賬戶管理制度

1、賬戶管理制度第一章總則第一條 為規(guī)范資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱 公司”或本公司”）的帳戶管理，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，確保本公司各類賬戶的開立和使用符 合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，保證賬戶的安全和有序管理，根據(jù)中華人民共和 國(guó)證券投資基金法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、 基金業(yè)務(wù)外包服 務(wù)指引（試行）等相關(guān)法律法規(guī)，并參考私募投資基金募集行為管理辦法（試 行）（征求意見稿），特制定本制度。第二條 本制度包括投資人基金交易賬戶管理、投資人基金賬戶管理和募集結(jié)算 資金專用賬戶管理。第三條公司應(yīng)按照規(guī)定開立私募基金財(cái)產(chǎn)的募集結(jié)算專用賬戶、證券賬戶和期 貨賬戶等投資所需賬戶。證券賬戶和期貨賬戶的持有

2、人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券、 期貨 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。開立的上述基金財(cái)產(chǎn)賬戶與公司自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及 其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。第二章投資人基金交易賬戶的管理第四條 投資人基金交易賬戶的開戶1、基金交易賬戶指投資人在本公司以個(gè)人名義開立的投資賬戶，執(zhí)行賬戶開戶 實(shí)名制，經(jīng)辦人員嚴(yán)格審查投資者提供資料的完備性、真實(shí)性、有效性以及原件 與復(fù)印件的一致性。投資者的證件及相關(guān)文件不全、不實(shí)或無效的，則不受理， 退回證件及相關(guān)文件。該賬戶用于記錄投資人通過本公司買賣的基金份額的變動(dòng) 及結(jié)余情況2、投資人可以通過本公司柜臺(tái)辦理基金交易賬戶的開戶3、投資人應(yīng)按照本公司相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理開戶手續(xù)。

3、4、提示投資風(fēng)險(xiǎn)要求第五條投資人基金交易賬戶的銷戶1、已在本公司擁有基金交易賬戶的投資人，可以選擇完全終止在本公司的各類 基金業(yè)務(wù)。2、 投資人可以通過 方式辦理基金交易賬戶的銷戶。第六條投資人基金交易賬戶資料的修改1、投資人可以更改其在本公司留存的證件信息、指定銀行賬戶、聯(lián)系方式、預(yù) 留印鑒及業(yè)務(wù)經(jīng)辦人等資料信息。2、投資人可以通過XX方式辦理賬戶資料的修改。3、投資人應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理相關(guān)手續(xù)。第七條交易密碼變更1、投資人交易密碼變更包括投資人修改交易密碼和投資人重置交易密碼。2、 投資人僅可通過 方式辦理基金交易賬戶密碼的變更。3、投資人應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定的要求

4、提交所需材料，并辦理相關(guān)手續(xù)。4、交易密碼修改或重置實(shí)時(shí)生效，不需要基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)。第三章投資人基金賬戶的管理第八條投資人基金賬戶的開戶1、基金賬戶指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。投資人在本公司開立基金交易 賬戶后，方可開立基金賬戶2、 投資人僅可通過 方式辦理基金賬戶的開戶。3、投資人應(yīng)按照本公司相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理開戶手續(xù)。 第九條投資人基金賬戶的銷戶1、對(duì)于已在本公司開通基金賬戶的客戶，若終止投資部分或全部基金賬戶下的 基金產(chǎn)品，可以選擇注銷相應(yīng)的基金賬戶。2、 投資人僅可通過 方式辦理基金賬戶的銷

5、戶。3、投資人應(yīng)按照及本公司其他相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理銷戶手續(xù)。 第十條投資人基金賬戶的登記1、投資人已通過其他基金銷售機(jī)構(gòu)開通基金賬戶的，可以在本公司辦理基金賬 戶登記業(yè)務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)通過本公司進(jìn)行基金投資。2、 投資人可以通過 方式辦理基金賬戶的登記。3、投資人應(yīng)按照本公司相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理登記手續(xù)。第十一條投資人基金賬戶的撤銷登記1、投資人在本公司辦理基金賬戶登記后，可以撤銷指定的基金賬戶在本公司的 登記。2、 投資人可以通過 方式辦理基金賬戶的撤銷登記。3、投資人應(yīng)按照本公司相關(guān)規(guī)定的要求提交所需材料，并辦理撤銷登記手續(xù)。第十二條投資人基金賬戶的檔案管理本公司

6、建立健全檔案管理制度，專人專柜負(fù)責(zé)保管工作。妥善保管投資者的開戶 資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自帳戶清算結(jié)束后當(dāng)年計(jì)起至 少保存20年。第四章 募集結(jié)算資金專用賬戶管理第十三條本公司作為基金銷售機(jī)構(gòu)可以開立募集結(jié)算資金專用賬戶用于歸集、 暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金。該賬戶是以公司名義使用的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的專用賬戶。第十四條本公司應(yīng)當(dāng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管部門和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān) 規(guī)定，開立、變更或者撤銷募集結(jié)算資金專用賬戶， 募集結(jié)算資金專用賬戶應(yīng)當(dāng) 由本公司總部統(tǒng)一開立、變更和撤銷，第十五條 募集結(jié)算資金專用賬戶的管理和日常運(yùn)

7、營(yíng)工作由公司部門（運(yùn)營(yíng)部）與部門（財(cái)務(wù)部）負(fù)責(zé)。第十六條 募集結(jié)算資金專用賬戶的開設(shè)、撤銷、賬戶信息變更或預(yù)留印鑒變更應(yīng)由公司部門（運(yùn)營(yíng)部）應(yīng)向公司管理層提交申請(qǐng)并說明原因，獲得管理層批準(zhǔn)。第十七條募集結(jié)算資金專用賬戶的管理及運(yùn)作1、募集結(jié)算資金專用賬戶開立后，本公司應(yīng)及時(shí)在會(huì)計(jì)賬務(wù)中進(jìn)行科目設(shè)置， 納入會(huì)計(jì)核算管理。2、募集結(jié)算資金專用賬戶屬于專用賬戶，不得提取現(xiàn)金?；痄N售結(jié)算資金也 不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)或者轉(zhuǎn)賬等。3、公司不得以募集結(jié)算資金專用賬戶內(nèi)的基金銷售結(jié)算資金向他人提供融資或 者擔(dān)保。4、基金銷售結(jié)算資金采取封閉式運(yùn)行，其劃轉(zhuǎn)時(shí)間應(yīng)嚴(yán)格遵循證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行

8、規(guī)定的規(guī)定。5、 募集結(jié)算資金專用賬戶開立后，公司 部門（運(yùn)營(yíng)部）可通過 監(jiān)督銀行基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督系統(tǒng)及公司網(wǎng)銀等各類系統(tǒng)對(duì)募集結(jié)算資金專用賬戶的資金余額情況、 賬戶資金變動(dòng)明細(xì)等信息進(jìn)行查詢， 依據(jù)本公司的銷售 數(shù)據(jù)與監(jiān)督銀行的募集結(jié)算資金專用賬戶資金余額進(jìn)行對(duì)賬。6、公司直接從募集結(jié)算資金專用賬戶扣劃銷售相關(guān)費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督銀行提 供有關(guān)費(fèi)用收取的證明文件和收款賬戶的基本信息等。7、募集結(jié)算資金專用賬戶對(duì)應(yīng)的資金交收賬戶需在監(jiān)督銀行備案，相關(guān)賬戶信 息發(fā)生變更，本公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)督銀行進(jìn)行報(bào)備并更新相關(guān)信息。8、基金投資人申購(gòu) （認(rèn)購(gòu) ）失敗、贖回基金或基金分紅的資金應(yīng)當(dāng)退回基金投資

9、 人的結(jié)算賬戶。 基金投資人結(jié)算賬戶發(fā)生變更， 且未向公司提出申請(qǐng)， 致使資金 無法返還基金投資人的， 本公司應(yīng)當(dāng)將資金存放于銷售歸集賬戶內(nèi)， 并記錄明細(xì)。9、銷售歸集賬戶一經(jīng)開立，涉及該賬戶的資金轉(zhuǎn)出只能由監(jiān)督銀行辦理，資金 轉(zhuǎn)入可以通過其他銀行辦理，本公司無權(quán)獨(dú)立劃撥上述任何賬戶的款項(xiàng)。10、基金賬戶的日常監(jiān)控管理。 公司合規(guī)部門人員重點(diǎn)關(guān)注基金賬戶的異常交易 行為，加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)控， 并做好記錄， 發(fā)現(xiàn)重大異常交易行為按照公司反 洗錢制度執(zhí)行。第十八條 資金安全 1、基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何 人不得動(dòng)用。2、私募基金募集結(jié)算資金的范圍是指由公司歸集的，在合格投資者