應(yīng)收款交易平臺(tái)商業(yè)計(jì)劃書

1、選取日期 上海匯銀商業(yè)保理有限公司商 業(yè) 計(jì) 劃 書項(xiàng)目名稱跨境應(yīng)收款交易中心項(xiàng)目單位上海匯銀商業(yè)保理有限公司地址電話傳真電子郵件聯(lián) 系 人商業(yè)計(jì)劃書第 1 頁(yè)保 密 承 諾本商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對(duì)有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。商業(yè)計(jì)劃書第 2 頁(yè)目錄目錄 . 1第一部分項(xiàng)目簡(jiǎn)介 . 2第二部分產(chǎn)品與服務(wù) . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第三部分市場(chǎng) . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第四部分競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第五部分團(tuán)隊(duì) . 錯(cuò)誤！未定義書簽。

2、第六部分里程碑 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第七部分財(cái)務(wù)計(jì)劃 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第八部分股權(quán)架構(gòu) . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第九部分組織機(jī)構(gòu) . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第十部分目前公司的投資額 . . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第十一部分合約和訂單 . . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第十二部分收入模式 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第十三部分估值 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。第十四部分資金用途 . 錯(cuò)誤！未定義書簽。商業(yè)計(jì)劃書第 3 頁(yè)一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介上海跨境應(yīng)收款交易中心聯(lián)合證交所、香港上市公司、匯銀商業(yè)保理公司等機(jī)構(gòu)組建而成，打造成為中國(guó)跨境應(yīng)收款互聯(lián)網(wǎng)專業(yè)商業(yè)保理平臺(tái)。通過(guò)多年的研究及籌備，結(jié)合專業(yè)院校和金融機(jī)構(gòu)，共同研究完成了上

3、?？缇硲?yīng)收賬款交易的商業(yè)模式以及技術(shù)支撐要素。對(duì)國(guó)內(nèi)金融資本交易市場(chǎng)是一個(gè)較為科學(xué)的補(bǔ)充，同時(shí)，以創(chuàng)新金融交易模式，引導(dǎo)專業(yè)機(jī)構(gòu)合理合法地進(jìn)行投資；推動(dòng)企業(yè)資本增加流動(dòng)性；服務(wù)于地方政府創(chuàng)新融資渠道；有利于增加地方政府交易稅收。業(yè)務(wù)涵蓋應(yīng)收款保理、應(yīng)收款質(zhì)押、應(yīng)收款證券化及與國(guó)內(nèi)專業(yè)資質(zhì)機(jī)構(gòu)合作建設(shè)云商業(yè)保理平臺(tái)。公司提供專業(yè)的技術(shù)支持與服務(wù)，對(duì)應(yīng)收賬款交易涉及的硬軟件給予足夠的安全保障，對(duì)交易系統(tǒng)及數(shù)據(jù)建立足夠的保密空間，從而為投資人提供最大的私密性。公司合作建立上?？缇硲?yīng)收賬款交易中心，打造跨境應(yīng)收賬款交易平臺(tái)第一品牌。提供應(yīng)收賬款指數(shù)交易服務(wù)，為持續(xù)的市場(chǎng)化交易給予完整的服務(wù)。二、產(chǎn)品與

4、服務(wù)商業(yè)計(jì)劃書第 4 頁(yè)匯銀商業(yè)保理公司以上?？缇硲?yīng)收款交易中心為云商業(yè)保理交易平臺(tái)，為國(guó)內(nèi)、國(guó)外客戶的應(yīng)收賬款融資和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移提供最優(yōu)化的解決方案，通過(guò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)貿(mào)易融資、銷售賬戶管理、 應(yīng)收賬款催收、 應(yīng)收賬款質(zhì)押、 應(yīng)收賬款證券化、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和壞賬擔(dān)保、貿(mào)易信用保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等專業(yè)化功能的整合，為客戶提供全方位、多層次的商業(yè)保理服務(wù)。應(yīng)收賬款證券化：作為上?？缇硲?yīng)收款交易中心為云商業(yè)保理交易平臺(tái)核心融資產(chǎn)品，通過(guò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)一級(jí)市場(chǎng)證券資產(chǎn)投融資功能，出售給投資人。實(shí)現(xiàn)企業(yè)、銀行、金融機(jī)構(gòu)、投資人直接金融的權(quán)益，為企業(yè)解決融資困難的問(wèn)題。公司通過(guò)多年的研究及籌備，與專業(yè)院校和金融機(jī)構(gòu)，共同研究完

5、成了上?？缇硲?yīng)收賬款交易的商業(yè)模式，以及技術(shù)支撐要素。在分析國(guó)內(nèi)商業(yè)保理發(fā)展瓶頸的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新商業(yè)保理模式，與國(guó)際知名保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司達(dá)信（風(fēng)險(xiǎn)管理專家）和國(guó)際知名保險(xiǎn)公司低成本的保險(xiǎn)資金形成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，通過(guò)再保險(xiǎn)和再保理的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。驅(qū)動(dòng)商業(yè)保理跨行業(yè)、跨地區(qū)的業(yè)務(wù)模式， 完善了風(fēng)險(xiǎn)控制工具和轉(zhuǎn)移工具，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)的再保理和再融資，引領(lǐng)商業(yè)保理行業(yè)實(shí)現(xiàn)跨越式的發(fā)展。交易中心的運(yùn)營(yíng)對(duì)國(guó)內(nèi)金融資本交易市場(chǎng)是一個(gè)較為科學(xué)的補(bǔ)充，同時(shí)，以創(chuàng)新金融交易模式，引導(dǎo)專業(yè)機(jī)構(gòu)合理合法地進(jìn)行投資；推動(dòng)企業(yè)資本增加流動(dòng)性；服務(wù)于地方政府創(chuàng)新融資渠道；有利于增加地方政府交易稅收。商業(yè)計(jì)劃書第 5 頁(yè)三、市場(chǎng)從上世紀(jì)

6、90 年代開始，中國(guó)銀行首先試辦國(guó)際保理業(yè)務(wù)，此后10 年中國(guó)保理業(yè)務(wù)處于起步階段。2000 年以后，中國(guó)保理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了高速發(fā)展，國(guó)際和國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)總量從2000年的 1.12 億美元，至 2009 年躍升為 962.39 億美元。 據(jù) fci（國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)）統(tǒng)計(jì)，從2008 年 1 月開始，中國(guó)出口雙保理業(yè)務(wù)量躍居世界第一并一直保持至今。期間保理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以商業(yè)銀行為主，國(guó)內(nèi)商業(yè)保理模式從法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管等政策還處于探索階段，銀行保理和商業(yè)保理的差異，決定了商業(yè)保理有更大的發(fā)展空間。分析數(shù)據(jù)表明，在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中，以賒銷為結(jié)算方式的商業(yè)活動(dòng)在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中的占比也已近80。我國(guó)對(duì)外貿(mào)易結(jié)算中，信用

7、證結(jié)算比例已下降到20% 以下，賒銷比例上升到70% 以上，而國(guó)內(nèi)貿(mào)易更是大量采用賒銷方式，致使企業(yè)應(yīng)收賬款規(guī)模持續(xù)上升高達(dá)9 萬(wàn)億元，占gdp的 15% 。這為我國(guó)保理業(yè)務(wù)奠定了良好的市場(chǎng)基礎(chǔ)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，未來(lái)幾年內(nèi)，中國(guó)將成為全球最大的保理市場(chǎng)。四、競(jìng)爭(zhēng)分析1、公司在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)（1）天逸金融服務(wù)公司天逸公司成立于1998 年，先后于臺(tái)灣、武漢分別注冊(cè)成立相關(guān)服務(wù)公司，針對(duì)臺(tái)灣、中國(guó)大陸、香港等. 大中華區(qū)之商業(yè)計(jì)劃書第 6 頁(yè)銀行及金融服務(wù)業(yè)者，提供推動(dòng)供應(yīng)鏈金融(supply chain finance) 、 保理 (factoring)、 應(yīng)收帳款融資 (a/r fi

8、nance) 、信貸 (e-loan) 、租賃等相關(guān)業(yè)務(wù)之完整解決方案(total solution)服務(wù)；為提供兩岸三地客戶最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)質(zhì)量，目前于臺(tái)北、高雄、武漢、上海、深圳、北京增設(shè)我們的服務(wù)據(jù)點(diǎn)，并持續(xù)擴(kuò)增中，以期能為我們的客戶提供最完整、完善的服務(wù)。（2）中國(guó)應(yīng)收賬款交易中心，是全國(guó)性的一家以企業(yè)之間應(yīng)收賬款為標(biāo)的物的互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)，是實(shí)踐資產(chǎn)證券化的有力工具。這個(gè)平臺(tái)是中融信（深圳）上海投資有限公司開發(fā)的，并且將企業(yè)良性的應(yīng)收賬款作為交易融資的標(biāo)的，有別于現(xiàn)行國(guó)有銀行商業(yè)銀行以及民間的各類融資機(jī)構(gòu)，以固定資產(chǎn)抵押和擔(dān)保的融資模式，僅利用小微企業(yè)良好的應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押，解決小微企業(yè)無(wú)

9、資產(chǎn)抵押的融資難題。（3）上?？缇硲?yīng)收款交易中心為云商業(yè)保理交易平臺(tái)，為國(guó)內(nèi)、 國(guó)外客戶的應(yīng)收賬款融資和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移供最優(yōu)化的解決方案，通過(guò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)貿(mào)易融資、銷售賬戶管理、應(yīng)收賬款催收、應(yīng)收賬款質(zhì)押、應(yīng)收賬款證券化、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和壞賬擔(dān)保、貿(mào)易信用保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等專業(yè)化功能的整合，為客戶提供全方位、多層次的商業(yè)保理服務(wù)。商業(yè)計(jì)劃書第 7 頁(yè)2、公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)1、應(yīng)收賬款融資：上?？缇硲?yīng)收款交易中心云商業(yè)保理交易平臺(tái)，通過(guò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)貿(mào)易融資、銷售賬戶管理、應(yīng)收賬款催收、應(yīng)收賬款質(zhì)押、應(yīng)收賬款證券化、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和壞賬擔(dān)保、貿(mào)易信用保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等專業(yè)化功能的整合，為客戶提供全方位、多層次的商業(yè)保理服務(wù)；2、

10、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：上?？缇硲?yīng)收款交易中心云商業(yè)保理交易平臺(tái)，提供信用風(fēng)險(xiǎn)控制和壞賬擔(dān)保、貿(mào)易信用保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移； 3、應(yīng)收賬款證券化（核心優(yōu)勢(shì)）：通過(guò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)一級(jí)市場(chǎng)證券資產(chǎn)投融資功能，出售給投資人。 實(shí)現(xiàn)企業(yè)、銀行、金融機(jī)構(gòu)、投資人直接金融的權(quán)益 4、風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)勢(shì)：保理風(fēng)險(xiǎn)中90% 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于操作風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)風(fēng)控系統(tǒng)在單證、貿(mào)易糾紛、 債權(quán)轉(zhuǎn)讓、 員工培訓(xùn)、保理系統(tǒng)（單證、臺(tái)賬、計(jì)費(fèi)、額度管控、操作流程、貿(mào)易糾紛）、內(nèi)部管理程序）等模塊中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和異常信號(hào)分析，有效規(guī)避了操作風(fēng)險(xiǎn)。 5、 平臺(tái)分析功能優(yōu)勢(shì)： 用信息技術(shù)收集、 識(shí)別、提取、存貯客戶供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)，在處理、檢索、檢測(cè)、分析數(shù)據(jù)的

11、基礎(chǔ)上，建立商業(yè)保理業(yè)務(wù)流程管理、保理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、保理業(yè)務(wù)分析監(jiān)控，對(duì)客戶信用實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。四、 團(tuán)隊(duì)商業(yè)計(jì)劃書第 8 頁(yè)公司擁有專業(yè)的保理人才團(tuán)隊(duì)，均來(lái)自大型商業(yè)銀行、知名信用評(píng)級(jí)公司、證券公司以及大型外貿(mào)公司等行業(yè)的作業(yè)和管理人員，擁有豐富的金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和實(shí)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)。為客戶提供專業(yè)化服務(wù)，以引領(lǐng)保理金融行業(yè)為己任，為企業(yè)提供安全高效的融資渠道與客戶共贏發(fā)展。六：里程碑里程碑計(jì)劃表日期任 務(wù)名稱2017年利 潤(rùn)30 億12月躋 身國(guó)際10月國(guó) 內(nèi)首先8月2016年利 潤(rùn)15 億12月融資10月主 板上市6月2015年利 潤(rùn)3 億12月新 三板 掛牌10月上 海股 交所8月商業(yè)計(jì)劃書第 9 頁(yè)七、財(cái)務(wù)計(jì)劃項(xiàng)目投資現(xiàn)金流量表單位：萬(wàn)元序號(hào)項(xiàng)目計(jì)算期項(xiàng)目1 現(xiàn)金流入2 銷售收入3 回收固定資產(chǎn)余值4 回收流動(dòng)資金5 現(xiàn)金流出6 固定資產(chǎn)投資7 流動(dòng)資金投資8 經(jīng)營(yíng)成本9 銷售稅金及附加（7%計(jì)算）10 所得稅前凈現(xiàn)金流量11 累計(jì)所得稅前凈現(xiàn)金流量12 調(diào)整所得稅13 所得稅后凈現(xiàn)金流量14 累計(jì)所得稅后凈現(xiàn)金流量八、股權(quán)架構(gòu)100% 眾籌6月前海大摩投資控股（深圳）有