2021年中國郵政儲蓄銀行儲匯后臺稽查的報告書

1、精編word文檔 下載可編輯按照全省郵政金融業(yè)務資金安全專項大檢查暨風險評價活動方案的通知（黑郵字xx54號）和銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作方案相關規(guī)定和具體工作安排，省郵政局檢查驗收組*、*、*于xx年6月21日至6月22日，對*郵政局落實文件情況進行了檢查驗收，現(xiàn)將檢查情況報告如下一、檢查情況按照省郵政局關于開展全省郵政金融業(yè)務資金安全專項大檢查活動的通知（黑郵字xx9號）和全省郵政金融業(yè)務資金安全專項大檢查暨風險評價活動方案的通知（黑郵字xx54號）的要求，結合銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作方案抽查了儲蓄會計、出納、事后監(jiān)督等監(jiān)控崗的履行職責，內控制度等情況。對安全防范抽查了金庫、儲蓄

2、營業(yè)、取送款車輛、點鈔室、守庫值班室。檢查儲匯中心、中心支局、北大街（中直北）支局、南城支局四個網點。二、存在的問題1、儲匯業(yè)務方面（1）通過監(jiān)控看南城6月13日、2日綜合柜員對大額存取款業(yè)務沒有進行復核，市局也檢查出此問題，沒有整改。（2）事后監(jiān)督的質量分析沒有對應的整改措施和處理意見。（3）南城匯兌營業(yè)員離開臺席沒有退出計算機系統(tǒng)，通過監(jiān)控看6月2日儲蓄營業(yè)員離開臺席沒有退出計算機系統(tǒng)。（4）南城支局代發(fā)工資業(yè)務，收取代發(fā)單位現(xiàn)金支票，支局長提款后存入個人賬戶。（5）北大街（中直北）支局綜合柜員離崗沒有退出計算機系統(tǒng)。對綜合柜員理解有誤，只有一個營業(yè)員有交接登記簿，綜合柜員和支局長沒有授權

3、交接登記簿。中間業(yè)務營業(yè)員密碼簡單（111111）。通過監(jiān)控看6月11日大額取款2萬元，未經綜合柜員授權和復核，三級口令互泄；上午9點左右營業(yè)員在沒有用戶的情況下代用戶輸入密碼。2、崗位運行（1）班組長、支局長工作日記對應該完成的檢查任務，填寫不全面。（2）監(jiān)督檢查部門不定期在一起溝通檢查中發(fā)現(xiàn)的資金安全及業(yè)務方面存在的問題，商討處理意見，但每次會議都沒有做記錄。（3）崗位輪換每年1月1日進行一次達不到省局規(guī)定的要求。（4）監(jiān)控崗位沒有異常情況、重大情況上報制度。3、安全防范（1）市局金庫未安裝防盜報警器，金庫內沒有監(jiān)控，沒有室內衛(wèi)生間，點鈔室未安裝緊急報警裝置，金庫白天單人值守，有一只槍沒有

4、入庫。沒有防搶演練和記錄，槍彈柜沒有在監(jiān)控防范內。（2）中心支局電視監(jiān)控有故障，圖像不清晰。沒有防搶演練和記錄，營業(yè)網點余額超過5萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業(yè)員到柜臺內。（3）儲匯中心atm沒有監(jiān)控探頭，沒有防搶演練和記錄，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業(yè)員到柜臺內、沒有室內衛(wèi)生間。（4）北大街支局沒有防搶演練和記錄，營業(yè)網點余額超過5萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經警沒有護送營業(yè)員到柜臺內。營業(yè)員防范意識不強，沒有驗證檢查人員身份，即進入營業(yè)場地。三、整改要求通過以上檢查存在的問題，綏化局要立即進行整改，要求如下1、儲匯業(yè)務（1）加強

5、支局長、綜合柜員對大額存取款業(yè)務的復核和特殊業(yè)務的審核。（2）加強計算機三級口令的管理和密碼的使用，嚴格計算機開關和離開臺席的規(guī)定。（3）加強中間業(yè)務的管理，理順與代收代發(fā)單位的資金往來的方式，嚴禁現(xiàn)金支票交給支局長、綜合柜員辦理業(yè)務。（4）對本局檢查出問題，加強整改落實工作。（5）加強事后監(jiān)督的質量分析、整改措施和處理意見等方面的工作。（6）北大街營業(yè)員在沒有用戶辦理業(yè)務代用戶輸入密碼的問題，由你局繼續(xù)查清。2、崗位運行（1）監(jiān)督檢查人員做好監(jiān)督檢查記錄，重大問題及時報告和登記。建立聯(lián)席會議記錄。（2）進一步做好儲匯人員排查工作。按照崗位輪有關規(guī)定，對沒有進行崗位輪換的人員，進行不定期、分批

6、的輪換。（3）視察、稽查人員要對檢查出問題的整改情況要做好復查，防止問題的重復出現(xiàn)。復查結果要在報告書中體現(xiàn)出來。3、安全保衛(wèi)（1）對防盜報警器、監(jiān)控、室內衛(wèi)生間等設施進行完善。（2）金庫白天必須做到雙人值守。（3）增加防搶演練等各種安全防范紀錄。（4）營業(yè)網點余額超過5萬元配備保安人員。（5）資金交接經警要按照押運要求護送營業(yè)員到柜臺內。（6）加強各類人員的安全防范意識。對以上問題，結合本局自查的問題，統(tǒng)一安排好整改落實工作，做好整改情況的監(jiān)督檢查。四、幾點建議1、增加儲匯業(yè)務資金協(xié)款、銀行提款累計額度的審批制度。網點保存繳款單出納員沒有簽字，只上繳一聯(lián)的問題，建議簽字后返回到網點。2、提款有審批單，支票沒有簽字，建