行式自助設備

28、賬務處理電子化，提高工作效率，防范操作風險。六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高” 、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質服務競賽活動，不斷提高營業(yè)網點的服務優(yōu)勢和服務水平，打造服務質量比學趕幫超的企業(yè)文化。通過開展柜面優(yōu)質服務競賽活動，對網點柜員的業(yè)務知識和業(yè)務技能，以及網點營業(yè)環(huán)境、柜員服務、大堂服務等項目的綜合考評，分別評比出“優(yōu)質服務競賽優(yōu)勝獎”團體前三名并給予表彰和獎勵。要通過優(yōu)質服務競賽活動，在南昌分行打造服務質量比學幫超的企業(yè)文化，使員工把優(yōu)質服務作為一種自然而然的行為，從而帶動南昌分行服務水平邁上一個新的臺階。七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設，加強柜面員工隊伍建設。1、進一步完善會計主管、儲蓄

29、主管委派制和考核細則，不斷提高基層主管的管理水平和業(yè)務素質。按照總行“會計人員準入制”的要求，嚴格選拔、配備會計人員，保證會計人員質量，全面提高會計結算隊伍的整體素質。2、進一步完善網點和柜面員工的檔案建設。網點檔案要動態(tài)記載各種檢查報告、記錄、整改意見等的落實情況，描述網點暴露的各種隱患、事故、問題、違規(guī)等現象；柜面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務培訓和考試、年度考核和表彰和日常處罰等記錄。從而為網點的內控評價和柜面員工的晉級和提拔提供有效的參考依據。八、加強全行隨行式、離行式自助設備管理人員的業(yè)務培訓和業(yè)務督導工作，在繼續(xù)做好自助設備的日常管理工作的同時，進一步完善自助設備管理中心操作辦法，并積極

30、配合其他部門做好自助銀行的選址工作。財務管理方面一、深入貫徹總行“以費用預算為起點，全面實行預算管理”的指導思想，全面落實招商銀行南昌分行費用預算管理辦法（試行）的費用預算規(guī)定，大力推行我行的費用預算制度，提升我行財務預算管理水平。二、完善相關財務規(guī)章制度，嚴格費用管理和財務權限審批手續(xù)，防患財務風險。、逐步細化費用管理，按主要費用使用科目制定相應的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細則，以健全制度規(guī)范管理；、逐步完善權限審批手續(xù)，對各項費用審批權限的可行性、可控性進行適時修訂，杜絕費用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善費用審批制度達到費用監(jiān)控的規(guī)范管理。三、規(guī)范財務收支行為，樹立預算觀念，加

31、強財務制度執(zhí)行力，實現由財務會計向管理會計的根本轉變。、針對各支行財務管理操作不一的現狀，將對網點包括經費帳戶管理、手工臺帳登記、費用額度控制、財務支付、食堂管理等各項財務行為進行調研，根據調研意見形成各網點規(guī)范統一的財務操作模式；、推行網點定期財務檢查制度，對各網點、包括財務室自身在內的財務制度執(zhí)行、費用管理、額度控制等情況進行定期檢查，以財務簡報等形式，對好的經驗做法進行推廣、對不規(guī)范的做法進行通報批評，使網點財務管理規(guī)范化、制度化。、在全行樹立預算觀念，建立費用預算考核機制，對超預算的費用使用按權限逐級審批、從嚴控制，對預算偏離度大的部門單位實行預算考核，提高全行對費用預算的重視程度，以適應總行逐步推行的預算管理制度。四、進一步加強財務培訓輔導工作，不斷提升財務人員的業(yè)務素質和管理能力。、為便于推行費用預算管理，明年，會計部將更加注重對包括會計主管、各部室費用預算綜合員在內的金融企業(yè)財會制度的學習以及費用預算、使用制度的培訓，加強對支行進行財務預算、財務核算、財務分析的培訓，提高支行財務人員核算和分析各項業(yè)務盈利情況的能力，以加強對本網點盈利能力的預測，做到核