集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)產(chǎn)品白皮書

1、 集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)（集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)（G9G9）產(chǎn)品白皮書產(chǎn)品白皮書北京九恒星科技股份有限公司 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 1 / 34版權(quán)聲明集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)（G9）產(chǎn)品白皮書及本書中的所有內(nèi)容系北京九恒星科技股份有限公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，均受中華人民共和國法律保護(hù)，北京九恒星科技股份有限公司保留所有權(quán)利。本書內(nèi)容若有變動(dòng)，恕不另行通知。商標(biāo)：所有本書中出現(xiàn)的商標(biāo)，其著作權(quán)屬該商標(biāo)代表的公司所擁有。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 2 / 34目目 錄錄1.1.產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述.41.1.研發(fā)背景.41.2.產(chǎn)品定位.41.3.產(chǎn)品目標(biāo).

2、42.2.產(chǎn)品特性產(chǎn)品特性.52.1.產(chǎn)品系統(tǒng)架構(gòu).52.2.系統(tǒng)部署說明.72.3.技術(shù)特點(diǎn).83.產(chǎn)品優(yōu)勢產(chǎn)品優(yōu)勢.84.產(chǎn)品功能產(chǎn)品功能.94.1.全球資金集中管理平臺(tái).104.1.1.銀行賬戶管理系統(tǒng).104.1.2.外匯資金集中管理系統(tǒng).104.2.跨境外匯集中運(yùn)營管理平臺(tái).114.2.1.境內(nèi)外匯資金集中收付管理系統(tǒng).114.2.2.境外外匯資金集中收付管理系統(tǒng).114.2.3.通道管理系統(tǒng).124.2.4.結(jié)售匯系統(tǒng).124.2.5.銀行指令處理系統(tǒng).124.3.跨境人民幣集中運(yùn)營管理平臺(tái).124.3.1.跨境雙向人民幣現(xiàn)金池系統(tǒng).124.4.網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái).134.4.1.境內(nèi)外

3、匯網(wǎng)銀系統(tǒng).134.4.2.境外外匯網(wǎng)銀系統(tǒng).134.4.3.結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng).134.5.結(jié)算財(cái)務(wù)管理.144.5.1.結(jié)算系統(tǒng).144.5.2.賬務(wù)系統(tǒng).14 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 3 / 344.6.外部監(jiān)管報(bào)送.144.6.1.外管局?jǐn)?shù)據(jù)采集系統(tǒng).144.7.外部接口.154.7.1.銀企接口.154.7.2.SWIFT 接口.155.運(yùn)行環(huán)境運(yùn)行環(huán)境.155.1.服務(wù)器硬件配置要求.155.2.服務(wù)器軟件配置要求.166.成功案例成功案例.166.1.中鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)公司.166.1.1.項(xiàng)目名稱.166.1.2.項(xiàng)目背景.166.1.3.系統(tǒng)建設(shè)歷程.176.1

4、.4.應(yīng)用效果.186.1.5.產(chǎn)品功能.18 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 4 / 341.1. 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述1.1.1.1.研發(fā)背景研發(fā)背景隨著中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步轉(zhuǎn)型和國際化進(jìn)程的加快，以及“一帶一路”和“走出去”等國家戰(zhàn)略的推動(dòng)下，我國集團(tuán)企業(yè)境外投資、企業(yè)并購和參與國際化經(jīng)營活動(dòng)不斷增加，海外分支機(jī)構(gòu)也越來越多。在這樣的背景下，如何及時(shí)監(jiān)控海外資金動(dòng)態(tài)、控制境外資金的流向以降低資金管理的風(fēng)險(xiǎn)，如何集中境外資金、全面掌握集團(tuán)境內(nèi)外資金狀況以及利用集中的資金實(shí)現(xiàn)盈利等方面面臨前所未有的考驗(yàn)，同時(shí)也對(duì)我國外匯管理政策提出了新的挑戰(zhàn)。近年來，國家外匯管理局和人民銀行開始在經(jīng)

5、常項(xiàng)目集中收付、外部資金內(nèi)部集中運(yùn)營管理等法規(guī)政策方面作出積極的推動(dòng)，逐步推進(jìn)人民幣國際化和資本項(xiàng)目開發(fā)的程度。基于此，九恒星作為專注集團(tuán)資金管理領(lǐng)域的軟件提供商，首個(gè)推出了集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) G9 產(chǎn)品，為集團(tuán)企業(yè)境內(nèi)外本外幣資金集中運(yùn)營提供了“全球資金集中管理+跨境融通”的產(chǎn)品解決方案。該方案整合了集團(tuán)客戶多元的境外資金管理需求，提供了全球集中結(jié)算、統(tǒng)一融資、統(tǒng)一運(yùn)作的資金運(yùn)作體系，有助于加快跨國集團(tuán)企業(yè)走出去的步伐，幫助您對(duì)企業(yè)全球資金動(dòng)態(tài)平衡做出決策。1.2.1.2.產(chǎn)品定位產(chǎn)品定位九恒星集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) G9 產(chǎn)品主要服務(wù)于有外匯資金管理需求的跨國集團(tuán)企業(yè)，通過信息系統(tǒng)

6、的構(gòu)建，解決集團(tuán)企業(yè)在全球銀行賬戶可視、跨境人民幣及外匯資金集中運(yùn)營、境內(nèi)外匯資金集中、境外資金集中管理和境外資金管理中心建設(shè)等全球資金統(tǒng)籌管理方面的需求。1.3.1.3.產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)跨國集團(tuán)企業(yè)全球資金統(tǒng)籌管理，也就是在境內(nèi)、境外資金分別歸集管理的基礎(chǔ)上，通過規(guī)范通道管理達(dá)到資金境內(nèi)外雙向流通，從而使得全球賬戶和資金變化的信息可視、境內(nèi)外資金集中管理、跨境資金集中運(yùn)用等三大配套子目標(biāo)逐一實(shí)現(xiàn)。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 5 / 34（1 1）實(shí)現(xiàn)全球賬戶資金信息的可視）實(shí)現(xiàn)全球賬戶資金信息的可視集團(tuán)企業(yè)境外資金管理的最初目標(biāo)是掌

7、握境外銀行賬戶結(jié)構(gòu)和資金信息，建立賬戶集中管理制度，包括所有銀行賬戶開立、注銷和更改指令，必須由集團(tuán)總部掌控。因此，集團(tuán)企業(yè)可通過銀行或 Swift 提供的 MT940 服務(wù)與全球資金管理系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部每天都可以在系統(tǒng)中查詢賬戶余額和明細(xì)信息，實(shí)現(xiàn)全球賬戶資金可視，為境外資金集中提供基礎(chǔ)。（2 2）實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金集中管理）實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金集中管理集團(tuán)企業(yè)全球資金管理的進(jìn)一步目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金集中管理，在實(shí)現(xiàn)境內(nèi)人民幣資金集中管理的基礎(chǔ)上，搭建境內(nèi)外匯資金管理系統(tǒng)、境外外匯資金管理系統(tǒng)，通過成員企業(yè)余額主動(dòng)歸集、請(qǐng)款回?fù)芎图瘓F(tuán)總部資金歸集監(jiān)管等操作，分別實(shí)現(xiàn)境內(nèi)、境外資金集中管理和統(tǒng)一運(yùn)

8、作。其中，跨國集團(tuán)企業(yè)還可以借助于境外金融市場的地區(qū)性優(yōu)勢，建立境外區(qū)域管理中心，帶動(dòng)跨區(qū)域資金聯(lián)動(dòng)調(diào)配，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外、本外幣的資金融通，徹底把全球資金資源建立統(tǒng)一資金池。（3 3）實(shí)現(xiàn)跨境資金集中運(yùn)營）實(shí)現(xiàn)跨境資金集中運(yùn)營為實(shí)現(xiàn)全球資金統(tǒng)籌管理的最終目標(biāo)，除了實(shí)現(xiàn)資金的可視、集中這兩大管理目標(biāo)之外，系統(tǒng)還依據(jù)國家外管局和中國人民銀行的相關(guān)政策指引，提供跨境人民幣雙向資金池、跨境外匯集中運(yùn)營這兩大業(yè)務(wù)系統(tǒng)化操作平臺(tái)，滿足境內(nèi)外成員單位在集中收付匯、軋差結(jié)算、通過外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)直接付匯、跨境借款等方面的業(yè)務(wù)需求，從而有效實(shí)現(xiàn)跨國企業(yè)跨境資金集中運(yùn)營，達(dá)到集團(tuán)金融資源全球產(chǎn)業(yè)共享的資金管理目標(biāo)。此外，

9、集團(tuán)企業(yè)跨境集中運(yùn)營后，還可依托資金系統(tǒng)境內(nèi)外資金數(shù)據(jù)的掌控，將資金調(diào)配到更適合的地方，提高了集團(tuán)資金全球配置效率。2.2. 產(chǎn)品特性產(chǎn)品特性2.1.2.1.產(chǎn)品系統(tǒng)架構(gòu)產(chǎn)品系統(tǒng)架構(gòu) 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 6 / 34圖表 2-1：九恒星全球資金管理系統(tǒng) G9 系列產(chǎn)品架構(gòu)圖根據(jù)上述的系統(tǒng)架構(gòu)示意圖來看，九恒星集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)架構(gòu)采用的是基于集團(tuán)企業(yè)跨境外匯資金管理的需求，通過外部銀企直連、SWIFT 接口以及對(duì)接外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的方式，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)部全球資金集中管理、跨境人民幣集中運(yùn)營、跨境外匯集中運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理等業(yè)務(wù)的獨(dú)立開展。其中，鑒于集團(tuán)企業(yè)對(duì)外匯資金歸集的

10、模式不同，G9 系統(tǒng)可以提供直接在境內(nèi)對(duì)境內(nèi)外成員單位外匯資金歸集的模式，也可以提供在境外先搭建外幣資金池再通過跨境融通的方式歸集到境內(nèi)的模式，還可以通過對(duì)接境外資金管理中心來實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金的統(tǒng)籌管理。也就是說，G9 產(chǎn)品是一個(gè)完整且獨(dú)立的系統(tǒng),同時(shí)在系統(tǒng)內(nèi)也能根據(jù)客戶個(gè)性化的需求實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能的拓展性。第二，作為企業(yè)資金管理的一個(gè)應(yīng)用領(lǐng)域，G9 系統(tǒng)可以與九恒星境內(nèi)的資金管理平臺(tái)（G6，N6/N9）對(duì)接集成，形成有機(jī)整合。其中，境內(nèi)資金管理平臺(tái)與 G9 系統(tǒng)相互分離又相互協(xié)作，使得集團(tuán)企業(yè)的資金管理可從境內(nèi)資金歸集逐步轉(zhuǎn)向全球的資金 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 7 / 34

11、統(tǒng)一運(yùn)作。同時(shí)，G9 系統(tǒng)也可以通過系統(tǒng)電子交易接口，與人民幣票據(jù)池、供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)、BI 數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)等其他應(yīng)用系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)的延展以及完善風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)監(jiān)控管理。此外，作為一個(gè)獨(dú)立的外匯資金集中管理系統(tǒng)，針對(duì)于之前采用非九恒星資金管理系統(tǒng)的集團(tuán)企業(yè)，G9 產(chǎn)品也可以提供技術(shù)上的對(duì)接，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)不同的業(yè)務(wù)需求。第三，集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)還擁有統(tǒng)一用戶登錄、統(tǒng)一安全權(quán)利的基礎(chǔ)架構(gòu)，為上層應(yīng)用系統(tǒng)的權(quán)限管理、工作流、報(bào)表等共性技術(shù)體制的實(shí)現(xiàn)提供了統(tǒng)一支撐，是運(yùn)行其它模塊的基礎(chǔ)，具體包括門戶及權(quán)限管理，工作流管理系統(tǒng)、短信郵件提醒系統(tǒng)。2.2.2.2.系統(tǒng)部署說明系統(tǒng)部署說明集

12、團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) G9 產(chǎn)品是完整的且獨(dú)立的，可以與九恒星已有N6、N9、G6 產(chǎn)品或其他軟件廠商的資金管理系統(tǒng)集成，也可以獨(dú)立運(yùn)行。因此，在系統(tǒng)部署上，G9 產(chǎn)品可以運(yùn)行在企業(yè)原有 N6、N9、G6 資金管理產(chǎn)品的 web 服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器上，同時(shí)可以共享數(shù)據(jù)庫的信息資源。圖表 2-2：九恒星集團(tuán)企業(yè)全球資金管理 G9 系統(tǒng)部署圖磁磁盤盤陣陣列列核核心心數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)區(qū)區(qū)工工行行前前置置機(jī)機(jī)* *行行前前置置機(jī)機(jī)銀銀企企渠渠道道交交換換機(jī)機(jī)W WE EB B服服務(wù)務(wù)器器（G G9 9+ +N N6 6、N N9 9、G G6 6）W WE EB B服服務(wù)務(wù)器器( (G G9 9+ +N N

13、6 6、N N9 9、G G6 6) )交交換換機(jī)機(jī)W WE EB B服服務(wù)務(wù)器器應(yīng)應(yīng)用用服服務(wù)務(wù)器器（G G9 9/ /N N6 6、N N9 9、G G6 6）應(yīng)應(yīng)用用服服務(wù)務(wù)器器（G G9 9/ /N N6 6、N N9 9、G G6 6）交交換換機(jī)機(jī)應(yīng)應(yīng)用用服服務(wù)務(wù)器器負(fù)負(fù)載載均均衡衡器器九九恒恒星星職職能能資資金金平平臺(tái)臺(tái)G9部部署署圖圖外外網(wǎng)網(wǎng)防防火火墻墻商商業(yè)業(yè)銀銀行行網(wǎng)網(wǎng)銀銀系系統(tǒng)統(tǒng)成成員員單單位位終終端端1成成員員單單位位終終端端N交交換換機(jī)機(jī)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)電電腦腦業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)電電腦腦財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)公公司司局局域域網(wǎng)網(wǎng)交交換換機(jī)機(jī)入入侵侵檢檢測測設(shè)設(shè)備備負(fù)負(fù)載載均均衡衡器器SAN交交換換機(jī)機(jī)

14、1SAN交交換換機(jī)機(jī)2業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)主主機(jī)機(jī)1 1（GG9 9+ +N N6 6、N N9 9、GG6 6）業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)主主機(jī)機(jī)2 2（GG9 9+ +N N6 6、N N9 9、GG6 6）交交換換機(jī)機(jī)內(nèi)內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)防防火火墻墻硬硬件件加加密密機(jī)機(jī)硬硬件件加加密密機(jī)機(jī)S SW WI IF FT T服服務(wù)務(wù)器器 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 8 / 342.3.2.3.技術(shù)特點(diǎn)技術(shù)特點(diǎn)（1 1）電子交易處理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)）電子交易處理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn) G9G9 產(chǎn)品與境內(nèi)資金管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)對(duì)接產(chǎn)品與境內(nèi)資金管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)對(duì)接電子交易處理系統(tǒng)作為境內(nèi)資金管理平臺(tái)與 G9 系統(tǒng)之間的“橋梁”，

15、實(shí)現(xiàn)全球資金管理系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)交易的對(duì)接。（2 2）支持銀企多渠道接入，包括）支持銀企多渠道接入，包括 swiftswift 和銀企直連和銀企直連考慮到境外開戶行的信息化水平和集團(tuán)銀企對(duì)接的統(tǒng)一布局，支持按銀行賬號(hào)開通業(yè)務(wù)渠道和業(yè)務(wù)交易。（3 3）實(shí)現(xiàn)）實(shí)現(xiàn) swiftswift 報(bào)文服務(wù)本土化對(duì)接報(bào)文服務(wù)本土化對(duì)接面對(duì) Swift 通信報(bào)文全英文界面、Swift 支付報(bào)文指令狀態(tài)跟蹤專業(yè)性要求高等問題，資金管理系統(tǒng)作為業(yè)務(wù)管理的統(tǒng)一入口，已完成于 SWIFT 標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)報(bào)文的對(duì)接。（4 4）境外資金集中管理產(chǎn)品的小型化操作）境外資金集中管理產(chǎn)品的小型化操作針對(duì)境外多銀行、多幣種、跨時(shí)

16、區(qū)全天候的資金集中管理，提供小型化產(chǎn)品方案，包括時(shí)區(qū)管理、路徑規(guī)劃、業(yè)務(wù)開通和執(zhí)行監(jiān)控功能，滿足境外資金集中的細(xì)分業(yè)務(wù)需求。（5 5）境外資金管理平臺(tái)的一體化系統(tǒng)建設(shè)）境外資金管理平臺(tái)的一體化系統(tǒng)建設(shè)境外資金管理中心作為境外資金管理的獨(dú)立主體，可以通過系統(tǒng)總、分機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)搭建，完成與境內(nèi)集團(tuán)總部統(tǒng)一資金管理系統(tǒng)的一體化建設(shè)。3. 產(chǎn)品優(yōu)勢產(chǎn)品優(yōu)勢九恒星的集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng)是基于九恒星在資金管理系統(tǒng)領(lǐng)域的專業(yè)性、國家外匯政策不斷放開以及集團(tuán)客戶多元的境外資金管理需求的基礎(chǔ)上進(jìn)行開發(fā)的，業(yè)務(wù)功能齊全，可有效滿足集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行跨境資金統(tǒng)籌管理的日常運(yùn)營。因此，相對(duì)其他外匯資金管理產(chǎn)品而言，該系統(tǒng)

17、具有以下優(yōu)勢：（1）全面的資金管理產(chǎn)品體系：提供了集團(tuán)企業(yè)本外幣、境內(nèi)外、離岸在岸的全局性的解決方案，形成集團(tuán)境內(nèi)境外一體的資金管理平臺(tái)，形成整個(gè)資金管理的全局視圖，為進(jìn)一步數(shù)據(jù)分析和挖掘打下基礎(chǔ)。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 9 / 34（2）不斷拓展的產(chǎn)品創(chuàng)新能力：根據(jù)集團(tuán)全球資金可視、可控、可運(yùn)作，以及集團(tuán)行業(yè)的管理差異，提供了可裁剪和可持續(xù)性的產(chǎn)品服務(wù)。.（3）本土化國際資金管理服務(wù)：與國際廠商，包括 Swift 組織、外資銀行以及外匯資訊提供商湯森路透等合作，引入國際化的管理思路，并作本土化對(duì)接支持，最大限度的為集團(tuán)企業(yè)跨境資金管理提供全面支持。（4）有效減少集團(tuán)

18、企業(yè)融資成本：系統(tǒng)平臺(tái)通過統(tǒng)籌規(guī)劃境內(nèi)和境外外匯存量和缺口，并綜合利用結(jié)售匯計(jì)劃、管理外債和對(duì)外放款額度等工具，可有效減少融資成本，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。（5）降低財(cái)務(wù)人員工作強(qiáng)度：日常的上收、下?lián)堋⒓惺崭秴R、結(jié)售匯等業(yè)務(wù)都可通過系統(tǒng)手段來實(shí)現(xiàn)，在降低財(cái)務(wù)人員工作量的同時(shí)也提升了業(yè)務(wù)辦理效率。而且系統(tǒng)還可根據(jù)外管局的監(jiān)管要求快速生成監(jiān)管報(bào)表，降低工作強(qiáng)度，提高準(zhǔn)確率。（6）彌補(bǔ)和提升集團(tuán)全球資金管理水平：結(jié)合九恒星在境內(nèi)人民幣資金池建設(shè)上的優(yōu)勢，彌補(bǔ)銀行提供的資金管理服務(wù)缺乏對(duì)于集團(tuán)內(nèi)部的延伸，提出集團(tuán)內(nèi)部區(qū)域資金池的建設(shè)，以豐富和提升集團(tuán)全球資金管理理念。4. 產(chǎn)品功能產(chǎn)品功能九恒星集團(tuán)企業(yè)全球資

19、金管理系統(tǒng)（G9）采用最前沿的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，依托財(cái)務(wù)公司或結(jié)算中心進(jìn)行全球資金集中管理，并與銀行金融服務(wù)系統(tǒng)、SWIFT 系統(tǒng)直接連通，整個(gè)平臺(tái)分為相對(duì)獨(dú)立同時(shí)又緊密聯(lián)系的七個(gè)部分組成，包括全球資金集中管理平臺(tái)、跨境人民幣集中運(yùn)用和跨境外匯集中運(yùn)營兩個(gè)業(yè)務(wù)層面的管理平臺(tái)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、銀企接口、外部監(jiān)管報(bào)送以及由業(yè)務(wù)管理延伸而來的外匯網(wǎng)銀服務(wù)系統(tǒng)等細(xì)分產(chǎn)品。G9 產(chǎn)品可以根據(jù)客戶所處的不同階段和不同業(yè)務(wù)需求，進(jìn)行組合銷售。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 10 / 34圖表 4-1：集團(tuán)企業(yè)全球資金管理系統(tǒng) G9 功能框架4.1.4.1.全球資金集中管理平臺(tái)全球資金集中管理平臺(tái)

20、全球資金集中管理平臺(tái)通過全球銀行賬戶集中管理、境外資金集中管理兩大管理系統(tǒng)，幫助集團(tuán)企業(yè)解決全球賬戶、資金信息可視以及全球資金集中管理的最初外匯管理目標(biāo)。4.1.1. 銀行賬戶管理系統(tǒng)銀行賬戶管理系統(tǒng)提供集團(tuán)企業(yè)境內(nèi)外幣賬戶和境外銀行賬戶信息登記功能，包括賬戶名稱、國家、幣種、開戶行、Swift 號(hào)等。系統(tǒng)針對(duì)銀行賬戶開通業(yè)務(wù)交易和接口渠道，其中交易內(nèi)容包括賬戶余額、賬戶明細(xì)、資金上收、資金下?lián)?、集中收匯、集中付匯；接口渠道包括銀企直連接口和 Swift 接口。4.1.2. 外匯資金集中管理系統(tǒng)外匯資金集中管理系統(tǒng)外匯資金集中管理系統(tǒng)包括對(duì)境內(nèi)成員企業(yè)外匯的集中和對(duì)境外成員企業(yè)外匯的 北京九恒

21、星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 11 / 34集中。針對(duì)已經(jīng)維護(hù)的集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和成員企業(yè)在外部銀行賬戶建立銀行賬戶組，以形成集團(tuán)財(cái)務(wù)公司歸集成員企業(yè)資金的上下級(jí)關(guān)系，具體實(shí)現(xiàn)上，針對(duì)境內(nèi)成員企業(yè)可通過對(duì)比留存上下限的余額進(jìn)行人工上收和下?lián)堋ａ槍?duì)境外成員企業(yè)，一般由成員企業(yè)主動(dòng)發(fā)起一筆上存，根據(jù)收款明細(xì)判斷是哪個(gè)成員企業(yè)的付款信息并做賬。4.2.4.2.跨境外匯集中運(yùn)營管理平臺(tái)跨境外匯集中運(yùn)營管理平臺(tái)跨境外匯集中運(yùn)營管理平臺(tái)包括境內(nèi)外外匯資金集中收付管理系統(tǒng)、通道管理系統(tǒng)結(jié)售匯系統(tǒng)、銀行指令處理系統(tǒng)等管理平臺(tái)，以幫助集團(tuán)企業(yè)順利開展外管局所放開的集中收付匯、軋差凈額結(jié)算、外債和對(duì)外放款額

22、度控制、結(jié)售匯等跨境外匯業(yè)務(wù)。4.2.1. 境內(nèi)外匯資金集中收付管理系統(tǒng)境內(nèi)外匯資金集中收付管理系統(tǒng)集團(tuán)企業(yè)通過國內(nèi)外匯資金主賬戶集中辦理成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目收匯和付匯業(yè)務(wù)。其中集中收匯為成員企業(yè)在國內(nèi)開立的國內(nèi)外匯資金主賬戶下開立虛擬子賬戶，付匯方根據(jù)境內(nèi)成員企業(yè)提供的國內(nèi)外匯資金主賬戶匯款路徑進(jìn)行款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行收到入賬通知后，境內(nèi)成員企業(yè)在網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行款項(xiàng)性質(zhì)的確認(rèn)，以滿足集團(tuán)企業(yè)國際收支項(xiàng)目申報(bào)要求；集中付匯為境內(nèi)成員企業(yè)通過網(wǎng)銀系統(tǒng)向集團(tuán)企業(yè)提交付匯申請(qǐng)，包括現(xiàn)匯、購匯金額，收款人信息，交易編碼等，主辦企業(yè)審核后選擇付款的國內(nèi)外匯主賬戶并向主賬戶開戶行提交支付指令。在外匯集中收付業(yè)務(wù)中，如

23、果境內(nèi)外成員企業(yè)間存在大量貿(mào)易收支，系統(tǒng)也相應(yīng)提供軋差凈額結(jié)算功能。系統(tǒng)通過境內(nèi)外成員企業(yè)范圍設(shè)定，自動(dòng)獲取收支數(shù)據(jù)并確定軋差交易指令，最終軋差交易在清算日匯總辦理。4.2.2. 境外外匯資金集中收付管理系統(tǒng)境外外匯資金集中收付管理系統(tǒng)集團(tuán)企業(yè)通過國際外匯資金主賬戶集中辦理成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目收匯和付匯業(yè)務(wù)。其中集中收匯為成員企業(yè)在國內(nèi)開立的國際外匯資金主賬戶下開立虛擬子賬戶，付匯方根據(jù)境外成員企業(yè)提供的國際外匯資金主賬戶匯款路徑進(jìn)行款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行收到入賬通知后，境外成員企業(yè)在網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行外匯收款確認(rèn)，以滿足集團(tuán)企業(yè)國際收支項(xiàng)目申報(bào)要求；集中付匯為境外成員企業(yè)通過網(wǎng)銀系統(tǒng)向集團(tuán)企業(yè)提交付匯申請(qǐng)，包

24、括 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 12 / 34現(xiàn)匯、購匯金額，收款人信息，交易編碼等，主辦企業(yè)審核后選擇付款的國際外匯主賬戶并向主賬戶開戶行提交支付指令。4.2.3. 通道管理系統(tǒng)通道管理系統(tǒng)通道管理系統(tǒng)主要針對(duì)國內(nèi)外匯資金主賬戶與國際外匯資金主賬戶之間的資金調(diào)撥業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。系統(tǒng)根據(jù)不同銀行分別登記外債和對(duì)外放款額度，并提供對(duì)額度登記值的修改功能。國際外匯資金主賬戶向國內(nèi)外匯資金主賬戶的資金調(diào)撥受對(duì)外債額度的限制，國內(nèi)外匯資金主賬戶向國際外匯資金主賬戶的資金調(diào)撥受對(duì)對(duì)外放款額度的限制。4.2.4. 結(jié)售匯系統(tǒng)結(jié)售匯系統(tǒng)結(jié)售匯系統(tǒng)為成員單位的結(jié)售匯申請(qǐng)?zhí)峁I(yè)務(wù)受理，也可待成

25、員單位在柜臺(tái)辦理結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)財(cái)務(wù)公司登記及相應(yīng)審批后生效。財(cái)務(wù)公司在受理成員單位結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)結(jié)售匯利率支持事先報(bào)價(jià)和事后報(bào)價(jià)兩種方式，同時(shí)也支持場內(nèi)和場外平盤交易、業(yè)務(wù)交割執(zhí)行及月末匯兌損益處理，并在交割執(zhí)行和月末匯兌損益處理時(shí)提供相應(yīng)賬務(wù)處理。4.2.5. 銀行指令處理系統(tǒng)銀行指令處理系統(tǒng)銀行指令處理系統(tǒng)主要包括銀行業(yè)務(wù)處理和銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控兩大功能，銀行業(yè)務(wù)處理支持對(duì)外匯匯款指令的審批、疑似重復(fù)處理、異常處理、失敗重發(fā)處理，銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控包括對(duì)普通支付指令、批付批扣指令、銀行交互報(bào)文、系統(tǒng)異常信息的查詢。4.3.4.3.跨境人民幣集中運(yùn)營管理平臺(tái)跨境人民幣集中運(yùn)營管理平臺(tái)4.3.1

26、. 跨境雙向人民幣現(xiàn)金池系統(tǒng)跨境雙向人民幣現(xiàn)金池系統(tǒng)針對(duì)銀行建立的跨境雙向人民幣現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)，在資金管理系統(tǒng) G9 上進(jìn)行相應(yīng)結(jié)構(gòu)關(guān)系的搭建，通過集團(tuán)企業(yè)的跨境雙向人民幣現(xiàn)金池主賬戶，提供境內(nèi)外成員企業(yè)人民幣跨境集中辦理渠道,并針對(duì)跨境人民幣凈流入和凈流出額度進(jìn)行控制，針對(duì)外債借入和對(duì)外放款提供業(yè)務(wù)處理及臺(tái)賬記錄，滿足企業(yè)在人民幣跨境借款和對(duì)外放款管理等方面的需求。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 13 / 34同時(shí)，如果集團(tuán)財(cái)務(wù)公司作為主辦企業(yè)辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)支持分賬管理，與集團(tuán)財(cái)務(wù)公司境內(nèi)人民幣資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)隔離管理。4.4.4.4.網(wǎng)上服務(wù)網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)平臺(tái)網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)主要是財(cái)務(wù)

27、公司面向成員企業(yè)提供網(wǎng)上辦理外匯相關(guān)業(yè)務(wù)的金融服務(wù)平臺(tái)，是跨境外匯集中以及跨境人民幣集中運(yùn)營業(yè)務(wù)向外延伸而開展的一系列網(wǎng)上服務(wù)，包括境內(nèi)外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)、境外外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)。4.4.1. 境內(nèi)外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)境內(nèi)外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)提供境內(nèi)成員企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起外匯付款和外匯收款確認(rèn)操作。集中付匯業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)提供銀企直聯(lián)接口和 Swift 接口兩種支付渠道，成員企業(yè)通過內(nèi)部賬戶發(fā)起外匯付款，集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)受理后分配國內(nèi)外匯資金主賬戶辦理外匯支付，外匯業(yè)務(wù)流程可通過系統(tǒng)配置實(shí)現(xiàn)。集中收匯業(yè)務(wù)中，集團(tuán)企業(yè)通過銀企直聯(lián)接口和 Swift 接口獲取收匯明細(xì)，系統(tǒng)根據(jù)收匯明細(xì)自動(dòng)匹配成員企業(yè)，成員企業(yè)在網(wǎng)銀系

28、統(tǒng)進(jìn)行收匯款項(xiàng)性質(zhì)確認(rèn)，以滿足集團(tuán)企業(yè)國際收支項(xiàng)目申報(bào)數(shù)據(jù)要求。4.4.2. 境外外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)境外外匯網(wǎng)銀系統(tǒng)提供境內(nèi)成員企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起外匯付款和外匯收款確認(rèn)操作。集中付匯業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)提供銀企直聯(lián)接口和 Swift 接口兩種支付渠道，成員企業(yè)通過內(nèi)部賬戶發(fā)起外匯付款，集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)受理后分配國內(nèi)外匯資金主賬戶辦理外匯支付，外匯業(yè)務(wù)流程可通過系統(tǒng)配置實(shí)現(xiàn)。集中收匯業(yè)務(wù)中，集團(tuán)企業(yè)通過銀企直聯(lián)接口和 Swift 接口獲取收匯明細(xì)，系統(tǒng)根據(jù)收匯明細(xì)自動(dòng)匹配成員企業(yè)，成員企業(yè)在網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行收匯款項(xiàng)性質(zhì)確認(rèn)，以滿足集團(tuán)企業(yè)國際收支項(xiàng)目申報(bào)數(shù)據(jù)要求。4.4.3. 結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峁┏蓡T企業(yè)通

29、過網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)起即期結(jié)匯或購匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行成員單位內(nèi)部審批。也提供成員企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)公司已受理但尚未交割的結(jié)售匯申請(qǐng)?zhí)峤蛔鲝U操 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 14 / 34作。另外，成員企業(yè)可對(duì)結(jié)售匯申請(qǐng)記錄的狀態(tài)及其他信息進(jìn)行查詢。4.5.4.5.結(jié)算財(cái)務(wù)管理結(jié)算財(cái)務(wù)管理4.5.1. 結(jié)算系統(tǒng)結(jié)算系統(tǒng)外幣結(jié)算采用柜臺(tái)營業(yè)日管理方式，按業(yè)務(wù)幣種作營業(yè)日開關(guān)機(jī)處理。在實(shí)際業(yè)務(wù)上，按照交易柜員制進(jìn)行用戶交易權(quán)限授權(quán)，授權(quán)完成后，由所屬權(quán)限業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)，包括為成員單位開展的外幣業(yè)務(wù)開立相應(yīng)外幣賬戶，并設(shè)置對(duì)應(yīng)賬戶利率；外幣業(yè)務(wù)的人工補(bǔ)賬、沖賬，外幣結(jié)算業(yè)務(wù)的交易登記。4.5

30、.2. 賬務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)系統(tǒng)針對(duì)不同的幣種建立獨(dú)立的賬套，遵從分賬制管理多幣種賬務(wù)，支持賬簿、賬簿結(jié)賬、年終結(jié)轉(zhuǎn)、賬簿查詢等業(yè)務(wù)功能。首先，系統(tǒng)提供基本資料維護(hù)，包括賬套啟用日期、核算幣種、憑證字類、會(huì)計(jì)科目、多維碼等；其次，賬務(wù)核算的提供財(cái)務(wù)公司日常、基礎(chǔ)賬務(wù)核算服務(wù)，主要包括啟用賬套、憑證制作、憑證審核、登記日常處理體現(xiàn)會(huì)計(jì)憑證的處理，提供包括憑證錄入、審核、記賬的處理工作；再者，系統(tǒng)提供結(jié)算、賬務(wù)憑證一體化管理，日間結(jié)算賬務(wù)自動(dòng)記賬到總賬系統(tǒng)。另外，系統(tǒng)還按幣種提供財(cái)務(wù)公司日常財(cái)務(wù)報(bào)表打印，包括“資產(chǎn)負(fù)債表”、“現(xiàn)金流量表”、“利潤表”，并提供各幣種匯總的人民幣財(cái)務(wù)報(bào)表。4.6.4.

31、6.外部監(jiān)管報(bào)送外部監(jiān)管報(bào)送外部監(jiān)管報(bào)送是指按照外管局?jǐn)?shù)據(jù)報(bào)送需求，對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中涉及的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，形成相應(yīng)報(bào)送表格。4.6.1. 外管局?jǐn)?shù)據(jù)采集系統(tǒng)外管局?jǐn)?shù)據(jù)采集系統(tǒng)針對(duì)外部監(jiān)管需要，直接從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中采集監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)，形成監(jiān)管的報(bào)表。其中監(jiān)管報(bào)表內(nèi)容包括：ABOQ 表：包括賬戶開戶信息維護(hù)、賬戶收支余額變動(dòng)數(shù)據(jù)維護(hù)、賬戶收入明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)、賬戶支出明細(xì)數(shù)據(jù)維護(hù)。 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 15 / 34國際收支：經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯月報(bào)表；企業(yè)集中借入外債、對(duì)外放款情況月報(bào)表、經(jīng)常項(xiàng)目凈額結(jié)算表。外債和對(duì)外放款額度報(bào)表：國際、國內(nèi)主賬戶外匯資金通道額度監(jiān)控月報(bào)表；國際

32、、國內(nèi)外匯資金主賬戶及資金通道出入情況月報(bào)表。結(jié)售匯業(yè)務(wù)報(bào)表：采集結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，生成相應(yīng)的日?qǐng)?bào)、旬報(bào)和月報(bào)表。4.7.4.7.外部接口外部接口銀企接口將九恒星資金管理系統(tǒng)與外部的銀行系統(tǒng)連通，以數(shù)據(jù)報(bào)文方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享，實(shí)現(xiàn)資金集中、付款指令提交、銀行賬戶余額明細(xì)查詢等業(yè)務(wù)。4.7.1. 銀企接口銀企接口銀企接口將九恒星資金管理系統(tǒng)與外部的銀行系統(tǒng)連通，以數(shù)據(jù)報(bào)文方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳遞和共享，實(shí)現(xiàn)資金集中、付款指令提交、銀行賬戶余額明細(xì)查詢等業(yè)務(wù)。目前銀行接口實(shí)現(xiàn)了與多家商業(yè)銀行連接，完成數(shù)據(jù)交換工作，包括賬戶余額信息和賬戶交易記錄的取得、轉(zhuǎn)賬指令的發(fā)送、執(zhí)行結(jié)果的查詢以及異常處理。用戶在使

33、用銀行接口平臺(tái)與銀行進(jìn)行數(shù)據(jù)交換時(shí)除需要管理和控制銀行接口平臺(tái)外，還可能按照具體商業(yè)銀行的接入要求管理和控制銀行的安全代理軟件。4.7.2. SWIFT 接口接口產(chǎn)品支持通過 SWIFT 連銀行。SWIFT 被全球大多數(shù)國家大多數(shù)銀行使用，通過其標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的報(bào)文格式可實(shí)現(xiàn)跨境各銀行之間金融交易的完成。需通過 SWIFT 接口支持的交易包括：查詢余額、查詢明細(xì)、頭寸調(diào)撥、通道劃轉(zhuǎn)、上收下?lián)?、集中收付、直接支付?. 運(yùn)行環(huán)境運(yùn)行環(huán)境5.1.5.1.服務(wù)器硬件配置要求服務(wù)器硬件配置要求分類分類名稱名稱配置配置CPU酷睿 2.0GHz 以上 數(shù)據(jù)庫硬盤100G 以上 北京九恒星科技股份有限公司版

34、權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 16 / 34分類分類名稱名稱配置配置內(nèi)存4G 以上 網(wǎng)卡100M 以上CPU酷睿 2.0GHz 以上 硬盤100G 以上 內(nèi)存4G 以上 應(yīng)用網(wǎng)卡100M 以上CPU酷睿 1.8GHz 以上硬盤100G 以上 內(nèi)存2G 以上 銀行前置機(jī)網(wǎng)卡100M 以上5.2.5.2.服務(wù)器軟件配置要求服務(wù)器軟件配置要求分類分類用途用途配置配置操作系統(tǒng)Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32/64)Oracle 11.2.0.3.0數(shù)據(jù)庫OracleOracle 12.1.0.1.0操作系統(tǒng)Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32/64)Web

35、logic 11G (10.3.6)中間件WeblogicWeblogic 12C (12.1.2.0.0)接口前置機(jī)操作系統(tǒng)Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32 位)信安 Netsafe 標(biāo)準(zhǔn)版Windows 2003/2008/2012 簡體中文版(32 位)安全網(wǎng)關(guān)信安 NSAE 標(biāo)準(zhǔn)版硬件,不需要軟件環(huán)境簽名產(chǎn)品信安 NetSign 標(biāo)準(zhǔn)版嵌入式程序,不需要獨(dú)立部署6. 成功案例成功案例6.1.6.1.中鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)公司中鐵集團(tuán)財(cái)務(wù)公司6.1.1. 項(xiàng)目名稱項(xiàng)目名稱中國中鐵跨境外匯資金集中管理系統(tǒng) 北京九恒星科技股份有限公司版權(quán)所有，敬請(qǐng)保密。 17 / 346

36、.1.2. 項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景中國中鐵財(cái)務(wù)公司成立于 2014 年 2 月，作為中國中鐵集團(tuán)強(qiáng)化資金集中管理的工具和平臺(tái)，承擔(dān)中鐵集團(tuán)人民幣資金集中和結(jié)算運(yùn)營職能以及全球外匯資金集中管理實(shí)施。中鐵集團(tuán)作為全球最大的建筑工程承包商之一，國際業(yè)務(wù)一直以來都是工作的重點(diǎn)，截止 2014 年 6 月 30 日，股份公司境外項(xiàng)目共計(jì) 428 個(gè)，涉及 58 個(gè)國家和地區(qū)，其中境外在建工程項(xiàng)目 338 個(gè)，設(shè)計(jì)類項(xiàng)目 69 個(gè)，產(chǎn)品加工類項(xiàng)目 21 個(gè)，境外在建項(xiàng)目合同總額 300 億美元，尚未完成的合同總額 170 億美元，半年累計(jì)完成境外營業(yè)額 23 億美元，當(dāng)期銀行外幣存款共計(jì)折合人民幣 52 億元，

37、其中美元折合人民幣 30億、歐元折合人民幣 2.5 億元、當(dāng)?shù)貛耪酆先嗣駧?19.5 億元。由于境外工程項(xiàng)目多分布在亞非拉國家，海外項(xiàng)目部現(xiàn)地銀行的賬戶信息的及時(shí)監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)，最初因?yàn)樾畔⒒潭炔桓?，集團(tuán)總部境外賬戶資金信息的獲取只能通過海外項(xiàng)目部郵件方式進(jìn)行賬戶余額上報(bào)，集團(tuán)總部境外資金信息的掌握會(huì)遇到不及時(shí)、不全面和不準(zhǔn)確的情況，同時(shí)境外工程項(xiàng)目是否如期回款，工程項(xiàng)目回款如何回流境內(nèi)，境外工程項(xiàng)目當(dāng)?shù)劂y行融資利率較高等境外資金管理問題日益凸顯。考慮到以上因素，中鐵集團(tuán)期望借助有效的資金管理方案，實(shí)現(xiàn)境外賬戶資金可視，境外項(xiàng)目回款和款項(xiàng)支付集團(tuán)集中辦理，通過跨境資金放款解決境外成員企業(yè)融資性需求，最終實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外、本外幣資金合理配置的全球一體化資金系統(tǒng)建設(shè)。為此中鐵財(cái)務(wù)公司成立外匯資金集中運(yùn)營管理工作實(shí)施小組，向國家外匯管理局北京外匯管理部申請(qǐng)外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)資格及開展外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)，制定了全球資金管理戰(zhàn)略，計(jì)劃分步實(shí)施以達(dá)到全球資金的可視可控可融通可運(yùn)作。6.1.3. 系統(tǒng)建設(shè)歷程系統(tǒng)建設(shè)歷程2011 年 7 月，中國中鐵股份有限公司在香港渣打銀行搭建境外外匯資金集中管理平臺(tái)；2013 年 11 月，與 SWIFT 共同研發(fā)、并成功上線全球外匯