關于加強信用社稽核監(jiān)督職能的意見

1、關于加強信用社稽核監(jiān)督職能的意見各*辦事處： 按照省聯社對各市州辦事處職能調整的要求，為使調整后的稽核監(jiān)督職能充分發(fā)揮作用，有效防控全省農村信用社經營管理風險，促進全省農村信用社健康、安全、快速發(fā)展，現擬提以下工作意見，請認真執(zhí)行。 一、統(tǒng)一思想，提高認識，積極研究和探索稽核監(jiān)督職能的有效履行 各市州辦事處職能的調整，工作重心的轉移，是繼續(xù)深化我省農村信用社改革的總體要求，是加強內部管理、防控經營風險的現實選擇，是實現全省農村信用社又好又快發(fā)展目標的保證。為此，各市州辦事處要站在講政治、謀發(fā)展的高度正確對待職能調整，要統(tǒng)一思想、提高認識、潛心管理防風險，要將思想統(tǒng)一到全省農村信用社改革發(fā)展的大

2、局上來，統(tǒng)一到轉換經營機制、打造核心競爭力上來，統(tǒng)一到防控風險、消除案件隱患上來。要對如何履行和落實好稽核監(jiān)督職能進行認真研究和積極探索，認真研究怎樣發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，怎樣保證稽核監(jiān)督職能作用的發(fā)揮，怎樣充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用。在辦事處現有的人員配備，科室設置，轄內農村信用社經營管理現狀等基礎上，要研究制定適合自身稽核監(jiān)督職能作用充分發(fā)揮的工作規(guī)劃和目標，可以制定遠期目標和近期目標，分步實施，逐步兌現；要有效提升高管人員經營管理能力，全面提高農村信用社風險管理水平，規(guī)范經營管理行為，防止案件事故發(fā)生。 二、加強稽核隊伍建設和人員管理，保證稽核監(jiān)督職能作用的充分發(fā)揮 各市州辦事處職能轉變后

3、，在調整布局本辦現有人力資源的基礎上，要著力加強和發(fā)揮縣級聯社稽核力量的作用。重點從縣級聯社稽核隊伍建設、人員管理、教育培訓、考核評比等方面著手，努力打造一支素質硬、能力強、紀律嚴的稽核“鐵軍”隊伍，切實保障辦事處有效履行稽核監(jiān)督職能。 一是加強縣級聯社稽核隊伍建設，指導各縣級聯社組建好稽核大隊，人員配備必須到位，辦公設施必須保證。二是嚴格挑選配備稽核大隊人員，對不能勝任稽核工作的、有違規(guī)問題記錄史的、思想政治不過硬的、不敢逗硬的、怕得罪人的，甚至人格品行差的等要堅決調整，予以換崗。三是保證稽核隊伍人員的穩(wěn)定，對稽核人員崗位調整要嚴格按省聯社規(guī)定執(zhí)行，不能隨意調整稽核人員崗位，不能隨意安排稽核

4、人員干本職工作外的事，要專注于稽核工作。四是加強稽核人員的教育培訓，要采取多種措施有效提高稽核人員思想政治素質、政策法規(guī)和業(yè)務理論及稽核技能水平，既要理論水平高，又要實踐經驗豐富，具有較強的工作能力。五是加強稽核人員考核評比。辦事處在縣級聯社開展的稽核人員工作考核評比的基礎上，要進行再檢查、再評比，以促進稽核人員更加盡職履責、工作更加認真負責，稽核監(jiān)督作用更加有效發(fā)揮。 三、認真開展稽核項目檢查，充分發(fā)揮稽核監(jiān)督職能作用，促進農村信用社快速健康發(fā)展 由于辦事處是省聯社派出機構，既不是風險責任主體，又沒有財務壓力，最容易產生工作缺乏壓力與動力。同時由于職能的轉變，很容易產生不能充分發(fā)揮其職能作用

5、。為充分履行其稽核監(jiān)督職能，各市州辦事處要切實加強以下幾方面工作： （一）加強序時稽核工作檢查?？h級聯社稽核監(jiān)督是防控信用社經營風險的第一道稽核監(jiān)督防線，而防線中最關鍵工作又是序時稽核。各市州辦事處要加大對縣級聯社序時稽核工作開展執(zhí)行情況檢查，看是否做到“時間不間斷、業(yè)務全覆蓋”，看是否有專職序時稽核員經常深入包片網點開展工作，看是否對序時稽核發(fā)現問題進行通報、問責處理和整改糾正。要督促縣級聯社切實抓好抓實序時稽核工作，決不能走過場、搞蜻蜓點水。只要我們第一道稽核監(jiān)督防線做好了、做扎實了、做到位了，則農村信用社的經營風險和案件隱患就能及時發(fā)現和控制。 （二）積極開展重點稽核項目檢查。各市州辦事

6、處要對轄內所有機構和所有業(yè)務風險狀況進行摸排，對風險底數要弄清楚，準確掌握。在摸排的基礎上，要研究制定行之有效的稽核監(jiān)督查防工作措施或方案，做到年初有規(guī)劃，年中有檢查，年終有總結評價?；藱z查中要特別對近年發(fā)生案件事故和內部檢查暴露問題較多、案件風險隱患較大的聯社和基層機構，及容易發(fā)生案件事故的業(yè)務領域（諸如：小額信貸業(yè)務、抵債資產業(yè)務、應收應付款業(yè)務、存款業(yè)務、票據業(yè)務、銀行卡業(yè)務、金庫尾箱、重空憑證等）進行重點檢查，確保案件風險隱患能得到及時消除。 （三）加強制度執(zhí)行力檢查?？v觀所發(fā)案件及違規(guī)違制問題產生的根本原因，就是不執(zhí)行制度，或執(zhí)行制度差。各市州辦事處要加強對縣級聯社及基層機構執(zhí)行國

7、家金融方針政策、法規(guī)制度、內部規(guī)章等情況進行檢查督促。要從加大制度執(zhí)行力上著力，對有制度不執(zhí)行、或執(zhí)行不到位、或明知違反制度規(guī)定仍執(zhí)意違規(guī)的，要堅決糾正、果斷處理，切實維護制度規(guī)章的嚴肅性。要教育員工樹立制度意識、法規(guī)意識，要熟悉制度、掌握制度、踐行制度，增強制度的有效執(zhí)行。 （四）加強案件防控工作檢查。銀監(jiān)會對農村信用社案件防控工作提出了新三年要求，2009年的重心就是“規(guī)范”。各市州辦事處要緊緊圍繞銀監(jiān)部門、省聯社對案件防控工作提出的總體目標，認真開展稽核監(jiān)督檢查，檢查縣級聯社和基層農村信用社是否對案件防控做出安排部署和規(guī)劃，措施辦法是否可行有效，是否認真落實省聯社提出的“八個全面”，風險

8、隱患排查是否徹底，防控責任是否落實到崗、到人、到社，it信息科技防范能力是否提高，監(jiān)督制約機制是否建立等。通過稽核監(jiān)督，促進轄內縣級聯社案件防控工作更加扎實開展，內部管理更加精細，經營行為更加規(guī)范，案件風險隱患得到消除。 （五）加強縣級聯社稽核工作檢查。近年，縣級聯社稽核工作普遍得到加強，但為了更有效發(fā)揮基層稽核作用，各市州辦事處要加強對縣級聯社稽核工作開展情況檢查。首先，要檢查聯社領導班子是否高度重視基層稽核工作，是否按省聯社要求進行運作，是否建立稽核激勵機制，是否真正解決稽核人員的后顧之憂。其次，要檢查稽核部門是否按*省聯社稽核工作暫行規(guī)定履行職能，工作是否認真開展，稽核職能作用是否真正發(fā)揮，稽核的權威性是否樹立、獨立性是否享有、有效性是否增強。第三，要檢查稽核工作的發(fā)展和創(chuàng)新，是否積極探索和創(chuàng)新稽核手段和稽核技術，對稽核工作中的好的做法是否及時總結提煉，以確?；斯ぷ鞑粩喟l(fā)展、不斷創(chuàng)新。 （六）加強縣級聯社班子成員履職檢查。全省只有少數地方對縣級聯社班子成員履職開展過專項檢查，這項工作存在空檔，亟待加強。各市州辦事處在作好