銀行客戶經(jīng)理年度述職報告

1、銀行客戶經(jīng)理年度述職報告時光似水一般，靜靜流過，不知不覺我進(jìn)入交通銀行工作已有一年半的時間。即將過去的年里，感謝行領(lǐng)導(dǎo)一直對我的貼心的幫助和指導(dǎo)，我也深切的感受到了自己的成熟與變化。領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和教導(dǎo)我時刻謹(jǐn)記，自己內(nèi)心誠惶誠恐，唯恐意志松懈、不思進(jìn)取。通過自身的不斷反省思考和努力進(jìn)取，無論思想上、學(xué)習(xí)上還是本職工作上都取得了我自己能夠認(rèn)可的成績?，F(xiàn)按照分行的要求，將自己一年來的工作簡要匯報如下： 今年，我完成了從柜員到客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)崗。在營業(yè)部擔(dān)任儲蓄柜柜員與現(xiàn)金庫管員工時，作為一名在負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)的分行工作的員工，我意識到必須擁有嫻熟的業(yè)務(wù)技能同時不斷提高自己業(yè)務(wù)的熟練程度，才能在工作中得心應(yīng)手

2、。在工作的過程中，我不斷提高自己業(yè)務(wù)速度，磨練自己的業(yè)務(wù)技能，優(yōu)質(zhì)，高效的完成自己的工作。由于順利通過客戶經(jīng)理崗位的選拔考試，之后轉(zhuǎn)入白石支行擔(dān)任對私客戶經(jīng)理。轉(zhuǎn)崗以來，因?yàn)閸徫粭l線變動，在業(yè)務(wù)知識和技能方面的要求有所改變，我意識到我必須盡快提高自己業(yè)務(wù)技能，適應(yīng)崗位調(diào)整帶來的變化。我認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論知識和業(yè)務(wù)技能。近年來金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品的種類日益豐富。只有自己先了解掌握自己的產(chǎn)品才能更好的依據(jù)客戶的情況為其推薦適合的產(chǎn)品。在努力提高業(yè)務(wù)技能的同時，我不斷加強(qiáng)關(guān)于產(chǎn)品知識方面的學(xué)習(xí)，學(xué)會相關(guān)操作規(guī)程，以便更好的服務(wù)客戶。產(chǎn)

3、品同質(zhì)化日趨激烈的今天，銀行的營銷不再簡簡單單是產(chǎn)品的營銷，同時也是服務(wù)的營銷。在服務(wù)客戶的過程中，我秉持著待客至誠，服務(wù)至憂的理念。做好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好形象，做到“急客戶之所急，想客戶之所想，”盡力解決每位客戶的每一個問題，讓每位客戶都滿意而歸。為了更好的服務(wù)客戶，我會定時對ocrm系統(tǒng)內(nèi)的客戶資料進(jìn)行梳理。我對名下客戶以及目標(biāo)客戶根據(jù)實(shí)際情況依據(jù)對我行的綜合貢獻(xiàn)度和可挖潛力實(shí)施分層服務(wù)。對新增客戶的喜好、習(xí)慣等做好備注，編輯相應(yīng)檔案。同時定期聯(lián)系老客戶，每逢生日和重要節(jié)日，送出一份祝福，體現(xiàn)交行近距離親情。各項(xiàng)風(fēng)險制度的存在是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在努力做好業(yè)務(wù)的同時我還積極做

4、好風(fēng)險防范措施，自覺遵守各項(xiàng)內(nèi)控要求，不斷提升內(nèi)控意識。在對自己這一年的工作情況回顧和自省的過程中發(fā)現(xiàn)自己仍存在很多的問題和不足，主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)的熟練程度不夠，很多業(yè)務(wù)知識還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)，同時營銷技能也迫切的需要提高。在新的一年即將開始之際，立足自身實(shí)際，在客觀分析自身所存在的問題和不足之后我覺得我還需要努力從各方面進(jìn)行提高。業(yè)務(wù)知識和技能方面的提高尤為迫切?？蛻艚?jīng)理必須要有扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識，熟練的營銷技巧才能贏得自己的客戶。在這一方面很明顯我還做得不夠。在反省了自己之后，我將更加努力的從掌握客戶經(jīng)理主要業(yè)務(wù)知識入手，熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，及時掌握新興業(yè)務(wù)。同時了解法律等相關(guān)方面的信息，綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多方位理財(cái)。在營銷技巧方面，加強(qiáng)自己技巧方面的鍛煉，在每一次客戶營銷后進(jìn)行總結(jié)，了解自己的不足。多與同事溝通，取經(jīng)。客戶經(jīng)理不僅僅需要技能方面的熟練，對心理方面要求也很高。我會理財(cái)?shù)膶Υ恳淮未煺酆褪　Ｍ瑫r完善自己的交際溝通能力和處理棘手問題方面的能力，遇事不慌不忙、不驕不燥。 “三省吾身,謂予無愆”，回望過去的一年中，自己雖然有了進(jìn)步，但仍有很多不足。過去的時光已經(jīng)不再那么重要，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，把握當(dāng)下、遠(yuǎn)望未來才是工作的關(guān)鍵。在今后的工作中，我虔誠、謙