銀行業(yè)務差錯整改

1、銀行業(yè)務差錯整改篇一：銀行柜面業(yè)務差錯分析及風險防范 銀行柜面業(yè)務差錯分析及風險防范 本機構在2021年四季度發(fā)生柜面業(yè)務差錯三筆，分別為： 一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺 失于次日找回。 二、 辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬單。 三、 開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。 分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2021年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務較少遇到，造成對某些業(yè)務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單

2、張業(yè)務傳票進行勾對，對相應附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。 針對以上幾點原因， 在日常工作我著重從以下幾點加強督導力度： 一、督促柜員培養(yǎng)工作責任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認真仔細審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。二、加強柜員業(yè)務知識的學習，特別是業(yè)務操作流程的學習，督促嚴格按規(guī)章制度

3、規(guī)范操作，注重細節(jié)，認真仔細辦理每一筆業(yè)務，在辦理業(yè)務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產生怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務時實行一筆一清的習慣，將每一個環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務正確和規(guī)范操作流程的習慣，從而提高操作技能水平的準確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務審核防范差錯的能力。篇二：差錯整改報告 本機構在2021年四季度發(fā)生柜面業(yè)務差錯三筆，分別為： 一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺 失于次日找回。 二、 辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬

4、單。 三、 開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2021年七月開始 獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務較少遇 到，造成對某些業(yè)務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務差錯。二、日終勾對 流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務傳票進行勾對，對相應附憑證 或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起 到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題， 風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。 針對以上幾點原因， 在

5、日常工作我著重從以下 幾點加強督導力度： 一、督促柜員培養(yǎng)工作責任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認真仔細審慎的個性，每一 份職業(yè)都需要與之相呼應的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜 員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。二、 加強柜員業(yè)務知識的學習，特別是業(yè)務操作流程的學習，督促嚴格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注 重細節(jié)，認真仔細辦理每一筆業(yè)務，在辦理業(yè)務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產生 怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務。三、加強柜員錄入系統(tǒng)信 息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務時實

6、行一筆一清的習慣，將每一個 環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務正確和規(guī)范操作流程的習慣，從而提高操作 技能水平的準確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務審核防范差錯的能力。篇二：交換差錯整改報告收到人行反饋來的差錯情況通報，我行高度重視。2021年10月30日早，召開了全體運 營人員會議，對差錯發(fā)生的原因進行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報如下： 一、認真分析、查找原因。 1.我行開業(yè)時間較短，錄入員和復核員接觸同城票據交換系統(tǒng)時間短，在工作中個別人 員對同城票據交換工作中認識有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具 體操作過程中放松要求，未做到雙人復核。 2.對已制定的各項考核制度，尤其是同

7、城票據交換業(yè)務操作在雙人制度執(zhí)行中有時流于 形式， 落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重 速度而相對業(yè)務質量的現(xiàn)象。 3.同城票據交換業(yè)務工作難度在我行業(yè)務繁忙時表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫 管員和副庫管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實際情況，庫管員整理損卷業(yè)務繁忙， 對同城票據交換業(yè)務未做到認真細致，歸根結底存在著工作不協(xié)調，事半功倍，顧此失彼。 對 上述分析的原因，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同 時制定整改措施，切實防止差錯的發(fā)生。 二、正視差錯、加強整改。 1、加強教育，增強全體運營人員的工作責任心，接到

8、人行的通報后，迅速組織有關人員， 認真學習通報精神，結合通報要求相關人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害， 找差錯根源，分析同城交 換業(yè)務工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認識，重新定位，紛紛決心以差錯為教訓增強責任 心，認真履職，禁止類似差錯的發(fā)生。 2、規(guī)范運作，合理分配，嚴格執(zhí)行錄入和復核操作程序，我行再實行雙人復核的基礎上，要求業(yè)務主管人員對封包時進行核實和抽查。避免差錯的再一次發(fā)生，同時根據同城票據交 換相關制度要求結合本行實際制定切實可行的差錯考核辦法，杜絕差錯事故隱患，落實相關 人員的崗位責任制對同城票據交換的錄入和復核業(yè)務提出更高要求，并落實到具體管理人員， 責任人。 3、抓住

9、主動，建立長效管理，增強考核力度。通報所涉及的問題，已經影響到我行的業(yè) 務操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實做好全行同城票據交換工作，我行加強對同城 票據交換人員的培訓和考核力度。建立同城票據交換差錯責任級級累積問責制。組織員工學 習關于同城票據交換系統(tǒng)操作文件和相關制度。對造成差錯的相關人員將按規(guī)定結合考核辦 法給予嚴肅處理并列入個人業(yè)績考核。 我行將嚴防差錯列入日常管理工作中的第一要務。同時加大考核力度。對制度執(zhí)行毫不 遷就，在業(yè)務處理過程中要形成人人有責，互相配合，養(yǎng)成工作謹慎、認真糾錯為運營人員 的基本素質。嚴格執(zhí)行相關制度，提高業(yè)務管理質量，歡迎職能部門對我行同城票據交換業(yè) 務跟

10、蹤輔導發(fā)現(xiàn)差錯及時糾正整改。桃花潭支行 2021-10-30篇三：銀行業(yè)務差錯檢討 關于 xx支行遺漏上介尾箱事件的檢討及整改報告 在當前全行內控合規(guī)以及案件防范形勢非常嚴峻的背景下，xx支行發(fā)生了營業(yè)結束遺漏 上介尾箱的嚴重差錯，給xx支行帶來了不良的影響，也給分行的內控工作帶來了管理上的被 動。作為業(yè)務經理負責人，我誠懇的接受分行領導嚴厲的批評教育，深刻反省，吸取教訓， 做出深刻的檢討。 自年初迄今xx支行的內控工作做出了一定的成績，沒有發(fā)生較大的內控案件和差錯，這 歸功于分行領導一如既往的風險教育和基層員工的共同努力。年近結尾，網點業(yè)務經營任務 壓力驟增，加之it藍圖及相關培訓等紛至沓來

11、，無形之中使得業(yè)務經理以及柜員產生了麻痹、 松懈思想，雖然當時事件發(fā)生時我不在現(xiàn)場，但柜員暴露出的 責任意識和大局意識的缺乏，相當程度上來源于我近來對員工風險內控教育的放松。作為業(yè) 務經理負責人，我難辭其咎。通過分行領導的批評和指導，使我深刻認識到，內控管理是一 個永不竣工的工程，內控安全只有起點，沒有終點，怎么強調都不過分，怎么管理都不過格， 怎么處理都不過火，怎么投入都不過頭；如果風險防控意識僅僅流于形式，不扎根于員工的 心里，就形成不了積極向上的風險文化，內控制度落實就不到位，此類事件就還有發(fā)生的可 能。 事件發(fā)生后xx支行一把手、業(yè)務經理負責人以及柜員都高度認識，嚴肅對待，認真進行 了

12、反思。在xx支行事件分析例會上，我首先作出了自我檢討，并客觀分析了當前xx部分員工（包括我自己）浮現(xiàn)的風險意識放 松和責任意識淡薄的現(xiàn)象，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和近期出 現(xiàn)的不規(guī)范操作等問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，大家進一步 體會到了內控管理的緊迫性、嚴峻性和重要性，并有針對性地提出了改進的措施。 往事不可追，來者尤可鑒。作為業(yè)務經理負責人，我深知責任甚重，一定以此事件為鑒， 時時自照，刻刻自省，日日面對，確保此類事件絕無再次發(fā)生的可能，確保此類事件絕無產 生的機會。言出法隨，以觀后效，希望分行領導給予及時的監(jiān)督和指正。 xx支行 xxxx

13、2021.11.10篇四：2021.9 月差錯整改報告 中國郵政儲蓄銀行浙江省分行公司業(yè)務整改報告書 根據 2021年9月差錯登記簿，針對存在的問題我們已認真進行了整改，現(xiàn)將有關情況匯報如下： 報告人（簽字）：吳仙青 會計部負責人（簽字）： 張瑩公章：篇五：整改報告 整改報告 在2021年8月份賬務處理中，浙江財務部因處理失誤導致成績很差，主要是受應付賬款 -汽運專線此科目的影響，現(xiàn)將本次賬務處理的中出現(xiàn)的差錯總結如下： 1、待處理資產損益差錯1個（寧波志成）原因：8月10日發(fā)生的短款未在半個月內進行處理，經了解，賬務處理人員把短款的處 理方法和長款當成一樣的，以為本月處理上月即可，未學習到位

14、。 2、費用交叉及損益方向差錯1個（寧波志成） 原因：調整尾差時賬務人員粗心所致。而檢查工作在調整之前，故導致未檢查到此差錯。 3、長期待攤費用差錯1個（溫州德邦） 原因：溫州永嘉歐北營業(yè)部裝修費攤銷到12期以內，未結轉至年內待攤。細則上寫“結 轉時限為在第12期攤銷完畢后，做相應的結轉”，賬務人員一直都是在次月攤銷前進行結轉， 未計算過差錯，但本月計算了差錯，總賬檢查人員說應該當月結轉。細則上沒有寫明是應該 當月還是應該次月進行結轉。 4、其他應付款-親情1+1差錯1個（杭州德邦） 原因：成本中心錯誤，余額為0，未查看明細。 5、其他應收款-互助基金差錯2個（溫州德邦） 原因：成本中心錯誤，

15、余額為0，未查看明細。 6、工資、資金勾稽關系差錯2個（寧波志成） 原因：慈溪橋頭營業(yè)部2月由獨立轉為非獨立，故涉及工資、資金勾稽的數據賬務處理 人員于3月份做了結轉，但當時總賬組鄧陽梅說不要結轉（并讓處理 人員把結轉的憑證刪掉），說獨立轉非獨立會有這種情況，在此后每個月檢查中我部均進 行備注說明情況，未計算差錯，本月他們決定要算差錯。 7、預提檢查差錯4個（寧波志成）原因：賬務處理時間緊，未及時檢查。 8、應付賬款-專線差錯66個（杭州德邦）原因：應付賬款-專線的處理細則于8月份進行更改，下發(fā)了兩次初稿，未單獨發(fā)送終稿， 是在下發(fā)的細則匯總版中確定終稿的。由于我部的失誤，未及時對更新的處理細

16、則進行學習， 導致賬務處理人員處理錯誤。寧波志成和溫州德邦雖無此差錯（無此業(yè)務發(fā)生），但經了解， 新細則大家都未學習到位。此事我在組織學習方向有不可推卸的責任。針對以上原因，整改措施如下： 1、對于更新的細則，不管終稿是否單獨下發(fā)，均需進行學習。同時，只要有細則下發(fā)， 經理需與總賬組及財務規(guī)劃小組進行溝通，確認正式操作日期，并向高級經理匯報。 2、本月賬務處理完畢后，將對細則進行一次解讀，分工到人，全面看一下我們現(xiàn)在還有 哪些科目的處理方法是錯誤的，于晨會上進行交流。 3、分工微調，處理運作賬務的人員，不再負責預提科目的清查。 4、檢查人員檢查后又進行調整的情況（未告知的情況下），堅決杜絕，發(fā)

17、現(xiàn)一次調離賬 務核算組。 5、對于標注顏色的共計3個差錯，總賬組說了算，暫時沒有整改方法（尤其是長期待攤， 咨詢出細則的財務規(guī)劃部，他們都表示確實沒有寫明），請領導指教。篇三：銀行上交現(xiàn)金差錯整改的工作匯報 XX科：收到人行反饋來的差錯情況通報，XXX主任室非常重視。X月X日晚，召開了出納全體人員會議，對差錯發(fā)生的原因進行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報如下：一、認真分析、查找原因。1、由于我行XXX分理處和郵政儲蓄吸納了大量的小額券和殘破券，造成我行小面額回籠券相對集中，且大多數為10元以下票面、票面質量差、膠帶粘貼多，給整點人員的工作來了一定的困難。今年1至10月份上交人行殘損券XXX捆，金額

18、達XXX萬元。2、部分人員對主輔幣整點工作中認識有偏差，有些整點人員在操作過程中思想麻痹，片面的追求整點的量、速度，從而在具體操作過程中放松整點要求3、對已制定的各項考核制度，尤其是整點業(yè)務操作在制度執(zhí)行中有時流于形式，落實考核力度不夠。作為基層一線處在服務與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重服務而相對弱化考核的現(xiàn)象。 4、整點工作難度在旺季表現(xiàn)得尤為突出，大量小票的回籠是我行的實際情況，依照行長室研究的統(tǒng)一做法，往往在操作中產生普遍互相依賴的現(xiàn)象。歸根結底存在著工作不協(xié)調，事半功倍，顧此失彼。對上述分析的原因，作為主要負責全行整點工作的部門，首先我們做到正視差錯，正確對待差錯，并認真分析差錯，查找差錯，同時制定整改措施，切實防止差錯的發(fā)生。二、正視差錯、加強整改。1、加強教育，增強全體出納整點人員的工作責任心，接到人行的通報后，迅速組織有關人員，認真學習通報精神，結合通報要求出納人員從主觀，客觀的方面談具體認識，議差錯危害，找差錯根