基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第2708篇

1、2019 年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.行政監(jiān)管的特征不包括( )。 A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性 B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性 C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性 D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：C 【解析】： 行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。 2.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是( )。 A、登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函 B、使用“凈值歸一”等表述 C、

2、使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述 D、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 【答案】：A 【解析】： 使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)” “盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止規(guī)定 3.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括( )。 A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 、基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 CD、基金成立以來有無虧損情

3、況 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 【答案】：D 【解析】： 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。 4.(4.( ) )客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)?？陀^上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)。 A、持續(xù)性 B、專業(yè)性 C、適用性 D、服務(wù)性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 21 章第 3 節(jié)銷售理論 【答案】：B 【解析】： 基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融

4、產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。 知識(shí)點(diǎn)：銷售理論 5.5.自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于( ( ) )人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)行業(yè)從業(yè) 1010 年以上。年以上。 A、1000 萬元 B、3000 萬元 C、5000 萬元 D、1 億元 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容； 根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集

5、基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)國(guó)函2013132 主要股東為自億元人民幣；2 凈資產(chǎn)不低于基金公司主要股東為法人或者其他組織的，號(hào)，然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。 6.QDII6.QDII 基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的( ( ) )等有價(jià)證券投等有價(jià)證券投資的基金。資的基金。 股票股票 債券債券 不動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn) 保險(xiǎn)保險(xiǎn) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答

6、案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類； QDII 基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。 7.7.某投資人認(rèn)購(gòu)某投資人認(rèn)購(gòu) 10000001000000 元的基金份額，基金份額面值為元的基金份額，基金份額面值為 1 10000 元元/ /份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1%1%，認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為期間產(chǎn)生的利息為 3 3 元，則其認(rèn)購(gòu)份額為元，則其認(rèn)購(gòu)份額為( ( ) )份。份。 A、990102 B、990099 C、1000003 D、990399 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1

7、6 章第 1 節(jié)開放式基金的認(rèn)購(gòu) 【答案】：A 【解析】： 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=1000000(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值=(990099+3)1=990102(份)。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 。( ( ) )基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括 8.8.A、真實(shí)性 B、規(guī)范性 C、靈活性 D、完整性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：C 【解析】： 基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)

8、確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 9.連續(xù)連續(xù)( )沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。 A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、6 個(gè)月 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金托管人的監(jiān)管 10.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)

9、算資金的劃付，是按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是( )的法定義務(wù)。的法定義務(wù)。 A、基金份額登記機(jī)構(gòu) B、基金銷售支付機(jī)構(gòu) C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D、基金投資顧問機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：B 【解析】： 基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售商業(yè)銀(支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。 11.11.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人(

10、( ) )違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)。 A、投資業(yè)務(wù)人員 B、經(jīng)理層 C、董事 D、股東 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 26 章第 4 節(jié)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 【答案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施： 投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。 12.12.行政監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為行政監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為( ( ) )。 A、市場(chǎng)進(jìn)入時(shí) B、市場(chǎng)

11、活動(dòng)期間 C、市場(chǎng)退出時(shí) D、基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征 【答案】：D 【解析】： 行政監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。 知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管的概念與特征 13.13.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是( ( ) )。 A、契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的 B、基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù) 、基金投資者是基金投資的股東 CD、基金投資

12、者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：C 【解析】： 契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。 14.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的( )。 A、職業(yè)行為規(guī)范 B、職業(yè)義務(wù) C、職業(yè)責(zé)任 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解

13、析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義 【答案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義； 基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。 15.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過普通投資者和專業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過( )形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。形式告知基金銷售機(jī)構(gòu)。 A、口頭 B、書面 C、電話 D、網(wǎng)絡(luò) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 4 節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者 【答案】：B 【解析】： 普通投資者和專業(yè)投資

14、者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其 轉(zhuǎn)化。 知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專業(yè)投資者 16.16.美國(guó)開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是美國(guó)開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是( ( ) )。 股票型基金股票型基金 平衡型基金平衡型基金 債券型基金債券型基金 貨幣型基金貨幣型基金 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 4 節(jié)證券投資基金在美國(guó)及全球的普及性發(fā)展 【答案】

15、：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)； 進(jìn)入 20 世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在 1970 年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了 1972 年，已經(jīng)出現(xiàn)了 46 只債券和收入基金，1992 年，更進(jìn)一步達(dá)到了1629 只。1971 年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。 17.17.資本市場(chǎng)是指以期限在資本市場(chǎng)是指以期限在( ( ) )以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)

16、。以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。 A、半年 B、一年 C、三年 D、五年 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。 18.201518.2015 年至今屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的年至今屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的( ( ) )階段。階段。 、萌芽和早期發(fā)展時(shí)期 AB、證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段 C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段 D、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段 點(diǎn)

17、擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：D 【解析】： 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個(gè)階段：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期(19851997 年)；證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段(19982002 年)；行業(yè)快速發(fā)展階段(20032007 年)；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008-2014 年)；防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段(2015 年至今)。 知識(shí)點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展歷程 19.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯(cuò)誤的是下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯(cuò)誤的是( )。 A、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念 B、基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充

18、分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能 C、嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象 D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 2 節(jié)內(nèi)部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素； 基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。 基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正 當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制

19、現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。 各部門有明確的授權(quán)分工， 基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則， 操作相互獨(dú)立。公司應(yīng) )( 20.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是 。 、基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益 A、負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā) B現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為 C、基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的基金銷售給適合的投資者 D、為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)

20、】：第 5 章第 2 節(jié)專業(yè)審慎 【答案】：D 【解析】： 基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系客戶的收益；基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動(dòng)。 知識(shí)點(diǎn)：專業(yè)審慎 21.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是( )。 A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行 B、對(duì)交易雙

21、方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 C、交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失 D、買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：D 【解析】： A 項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B 項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大；C 項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失。 知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類 22.有下列有下列( )情形之一的，可以取消

22、基金托管人的基金托管資格。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。 不再具備基金托管資格法定條件的不再具備基金托管資格法定條件的 連續(xù)連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的 違反違反證券投資基金法證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形 A、 、BC、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 章第 3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容； 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資

23、基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 23.在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是( )。 A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 B、基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處 C、基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 D、基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：D 【解析】： AB 項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C 項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送，是事后行為。 24.金

24、融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其( )經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。 A、高流動(dòng) B、低風(fēng)險(xiǎn) C、低收益 D、高負(fù)債 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 如金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。 果市場(chǎng)信心崩潰，金融機(jī)構(gòu)是脆弱的。 25.25.基金宣傳推介材料所指的廣告是基金宣傳推介材料所指的廣告是( ( ) )。 A、戶外廣告 B、報(bào)眼及報(bào)花廣告 C、公共網(wǎng)站鏈接廣告 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知

25、識(shí)點(diǎn)】：第 22 章第 2 節(jié)宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程； 宣傳推介材料的范圍： 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或證券投資基金銷售管理辦法 規(guī)定， 者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類： 公開出版資料。 (1) 宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告 (2) 等面向公眾的宣傳資料。 海報(bào)、戶外廣告。(3) 電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。 (4) (5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣 ( ( )26.)26.下列屬于基金

26、職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是。下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是。 、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) A 、參加基金職業(yè)道德實(shí)踐 BC、領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德宗旨 D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑 【答案】：D 【解析】： 基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個(gè)方面的內(nèi)容。 27.2014 年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于( )的形式參與國(guó)企混合所有制改革的公的形式參與國(guó)企混合所有制改革的公募基金募基金嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金。嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金

27、。 A、房地產(chǎn) B、商品基金 C、非上市公司股權(quán) D、ETF 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：C 【解析】： 2014 年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權(quán)的形式參與國(guó)企混合所有制改革的公募基金嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 28.基金行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的基本要求是基金行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的基本要求是( )。 A、不得欺詐客戶 B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng) C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：D 【解析

28、】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求； 誠(chéng)實(shí)守信的基本要求： 1不得欺詐客戶 2 不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng) 3 不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 29.29.基金投資者是基金的基金投資者是基金的( ( ) )。 A、所有者 B、管理者 C、保管者 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 章第 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握證券投資基金的基本特點(diǎn)； 基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。 30.30.按照按照( ( ) )劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。劃分，金融市場(chǎng)分為

29、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。 A、交易工具的種類 B、交易工具的期限 C、交易標(biāo)的物 D、交割期限 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：D 【解析】： 按照交易工具的期限劃分，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照交易標(biāo)的物劃分。金融市場(chǎng)分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按照交割期限劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。 )發(fā)行市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)流通市場(chǎng)流通市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng)場(chǎng)外市場(chǎng) ( ( 按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為 31.31.A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1

30、 章第 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：B 【解析】： 按交易性質(zhì)金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。 知識(shí)點(diǎn)：金融資產(chǎn)的分類 32.信息披露的原則主要體現(xiàn)在信息披露的原則主要體現(xiàn)在( )上。上。 A、對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求 B、對(duì)披露制度和披露形式的要求 C、對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求 D、對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：A 【解析】： 信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范

31、性原則、易解性原則和易得性原則。 33.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容有基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容有( )。 培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念 灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 樹立基金職業(yè)道德典型 提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 3 節(jié)基金職業(yè)道德教育的含義 B ：【答案】 【解析】： 道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面： 1培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念 2灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 知識(shí)點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑 34.34.金融資產(chǎn)是代表金融資產(chǎn)是代表( ( ) )的憑證。的憑證。 A、收益權(quán) B、過去收益權(quán) C、現(xiàn)在收益權(quán) D、未來收益權(quán) 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)

32、擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 2 節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能； 金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證， 35.35.對(duì)所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是( ( ) )。 A、保守秘密 B、客戶至上 C、忠誠(chéng)盡責(zé) D、誠(chéng)實(shí)守信 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 章第 2 節(jié)保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。 知識(shí)點(diǎn)：保守秘密 36.36.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯(cuò)誤的是( (

33、) )。 A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方 B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理 C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn) D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 章第 2 節(jié)金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理 【答案】：C 【解析】： C 項(xiàng)，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。 37.37.基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度( ( ) )。 風(fēng)險(xiǎn)控制制度和投資管理制度 基金會(huì)計(jì)制度和信息披露制度 監(jiān)察稽核制度和公司財(cái)務(wù)制度 資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第 25 章第 3 節(jié)基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容； 基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信 息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。 。38.38.下列說法正確的是下列說法正確的是( ) 擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批 未經(jīng)登記不得使用未經(jīng)登記不得使用“基