銀行防詐騙演練預(yù)案

1、銀行防詐騙演練預(yù)案篇一：防詐騙預(yù)案 銀行防詐騙預(yù)案 為防范金融詐騙案件發(fā)生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內(nèi)部情況作案，規(guī)范內(nèi)部操作，加強(qiáng)防范，提高按章辦事的行為，特制定本預(yù)案。 一、加強(qiáng)開(kāi)戶管理，對(duì)開(kāi)戶單位出具的有關(guān)資料，接柜人員要加強(qiáng)審核，同時(shí)請(qǐng)信貸人員實(shí)地查證，以保證開(kāi)戶單位資料的真實(shí)性，確保開(kāi)戶單位戶名應(yīng)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照戶名一致。 二、加強(qiáng)身份證校驗(yàn)制度，執(zhí)行示證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和購(gòu)買(mǎi)結(jié)算憑證，未辦好開(kāi)戶手續(xù)，決不能先通融出售憑證。 三、認(rèn)真核對(duì)印鑒。在核對(duì)印鑒時(shí)，特別是辦理現(xiàn)金、匯票、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，除電腦驗(yàn)印外，還應(yīng)仔細(xì)目測(cè)或折角核對(duì)，必要時(shí)取出原印鑒卡片進(jìn)行手工折角核對(duì)，不能放過(guò)細(xì)小疑點(diǎn)

2、。 四、加強(qiáng)結(jié)算憑證管理。結(jié)算憑證不得在柜面任意拿取，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理應(yīng)每星期對(duì)本部門(mén)的重要憑證進(jìn)行檢查，不能有死角。 五、嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證三分管，明確各崗位職責(zé)。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管。 六、嚴(yán)格執(zhí)行查詢(xún)查復(fù)制度。對(duì)于辦理貼現(xiàn)的票據(jù)，除嚴(yán)格審核真?zhèn)瓮猓€必須發(fā)查詢(xún)書(shū)，以核實(shí)該筆票據(jù)的真實(shí)性。 七、如發(fā)現(xiàn)假票據(jù)，應(yīng)穩(wěn)住當(dāng)事人，立即報(bào)告業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)部門(mén)和保衛(wèi)部門(mén)，并配合協(xié)助保衛(wèi)部門(mén)破案。 八、儲(chǔ)蓄出納柜要負(fù)責(zé)假幣的沒(méi)收工作，發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)立即加蓋“假幣”戳記，并開(kāi)出沒(méi)收證明，不得退還客戶，以保證人民幣的信譽(yù)。 九、發(fā)現(xiàn)有疑犯前來(lái)冒領(lǐng)款項(xiàng)，各崗位應(yīng)相互打暗號(hào)拖時(shí)間，并報(bào)警，協(xié)助公

3、安或保安人員將疑犯抓獲。 十、有關(guān)部門(mén)電話： 匪警：110篇二：防范電信詐騙預(yù)案演練 防范電信詐騙預(yù)案演練 通過(guò)最近一些電信詐騙案例的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高速發(fā)展的時(shí)代，不法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出，所以這也要求我們銀行的一線員工時(shí)刻保持高度警惕，擔(dān)負(fù)起防范電信詐騙最后一道防線的.責(zé)任。 客戶王阿姨某日來(lái)到我行辦理匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員A嚴(yán)格按照我行“三問(wèn)兩看一核對(duì)”的相關(guān)要求進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，經(jīng)了解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉(zhuǎn)至工行開(kāi)戶的一個(gè)公司名下，這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度警覺(jué)，叫來(lái)大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢(xún)問(wèn)，后經(jīng)查實(shí)，王阿姨是聽(tīng)鄰居口中聽(tīng)說(shuō)此公司，并聽(tīng)說(shuō)該公司承諾投資高

4、收益，所以王阿姨準(zhǔn)備嘗試，聽(tīng)此敘說(shuō)，我行員工判定此為類(lèi)似民間非法融資性質(zhì)的公司，便立刻向王阿姨闡明轉(zhuǎn)款的危險(xiǎn)性，告知此類(lèi)轉(zhuǎn)賬一旦到達(dá)對(duì)方賬戶便再難追回，而且此類(lèi)公司無(wú)實(shí)質(zhì)性保證，近期也出現(xiàn)許多此類(lèi)公司卷款外逃的案例，經(jīng)勸說(shuō)，王阿姨有些猶豫，這時(shí)大堂經(jīng)理又叫來(lái)我行理財(cái)經(jīng)理向其推薦我行近期理財(cái)產(chǎn)品，供其參考，王阿姨表示聽(tīng)從建議，不再辦理此匯款業(yè)務(wù)。 我行每月定期或不定期的開(kāi)展防范電信詐騙案件學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工思想上認(rèn)識(shí)上繼續(xù)保持高度的警惕，杜絕電信詐騙在我行發(fā)生，踐行銀行的.責(zé)任感，保障客戶的資金安全。防范電信詐騙，我們責(zé)無(wú)旁貸。篇三：銀行應(yīng)急預(yù)案 *村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部應(yīng)急預(yù)案 我行地處開(kāi)封云夢(mèng)大道與淇

5、河路交叉路口，而節(jié)假日人員較少，前臨大街，交通便利，左靠上關(guān)服務(wù)中心，情況較為復(fù)雜，全體員工必須提高警惕，嚴(yán)格執(zhí)行*村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定第四章的規(guī)定和*村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作崗位操作規(guī)程第四章的規(guī)定，確保銀行的資金和員工的人身安全，根據(jù)營(yíng)業(yè)室和儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜所處環(huán)境以及可能發(fā)生的遭搶、盜、騙、火、擠兌、滋事、防毒、防震等八種情況，制訂應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案如下： （一）當(dāng)發(fā)生歹徒持槍?zhuān)ㄐ?、爆炸物）?shí)施搶劫時(shí)的預(yù)案 1、臨柜人員判明情況后，一面用言語(yǔ)與歹徒周旋，趁機(jī)按下110報(bào)警按鈕，拉響現(xiàn)場(chǎng)報(bào)警器，兩部門(mén)人員相互見(jiàn)機(jī)行動(dòng)，共同對(duì)敵。 2、現(xiàn)金柜員迅速收好現(xiàn)金入柜上鎖，保險(xiǎn)柜亂碼，拿起自衛(wèi)武器，預(yù)備自衛(wèi)。

6、 3、其他人員迅速躲藏到有利位置，保護(hù)自己，拿起自衛(wèi)武器預(yù)備自衛(wèi)，并用手機(jī)或電話向支行領(lǐng)導(dǎo)和公安部門(mén)報(bào)告情況，請(qǐng)派人支援。 4、若歹徒砸破防彈玻璃時(shí)，柜臺(tái)內(nèi)人員可用自衛(wèi)武器配合行內(nèi)其他人員，靈活利用各利物體掩護(hù)與歹徒搏斗，最大限度地保障資金和人身安全，并配合聯(lián)防人員抓捕歹徒。 （二）當(dāng)發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)案件時(shí)的預(yù)案 1.發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)詐騙、冒領(lǐng)嫌疑人作案時(shí)，接柜人員應(yīng)立即用暗語(yǔ)告訴出納人員：“這個(gè)客戶要取錢(qián)的數(shù)額這么大，我們沒(méi)有這么多的錢(qián)怎么辦?！辈⒂醚酃馐疽獬黾{員，出納員要意識(shí)到情況的發(fā)生，并說(shuō)：“我和商行聯(lián)系一下，讓商行送款?！背黾{員用電話報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)：“我們這里的錢(qián)不夠，請(qǐng)你們趕緊給我們調(diào)款來(lái)。”

7、同時(shí)大聲告訴營(yíng)業(yè)室內(nèi)的其他人員：“xxx，你給我們辦票，我們要從商行調(diào)款?！睂l(fā)生情況的信息傳出去。在說(shuō)話期間，當(dāng)班人員果斷不能將嫌疑人的票據(jù)、證件退回去，并與之拉話，設(shè)法穩(wěn)住嫌疑人，迅速確認(rèn)嫌疑人的外貌特征，嚴(yán)密監(jiān)視，等待來(lái)人援助抓獲嫌疑人。 2.按響110報(bào)警按鈕和現(xiàn)場(chǎng)報(bào)警器，向公安部門(mén)和其他部門(mén)報(bào)警，請(qǐng)求援助抓獲嫌疑人。 3.其他部門(mén)人員聽(tīng)到報(bào)警后，立即持械堵住營(yíng)業(yè)室大門(mén)，抓捕嫌疑人。 （三）防盜竊案件的預(yù)案 1.每天營(yíng)業(yè)終了，錢(qián)、證、章入箱進(jìn)庫(kù)保管，鎖好門(mén)、窗，用110報(bào)警系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)防監(jiān)控，防止外盜和壞人破壞。 2.工作期間照章操作，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)柜臺(tái)工作制度，加強(qiáng)復(fù)核力度，嚴(yán)防內(nèi)盜。

8、3.對(duì)外付款時(shí)必須有一人看著客戶數(shù)完款，問(wèn)清金額后才可辦理下一筆業(yè)務(wù)，防止調(diào)包、抽張等盜竊案件發(fā)生。 （四）發(fā)生火災(zāi)時(shí)的預(yù)案 1.迅速判明火情，屬用電起火的，要盡快切斷電源，同時(shí)啟用消防設(shè)施滅火。 2.如火勢(shì)太大，要立即撥打火警電話119求救；同時(shí)向其他部門(mén)求助，其他部門(mén)立即組織人員進(jìn)行滅火。 3.迅速疏散人員，搶救現(xiàn)金、重要資料、財(cái)產(chǎn)。 4.協(xié)助消防隊(duì)滅火。 5.保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，維持秩序，提高警惕，防止有壞人趁火打劫。 （五）當(dāng)發(fā)生擠兌事件時(shí)的預(yù)案 當(dāng)天或近兩三天營(yíng)業(yè)期間，有超過(guò)正常數(shù)量的客戶前來(lái)提取大額現(xiàn)金或?qū)⒋笈Y金轉(zhuǎn)往他行的現(xiàn)象，則應(yīng)視為發(fā)生擠兌事件。碰到這種情況時(shí)，當(dāng)班人員則應(yīng)按以下預(yù)案進(jìn)

9、行操作，以挫敗擠兌行為，穩(wěn)定金融秩序。 1、做好解釋工作。當(dāng)發(fā)生擠兌時(shí)，當(dāng)班人員要注重款項(xiàng)的去向，力所能及地向客戶做好解釋工作，宣傳我行資金雄厚，存取方便，通存通兌的優(yōu)勢(shì)，盡可能地滯留資金。 2、及時(shí)報(bào)告。當(dāng)班人員在做好解釋工作的同時(shí)，要迅速將情況向支行分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，分管領(lǐng)導(dǎo)在向主管行長(zhǎng)匯報(bào)后，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和上級(jí)行報(bào)告，請(qǐng)人民銀行出面采取有力措施，維持金融秩序的穩(wěn)定。 （六）當(dāng)發(fā)生滋尋鬧事時(shí)的預(yù)案 營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)發(fā)生有人在營(yíng)業(yè)廳借機(jī)生事，無(wú)理取鬧，損毀我行聲譽(yù)，擾亂正常營(yíng)業(yè)秩序的現(xiàn)象。碰到這種情況，當(dāng)班人員應(yīng)按如下預(yù)案進(jìn)行，制止事態(tài)擴(kuò)大。1、冷靜分析。當(dāng)班人員面對(duì)客戶的吵鬧，切忌急躁，要冷

10、靜分析事發(fā)原因，分清是我方原因還是客戶的原因。 2、解釋開(kāi)導(dǎo)。如屬我方設(shè)備故障，要態(tài)度誠(chéng)懇，做好解釋工作，講明原因，積極采取補(bǔ)救措施，盡量減少客戶的等待時(shí)間；如屬我方工作失誤，要先做自我批評(píng)，求得客戶諒解，再積極改正，彌補(bǔ)過(guò)錯(cuò)；如是客戶方面的原因，則應(yīng)婉轉(zhuǎn)指出，講解清楚，一般情況下客戶都能理解，但不要得理不讓人，使人難堪，激化矛盾。 3、勸阻警告。如在我方人員做了許多解釋工作后，客戶仍執(zhí)迷不悟借機(jī)生事，吵鬧，當(dāng)班人員則應(yīng)嚴(yán)厲指出其行為的錯(cuò)誤性，令其立即停止錯(cuò)誤行為。 4、報(bào)警。在采取多種有效措施后仍不能制止客戶借機(jī)生事的行為，當(dāng)班人員則應(yīng)趕緊報(bào)告給支行領(lǐng)導(dǎo)和公安部門(mén)，請(qǐng)求警方和支行領(lǐng)導(dǎo)的力量制止滋事行為。 （七）防毒預(yù)案 當(dāng)發(fā)現(xiàn)有人投毒時(shí)，應(yīng)立即制止，并撥打“110”報(bào)警，所有人員應(yīng)用濕毛巾或布捂住口和鼻子，防止毒氣進(jìn)入呼吸系統(tǒng)，發(fā)生感染；如有人或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所染毒，必須請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行消毒處理，并安排警戒人員警戒。 （八）防震預(yù)案 1、接到上級(jí)臨震預(yù)告后，根據(jù)地震預(yù)告發(fā)布的地點(diǎn)和震級(jí)大小，做好各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)備工作。召開(kāi)緊急會(huì)議，研究布置應(yīng)急預(yù)備工作，確定應(yīng)急措施，實(shí)施應(yīng)急值班制度，并對(duì)全行提出具體要求。各部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)迅速組織人員將重要憑證、現(xiàn)