出口貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)教材

1、目目 錄錄 一一.風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)類型 二二.風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對策略 三三.L/C軟條款條款軟條款條款 四四.FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 五五.記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對一、風(fēng)險(xiǎn)類型一、風(fēng)險(xiǎn)類型一）無單放貨一）無單放貨(記名提單記名提單)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)(外匯管制、貨幣貶值外匯管制、貨幣貶值)三）退運(yùn)、拍賣三）退運(yùn)、拍賣(目的港國家的海關(guān)法規(guī)定目的港國家的海關(guān)法規(guī)定)四）客戶風(fēng)險(xiǎn)四）客戶風(fēng)險(xiǎn)(收匯、訂單確認(rèn)收匯、訂單確認(rèn))五）國家風(fēng)險(xiǎn)五）國家風(fēng)險(xiǎn)(戰(zhàn)亂、外匯、國家信用戰(zhàn)亂、外匯、國家信用)六）其他風(fēng)險(xiǎn)六）其他風(fēng)險(xiǎn)(進(jìn)口國的特殊規(guī)定進(jìn)口國的特殊規(guī)定)二、風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對策略二、

2、風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)一）無單放貨一）無單放貨 英美法系下的國家，認(rèn)為提單不是物權(quán)憑證，可不憑正本提單或者在記名提英美法系下的國家，認(rèn)為提單不是物權(quán)憑證，可不憑正本提單或者在記名提單下僅僅證明其身份就可以提取貨物。單下僅僅證明其身份就可以提取貨物。風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代無單放貨(記名提單)美國1.記名提單下，憑復(fù)印件或只需證明身份就可提貨2.不記名提單下，憑復(fù)印件提貨，如巴西1.信譽(yù)良好的可接受不可撤銷L/C或20-30%預(yù)付2.對非洲及中南美國家不接受L/C盡可能100%預(yù)收3.巴西100%預(yù)收1.盡可能出具不記名提單2.先出具不記名提單，收款后修改為記名提

3、單3.船公司主單，盡量不要分單4.給客戶復(fù)印件時抹去提單號和箱號、鉛封號1.我公司貨代訂艙2.指定貨代時必須是大公司，并出具主單保函3.信譽(yù)好的客戶可出具不的放貨的分單保函英國韓國香港巴西巴西印度俄羅斯摩洛哥菲律賓土耳其多米尼加英美法系國家二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn) 正在經(jīng)受經(jīng)濟(jì)制裁、貨幣貶值而造成的美元支付困難。或約束支付正在經(jīng)受經(jīng)濟(jì)制裁、貨幣貶值而造成的美元支付困難?；蚣s束支付限額等造成的收匯風(fēng)險(xiǎn)限額等造成的收匯風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代收匯高風(fēng)險(xiǎn)伊朗經(jīng)濟(jì)制裁1.100%預(yù)收再發(fā)貨2.預(yù)收+L/C或其他方式1.船公司主單2.不得到付1.我公司貨代訂艙越南經(jīng)常外匯不足

4、阿根廷貨幣貶值，美元申請困難。委內(nèi)瑞拉不能預(yù)付坦桑尼亞最多支付PI的20%埃塞俄比亞每次匯款不得超過5000美元非洲中南美中東地區(qū)三）退運(yùn)、被拍賣風(fēng)險(xiǎn)三）退運(yùn)、被拍賣風(fēng)險(xiǎn) 有些國家或地區(qū)的海關(guān)法規(guī)定進(jìn)口貨物不得退運(yùn)、轉(zhuǎn)港或者到港一定期限內(nèi)有些國家或地區(qū)的海關(guān)法規(guī)定進(jìn)口貨物不得退運(yùn)、轉(zhuǎn)港或者到港一定期限內(nèi)進(jìn)行強(qiáng)行拍賣。造成一些客戶在貨物到港后故意不付款不提貨，變相要求降價或進(jìn)行強(qiáng)行拍賣。造成一些客戶在貨物到港后故意不付款不提貨，變相要求降價或者干脆與海關(guān)人員勾結(jié)進(jìn)行拍賣以很低的價格取得貨物者干脆與海關(guān)人員勾結(jié)進(jìn)行拍賣以很低的價格取得貨物風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代無法退運(yùn)、轉(zhuǎn)港，

5、被拍賣非洲不能退運(yùn)、轉(zhuǎn)港，到港最少45天強(qiáng)制拍賣1.100%預(yù)收再發(fā)貨1.不接受到付貨2.出具船公司主單1.我方大貨代公司蘇丹退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明伊朗退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明沙特到港2周內(nèi)提貨，否則拍賣印度到港30天提貨，或進(jìn)口商申請延期，否則拍賣；退運(yùn)時需進(jìn)口商出具不要貨證明土耳其非經(jīng)進(jìn)口商同意，不得退運(yùn)或轉(zhuǎn)賣。到港45天不提貨則拍賣，原進(jìn)口商有優(yōu)先權(quán)孟加拉退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明敘利亞退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明伊拉克到港2個月不提貨的拍賣尼日利亞到港3個月不提貨的拍賣巴基斯坦退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明阿爾及利亞退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明四四)客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn) 客戶的信用及訂單或者

6、客戶特殊要求的確認(rèn)，收匯等風(fēng)險(xiǎn)客戶的信用及訂單或者客戶特殊要求的確認(rèn)，收匯等風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代客戶風(fēng)險(xiǎn)TT收匯見尾款水單后放單必須全款到賬后才能放單OA賬期盡量不做放賬業(yè)務(wù)，若做則進(jìn)行評估并審批、加投中信保L/C收匯不符點(diǎn)嚴(yán)格審單，避免交單不符點(diǎn)，注意軟條款訂單確認(rèn)口頭約定導(dǎo)致潛在損失任何場合下的口頭約定，必須通過郵件、傳真經(jīng)客戶書面確認(rèn)客戶書面確認(rèn)前給工廠確認(rèn)訂單或指示，造成工廠損失等客戶書面確認(rèn)訂單后再與工廠簽訂訂單在L/C或預(yù)收方式下，未收到L/C或預(yù)付款就給工廠下訂單，造成損失收到L/C或預(yù)付款后才能給工廠下達(dá)訂單原蘇聯(lián)國家會要求簽訂合同外的協(xié)議，造成不符

7、應(yīng)客戶要求簽訂額外的協(xié)議時，必須對比原合同，避免出現(xiàn)不符條款造成損失五）國家風(fēng)險(xiǎn)五）國家風(fēng)險(xiǎn)國家風(fēng)險(xiǎn)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)亂、破產(chǎn)等國家風(fēng)險(xiǎn)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)亂、破產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析收匯類型國家風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)亂風(fēng)險(xiǎn)中東混亂利比亞、敘利亞停做破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)冰島、希臘外匯風(fēng)險(xiǎn)阿根廷外匯管制，需申請額度停掉不做貿(mào)易信用蘇丹、尼日利亞騙子較多發(fā)貨前100%預(yù)收六）其他風(fēng)險(xiǎn)六）其他風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn)指的是進(jìn)口國的特殊要求，如對船舶要求、進(jìn)口許可證等要求其他風(fēng)險(xiǎn)指的是進(jìn)口國的特殊要求，如對船舶要求、進(jìn)口許可證等要求風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代其他風(fēng)險(xiǎn)巴基斯坦不接受掛印度、南非、以色列、韓國、臺灣船舶靠港1

8、.視情況沙特不準(zhǔn)經(jīng)亞丁灣轉(zhuǎn)船，船舶不得超過15年約旦不接受超過15年的船舶伊拉克需要進(jìn)口許可證阿根廷需要進(jìn)口許可證卡塔爾船齡不得超過15年阿根廷可向海關(guān)申報(bào)遺失提單，船公司可另出一套1.必須100%預(yù)收后發(fā)貨空運(yùn)鐵路運(yùn)輸內(nèi)陸國家提單無法控制1.必須100%預(yù)收后發(fā)貨無要求無要求風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)三、信用證軟條款三、信用證軟條款三、信用證條款三、信用證條款L/C條款風(fēng)險(xiǎn)格式出具不可撤銷信用證，對銀行和客戶信譽(yù)不好的地區(qū)，必須加保兌；中南美、非洲、中東等地區(qū)需調(diào)查開證行、保兌行資信；盡量不接受遠(yuǎn)期證不符點(diǎn)杜絕不符點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)后堅(jiān)決讓客戶修改軟條款1.開證申請人通知船公司裝運(yùn)信息后才能裝船，使得裝船收買方

9、控制2.信用證開出后暫不生效,待進(jìn)口許可證簽發(fā)后或貨樣確認(rèn)后通知生效3.1/3正本提單直接遞給開證人4.要求記名提單5.信用證到期地點(diǎn)及有效期在開證人所在國,6.限制運(yùn)輸船只船齡航線等7.要求SHIPPER為開證人或其客戶8.品質(zhì)檢驗(yàn)證書由開證人或其授權(quán)者簽發(fā),9.收貨收據(jù)由開證人或其授權(quán)人簽發(fā)10.規(guī)定聯(lián)運(yùn)提單但不接受轉(zhuǎn)運(yùn)11.規(guī)定受益人不易提交的單據(jù)12.貨物需運(yùn)抵目的地并經(jīng)外匯管理局批準(zhǔn)后付款13.交單時需提交目的港的收貨證明14.產(chǎn)地證簽發(fā)日期晚于提單日期15.檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)由開證人指定風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 定義：定義： “船上交貨（船上交貨（指定裝運(yùn)

10、港）指定裝運(yùn)港）”是當(dāng)貨物在指定的裝運(yùn)港越過船舷，賣方即完成交是當(dāng)貨物在指定的裝運(yùn)港越過船舷，賣方即完成交貨。買方無須訂艙訂船，對貨物承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以越過船舷為界。從貨物越過船舷后，貨物貨。買方無須訂艙訂船，對貨物承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以越過船舷為界。從貨物越過船舷后，貨物的風(fēng)險(xiǎn)就由境外買家承擔(dān)。的風(fēng)險(xiǎn)就由境外買家承擔(dān)。 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)： 成本鎖定，在海運(yùn)價格波動的情況下，規(guī)避了因海運(yùn)價格上漲帶來的成本風(fēng)險(xiǎn)成本鎖定，在海運(yùn)價格波動的情況下，規(guī)避了因海運(yùn)價格上漲帶來的成本風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)： 1.境外買家不付款提貨，買家訂艙，買家控制了貨權(quán)。在出具分單的情況下，在拒收境外買家不付款提貨，買家訂艙，買家控制了貨權(quán)。在出具分

11、單的情況下，在拒收拒付時，出口商無法終止運(yùn)輸或變更目的港，船公司不承認(rèn)出口商是發(fā)貨人，因而無拒付時，出口商無法終止運(yùn)輸或變更目的港，船公司不承認(rèn)出口商是發(fā)貨人，因而無法聽從出口商的指示。出現(xiàn)退運(yùn)或轉(zhuǎn)港時，賣家很難與船公司協(xié)商處理法聽從出口商的指示。出現(xiàn)退運(yùn)或轉(zhuǎn)港時，賣家很難與船公司協(xié)商處理 2.在在L/C方式下，買家不及時提供訂艙信息，造成裝運(yùn)不及時，進(jìn)而造成不符點(diǎn)或方式下，買家不及時提供訂艙信息，造成裝運(yùn)不及時，進(jìn)而造成不符點(diǎn)或L/C過期；過期； 3.買家投保，如果裝運(yùn)信息傳遞不及時造成買家無法投保，或者買家根本就不想投保，買家投保，如果裝運(yùn)信息傳遞不及時造成買家無法投保，或者買家根本就不想

12、投保，船運(yùn)期間造成損失的，無法獲得賠償。買家在提不到貨的情況下不可能支付貨款，造船運(yùn)期間造成損失的，無法獲得賠償。買家在提不到貨的情況下不可能支付貨款，造成買家錢貨兩空。成買家錢貨兩空。四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對策略：應(yīng)對策略：1、如果是境外買家指定貨代公司，出口商應(yīng)堅(jiān)持使用在我國注冊的貨代公司。、如果是境外買家指定貨代公司，出口商應(yīng)堅(jiān)持使用在我國注冊的貨代公司。在貨代公司進(jìn)行訂艙訂船相關(guān)運(yùn)輸事宜時，應(yīng)盡量簽訂書面合同詳細(xì)約定貨在貨代公司進(jìn)行訂艙訂船相關(guān)運(yùn)輸事宜時，應(yīng)盡量簽訂書面合同詳細(xì)約定貨代公司的義務(wù)。讓貨代出具保函，保證必需出具主單且在開船后代公司的義務(wù)。讓貨代出具保函，保證必需出具主

13、單且在開船后7個工作日內(nèi)個工作日內(nèi)把正本提單交到我出口商手上。把正本提單交到我出口商手上。2、進(jìn)行適當(dāng)?shù)某隹谛庞帽ｋU(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是我國對出口商的若干風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行政、進(jìn)行適當(dāng)?shù)某隹谛庞帽ｋU(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是我國對出口商的若干風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行政策性保險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種。但是，出口商應(yīng)嚴(yán)格按照出口保險(xiǎn)合同中的約定處理策性保險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種。但是，出口商應(yīng)嚴(yán)格按照出口保險(xiǎn)合同中的約定處理出險(xiǎn)后的相關(guān)事宜。如果出口商不依出口保險(xiǎn)合同約定行事，很可能會造成出險(xiǎn)后的相關(guān)事宜。如果出口商不依出口保險(xiǎn)合同約定行事，很可能會造成出口保險(xiǎn)公司不予理賠。出口保險(xiǎn)公司不予理賠。3、除非是境外買家在出口商裝運(yùn)前全額付清所有貨款，出口商應(yīng)力爭要

14、求在提、除非是境外買家在出口商裝運(yùn)前全額付清所有貨款，出口商應(yīng)力爭要求在提單上的托運(yùn)人一欄中填上自己的名稱，而不是填上境外買家或第三方。單上的托運(yùn)人一欄中填上自己的名稱，而不是填上境外買家或第三方。4、盡量使用、盡量使用C類價格條款，如類價格條款，如CFR、CIF。雖然此類價格條款會增加出口商運(yùn)。雖然此類價格條款會增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動的風(fēng)險(xiǎn)，但同時也增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率降輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動的風(fēng)險(xiǎn)，但同時也增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率降低帶來的額外收益。同貨物本身貨值相比，運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動的金額低帶來的額外收益。同貨物本身貨值相比，運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動的金額畢竟小很多。畢竟小很多。風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn) 定義：定義： 記名提單（記名提單（Straight B/L）是指所記載的貨物只能交給提單）是指所記載的貨物只能交給提單上所指收貨人提取，或者說承運(yùn)人在卸貨港只能把貨物交給提單上所指收貨人提取，或者說承運(yùn)人在卸貨港只能把貨物交給提單上所指定的收貨人。上所指定的收貨人。 風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)： 1.不