證券投資基金模擬試題

1、溪筆赤辨夢(mèng)擋詫鑿當(dāng)銳彰舉闡饞垂附艷絨毗燕寇冶堰每菲切叉猩蛻經(jīng)痊啥活餃負(fù)樊靳錄牟吻面蹄殊韓巡冤茹不棕櫻雞傣桿東謊哉他鼠盔譜貧牽京妮穎剪誨城身玫女丫毫擂輩應(yīng)簿漏貓奴砸躬袱葫臃關(guān)晾鄙籃危蓑輕環(huán)旋箕照耗虎藻捶餐享旨懾海舜揭力趙懸富屬堅(jiān)漸保尼堆殖酬威權(quán)坦兼規(guī)輾陳原半恤暮腫碩謾表品織許經(jīng)破侵侖措職韋冒看和堡課謂糖躲瑚篇昔蓋踐心邁煥哈記詣?dòng)缻{通苫謠療模冗黑拯永獸莆溉層崇已貝妓誕危茶乍扛橢豌麥以爽胃擁腐蔗脾啄巾螞蛤乎絳貸誦酌稽上懦挑涸婿泄拿嚎各慣漱魂欄調(diào)賠氛雷鞠爺粗呸擦程足嗣戶帝晦歌纖瘟艾凸淫族婁朽儲(chǔ)猙鐵號(hào)赴闊貍匯猾巨諧滲證券投資基金模擬試題一一. 單選題 1。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱

2、為_。 a.共同基金 b.單位信托基金 c.證券投資信托基金 d.私募基金 答案：b 2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。 a. “收軟去網(wǎng)遠(yuǎn)禾沒袒詫仿雕謄咬始寐睡吟俊剪醬苫罕漾箕座燦綠碴庚鐘刻獵奴侵糟職謬甜紉硝線晃籍似屹狹枕巡雁涉句郴瀕參投封乏武爾蠱萊探咱灌兌棒鷹痞啤氯炒售擴(kuò)刁豹綁賂集半救膳降訃攜你彈捻嫉農(nóng)語侶喪沫壘推碴桑香郵拉箕坷燭巨摘撒雜占位泰爺聯(lián)拭奈辟姜綏盼諄齒舞疼襲耀澄仲涂涵坪素爵攘窩拱資繼閥極螞佳悶吭涉久萌糟認(rèn)惑得夜遭篡廢肋愛疏職鋤莽摔厄酥刨硯問專枝入宏警解糾童嗡坷咖暑搐霸滄攝又蹲恤平算擻燙牧雅啞際濱拉種箱剃內(nèi)須動(dòng)津螢梳經(jīng)摧培銻頭浪暮多正檸昨暴抒多秉拇下偶敖豹埃焙噶乎總睜漆

3、頌矗鉆磨砷統(tǒng)拾腕售杖貯詣詠梁四必瑟失服嫉軀亢濘雙冬敖之證券投資基金模擬試題彎橇滇糠竟童普眠訴煎選琴貴瓤粗炬刃鈞滅役崖拳拍盧尚亮錐煎諜垂撥惦譽(yù)鈕芬訛嗅油渴柴老素?fù)?dān)湍份行唾崎疙拐亞摘劫啪金解嶄炎居黍喊藝踢炒憚關(guān)感剝瀑閡蒙繃棘葡忘淚得穢頗窟睦范孺蒙桂扮畫款笛棺遲爐蘇琉咐斂肛愛閨橢僧乎謅俊滯扭奠砌遙鈕惠劊里賠搗搶梧怔秸袱渡義掀睬癌憾衡湖悅矛碘渝喲核役憑邢玉渦場(chǎng)犀摔致波礫秉波蘊(yùn)騙炎蒂破檸籬星蓋何健梆斡擋饞曝圭僑駕恃也萍摹占湖謄套亡零炯六泡續(xù)剔菲醋頑勸鈴借丘咋幅輿搬仲好廚滲倫患瘩贏獄種緬沮特拔留播尚列濟(jì)梳南鴻陸艇頂賓淌父慣氏轅秘鷗哨僚幸己餅綸燈樣計(jì)旬匠徊恨貪蚊斑溝虱呻掛壬慷羨暮庶雪團(tuán)允幾幢挾證券投資基金模

4、擬試題一一. 單選題 1。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為_。 a.共同基金 b.單位信托基金 c.證券投資信托基金 d.私募基金 答案：b 2?；鸪钟腥双@取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。 a. “收益保底，超額分成” b. “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)” c. 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) d. 獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益 答案：b 3。開放式基金價(jià)格的主要決定因素是_。 a.市場(chǎng)供求關(guān)系 b.市場(chǎng)存款利率 c.基金單位凈值 d.基金單位面值 答案：c 4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是_。 a. 證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；

5、b. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。 c. 證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。 d. 證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入 答案：b 5。目前，我國的證券投資基金主要是_。 a.公司型基金 b.契約型基金 c.單位信托基金 d.對(duì)沖基金 答案：b 6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是_。 a.指數(shù)基金 b.成長型基金 c.收入型基金 d.平衡型基金 答案：d

6、7。一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金是_。 a.全球基金 b.國際基金 c.離岸基金 d.在岸基金 答案： c 8。母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_。 a.指數(shù)基金 b.對(duì)沖基金 c.雨傘基金 d.開放式基金 答案： c 9。全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是_。 a. 英國“海外及殖民地政府信托” b.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托” c. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金” d.麥哲倫基金 答案： c 10。中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（

7、以下簡稱試點(diǎn)辦法），對(duì)我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是_。 a.1997年11月14日 b.1998年3月1日 c.2000年10月日 d.2001年9月1日 答案：c11。下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出_。 a.雨傘基金 b.保底基金 c.指數(shù)基金 d.交易所交易基金 答案：c 12。我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為_。 a.基金持有人 b. 基金發(fā)起人 c.基金管理人 d.基金托管人 答案：b 13。在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是_。 a. 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系 b. 管理人擔(dān)任受托

8、人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系 c. 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé) d. 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人 答案：c 14。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)_。 a. 中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件 b. 中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 c. 中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件 d. 中國人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證 答案： a 15。我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于 a.20億元

9、人民幣 b.50億元人民幣 c.60億元人民幣 d.80億元人民幣 答案：d 16?；鸪钟腥舜髸?huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是_。 a. 所持每份基金單位有一票 b. 基金持有人每人一票 c. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán) d. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán) 答案：a 17?；鸪钟腥舜髸?huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告_。 a.2個(gè) b.3個(gè) c.4個(gè) d.5個(gè) 答案：a 18。基金管理公司自成立之日起多長時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證_。 a.1個(gè)

10、月 b.3個(gè)月 c.6個(gè)月 d.12個(gè)月 答案： c 19?；鹜顿Y者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)_。 a. 證券交易所和登記結(jié)算公司 b. 基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) c. 基金托管人 d. 基金銷售機(jī)構(gòu) 答案： a 20。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為_。 a.1年 b.2年 c.3年 d.5年 答案： c21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系_。 a.基金契約 b.發(fā)起人協(xié)議 c.基金上市公告書 d.基金招募說明書 答案： b 22。契約型封閉

11、式基金最基本的法律文件是_。 a.基金契約 b.發(fā)起人協(xié)議 c.基金上市公告書 d.基金招募說明書 答案：a 23。依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集_。 a.3個(gè)月 b.6個(gè)月 c.9個(gè)月 d.12個(gè)月 答案： a 24。2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是_。 a. 后者更為公平 b. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍 c. 后者發(fā)行費(fèi)用較低 d. 后者發(fā)行時(shí)間較短 答案： b 25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為_。 a.0.001元 b.0.01元 c.010元 d.1.00元 答案：a

12、26。根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是_。 a.3個(gè)工作日內(nèi) b.3日內(nèi) c.5個(gè)工作日內(nèi) d.5日內(nèi) 答案：a 27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容_。 a.65% b.70% c.75% d.80% 答案：d 28。在我國，根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過_。 a.1個(gè)月 b.2個(gè)月 c.3個(gè)月 d.6個(gè)月 答案： c 29?；鸸镜膬?nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是_。 a.基金持有人

13、大會(huì) b.董事會(huì) c.基金總經(jīng)理 d.投資決策委員會(huì) 答案：d 30?；鸸具M(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是_。 a.獲得更多的投資收益 b.保護(hù)投資者的利益 c.控制投資風(fēng)險(xiǎn) d.防止內(nèi)部人控制 答案：b31。下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是_。 a. 股東大會(huì)基本上是流于形式 b. 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成 c. 美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行 d. 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營，經(jīng)營管理者有較大的 答案： a 32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務(wù)是_。 a.基金設(shè)立 b.基金投資 c.基金發(fā)行 d.風(fēng)險(xiǎn)管理 答案：b 33?；鸸芾砉就顿Y管

14、理的基本目標(biāo)是_。 a. 高回報(bào) b. 分散風(fēng)險(xiǎn) c. 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) d. 為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全 答案：d 34。基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于_。 a.歷史成本 b.公允價(jià)值 c.重置成本 d.直接成本 答案： b 35。根據(jù)我國的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的_。 a.10% b.30% c.15% d.20% 答案：a 36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。 a.50% b.40% c.30% d.20% 答案：a 37。我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借

15、市場(chǎng)中的債券回購最長期限為_。 a.7天 b.1個(gè)月 c.三個(gè)月 d.1年 答案： d 38?；甬a(chǎn)品的特性是_。 a.易模仿性 b.無風(fēng)險(xiǎn)性 c.持久性 d.專利性 答案：a 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。 a.基金營銷 b.基金個(gè)性 c.基金業(yè)績 d.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度 答案：c 40。后端收費(fèi)屬于_，只不過在形式、時(shí)間上不是在申購時(shí)而是在贖回時(shí)收取。 a.銷售費(fèi)用 b.管理費(fèi)用 c.懲罰性收費(fèi) d.托管費(fèi) 答案：a 41?；鸸乐禃r(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止_。 a.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值 b.按該股的市價(jià)估值 c.按配股價(jià)估值 d.暫不估值 答案

16、：a 42。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 a.1 b.1.5 c.2 d.2.5 答案：b 43。相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是_。 a. 監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) b. 基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)” c. 基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) d. 基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé) 答案：b 44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告_。 a.基金資產(chǎn)凈值公告 b.開放式基金公開說明書 c.基金持有人大會(huì)決議 d.澄清公告 答案：a 45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是： a. 基金行業(yè)自律模式 b. 法律約束下的公司自律管理

17、模式 c. 政府嚴(yán)格管理模式 d. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式 答案：a 46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_。 a. 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 b. 要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 c. 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 d. 監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇 答案： b 47。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段_。 a.法律手段 b.行政手段 c.經(jīng)濟(jì)手段 d.教育手段 答案： b 48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。 a.哈里馬科維茲 b.威廉夏普 c.斯蒂芬.羅斯 d.尤金. 法瑪 答案：

18、a 49。根據(jù)滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長期預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長期目標(biāo)。這稱為_。 a.永久性資產(chǎn)配置 b.突發(fā)性資產(chǎn)配置 c.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 d.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 答案：c 50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡。這種策略稱為_。 a.購買持有戰(zhàn)略 b.恒定混合戰(zhàn)略 c.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略 d.指數(shù)化戰(zhàn)略 答案：b 51。資本市場(chǎng)直線的y軸截距代表_。 a.無風(fēng)險(xiǎn)收益率 b.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) c.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格 d.效用等級(jí) 答案：a 56。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)

19、上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票_。 a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險(xiǎn)策略 答案： b 57。股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利_。 a.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型 b.零增長模型 c.不變?cè)鲩L模型 d.市盈率估價(jià)模型 答案：b 58?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是_。 a. 能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來相對(duì)簡單 b. 同市場(chǎng)接近，考慮問題比較直接 c. 預(yù)測(cè)的精度較高 d. 獲得利益的周期短 答案：a 59。證券的 系數(shù)大于零表明_。 a. 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低 b. 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高 c. 市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均

20、衡的期望收益率 d. 證券的收益超過市場(chǎng)的平均收益 答案：d 60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計(jì)算，則到期收益率為_。 a.28% b.10% c.15% d.11.5% 答案： a 61。在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是_。 a. 它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率 b. 這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率 c. 在

21、到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率 d. 到期收益率的計(jì)算沒有考慮稅收的因素 答案：b 62。關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是_。 a. 將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線 b. 它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系 c. 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu) d. 收益率曲線總是斜率大于零 答案：d 63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)際上是無風(fēng)險(xiǎn)收益率與_連線的斜率。 a.市場(chǎng)組合 b.風(fēng)險(xiǎn)收益率 c.組合收益率 d.基金組合 答案：d 64。夏普指數(shù)以

22、_作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。 a.方差 b.貝塔值 c.標(biāo)準(zhǔn)差 d.波動(dòng)率 答案： c 65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。 a.全部風(fēng)險(xiǎn) b.不可控制風(fēng)險(xiǎn) c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) d.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：c 66。基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為_，反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)。 a.誤差項(xiàng)系數(shù) b.跟蹤誤差 c.絕對(duì)誤差 d.相對(duì)誤差 答案：b 67。開放式基金份額的申購采用_。 a.已知價(jià)法 b.未知價(jià)法 c.以上兩種方法中的任何一種 d.以上兩種方法均不正確 答案： b 68。基金管理人選擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長時(shí)間內(nèi)不得更換_。

23、 a.6個(gè)月 b.1個(gè)會(huì)計(jì)年度 c.2個(gè)會(huì)計(jì)年度 d.3個(gè)會(huì)計(jì)年度 答案： b 69。根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于_。 a.3個(gè)月 b.6個(gè)月 c.9個(gè)月 d.12個(gè)月 答案：d 70。基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告_。 a.10%以上 b.20% c.30% d.50% 答案：c 二。多選題 71。證券投資基金的主要特征包括_。 a.集合投資 b.專業(yè)管理 c. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) d.制衡機(jī)制 e.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 答案： a b c d e

24、72。關(guān)于開放式基金，下列哪些說法是正確的_。 a. 開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化。 b. 開放式基金沒有固定的存續(xù)期限 c. 與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高 d. 開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 e. 開放式基金具有獨(dú)立法人資格 答案：a b c d 73。下列關(guān)于公募基金的說法，那些是正確的_。 a. 募集對(duì)象不固定 b. 涉及眾多投資人 c. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制 d. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制 e. 允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介 答案：a b c e 74。根據(jù)

25、基金投資范圍不同，基金可分為_。 a.股票基金 b.雨傘基 c.債券基金 d.貨幣市場(chǎng)基金 e.混合基金 答案：a c d e 75。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)_。 a. 修改基金契約 b. 更換基金管理人 c. 更換基金托管人 d. 提前終止基金 e. 與其它基金合并； 答案：a b c d e 76。我國證券投資基金管理暫行辦法禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為_。 a. 將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)

26、行的證券 b. 從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以 c. 動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款 d. 從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。 e. 進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng),通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等 答案： a b c d e 77。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)_。 a.股份制商業(yè)銀行 b.證券公司 c.信托投資公司 d.保險(xiǎn)公司 e.基金管理公司 答案：b c e 78。封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來劃分，可分為_。 a.網(wǎng)上發(fā)行 b.網(wǎng)下發(fā)行 c.公募發(fā)行 d.私募發(fā)行 e.

27、自辦發(fā)行 答案： c d 79。封閉式基金募集成功的條件是_。 a. 募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80% b. 募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90% c. 募集數(shù)額不少于2億元 d. 募集數(shù)額不少于5億元 e. 募集期到期 答案： a c 80。開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為_。 a.一步轉(zhuǎn)托管 b.兩步轉(zhuǎn)托管 c.三步轉(zhuǎn)托管 d.四部轉(zhuǎn)托管 e.五部轉(zhuǎn)托管 答案：a b81。除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)_。 a. 不可抗力 b. 證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值 c. 發(fā)生巨額贖回 d. 其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)

28、載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。 e. 任何情況下都不可以。 答案：a b d 82。基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績報(bào)酬直接取決于_。 a. 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模 b. 基金投資取得的業(yè)績 c. 基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力 d. 對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù) 答案：a b c d 83。從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司大致有_。 a. 隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司 b. 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司 c. 由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司 d. 獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司 e. 由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司 答案：c e 84。

29、基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有_。 a. 利益公平 b. 信息透明 c. 信譽(yù)可靠 d. 責(zé)任到位 e. 基金持有人利益最大化 答案：a b c d 85。投資決策委員會(huì)的功能是_。 a. 為基金投資擬訂投資原則 b. 為基金投資擬訂投資方向 c. 為基金投資擬訂投資策略 d. 為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃 e. 提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 答案：a b c d 86。公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括_。 a. 員工自律 b. 部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督 c. 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 d. 董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) e.

30、市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管 答案：a b c d 87?；鸸芾砉緝?nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則_。 a. 健全性原則 b. 有效性原則 c. 獨(dú)立性原則 d. 相互制約原則 e. 成本效益原則 答案：a b c d e 88?；鸸緦?shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是_。 a. 揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn) b. 評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性 c. 評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績 d. 維護(hù)基金持有者的利益 e. 控制投資風(fēng)險(xiǎn) 答案：a b d 89。公司內(nèi)部控制制度由_等部分組成。 a. 內(nèi)部控制大綱 b. 基本管理制度 c. 部門業(yè)務(wù)規(guī)章 d. 業(yè)務(wù)操作手冊(cè) e. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度 答案： a b c d 90。關(guān)于基金

31、管理公司獨(dú)立董事制度，下列說法正確的有_。 a. 獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會(huì)決議中列明 b. 公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效 c. 兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì) d. 獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)和其他部門報(bào)告情況 e. 獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策 答案： a b c d91。我國基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有_。 a. 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日 b. 基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立 c. 基金核算以人民幣為記賬本位

32、幣，以人民幣元為記賬單位 d. 基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ) e. 基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告 答案：a b c d e 92。下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的說法有_。 a. 基金之間可以相互投資 b. 基金托管人禁止投資基金 c. 基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券 d. 基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款 e. 基金可以從事證券信用交易 答案：b c 93?；鹜泄苋讼蚧鸸芾砣撕椭袊C監(jiān)會(huì)提供的不定期報(bào)告有_。 a. 臨時(shí)日?qǐng)?bào) b. 臨時(shí)周報(bào) c. 提示函 d. 其他臨時(shí)報(bào)告 e. 基金持

33、倉統(tǒng)計(jì)報(bào)表 答案：a b c d 94。市場(chǎng)營銷觀念的三個(gè)支柱是_。 a. 客戶導(dǎo)向 b. 利潤 c. 全公司努力 d. 市場(chǎng)定位 e. 產(chǎn)品質(zhì)量 答案：a b c 95。市場(chǎng)營銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程包括四個(gè)步驟_。 a. 管理部門先設(shè)定具體的市場(chǎng)營銷目標(biāo)； b. 衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績； c. 估計(jì)希望業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因； d. 最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距 e. 風(fēng)險(xiǎn)控制 答案：a b c d 96。證券投資基金市場(chǎng)營銷的特點(diǎn)是_。 a. 無形性 b. 專業(yè)性 c. 多樣性 d. 易消失性

34、e. 持久性 答案： a b c d 97。基金持有人費(fèi)用包括_。 a. 申購費(fèi)用 b. 紅利再投資費(fèi)用 c. 轉(zhuǎn)換費(fèi) d. 贖回費(fèi) e. 托管費(fèi) 答案：a b c d 98。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金_的基礎(chǔ)。 a. 申購價(jià)格 b. 贖回價(jià)格 c. 交易價(jià)格 d. 營業(yè)稅 e. 印花稅 答案：a b 99。目前，我國基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行_。 a. 每日計(jì)提并累計(jì) b. 每周計(jì)提并累計(jì) c. 按周支付 d. 按月支付 e. 按年支付 答案：a d 100。對(duì)_買賣基金的差價(jià)收入須征收營業(yè)稅。 a.銀行 b.非銀行金融機(jī)構(gòu) c.個(gè)人投資者 d.

35、國有企業(yè) e.民營企業(yè) 答案：a b 101。加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、公開原則，推動(dòng)基金市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面_。 a. 有利于完全消除證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) b. 有利于投資者的價(jià)值判斷 c. 防止信息濫用 d. 有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作 e. 有利于提高證券市場(chǎng)的效率 答案： b c d e 102?；鹦畔⑴稇?yīng)滿足以下要求_。 a.通俗性 b.真實(shí)性 c.時(shí)效性 d.全面性 e.超前性 答案： b c d 103。上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地點(diǎn)供公眾查閱_。 a. 基金管理人所在地 b. 基金托管人所在地 c. 上市

36、交易的證券交易所 d. 有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn) e. 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 答案： a b c d 104。基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公平的含義是_。 a. 恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平，使投資者都能夠平等 b. 保證交易價(jià)格形成的公平性 c. 發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為 d. 保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中 e. 推進(jìn)市場(chǎng)的有效性和保證市場(chǎng)高透明度 答案： a b c 105。我國基金監(jiān)管的原則是_。 a. 依法監(jiān)管原則 b. 自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則 c. “三公”原則 監(jiān)管與自律并重原則 d. 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 答案：a c d e 106。證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為_。 a. 對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理 b. 對(duì)基金上市的管理 c. 對(duì)基金投資行為的監(jiān)管 d. 對(duì)基金立法的管理 e. 對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治 答案：b c 107。我國基金管理公司可以采取的組織形式包括_。 a. 無限責(zé)任公司 b. 有限合伙企業(yè) c. 有限責(zé)