信用社(銀行)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的心得體會(huì)

1、信用社（銀行）案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的心得體會(huì)制度教育整頓活動(dòng)及案件專(zhuān)項(xiàng)治理學(xué)習(xí)教育和自我批評(píng)， 本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有了更深的理解， 對(duì)內(nèi)控制度方面存在的一些問(wèn)題有了更清醒的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)談一下本人的心得體會(huì)。一、樹(shù)立“人本意識(shí)” ，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總， 不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位， 崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作教育活動(dòng)， 首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，

2、制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是本次活動(dòng)中所例舉的一些案例， 對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，比如 20XX 年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報(bào)、山西金融詐騙案的報(bào)道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定， 使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度， 并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無(wú)的事情， 而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本

3、項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重， 不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處， 是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。 有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)， 才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理， 要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。 每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，

4、無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影， 他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換， 以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等?？傊?，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。四、黃石信用社案件的教訓(xùn)與思考案件發(fā)生后，本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：1、應(yīng)深入落實(shí)內(nèi)控制度情況的檢查工作。該案件的發(fā)生， 雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的， 但該案時(shí)間跨度這么長(zhǎng)，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長(zhǎng)時(shí)間無(wú)人知曉，主辦會(huì)計(jì)離職審計(jì)也輕易過(guò)關(guān)， 說(shuō)明各級(jí)包

5、括黃石社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。許建良任主辦會(huì)計(jì)長(zhǎng)達(dá) 7 年時(shí)間，林輝任柜面會(huì)計(jì)時(shí)間也長(zhǎng)達(dá) 4 年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機(jī)會(huì)。近幾年來(lái)，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長(zhǎng)時(shí)間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問(wèn)題也往往隱瞞不報(bào)，力求自我解決，這也是造成該案長(zhǎng)期不發(fā)的另一個(gè)重要原因。3、應(yīng)千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。從案情來(lái)看，他們作案并不是沒(méi)有留下任何蛛絲馬跡。 特別是作為替班會(huì)計(jì)員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)， 輕易放松了原則要求， 為他們的作案提供了方便之門(mén)。4、應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)員工的思想政治工作。從案情來(lái)看，信用社員工思想政 治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂(lè)主義思潮的影響，法制意識(shí)淡薄，思想麻痹大意， “事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識(shí)及隨大流意識(shí)嚴(yán)重，在原則問(wèn)題上容易放松自已。同