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文檔簡介
1、MBAFCSales Training & OperationFC Training Team2014.08.26金融顧問零售審批操作要求重申P(guān)resentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date21. 戴姆勒集團(tuán)與梅賽德斯-奔馳品牌1. 1. FC 錯(cuò)誤率分析錯(cuò)誤率分析2. 2. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)3. 3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求4. 4. 分析師退回信息分析師退回信息5. 5. 提交申請(qǐng)資料注意事項(xiàng)提交申請(qǐng)資料注意事項(xiàng)6. 6. 其他注意事項(xiàng)其他注意事項(xiàng)目錄目錄1. FC 錯(cuò)誤率
2、分析錯(cuò)誤率分析7月月FC錯(cuò)誤率錯(cuò)誤率區(qū)域區(qū)域南區(qū)南區(qū)西區(qū)西區(qū)東區(qū)東區(qū)北區(qū)北區(qū)全國全國FC 錯(cuò)誤量錯(cuò)誤量270232213136851申請(qǐng)總量申請(qǐng)總量19421273139818186431FC錯(cuò)誤率錯(cuò)誤率13.9%18.2%15.2%7.5%13.2%Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date3FC常見錯(cuò)誤分析常見錯(cuò)誤分析:A. 貸款申請(qǐng)表錯(cuò)誤/ CAP錄入錯(cuò)誤& 資料上傳錯(cuò)誤B. 申請(qǐng)時(shí)缺少必要資料C. 假工薪申請(qǐng)D. 系統(tǒng)占位E. 客戶實(shí)際信息與申請(qǐng)文件信息不一致F. C/D 合同變更G. 其他69%9
3、%12%2%2%4%2%北區(qū)北區(qū)ABCDEFG40%26%5%16%8%1%4%南區(qū)南區(qū)ABCDEFG60%16%5%4%5%6%4%西區(qū)西區(qū)ABCDEFG60%14%1%14%4%2%5%東區(qū)東區(qū)ABCDEFG1. FC 錯(cuò)誤率分析錯(cuò)誤率分析Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date52. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)1、需確保每一項(xiàng)必填,如沒有請(qǐng)?zhí)睢盁o”;2、申請(qǐng)日期為客戶填寫申請(qǐng)表上日期;3、貸款參數(shù)信息需要與當(dāng)期專案相匹配,需確保專案的有效性,如有特殊專案需在申請(qǐng)表右上方注明;4、金融顧問必
4、須本人簽字,不得代簽;特殊專案Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date62. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)1、基本信息根據(jù)客戶實(shí)際情況如實(shí)填寫;2、聯(lián)系方式盡可能留一個(gè)客戶座機(jī)號(hào)碼;3、現(xiàn)居住地址為客戶目前居住的地址;如果客戶目前是租住的房屋,但客戶名下有房,此處應(yīng)填寫目前居住的地址,如果客戶名下有多套房產(chǎn),則填寫一套常住的地址;Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date72. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意
5、事項(xiàng)1、工作單位應(yīng)寫客戶單位全稱,不得寫簡稱;2、收入情況如果是工薪的應(yīng)寫每個(gè)月月收入情況;如果是企業(yè)主/公司的按照結(jié)息計(jì)算;Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date82. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)1、如果客戶有其他房產(chǎn),請(qǐng)將其信息填寫至“其他額外自有房產(chǎn)”處;2、填寫申請(qǐng)表時(shí),請(qǐng)?zhí)崆案嬷杩钊寺暶?,并授?quán)奔馳金融查詢客戶個(gè)人征信信息;3、必須見證客戶本人簽署貸款申請(qǐng)表,不得代簽,不能授權(quán)給其他人見證客戶簽字;Presentation title in CorpoS Regular 9 pt
6、| Department | Date92. 貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)常見漏填項(xiàng)、填錯(cuò)項(xiàng)通用通用車輛上牌地點(diǎn)貸款產(chǎn)品名稱、車價(jià)、首付款、貸款金額、余款金額貸款期數(shù)、貸款利率、月付款、貸款比例、余款比例其他聯(lián)系方式:單身申請(qǐng)為必須填婚姻狀況現(xiàn)居住地址,現(xiàn)居住年限現(xiàn)住房類型、面積等,若有其他老家住房等填在額外自有房產(chǎn)公司性質(zhì),所屬行業(yè)工薪申請(qǐng)人工薪申請(qǐng)人工作年限應(yīng)如實(shí)填寫當(dāng)前公司工作年限。如果工作單位不滿兩年,可在下欄補(bǔ)充前一工作單位名稱和工作年限Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date102.
7、貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)貸款申請(qǐng)表填寫注意事項(xiàng)企業(yè)主申請(qǐng)人企業(yè)主申請(qǐng)人企業(yè)主公司特殊行業(yè)許可公司成立年限應(yīng)如實(shí)填寫。如果工作單位不滿兩年,可在下欄補(bǔ)充前一公司名稱和成立年限,也可填在其他經(jīng)營證明文件。申請(qǐng)表填寫信息要與實(shí)際情況一致金融顧問必須見證主申請(qǐng)人簽字,如共申/擔(dān)保人簽字無法當(dāng)場(chǎng)證明,要與其電話確認(rèn)并在簽署合同時(shí)補(bǔ)充簽名 (不接受 “代簽”)租賃產(chǎn)品租賃產(chǎn)品(保值租購保值租購)只有擔(dān)保人,沒有共申(申請(qǐng)表的鉤選及簽字位置)在產(chǎn)品部分寫明客戶所選里程數(shù)/年,是否選擇售后以及RV(殘值)的金額常見漏填項(xiàng)、填錯(cuò)項(xiàng)Presentation title in CorpoS Regular 9 pt
8、| Department | Date113. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求與申請(qǐng)表內(nèi)容及客戶實(shí)際情況的一致性-姓名-出生日期-現(xiàn)居住地址, 地址類型, 年限-公司性質(zhì), 工作年限/公司成立年限-月平均收入Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date123. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求申請(qǐng)信息申請(qǐng)信息Marital Status婚姻狀況:婚姻狀況:請(qǐng)按照實(shí)際情況認(rèn)真選擇并與申請(qǐng)表一致,只有未婚申請(qǐng)人才能選擇“單身”,離異和喪偶的申請(qǐng)人不可選此項(xiàng)。常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)Divorced離異Married wi
9、th children已婚有子女Married without children已婚無子女Single單身Widow喪偶Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date133. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)信息申請(qǐng)信息-Relationship關(guān)系:關(guān)系:添加共申/擔(dān)保人之后,需要從下拉菜單選擇主申與其關(guān)系(對(duì)于父母和子女的關(guān)系按照主申請(qǐng)人在前),只能從以下7項(xiàng)選擇并與申請(qǐng)表和實(shí)際情況一致。-如果是公司申請(qǐng)人,最大股東應(yīng)為擔(dān)保人。若實(shí)際控制人或負(fù)責(zé)人并非為最大股東,則可以再添加一個(gè)擔(dān)保人,
10、與主申的關(guān)系應(yīng)為“Company-Manager”。Husband-wife配偶Company-Majority Shareholder公司-最大股東Parent-Child父母-子女Child-Parent子女-父母Non-relatives非親屬(如朋友等關(guān)系)Other-relatives其他親屬Company-Manager公司-高管Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date143. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)注: 確保姓名,出生日期(PI / BO申請(qǐng))與PBOC查詢信息相匹
11、配,不得填寫虛假信息Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date153. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)注: 公司持股比例(SB申請(qǐng))為股權(quán)比例,是指所有擔(dān)保人所占公司比例的總和,如果擔(dān)保人不占股份,此處則填“0”Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date163. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)-地址信息地址信息-Address Type地址類型:地址類型:只錄入一個(gè)地址(Address
12、 1)時(shí)默認(rèn)為Current,不要更改。絕大多數(shù)情況當(dāng)前居住城市應(yīng)與購車城市或工作城市一致。當(dāng)客戶在當(dāng)前居住不滿一年或在他處有房產(chǎn) (如老家)并可以提供房產(chǎn)證時(shí),可新添加Add一個(gè)地址(Address 2),地址類型改為Home。-Address Status地址狀態(tài):地址狀態(tài):只錄入一個(gè)地址(Address 1)時(shí)默認(rèn)為Current,不要更改。當(dāng)添加了新一地址(Address 2)時(shí),地址狀態(tài)要改成Previous或Current。-Property Type所有權(quán)類型:所有權(quán)類型:請(qǐng)根據(jù)下拉菜單認(rèn)真選擇。如果為免費(fèi)住房(如朋友或非直系親屬所有),選擇Other其他。Not Known不選
13、。Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date173. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)-地址信息地址信息-Phone and Fax電話及傳真:電話及傳真:Phone Type電話類型要根據(jù)下拉菜單選擇。只有企業(yè)主客戶的財(cái)務(wù)手機(jī),要選Phone,其他不可以選Phone。并且Number號(hào)碼要真實(shí)準(zhǔn)確不能不能為空為空。圖例Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date183. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤
14、及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn) 客戶住在朋友家 要與實(shí)際證明文件一致Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date193. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)客戶如有其它房產(chǎn)信息,請(qǐng)?jiān)诘刂窓谥悬c(diǎn)擊“添加”按鍵,將客戶地址類型進(jìn)行修改Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date203. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況-Monthly Income收入:收入:工薪申請(qǐng)人應(yīng)為其工資證明或銀
15、行流水所顯示平均工資收入相符; 企業(yè)主申請(qǐng)人應(yīng)與其銀行流水6個(gè)月平均余額(截息法)或平均業(yè)務(wù)收入相符。并同時(shí)應(yīng)與申請(qǐng)表上收入一欄填寫一致。-注意:當(dāng)申請(qǐng)中有一方?jīng)]有提供流水時(shí),請(qǐng)?zhí)顚憽?”,而不應(yīng)該不應(yīng)該隨便填寫或和提供的一方填寫一樣的金額-Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date213. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)工作信息工作信息-Employee Type工作類型:工作類型:請(qǐng)按照下拉菜單和實(shí)際情況對(duì)應(yīng)選擇。-Name姓名:姓名:不接受簡寫名稱。對(duì)于個(gè)體戶,營業(yè)執(zhí)照上有名字的寫名
16、字,沒名字寫“個(gè)體戶”。Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date223. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)工作信息工作信息-Employee Type工作類型:工作類型:請(qǐng)按照下拉菜單和實(shí)際情況對(duì)應(yīng)選擇。-Name姓名:姓名:不接受簡寫名稱。對(duì)于個(gè)體戶,營業(yè)執(zhí)照上有名字的寫名字,沒名字寫“個(gè)體戶”。-Business Nature公司性質(zhì):公司性質(zhì):請(qǐng)按照下拉菜單和實(shí)際情況對(duì)應(yīng)選擇。Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department
17、 | Date233. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求常見錄入錯(cuò)誤及規(guī)范錄入標(biāo)準(zhǔn)Special attentions for BO-Shareholding %持股比例:持股比例:BO1:按照實(shí)際情況填寫,如為暗股,則此處為0。BO2個(gè)體工商個(gè)體工商戶:戶:如為執(zhí)照上的經(jīng)營人則為100%,如不是(如共申)則為0%BO3掛靠:掛靠:0%-Established Since成成立立于:于: BO1:按營業(yè)執(zhí)照注明的成立日期填寫 BO2個(gè)體工商戶個(gè)體工商戶:按執(zhí)照上的發(fā)證日期或經(jīng)驗(yàn)證/有文件支持的成立/首次注冊(cè)日期 BO3掛掛靠:靠:按照掛靠合同或其他資料顯示日期填寫-Capital Reg. Am
18、t注冊(cè)資本:注冊(cè)資本:如有,按相關(guān)證明文件填寫;如沒有填寫0 (BO3此處一定為0)。注:BO3中自營業(yè)主,如網(wǎng)店,攝影師,家教等職業(yè)的,應(yīng)選擇Self Employed而不是Business Owner。Asset Information-Registration City上牌城市:上牌城市:從下拉菜單選擇,要與申請(qǐng)表和實(shí)際情況一致-Security Deposit Amount for MBLC: 應(yīng)為金額,而不是百分比Presentation title in CorpoS Regular 9 pt | Department | Date243. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求車型選擇:
19、 應(yīng)確認(rèn)市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)*1.17=系統(tǒng)Asset Price3個(gè)必填項(xiàng)目:個(gè)必填項(xiàng)目:車架號(hào)或車型年份每年行駛公里數(shù)生產(chǎn)年份保值租購3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求保值租購服務(wù)費(fèi)保值金額3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求其他常見問題3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求其他常見問題3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求其他常見問題CAP所有錄入信息要與申請(qǐng)表及實(shí)際情況保持一致3. CAP系統(tǒng)錄入要求系統(tǒng)錄入要求其他常見問題-系統(tǒng)占位不提倡金融顧問在系統(tǒng)中出現(xiàn)占位情況,如遇到特殊原因(專案有效期即將到期等)金融顧問可以在系統(tǒng)中進(jìn)行占位,但是必須確??蛻籼顚戀J款申請(qǐng)表,將客戶的信息收集齊全,并見證客戶本人簽字,同時(shí),再上傳資料時(shí)必須有客戶填寫的貸款申請(qǐng)表及客戶的身份證方可提交申請(qǐng)進(jìn)行占位,同時(shí)在備注處注明“專案占位,請(qǐng)分析師退回”;如果沒有此備注則按錯(cuò)誤退回。專案占位,請(qǐng)分析師退回4. 分析師退回信息分析師退回信息注意send back 中的留言信息5. 提交申請(qǐng)資料注意事項(xiàng)提交申請(qǐng)資料注意事項(xiàng)
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