城市銀行公司信息科技分析報告

1、word可編輯2021年城市銀行公司信息科技分析報告一、信息科技管理架構(gòu)21、董事會22、高級管理層33、信息科技管理委員會34、信息科技職能部門4二、信息科技系統(tǒng)建設(shè)51、夯實根底架構(gòu)52、拓展渠道業(yè)務(wù)63、推動數(shù)據(jù)應(yīng)用64、完善業(yè)務(wù)融合6三、信息科技系統(tǒng)平安管理7四、信息系統(tǒng)災(zāi)備體系和備份系統(tǒng)建設(shè)8一、信息科技管理架構(gòu)依據(jù)中國銀保監(jiān)會信息科技風(fēng)險管理指引要求，本行落實了由董事會、高級管理層以及信息技術(shù)部、風(fēng)險管理部、審計部組成的“三道防線的信息科技風(fēng)險管理職責(zé)，成立了信息科技管理的常設(shè)決策機構(gòu)信息科技管理委員會。1、董事會本行董事會履行以下信息科技管理職能：1遵守并貫徹執(zhí)行國家和銀監(jiān)會有關(guān)

2、信息科技管理的政策和規(guī)定；2審查和批準(zhǔn)信息科技進(jìn)展戰(zhàn)略規(guī)劃，評估信息科技風(fēng)險管理效果；3了解信息風(fēng)險，明確信息風(fēng)險等級，落實信息風(fēng)險識別和評價機制；4監(jiān)督信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃、預(yù)算執(zhí)行和整體狀況；5落實信息科技外部審計工作，按要求向銀監(jiān)部門報送信息科技風(fēng)險管理報告；6準(zhǔn)時向銀監(jiān)部門上報重大信息科技事故和突發(fā)大事，落實應(yīng)急響應(yīng)機制；7履行信息科技風(fēng)險管理其他相關(guān)工作。2、高級管理層本行高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會確定的信息風(fēng)險管理相關(guān)工作，履行以下信息科技管理職責(zé)：1負(fù)責(zé)執(zhí)行信息科技風(fēng)險方法和進(jìn)展戰(zhàn)略；2制定具體的信息科技風(fēng)險管理相關(guān)制度、操作流程，確定可接受的信息科技風(fēng)險級別，確保境內(nèi)外信息科技風(fēng)險能

3、夠被識別、評估、計量、監(jiān)測和把握，統(tǒng)一協(xié)調(diào)各經(jīng)營部門有效開展信息科技風(fēng)險管理工作；3確保信息科技系統(tǒng)正常運行，有效防范跨境風(fēng)險；4標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德行為和廉潔標(biāo)準(zhǔn)，增加內(nèi)部企業(yè)文化建設(shè)，提高全體人員對信息科技風(fēng)險管理重要性的生疏；5組織專業(yè)培訓(xùn)，加強信息科技專業(yè)隊伍的建設(shè)，建立人才鼓勵機制；確保信息科技風(fēng)險管理工作所需資金；6對信息科技風(fēng)險內(nèi)外部審計報告，落實具體的整改措施；7協(xié)作銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)做好信息科技風(fēng)險監(jiān)督檢查工作，并落實整改措施，準(zhǔn)時向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報揭發(fā)生的重大信息科技事故或突發(fā)大事，并按相關(guān)預(yù)案快速響應(yīng)；8其他信息科技風(fēng)險的管理職能。3、信息科技管理委員會本行高級管理層可以授權(quán)

4、其下設(shè)的專業(yè)委員會履行上述局部職能。本行信息科技管理委員會是全行信息科技管理的決策機構(gòu)，審議和打算信息科技規(guī)劃、建設(shè)和管理等方面的重大事項，確保信息科技工作與業(yè)務(wù)進(jìn)展戰(zhàn)略保持高度全都，履行以下主要職能：1制定信息科技進(jìn)展戰(zhàn)略；2審定信息科技管理制度；3審議年度工程開發(fā)方案；4審議新工程的業(yè)務(wù)影響和效益，并對新工程進(jìn)行審批和排序；5審議重大工程的資源投入、啟動時間和進(jìn)度報告；6審議已結(jié)束工程的效益評估報告；7對信息科技系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)和運行中的重大問題做出決策；8應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。4、信息科技職能部門本行信息科技職能部門是總行信息技術(shù)部，下設(shè)軟件開發(fā)一至五部、根底架構(gòu)團(tuán)隊、生產(chǎn)運行中心、合肥數(shù)據(jù)

5、中心、IT辦公室、流程和客戶體驗部、綜合平安團(tuán)隊等，各分行設(shè)有科技管理崗。其中，軟件一部主要對接大零售、小微條線，二部對接大公司、資管條線，三部對接電子銀行相關(guān)渠道，四部對接核心、支付、公用事業(yè)業(yè)務(wù)，五部對接數(shù)據(jù)維護(hù)和管理；根底架構(gòu)團(tuán)隊管理維護(hù)全行系統(tǒng)架構(gòu)體系和根底平臺，負(fù)責(zé)根底子系統(tǒng)設(shè)計、建設(shè)和運營；生產(chǎn)運行中心負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)中心和系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)庫運維管理，網(wǎng)點科技效勞、設(shè)備管理等；綜合平安團(tuán)隊負(fù)責(zé)信息科技平安管理、技術(shù)防控、監(jiān)管要求對接及部門綜合事務(wù)等；IT辦公室負(fù)責(zé)全行科技工程生命周期管理；合肥數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)合肥異地災(zāi)備中心運維管理以及部門局部內(nèi)部工程開發(fā)。本行各分行均設(shè)有特地的信息技術(shù)團(tuán)隊，

6、負(fù)責(zé)本轄范圍內(nèi)信息科技管理工作?？傂袑Ψ中羞M(jìn)行信息科技管理，主要包括標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)、監(jiān)督、管理和日常檢查等工作，并對分行信息化建設(shè)需求進(jìn)行集中受理、統(tǒng)一管理。本行風(fēng)險管理部和審計部配置了特地的崗位，負(fù)責(zé)對信息科技風(fēng)險的監(jiān)測、計量、評估以及事后審計工作。二、信息科技系統(tǒng)建設(shè)本行重視提升信息科技開發(fā)力量，自主開發(fā)把握核心信息系統(tǒng)技術(shù)，依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展需要做出準(zhǔn)時響應(yīng)。本行連續(xù)完善以下信息科技系統(tǒng)建設(shè)：1、夯實根底架構(gòu)本行通過夯實根底，逐步從封閉架構(gòu)過渡到開放架構(gòu)，建立分布式雙核心架構(gòu)體系。本行改造升級傳統(tǒng)業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)，極大提升了系統(tǒng)的效勞力量和業(yè)務(wù)連續(xù)性力量，核心聯(lián)機交易延時較升級前降低50%以上，日終任務(wù)

7、耗時縮短近70%，完成生產(chǎn)到災(zāi)備的實時切換和回切?；诎⒗镌品植际郊軜?gòu)，本行建設(shè)分布式賬務(wù)核心系統(tǒng)，以承載二、三類賬戶的互聯(lián)網(wǎng)核心架構(gòu)，設(shè)計容量可達(dá)2,000萬客戶、2億賬戶、1,000億流水/年，已對接了10多個互聯(lián)網(wǎng)場景。2、拓展渠道業(yè)務(wù)本行通過拓展線上渠道，提升線下綜合化效勞，實現(xiàn)線上業(yè)務(wù)移動化、線下業(yè)務(wù)智能化。目前本行已構(gòu)建了以才智銀行、移動PAD、移動銀行線上線下一體的綜合效勞渠道，其中，通過才智銀行建設(shè)，本行壓縮柜口290余個、釋放柜員470多人，柜面分流率達(dá)90%以上。目前本行 銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行、直銷銀行注冊用戶數(shù)累計超600萬戶，電子渠道交易筆數(shù)替代率達(dá)98.5%以上。

8、3、推動數(shù)據(jù)應(yīng)用本行以大數(shù)據(jù)平臺+數(shù)據(jù)倉庫為雙數(shù)據(jù)引擎，構(gòu)建數(shù)據(jù)效勞體系，搭建數(shù)據(jù)管控平臺。本行引入華為haoop大數(shù)據(jù)平臺、自建第三方外部數(shù)據(jù)平臺、自建流式大數(shù)據(jù)平臺，對外接入20多家外部數(shù)據(jù)效勞商，對內(nèi)統(tǒng)一供給征信數(shù)據(jù)效勞，日均數(shù)據(jù)效勞調(diào)用量達(dá)6萬筆，累計調(diào)用2,000多萬筆，能夠滿足產(chǎn)品、運營、風(fēng)控等多方需求。本行大數(shù)據(jù)平臺存儲數(shù)據(jù)量達(dá)250TB，同時建設(shè)了財務(wù)、運營、風(fēng)險、資管等數(shù)據(jù)集市，開發(fā)了15個大類300多個風(fēng)險預(yù)警信號、9大類90多個零售客戶畫像標(biāo)簽。4、完善業(yè)務(wù)融合本行運用大數(shù)據(jù)支持和人工智能風(fēng)控，推出公雞貸、云抵貸、稅金貸等普惠金融創(chuàng)新產(chǎn)品。本行通過“客戶線上智能下單+銀行

9、線下上門效勞的模式，解決了傳統(tǒng)銀行貸款效勞的痛點，有效提升了金融效勞效率和客戶體驗。截至2021年6月末，本行三類貸款申請筆數(shù)已達(dá)92萬筆，累計發(fā)放金額超2,000億元。本行持續(xù)打造“登門辦、e開戶、芝麻開門等品牌，助力拓戶增效，大運營轉(zhuǎn)型初具成效，其中通過登門辦效勞累計超36萬次，e開戶新增2.6萬余戶。本行在推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路時，樂觀參與國家以及浙江省相關(guān)科技創(chuàng)新工程建設(shè)，2021年，本行?基于區(qū)塊鏈技術(shù)的開放金融效勞?以及?基于移動互聯(lián)網(wǎng)的跨終端應(yīng)用?兩個工程參與了國家六部委部署的金融科技應(yīng)用試點工作；2021年，本行?基于可信認(rèn)證的智能銀行效勞?參與了全國金融科技監(jiān)管試點，?基于學(xué)問圖

10、譜的金融數(shù)據(jù)智能問詢平臺?入選杭州國際金融科技中心建設(shè)重點工作，?基于區(qū)塊鏈的司法協(xié)同平臺?工程獲得了2021年度人民銀行頒發(fā)的銀行科技進(jìn)展獎二等獎。三、信息科技系統(tǒng)平安管理本行于2021年獲得ISO27001信息平安管理體系國際認(rèn)證，2021年獲得ISO20000運維效勞系統(tǒng)國際認(rèn)證，進(jìn)一步完善平安管理相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)防范措施。在網(wǎng)絡(luò)平安方面，本行嚴(yán)格隔離生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)和互聯(lián)網(wǎng)，生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)依據(jù)不同功能和平安等級劃分不同平安區(qū)域，區(qū)域間部署隔離防火墻，并部署入侵檢測設(shè)備進(jìn)行平安監(jiān)測。在電子渠道方面，本行部署了專業(yè)的大數(shù)據(jù)平安監(jiān)控系統(tǒng)，針對門戶網(wǎng)站、網(wǎng)銀等系統(tǒng)部署防篡改系統(tǒng)，針對WEB攻擊部署WAF設(shè)備，針對業(yè)務(wù)平安部署反欺詐系統(tǒng)，對各類風(fēng)險進(jìn)行實時預(yù)警、阻斷。此外，本行持續(xù)推動IT工程建設(shè)平安管控，部署工程平安管理平臺，完善工程平安架構(gòu)審核、系統(tǒng)上線基線評估和上線后滲透測試等工作機制；加大平安建設(shè)投入，重點完善互聯(lián)網(wǎng)平安、桌面平安管理，加強風(fēng)險評估頻度和有效性。本行定期進(jìn)行重要信息系統(tǒng)風(fēng)險排查，有效抵抗各類網(wǎng)絡(luò)平安攻擊。四、信息系統(tǒng)災(zāi)備體系和備份系統(tǒng)建設(shè)本行在全部重要信息系統(tǒng)均建立應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練。根底設(shè)施建設(shè)方面，本行建立了兩地三中心數(shù)據(jù)中心架構(gòu)，即一個生產(chǎn)中心、一個同城災(zāi)備中心、一個異地災(zāi)備中心合肥數(shù)據(jù)中心，全