代客投資業(yè)務

1、代客投資業(yè)務 代客投資業(yè)務是指我行應客戶的要求，通過代其對國際市場上流通的債務工具進行投資以幫助提高客戶外匯資金收益的活動。隨著我國外幣利率的市場化，客戶對此類投資活動的需求正日益上升。我行作為國有四大銀行之一，近年來積極參與國際資本市場的投資活動，擁有交易行眾多，可投資產(chǎn)品種類豐富，投資收益較高的優(yōu)勢。目前，我行可為客戶提供的投資產(chǎn)品包括代客戶短期外幣票據(jù)投資、代客戶長期外幣債券投資和代客戶短期外幣基金投資等，并可隨時根據(jù)客戶的要求提供適合客戶需要的產(chǎn)品。代客短期外幣票據(jù)投資short term paper investment一、產(chǎn)品簡介代理客戶進行短期外幣票據(jù)投資，主要是指客戶通過我行對

2、國際市場上流通的一年以內(nèi)的外幣票據(jù)進行投資，并由我行代其保管所投資票據(jù)的業(yè)務。短期的票據(jù)包括國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌票據(jù)和銀行存款證以及部分帶有外匯期權(quán)或利率期權(quán)的結(jié)構(gòu)性票據(jù)等品種。二、服務功能 為客戶的短期外匯資金提供高于一般的銀行存款利率的收益。三、適用對象公司、機構(gòu)與同業(yè)客戶。四、銀行收益票據(jù)實際收益和客戶目標收益之間的利差。五、銀行風險 主要是業(yè)務操作風險。六、基本操作規(guī)程 1、客戶向經(jīng)辦行開立資金帳戶并劃入足額頭寸后，提交書面的投資需求以及業(yè)務經(jīng)營許可證的副本或外匯管理局的批準。 2、經(jīng)辦行將以上材料提交總行外匯交易室。3、總行外匯交易室根據(jù)客戶的要求尋找適合的票據(jù)，并將票據(jù)的有關

3、細節(jié)書面通知經(jīng)辦行，由經(jīng)辦行提交客戶。 4、客戶表示同意后，應與經(jīng)辦行簽定中國農(nóng)業(yè)銀行代客債券投資協(xié)議書（待定）。 5、總行外匯交易室根據(jù)協(xié)議書進行具體操作，并將有關交割事項書面通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行根據(jù)此書面通知向客戶發(fā)送成交確認并在客戶帳戶扣除相應款項。七、開辦條件 總行以及經(jīng)總行特別授權(quán)的一級分行。目前只能通過總行外匯交易室統(tǒng)一進行對外操作。代客長期外幣債券投資long term bond investment一、產(chǎn)品簡介 代理客戶進行長期外幣債券投資，主要是指客戶通過我行對國際市場上流通的一年以上的外幣債券進行投資，并由我行代其保管其所投資票據(jù)的業(yè)務。長期的債券包括固定利率債券、浮動利率債

4、券和部分帶有外匯期權(quán)、利率期權(quán)或信用期權(quán)的結(jié)構(gòu)性債券等品種。二、服務功能 為客戶的長期外匯資金提供一般高于的銀行存款利率的收益。三、適用對象公司客戶、機構(gòu)與同業(yè)客戶。四、銀行收益?zhèn)瘜嶋H收益和客戶目標收益之間的利差。五、銀行風險主要是業(yè)務操作風險。六、基本操作規(guī)程 1、客戶向經(jīng)辦行開立資金帳戶并劃入足額頭寸后，提交書面的投資需求以及業(yè)務經(jīng)營許可證的副本或外匯管理局的批準。 2、經(jīng)辦行將以上材料提交總行外匯交易室。3、總行外匯交易室根據(jù)客戶的要求尋找適合的債券，并將債券的有關細節(jié)書面通知經(jīng)辦行，由經(jīng)辦行提交客戶。 4、客戶表示同意后，應與經(jīng)辦行簽定中國農(nóng)業(yè)銀行代客債券投資協(xié)議書（待定）。 5、總

5、行外匯交易室根據(jù)協(xié)議書進行具體操作，并將有關交割事項書面通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行根據(jù)此書面通知向客戶發(fā)送成交確認并在客戶帳戶扣除相應款項。七、備注長期債券的投資可以從一年到十年，但一般以五年以內(nèi)的投資較為普遍。投資固定利率債券，除承擔發(fā)行人的信用風險外，還將承擔因市場利率上升而帶來的債券價格風險，但也可以享受因市場利率下降所帶來的債券資本收益。投資浮動利率債券，由于債券的利率定期按照市場利率進行調(diào)整，因此只承擔發(fā)行人的信用風險，不承擔市場利率波動的風險。投資結(jié)構(gòu)性債券，主要承擔其中所隱含的期權(quán)風險，包括外匯期權(quán)和利率期權(quán)的市場波動風險或信用期權(quán)的信用風險。八、開辦條件 總行以及經(jīng)總行特別授權(quán)的一級分

6、行。目前只能通過總行外匯交易室統(tǒng)一進行對外操作。代客短期外幣基金投資money market fund investment一、產(chǎn)品簡介代理客戶進行短期外幣基金投資，主要是指客戶通過我行對國際市場上流通的短期貨幣市場基金進行投資。二、服務功能 為客戶的短期外匯資金提供高于一般的銀行存款利率的收益。三、適用對象公司客戶、機構(gòu)與同業(yè)客戶。四、銀行收益基金實際收益和客戶目標收益之間的利差。五、銀行風險主要是業(yè)務操作風險。六、基本操作規(guī)程 1、客戶向經(jīng)辦行開立資金帳戶并劃入足額頭寸后，提交書面的投資需求以及業(yè)務經(jīng)營許可證的副本或外匯管理局的批準。 2、經(jīng)辦行將以上材料提交總行外匯交易室。3、總行外匯交易室根據(jù)客戶的要求尋找適合的基金，并將基金的有關細節(jié)書面通知經(jīng)辦行，由經(jīng)辦行提交客戶。 4、客戶表示同意后，應與經(jīng)辦行簽定中國農(nóng)業(yè)銀行代客債券投資協(xié)議書（待定）。 5、總行外匯交易室根據(jù)協(xié)議書進行具體操作，并將有關交割事項書面通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行根據(jù)此書面通知向客戶發(fā)送成交確認并在客戶帳戶扣除相應款項。七、備注與其他短期投資產(chǎn)品相比，基金投資靈活性較強。在兩個營