股權(quán)眾籌項目融資商業(yè)計劃書

1、股權(quán)眾籌項目融資商業(yè)計劃書word文檔任意編輯一、 名詞釋義5二、聲明和承諾5三、眾籌要素6四、眾籌架構(gòu)介紹6（一）發(fā)起人基本情況6（二）領(lǐng)投人基本情況錯誤!未定義書簽。（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)6五、項目的商業(yè)前景7（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀7（二）xxx的商業(yè)優(yōu)勢81. 突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式82. 地理優(yōu)勢93. 供應(yīng)渠道優(yōu)勢94. 成本優(yōu)勢10六、募集方案10（一）眾籌模式101眾籌流程10（二）眾籌對象范圍111. 眾籌對象范圍112. 認籌對象繳款安排12（三）認籌標準12（四）認籌人回報121. 分紅安排122獲贈vip金卡13（五）回購條款131. 回購權(quán)的行使主體132. 回購條件

2、143. 回購價格及其確定原則14（六）回售條款141. 回售權(quán)的行使主體142. 回售條件153. 回售價格及其確定原則15（七）認籌額度及預(yù)計募集資金總額15（a）募集資金用途16（九）本次募集有關(guān)安排161. 對認籌人名單篩選的標準和依據(jù)162. 資金超募時的對應(yīng)的安排173. 出現(xiàn)募集中止時的應(yīng)急預(yù)案174. 募集期信息披露以及投后管理的基本安排17（十）認籌人的權(quán)益保障181. xxx茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔保182 領(lǐng)投人承諾183. 合伙企業(yè)在中心進行托管194. 盈利預(yù)測19七、本次眾籌的風險揭示19（一）項目風險201. 市場風險202. 財務(wù)風險203經(jīng)營風險20（二）認籌人適當性標

3、準21（三）其他可能影響認籌人決策的重要信息21八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問21（一）發(fā)起人21（二）財務(wù)顧問21一、名詞釋義1在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：2. xxx 或 xxx： xxx；3. xxx茶業(yè)：指xxx有限公司；4元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；5股份中心、中心、眾籌平臺：6領(lǐng)投人、中介機構(gòu)、財務(wù)顧 問：;二、聲明和承諾本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起 人保證所提供相關(guān)材料的真實性、準確性、完整性，承諾對該方案的 虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。xxx投資有限公司不 對其提供材料的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直

4、接或間 接的后果承擔個別或連帶的法律責任。本融資計劃書相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)由xxx投資有限公司采集，但其不對 數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果 承擔個別或連帶的法律責任。本融資計劃書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡稱“中心”）使用, 中心應(yīng)保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī) 定不符的用途。xxx投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引 起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。三、眾籌要素產(chǎn)品代碼xxxxxxx簡稱“xxx”股權(quán)眾籌最低募集額度總募集金額（300萬元）的50%封閉期2年四、眾籌架構(gòu)介紹發(fā)起人領(lǐng)投人認籌人出資15萬元出資285萬元（作

5、價310萬元）實物出資xxx有限合伙（一）發(fā)起人基本情況本次眾籌項目發(fā)起人，系xxx投資人。xxxx（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)新設(shè)有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下:序號認籌人名稱出資金額（萬元）持股比例（%）出資方式1xx31050. 82%實物資產(chǎn)2xxxx152. 46%貨幣3認籌人（48 人）28546.72%貨幣合計610100%五、項目的商業(yè)前景（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代 養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈， 服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營特點豐富多彩。2008年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié) 點，在重大活動的檢閱中，我們可以看

6、到茶館業(yè)整體的進步與成熟， 同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā) 展脈絡(luò)與方向。如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要 內(nèi)容。隨著市場的逐步細分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差 異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn) 業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費者的心理需 求。（二）xxx的商業(yè)優(yōu)勢1突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式xxx跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市 場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動和促進經(jīng)營服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、 創(chuàng)新。xxx通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量, 提高xxx人氣和氛

7、圍。同時，xxx融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等 多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線 下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團購活動， 刺激大眾消費。隨著xxx的發(fā)展壯大，xxx將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織xxx 會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在 品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。xxx負責人擁有豐富的經(jīng)營 管理經(jīng)驗，xxx在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹立xxx獨有的形象，通過品牌建設(shè)向消費者傳達茶文化、茶理念。2 地理優(yōu)勢xxxxxo3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。xxx的茶葉全部由xxx茶業(yè) 提供

8、。xxx茶業(yè)坐落于xxx省成都市蒲江縣，公司成立于2006年， 主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品 為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機制茶技術(shù) 有效結(jié)合，形成獨具特色的“xxx”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀 舌”、“xxx”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品 質(zhì)及特點，產(chǎn)品覆蓋xxx、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等 地，并遠銷俄羅斯。xxx茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強，且品牌知名度高。其 次，xxx茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進北京三安農(nóng)業(yè)科學技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實行科學種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)

9、。4.成本優(yōu)勢六、募集萬案 （一）眾籌模式本次眾籌以渝北區(qū)御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“xxx”）投資人 作為發(fā)起人，以其擁有的xxx的實物資產(chǎn)作價310萬元作為投資，再 向合格認籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造xxx重 慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資 金主要用于xxx旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以 茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售為主。1. 眾籌流程（1）眾籌流程圖財務(wù)顧問盡職調(diào)查、擬定眾籌方案項目立項沁園春茶業(yè)領(lǐng)投、監(jiān)管資金籌集資金眾籌平臺股權(quán)質(zhì)押擔保認籌人認籌.簽訂合伙企業(yè)入伙協(xié)議（2）眾籌流程 股份中心上線本項

10、目，尋找意向認籌人； 中介機構(gòu)組織眾籌項目路演； 認籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風險揭示書等），并打款 至股份中心指定賬戶； 募集期內(nèi)，股份中心登記認籌人名冊； 認籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個交易日日終對當日認 購名冊進行篩選。認籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果； 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌 失敗，認籌資金無息退回； 募集期結(jié)束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功, 股份中心將眾籌款項劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶； 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動；（二）眾籌對象范圍1. 眾籌對象范圍本次眾籌對象范圍為:a. xxx髙級管理人員、核心員工；b. 符合認籌人適當性管理規(guī)定的

11、自然人認籌人、法人認籌人及其 他經(jīng)濟組織。認籌人合計不超過48名。有下列情形之一者不能成為認籌對象：（1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的；（2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資 企業(yè)或社團；2. 認籌對象繳款安排認籌對象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心 指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若 眾籌失敗，認籌款項無息退回認籌人。（三）認籌標準合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。（四）認籌人回報1. 分紅安排（1）分紅的原則針對認籌人的投資，xxx將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進行分紅。（2）支

12、付方式發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧 問確認分紅款總額及明細后劃轉(zhuǎn)至財務(wù)顧問指定賬戶，再由財務(wù)顧問 將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日 或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅 收入的應(yīng)繳稅項由中心代繳代扣。2獲贈vip金卡為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營情況，并進一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設(shè)置投資即獲vip金卡條款，vip金卡設(shè)置如下：個人機構(gòu)認籌額度vip金卡額度認籌額度vip金卡額度6-12萬元3000 元10-20 萬4000 元13-18萬元6000 元21-30 萬8000 元19-24萬元9000

13、元31-40 萬12000 元25-30萬元12000 元41-50 萬16000 元注：代金券消費范圍：xxx所有消費項目。（五）回購條款1. 回購權(quán)的行使主體發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后，在符合相 關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本 次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的 其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當 日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2. 回購條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3. 回購價格及其確定原則當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度$24%時

14、，發(fā)起人 以原始認籌額度進行回購；當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度24%時，發(fā)起人以 （1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額 度進行回購。（六）回售條款1. 回售權(quán)的行使主體認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相 關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認籌人可根據(jù)自身情況回售所 持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問協(xié)助發(fā)起人 在變更當日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2. 回售條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3. 回售價格及其確定原則當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度224%時，

15、發(fā)起人 以原始認籌額度進行回售；當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度24%時，發(fā)起人以 （1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額 度進行回售。（七）認籌額度及預(yù)計募集資金總額本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認籌數(shù)量為300萬份，認籌標 準為1元/份。機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個 人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加 說明），否則視為無效認籌。作為項目發(fā)起人，以xxx所有資產(chǎn)進行投資，作價310萬元，占 比50. 82%,同時負責新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49. 18% 的資金通過眾籌的方式募集，財務(wù)顧問領(lǐng)投

16、募集總額的5%o其他認 籌人認籌285萬，認籌對象不超過48人。序號股東金額占比131050. 82%2xxx投資有限公司152.46%3眾籌認籌人28546.72%總計610100%（a）募集資金用途本次募集資金主要用于xxx旗艦店的承租和裝修，該店位于重 慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體 驗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造xxx重慶區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本項目資金投資分配如下：序號項目金額1房租40萬2裝修200萬3流動資金60萬注：以上項目資金投資分配會根據(jù)實際募集金額進行調(diào)整。（九）本次募集有關(guān)安排1. 對認籌人名單

17、篩選的標準和依據(jù)本次眾籌對象篩選標準和依據(jù)：機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份, 上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如 有其他條件可附加說明），否則視為無效認籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺在每個交易日終對當日認籌人名冊進行篩 選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實際認籌人信息、 認購數(shù)量等內(nèi)容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構(gòu)對認籌人名冊進行 再次篩選。篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。2. 資金超募時的對應(yīng)的安排方案一，當資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調(diào)，有限 合伙企業(yè)的出資額做適當?shù)恼{(diào)整，接受所有的認籌資金，相當于新設(shè) 的有限合伙企業(yè)的出資額是由所有出資人的

18、認籌額來決定的。方案二，當資金出現(xiàn)超募情況時，在募資額和所出讓的份額不變 的情況下，由發(fā)起人與領(lǐng)投人對認籌人進行篩選。3. 出現(xiàn)募集中止時的應(yīng)急預(yù)案募集期內(nèi)，發(fā)起人出現(xiàn)意外事件、不可抗力因素等可能影響項目 募集或認籌人權(quán)益的重大突發(fā)事項時，可以通過中介機構(gòu)向眾籌平臺 提交書面材料，申請募集中止。待重大突發(fā)事項消失后，中介機構(gòu)可 以重新申請進入募集期。對于已經(jīng)繳納認籌款項的認籌人，中介機構(gòu)可以按照融資計劃書 的約定申請眾籌平臺對其認籌款進行凍結(jié)或退款。4. 募集期信息披露以及投后管理的基本安排募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當按照融資計劃書的約定，委托中介機構(gòu)及時通過眾籌平臺披露可能影響認籌人權(quán)益的重大事項；

19、同時，應(yīng)當通 過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌項目最新募集情況。募集期結(jié)束后，中介機構(gòu)應(yīng)當督促發(fā)起人及時披露對認籌人名冊 的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。中介機構(gòu)應(yīng)當與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限 等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機構(gòu)還應(yīng)當履行相關(guān)的 投后管理職責。中介機構(gòu)承擔投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構(gòu)應(yīng)當按照與認籌人的約定， 通過眾籌平臺向認籌人披露投后信息。（十）認籌人的權(quán)益保障為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、 有效的資金償還計劃來保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。1. xxx茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔保對

20、于本次眾籌事項，xxx茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照xxx 茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進行質(zhì) 押登記，與認籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照 回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則xxx茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌 人遭受任何經(jīng)濟損失。2. 領(lǐng)投人承諾本次眾籌事項，設(shè)置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問（xxx投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認籌5%的份額。3. 合伙企業(yè)在中心進行托管為了進一步保障認籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進行托管。4. 盈利預(yù)測根據(jù)xxx最近四個月的營收情況，我們保守預(yù)測2015年到2017年三年的營業(yè)收入和費用支出情況。如下表：名稱營

21、業(yè)總收入（元）營業(yè)總成本（元）利潤總額（元）凈利潤（元）2014年月208,78069,587139,1931052252014年12月213,17169,832143,3391079202015年1月160,17066,89093,280750462015年2月127,13664,93062,206532942015年3月171,22167,503103,718821662015 年2,000,000166,3001,833,70012066552016 年3,000,000224,5002,775,50018188252017 年4,500,000307,7504,192,2502739712以保守估計的數(shù)據(jù)來看，2015年、2016年及2017年的凈利潤分 別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認籌人 的分紅及回售要求。七、本次眾籌的風險揭示（一）項目風險本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風險，可能造成無法達 到預(yù)期收益或投資失敗。1.