第九章國際金融中心和國際金融組織

1、 第九章第九章 國際金融中心和國際金融中心和國際金融組織國際金融組織第一節(jié)第一節(jié) 國際金融中心國際金融中心一、國際金融中心概述 國際金融中心通常是指許多國際性金融機構聚集并在此提供各種金融服務的城市或地區(qū)。 （一）國際金融中心的產(chǎn)生和發(fā)展 倫敦是傳統(tǒng)的國際金融中心。 第一次世界大戰(zhàn)后倫敦與紐約平分秋色。 第二次世界大戰(zhàn)后紐約取代倫敦成為世界上最大的國際金融中心，同時瑞士經(jīng)濟金融中心蘇黎世興起。 20世紀60年代起，亞洲一系列新興國際金融中心開始受人矚目興起。（二）國際金融中心形成需具備的條件 一般來說共同的條件包括： 1、和平穩(wěn)定的政治經(jīng)濟環(huán)境 2、相對優(yōu)惠的政策和寬松的管制措施 3、有利的交

2、通和通訊、地理、人才優(yōu)勢 4、金融中心形成所需的其他條件 （三）國際金融中心的類型 按國際金融中心的性質可將國際金融中心劃分為“名義中心”和“功能中心”。 功能中心又可進一步分為“一體化中心”和“隔離性中心”。 按金融業(yè)務涉及的地理范圍為標準可將國際金融中心劃分為世界金融中心、區(qū)域性金融中心和離岸金融中心。（四）國際金融中心的功能 國際金融中心的首要功能：實現(xiàn)資金在區(qū)域甚至全球內的有效配置。 有利于規(guī)模效應的發(fā)揮。 對區(qū)域甚至全球的經(jīng)濟產(chǎn)生輻射作用。二、主要的國際金融中心簡介（一）世界金融中心、紐約：目前世界上最大的國際金融中心、倫敦：歷史最悠久的國際金融中心、東京：世界第三大國際金融中心（二

3、）區(qū)域性金融中心、蘇黎世：瑞士傳統(tǒng)經(jīng)濟金融中心，興起于第二次世界大戰(zhàn)期間，黃金市場舉世聞名、法蘭克福：歐洲中央銀行所在地、香港：亞太地區(qū)重要的國際金融中心、新加坡：亞太地區(qū)重要的國際金融中心，重要的亞洲美元市場（三）離岸金融中心 又稱為境外金融中心，是一個以經(jīng)營境外貨幣為主、以境外客戶為服務對象的金融中心 興起于世紀年代末及以后 典型的代表有巴哈馬、開曼、盧森堡、巴林等主要特點包括：、交易參與者主要是非居民、交易的貨幣為境外貨幣、交易活動不受任何國家政策與法令的約束和管制 一種典型的離岸金融中心為避稅型離岸金融中心，通常被人們稱為“避稅樂園”。 離岸金融中心的出現(xiàn)，一定程度上提高了資金在全球內

4、分配的效率，同時，由于其松懈的監(jiān)管也給全球金融帶來了一定的負面影響。 近年來離岸金融中心的吸引力逐漸減弱。第二節(jié)第二節(jié) 國際金融組織國際金融組織一、國際金融組織概述 國際金融組織是指為處理國際間金融業(yè)務而由多國聯(lián)合建立的金融機構。 國際金融組織可分為全球性國際金融組織和區(qū)域性國際金融組織兩種。 1930年，世界上第一個國際金融組織國際清算銀行成立。 第二次世界大戰(zhàn)后，國際金融組織獲得迅速發(fā)展。 20世紀50年代后，許多區(qū)域性國際金融組織相繼建立。二、國際貨幣基金組織 1945年12月根據(jù)布雷頓森林協(xié)議正式成立。 是世界上最大的政府間進行金融政策協(xié)調的金融機構之一，是第二次世界大戰(zhàn)后國際貨幣體系

5、的核心。國際貨幣基金組織的宗旨包括：、通過提供一個在貨幣問題上咨詢和協(xié)作的永久性機構促進國際間的貨幣合作。、促進國際貿(mào)易的增長和平衡發(fā)展，從而提高或維持高就業(yè)水平和實際收入水平。、促進匯率穩(wěn)定，維持成員國之間有秩序的匯率安排，避免競爭性的貨幣貶值。、協(xié)助成員國建立一個經(jīng)常帳戶多邊支付體系，消除阻礙世界貿(mào)易增長的外匯管制。、在臨時性基礎上和適當保障下，為成員國融通資金，使之在無需采取有損于本國和國際經(jīng)濟繁榮的情況下糾正國際收支的失衡。、力爭縮短成員國國際收支失衡的持續(xù)時間，并減輕其程度。 基金組織由理事會、發(fā)展委員會、臨時委員會、執(zhí)行董事會、總裁等組成。 理事會是基金組織的最高權力機構和決策機構

6、。 執(zhí)行董事會是基金組織負責處理日常事務的常設機構。 發(fā)展委員會全稱為世界銀行和國際貨幣基金組織理事會。 臨時委員會全稱為“國際貨幣基金組織關于國際貨幣制度的臨時委員會”。 臨時委員會和發(fā)展委員會討論國際貨幣體系和發(fā)展開發(fā)援助的重大問題。 總裁是基金組織的最高行政領導人。國際貨幣基金組織的主要資金來源包括：、成員國繳納的份額加入基金組織時向基金組織繳納的一定數(shù)量的資金，構成基金組織主要的資金來源。、向各成員國的借款、信托基金將其所持黃金逐步出售所獲資金構成。國際貨幣基金組織的主要業(yè)務包括：、資金融通 基金組織的貸款對象限于成員國政府。一般有較為苛刻的條件，且貸款數(shù)額越大條件越嚴格。、匯率監(jiān)督

7、匯率監(jiān)督是基金組織的又一項重要職能。 除資金融通和匯率監(jiān)督兩大職能外，基金組織還對成員國提供技術援助及人員培訓等服務。三、世界銀行集團 世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司等組成。（一）世界銀行 世界銀行又稱為國際復興開發(fā)銀行，是布雷頓森林會議后與國際貨幣基金組織同時產(chǎn)生的兩大全球性金融機構之一。世界銀行的宗旨包括： 、對用于生產(chǎn)的投資提供便利，以協(xié)助會員國的復興與開發(fā)，以及鼓勵較不發(fā)達國家生產(chǎn)與資源開發(fā)。 、以保證或參加私人貸款和私人投資的方法促進私人的對外投資。 、用鼓勵國際投資以開發(fā)會員國生產(chǎn)資源的方法促進國際貿(mào)易的長期平衡發(fā)展并維持國際收支平衡。 、在提供貸款保證時與其他

8、國際貸款配合。 世界銀行的組織機構與基金組織的機構設置類似，主要由理事會、執(zhí)行董事會組成。理事會是世界銀行的最高權力機構，由每個會員國選派理事和副理事各人組成，任期年，可以連任。執(zhí)行董事會是負責并處理日常業(yè)務的機構。 世界銀行的主要資金來源包括： 、借入資金 、銀行股本 、轉讓債權 、利潤收入 世界銀行的主要業(yè)務是貸款業(yè)務，其貸款種類多種多樣。除貸款業(yè)務外，世行還從事包括調節(jié)投資爭端、提供貸款擔保、提供技術援助、培訓咨詢和出版等在內的多種業(yè)務。（二）國際開發(fā)協(xié)會 又稱為第二世界銀行，成立于年，是獨立于世界銀行的國際金融機構。參加國際開發(fā)協(xié)會的國家只限于世界銀行的會員國。 國際開發(fā)協(xié)會的宗旨是“

9、為了幫助世界上欠發(fā)達地區(qū)的協(xié)會會員國促進經(jīng)濟發(fā)展，提高生產(chǎn)力，從而提高生活水平，特別是以比通常貸款更為靈活、在國際收支方面負擔較輕的條件提供資金，以解決它們更重要的發(fā)展方面的需要，從而進一步發(fā)展國際復興開發(fā)銀行的開發(fā)目標，并補充其活動?！?國際開發(fā)協(xié)會的組織機構的設置與世界銀行相同，且大部分職位由世界銀行相應職位的人員兼任。開發(fā)協(xié)會的主要資金來源包括：、補充資金主要由有能力會員國補充。、會員國認繳股本、世界銀行的贈款、開發(fā)協(xié)會自身營業(yè)收入 國際開發(fā)協(xié)會主要的業(yè)務活動是向會員國中較貧窮的發(fā)展中國家提供長期優(yōu)惠貸款。（三）國際金融公司 國際金融公司是專門向不發(fā)達的會員國私營企業(yè)提供貸款和投資的國際

10、性金融機構，成立于年。 國際金融公司的宗旨是：配合世界銀行的業(yè)務活動，為發(fā)展中國家的私人企業(yè)提供沒有政府機構擔保的各種投資，促進外國私人資本在發(fā)展中國家的投資，以促進成員國經(jīng)濟的發(fā)展。 國際金融公司的機構設置與開發(fā)協(xié)會相同，設理事會和執(zhí)行董事會，大部分職位由世界銀行的相應人員兼任。國際金融公司最主要的資金來源有：、會員國認繳股本、借入資金、公司收益 國際金融公司資金主要用于對成員國私人企業(yè)提供無須政府擔保的貸款。另外，國際金融公司還進行直接投資活動。 四、國際清算銀行 成立于年，是世界上第一個國際金融組織。 國際清算銀行的宗旨是：增進各國中央銀行間的合作，為國際金融業(yè)務提供額外便利，在國際金融

11、清算業(yè)務方面充當委托人或代理人。 國際清算銀行是股份制的金融機構，其最高權力機構是股東大會。董事會負責日常事務。 國際清算銀行的主要業(yè)務為以各國中央銀行、國際組織為服務對象，提供資金清算、貨幣轉換、存貸款、代理買賣黃金外匯，協(xié)助辦理政府間借款等。五、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行成立于年，總部設在菲律賓首都馬尼拉。 亞洲開發(fā)銀行的宗旨是向成員國發(fā)放貸款，進行投資和技術援助，并協(xié)調成員國在經(jīng)濟、貿(mào)易、發(fā)展方面的政策，促進亞洲及太平洋地區(qū)經(jīng)濟繁榮。 亞洲開發(fā)銀行主要設有理事會、董事會等組織機構，理事會是亞行的最高權力機構，負責一切重大事務的決策。董事會負責全面管理銀行業(yè)務。 亞行的資金來源可以分為普通資金來源和特別基金兩部分。普通資金主要包括成員國認繳的股本。特別基金主要由發(fā)達國家提供的借款構成。亞行的主要業(yè)務為貸款業(yè)務。六、非洲開發(fā)銀行 成立于年，總部設在科特迪瓦。 其成立宗旨是向非洲成員國提供貸款、投資以及技術援助，協(xié)助非洲大陸制定經(jīng)濟發(fā)展總體規(guī)劃，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會進步以及非洲經(jīng)濟一體化。 非洲開發(fā)銀行的資