智盛商業(yè)銀行案例操作手冊

1、智盛商業(yè)銀行案例操作手冊對公業(yè)務(wù)一 對公初始操作 1)操作員密碼修改對公業(yè)務(wù)柜員第一次登錄本系統(tǒng)，首先應(yīng)修改個人資料, 避免其他人修改登錄密碼及個人資料，同時也方便教師根據(jù)學(xué)生姓名及學(xué)號統(tǒng)計(jì)及查詢實(shí)驗(yàn)成績,避免其他人修改登錄密碼。2)增加錢箱對公柜員個人錢箱號首位為除“0”以外的數(shù)字，五位數(shù)。設(shè)置錢箱號時，可選擇與本人綁定，這樣登錄系統(tǒng)時就不必輸入錢箱號，系統(tǒng)會默認(rèn)以已綁定的錢箱號登錄。柜員第一次登錄系統(tǒng)時，必須要設(shè)置一個錢箱號，否則，無法領(lǐng)用憑證及進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)。注:錢箱設(shè)置完成后,必須先退出系統(tǒng)后重新登錄,方可生效二 對公日初處理1)憑證領(lǐng)入對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份（K0001或

2、“K+支行部門編號” ）到總行（部門編號：0001）去操作：1、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；2、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；3、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票”10張，憑證號碼為8位數(shù)；4、憑證領(lǐng)入“特約匯款證”10張，憑證號碼為8位數(shù)；5、憑證領(lǐng)入“單位定期存款開戶證實(shí)書”10張，憑證號碼為8位數(shù)；6、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃貸方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)；7、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃借方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)。注意：憑證“開始號碼”與“結(jié)束號碼”不能與其它柜員領(lǐng)取的號碼相同。自已領(lǐng)入的憑證號碼應(yīng)記下

3、，以便接下來的業(yè)務(wù)操作使用。如果錢箱中已有以上各種憑證，日初處理時就不必再領(lǐng)用憑證。因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得分。雖然此操作不記分，但此項(xiàng)操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證。下面以現(xiàn)金支票領(lǐng)入為例2)憑證下發(fā)總行（部門編號為0001）以總行對公柜員身份（K0001或“K+支行部門編號“）將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點(diǎn)。注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行（部門編號：0001）來操作，所以需要退出本部門登錄到總行去進(jìn)行此項(xiàng)操作。因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得分。雖然此操作不記分，但此項(xiàng)操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證。總行（部門編號為0001）的對公柜員（編號為K0

4、001或“K+支行部門編號”）為共用柜員，默認(rèn)密碼為888888，請勿修改密碼。3)支行憑證領(lǐng)入 支行網(wǎng)點(diǎn)對公柜員登錄系統(tǒng)（交易部門編號為本支行網(wǎng)點(diǎn)編號），將上述已從總行（交易部門編號為0001）下發(fā)到支行網(wǎng)點(diǎn)的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點(diǎn)的部門錢箱。4)憑證出庫支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫到柜員個人錢箱中,出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為50張，則出庫支票的數(shù)量只能為25張或50張。注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)量時，系統(tǒng)會提示“余額不足”。本操作的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到柜員個人錢箱中。三 對公存貸業(yè)務(wù)1)新開客戶號對公柜員為第一次

5、來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶深圳智達(dá)科技有限公司（客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定）開客戶號一個。注意：一個證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。本系統(tǒng)采用客戶化管理理念設(shè)計(jì)，一個對公客戶對應(yīng)一個客戶號，通過客戶號可以查詢該客戶在本行發(fā)生的所有業(yè)務(wù)，極大地方便了銀行對客戶的全面管理。注意:系統(tǒng)生成的客戶號必須要記住,以免影響后面的操作(建議每做一步后得出的操作結(jié)果復(fù)制到記事本或者word文檔里).2)開存款帳戶 對公柜員為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“基本帳戶”一個（帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任

6、意三個數(shù)字；存期：000；帳戶標(biāo)志：基本戶。其它項(xiàng)按默認(rèn)內(nèi)容。）為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“一年以內(nèi)定期存款”帳戶一個（帳戶類別：一年以內(nèi)定期存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：301；帳戶標(biāo)志：專用戶。其它項(xiàng)按默認(rèn)內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶”，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。3)支票出售 智達(dá)公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本（各25張）出售給該公司。支票出售時需輸入智達(dá)公司基本帳戶的帳號。(現(xiàn)金支票出售)轉(zhuǎn)帳支票的出售同上;4)現(xiàn)金存款智達(dá)公司出納到本支行辦理2

7、00000元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金200000元到其基本帳戶里。 操作結(jié)果現(xiàn)金存款數(shù)據(jù)已成功進(jìn)入系統(tǒng)交易流水.11000019帳號.588010001401018帳戶名稱.深圳市智達(dá)科技有限公司分 析 碼.000業(yè)務(wù)品種.工業(yè)存款交易金額.20,000.00帳戶余額.20,000.005)現(xiàn)金取款智達(dá)公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行對公業(yè)務(wù)柜臺提取現(xiàn)金5000元，作為公司備用金用于公司日常現(xiàn)金支付。對公柜員驗(yàn)證該支票真?zhèn)魏?，為其辦理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。 注意: 對公活期帳戶只有做了支票出售業(yè)務(wù),才可以取款.帳戶轉(zhuǎn)帳(在進(jìn)行此業(yè)務(wù)操作前應(yīng)先為另一公司開立一個對公活期帳戶.)智達(dá)公

8、司開出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來貨款1800元，收款方為在本支行開戶的另一對公客戶（轉(zhuǎn)出帳戶為智達(dá)公司基本帳戶，轉(zhuǎn)入帳戶為另一公司在本支行開設(shè)的對公一般結(jié)算帳戶）。6)新開戶金轉(zhuǎn)帳存款智達(dá)公司基本帳戶中有部份資金長期閑置，為了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出50000元轉(zhuǎn)存為定期存款。對公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請單從智達(dá)公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出50000元到智達(dá)公司之前開設(shè)的定期存款帳戶中。注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開定期帳戶。證實(shí)書號為“單位定期存款開戶證實(shí)書”憑證號。新開戶金現(xiàn)金存款(定期帳戶只能存一次款,這里需要同學(xué)們重新開立一個客戶號及一年內(nèi)單位定期存款帳戶)智達(dá)公司出納到對公柜臺辦

9、理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)。對公柜員為其辦理了存入人民幣100000元現(xiàn)金到智達(dá)公司新開的定期存款帳戶中。7)部分提取轉(zhuǎn)帳廣州天河股份有限公司需從定期存款帳戶提前支取8000元，轉(zhuǎn)出帳號為定期存款帳號，轉(zhuǎn)入帳號為公司基本帳號。提前支取定期存款需要更換證實(shí)書號。8)銷戶轉(zhuǎn)帳 廣州天河股份有限公司需將之前開設(shè)的定期存款帳戶進(jìn)行銷戶處理，對公柜員為其辦理該業(yè)務(wù)，將該定期存款帳戶余額全部轉(zhuǎn)帳取出轉(zhuǎn)入其基本帳戶中。9)貸款借據(jù)錄入智達(dá)公司在本行申請到一筆貸款，公司會計(jì)憑貸款合同前業(yè)辦理借款手續(xù)。對公柜員首先要為其新建借據(jù)。（存款帳戶為智達(dá)公司的基本帳戶，貸款類別為“中期流動資金抵押質(zhì)押貸款”，貸款金額為50000

10、0元，貸款利率為8，擔(dān)保方式為抵押，貸款借據(jù)號為15位數(shù)）。10)貸款發(fā)放 對公柜員將智達(dá)公司的500000元貸款發(fā)放（借據(jù)號為上一步操作所用借據(jù)號），該筆款項(xiàng)將會轉(zhuǎn)放到其基本帳戶中。注意：在銀行業(yè)務(wù)中，給企業(yè)發(fā)放貸款應(yīng)經(jīng)信貸部門的審批后才能發(fā)放。本系統(tǒng)的貸款管理主要是處理貸款業(yè)務(wù)中的會計(jì)帳務(wù)處理，不作貸款審批。11)部分還貸智達(dá)公司因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，無法將到期貸款全額償還，只能將上一筆貸款部分還貸200000元。本行信貸部門工作人員經(jīng)過走訪調(diào)查，批準(zhǔn)了其部分還貸的申請。對公柜員為其辦理了部分還貸200000元業(yè)務(wù)。12)貸款展期確認(rèn)智達(dá)公司要求將上一筆貸款的還款期限再延長三個月，經(jīng)本行信貸

11、部門批準(zhǔn)同意。對公柜員為其辦理了貸款展期業(yè)務(wù)。13)全部還貸智達(dá)公司會計(jì)前來銀行柜臺辦理全部還貸業(yè)務(wù)，將上一筆貸款全部貸款還清。14)商業(yè)匯票承兌智達(dá)公司出納到本支行申請開出一張票面金額為5000元的銀行承兌商業(yè)匯票。申請開出匯票后本行將按票面金額100%從其基本帳戶中扣除保證金，手續(xù)費(fèi)為票面金額的萬分之五，匯票到期兌付再將保證金退回給匯票申請人。這里的匯票號碼是只之前在總行領(lǐng)入的(商業(yè)承兌匯票)憑證號.15)匯票到期付款匯票持有人持智達(dá)公司所開出的銀行承兌匯票到本行要求兌付票款。對公柜員見票付款，按票面金額500元兌付給持票人。注意：本操作完成后，系統(tǒng)將從智達(dá)公司基本帳戶中按票面金額扣除相應(yīng)

12、款項(xiàng)，同時將之前已扣除的保證金退回到智達(dá)公司基本帳戶里。 錯誤說明；不用填寫四 個人貸款業(yè)務(wù)1)新增消費(fèi)貸款合同客戶李智民購買住戶，到本行辦理住房按揭貸款。柜員為其新建消費(fèi)貸款合同管理，貸款借據(jù)號為15位數(shù)，存款帳號為李智民在本支行開設(shè)的個人活期存款帳戶，貸款類別為“中長期住房按偈貸款”，貸款金額為80000元，貸款月利率為6.79，還款日期1年以上，貸款用途為樓房，經(jīng)營商帳戶為房產(chǎn)商在本支行開立的對公活期存款帳戶，提保方式為抵押。存款帳戶為本行個人活期存款帳戶，經(jīng)營商帳戶為在本行開戶的對公活期存款帳戶。 這里首先需要去儲蓄業(yè)務(wù)開設(shè)個人活期存款帳戶，過程如下1） 領(lǐng)入個人活期需用的憑證（儲蓄業(yè)

13、務(wù)的憑證領(lǐng)入直接在本支行領(lǐng)，憑證號為8位數(shù)）；2） 將領(lǐng)入的憑證出庫到錢箱 3） 開普通客戶 柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的個人客戶（客戶名稱及身份證號碼可由柜員自行設(shè)定）開設(shè)一個普通客戶號。4） 普通活期開戶（用系統(tǒng)生成的客戶號開立一個活期存款帳戶） 5） 接下來回到對公業(yè)務(wù)，我們就可以去做個人貸款業(yè)務(wù) 個人消費(fèi)貸款借據(jù)管理2)個人消費(fèi)貸款發(fā)放銀行發(fā)放黃曉明的個人消費(fèi)貸款。注意：經(jīng)營商帳戶里必須要有足夠存款方可發(fā)放貸款到個人帳戶里； 3)個人消費(fèi)貸款調(diào)息 由于央行上調(diào)基準(zhǔn)存貸款利率，銀行柜員在年初（1月1日）將李智民的個人消費(fèi)貸款月利率由6.79調(diào)整到7.37 這里只需要填入以上幾項(xiàng)，才可

14、以得分。4)提前部分還貸客戶黃曉明需提前部分償還貸款本金1000元，柜員為其提前部分還貸。注意：黃曉明的個人帳戶里也必須要有足夠的存款，以便做此部分還貸，如果不夠需要去儲蓄業(yè)務(wù)辦理個人活期存款業(yè)務(wù)，如下圖： 5)提前全部還貸 客戶黃曉明需提前全部還清所欠貸款余額7000元。柜員為其完成“提前全部還貸”操作。 6)助學(xué)貸款單位合同錄入本行與深圳理工大學(xué)助學(xué)貸款合作為，現(xiàn)柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款合同。助學(xué)貸款的借據(jù)生成及貸款發(fā)放均在“消費(fèi)貸款”的相應(yīng)模塊中操作完成。7)新增消費(fèi)貸款合同 柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款借據(jù)（貸款借據(jù)號為15位數(shù)，貸款類別為“短期助學(xué)貸款”，貸款金額為6000元

15、，貸款月利率為5，貸款用途為“其它”。錯誤更改提示：以上圖片中收息帳號必須為一般活期存款或者臨時存款帳戶8)新增助學(xué)貸款合同 柜員將上兩步操作生成的貸款借據(jù)號及單位合同號錄入，還款日期為1年以內(nèi)。9)個人消費(fèi)貸款發(fā)放柜員錄入借據(jù)號及貸款金額，經(jīng)營商帳戶為深圳天虹商場有限公司對公活期存款帳戶，確認(rèn)后將貸款發(fā)放到深圳天虹商場有限公司單位帳戶上。 10)助學(xué)貸款提前全部還貸 柜員錄入深圳理工大學(xué)的借據(jù)號及還款金額，將此筆助學(xué)貸款全部提前還清。 （問題：不管我用什么帳號做為收息帳戶都提示“收息帳戶為一般活期帳號或者臨時存款”）五 對公結(jié)算業(yè)務(wù)1)現(xiàn)金通存錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司是在本分行的其它支行

16、網(wǎng)點(diǎn)開戶的對公存款帳戶客戶，該公司出納到本支行網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金28000元。柜員為其辦理“現(xiàn)金通存錄入”業(yè)務(wù)，操作完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通存復(fù)核）才能即時入帳，可登錄對方支行網(wǎng)點(diǎn)查詢交易記錄及帳戶余額。特別注意:結(jié)算業(yè)務(wù)柜員錄入完成后,必須要換另一個柜員復(fù)核,否則將影響整個支行的場次切換1）此業(yè)務(wù)在做之前，需要去另一支行開設(shè)（深圳通用軟件技術(shù)有限公司）對公存款帳戶，如下圖：1 操作方法請參照對公初始操作 2）將其它支行開設(shè)的對公活期帳戶到本支行存款，操作如下：3）換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通存復(fù)核） 進(jìn)人頁面后，寫入錄入日期，點(diǎn)擊查詢。2)轉(zhuǎn)帳通存錄入 深圳智達(dá)科技有限公司為本支行開戶客戶，該公司通過轉(zhuǎn)

17、帳支票向深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶）支付一筆金額為2000元的貨款?！稗D(zhuǎn)出帳號”為深圳智達(dá)科技有限公司的對公帳戶，“轉(zhuǎn)入帳號” 為深圳通用軟件技術(shù)有限公司的對公帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司（持票人）出納持該支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理此筆業(yè)務(wù)。注意：在進(jìn)行此筆業(yè)務(wù)之間應(yīng)先在其它支行網(wǎng)點(diǎn)為深圳通用軟件技術(shù)有限公司開立一個對公一般存款帳戶。該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，持票人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！才能即時入收款人帳戶。此業(yè)務(wù)交易成功后同樣必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存

18、復(fù)核）！ 3)現(xiàn)金通兌錄入 深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶）出納到本支行柜臺辦理支取現(xiàn)金1000元業(yè)務(wù)。注意：本交易完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通兌復(fù)核）！ 4)轉(zhuǎn)帳通兌錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶）向深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張支付3120元的支票，用于支付貨款。其中付款人帳號為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對公活期帳戶，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）對公活期帳戶。深圳智達(dá)科技有限公司（持票人）出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理支票進(jìn)帳手續(xù)。注意：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票

19、在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！即時入收款人帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司帳戶如果沒有支票出售，需要買入支票（對公業(yè)務(wù)取款及轉(zhuǎn)帳為支票結(jié)算）流 水 號.90001620帳號.590010018901018客戶名稱.深圳通用軟件技術(shù)有限公司支票類型.現(xiàn)金支票開始號碼.10000026結(jié)束號碼.10000035客戶名稱.深圳通用軟件技術(shù)有限公司支票類型.轉(zhuǎn)帳支票開始號碼.10000026結(jié)束號碼.10000035交易成功后必須換柜員復(fù)核 5)提出代付錄入 深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）持有一張其它公司（開戶行：工商銀行深

20、圳市分行深圳灣支行）開出的票面金額為58000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳。注意：本業(yè)務(wù)也稱支票托收業(yè)務(wù)。柜員“提出代付錄入”交易完成后必須換其它柜員復(fù)核（提出代付復(fù)核）才能完成預(yù)記帳。因?yàn)檫@里用到他行的憑證類型，而不是本行憑證號，憑證號碼為任意8位數(shù)字學(xué)生換柜員復(fù)核6)提出代付退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）持有一張其它公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開出的票面金額為6000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，經(jīng)場次切換后支票還未作入帳操作，此時同城票據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問題，退回本支行，本支行

21、作退票處理。注意：只有未入帳的支票才可以作退票處理。流程如下: 提出代付錄入-提出代付復(fù)核-交換場次-提出代付退票 注意:出現(xiàn)此提示,需要去場次切換那里報盤(有提入無提出的業(yè)務(wù)發(fā)生，先進(jìn)行場次切換（報空盤，場次輸入為負(fù)，分別是-1、-2、-3和-4），再處理提入的業(yè)務(wù)。)7)提出代收錄入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張票面金額為1200元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司（開戶行：中國銀行深圳市分行福田支行），用于支付貨款。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理進(jìn)帳手續(xù)。經(jīng)票據(jù)交換中心交換后再傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行網(wǎng)點(diǎn)柜員按票面金額從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶中扣

22、除對應(yīng)金額。注意：當(dāng)天場次切換操作完成后，經(jīng)同城票據(jù)交換中心交換回來的支票才可以進(jìn)行提出代收業(yè)務(wù)處理。8)提出代收退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）開出一張票面金額為500元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司（開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行），經(jīng)場次切換后，該支票經(jīng)票據(jù)交據(jù)中心傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行柜員做“同城提出代收錄入”及換柜員“報單復(fù)核”后從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶上記借方500元（付款）。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問題，要做退票處理。注意：退票時輸入的場次應(yīng)大于“提出代收”切換的場次。8)簽發(fā)特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）出納到本支行柜臺申請開出一張票面金

23、額為5500元的特約匯款證。匯票編號為“特約匯款證”憑證號碼。付款人為本支行開戶客戶。9)兌付特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）公司持有一張深圳市華光信息技術(shù)有限公司簽發(fā)的匯票，票面金額為3000元。在有效期內(nèi)，深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）公司出納持票到本支行柜臺要求兌付。付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗(yàn)匯票編號及帳號。持票人為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）。10)特約匯款證轉(zhuǎn)匯統(tǒng)計(jì)當(dāng)日本支行網(wǎng)點(diǎn)簽發(fā)筆數(shù)金額及兌付筆數(shù)金額，實(shí)現(xiàn)支行網(wǎng)點(diǎn)與市行之間清差劃撥操作。 11)開出特約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉(zhuǎn)匯”操作的匯票進(jìn)行正式開出操作。此操作完成后，匯票狀態(tài)由“轉(zhuǎn)匯”變?yōu)椤伴_出”，匯票正式生效。12)記聯(lián)行往帳柜員統(tǒng)計(jì)出“開出特約匯款證”總金額，進(jìn)行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務(wù)操作，報單類別為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”，發(fā)報行為“工商銀行深圳市分行深圳灣支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。13)記聯(lián)行來帳深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開戶客戶）收到一筆匯款5800元。聯(lián)行報單號為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”憑證號，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司帳號，付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗(yàn)。發(fā)報行為“交通銀行深圳市分行深南中支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。14)特約匯款證匯差清算柜員統(tǒng)計(jì)出當(dāng)日聯(lián)行往來帳的金