銀行法律合規(guī)部工作思路和計(jì)劃

1、銀行法律合規(guī)部工作思路和計(jì)劃20XX 年，我部在深入領(lǐng)會(huì)董事長(zhǎng)關(guān)于”1112.5556”戰(zhàn)略、” 12345”行動(dòng)、”亮劍行動(dòng)”等重要講話精神的基礎(chǔ)上，積極轉(zhuǎn)變合規(guī)工作的思路，從”管理型”合規(guī)向”管理+服務(wù)型”合規(guī)轉(zhuǎn)化，在認(rèn)真做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控工作基礎(chǔ)上切實(shí)為發(fā)展提供合規(guī)支持，兼顧分行穩(wěn)健急用和快速發(fā)展的需要，特制定 20XX 年分行合規(guī)部工作思路和工作計(jì)劃。一、提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變工作思路，兼顧中臺(tái)部門的綜合管理和業(yè)務(wù)支持功能（一）運(yùn)用整合的思維， 使管理與執(zhí)行一體化、 易行化、標(biāo)準(zhǔn)化。部門將積極探索富有成效的管理方法，提高”復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單問(wèn)題流程化，流程問(wèn)題制度化”的辦事能力，使管理和執(zhí)

2、行具有更強(qiáng)的可操作性。（二）簡(jiǎn)化工作機(jī)制，強(qiáng)化中臺(tái)部門的業(yè)務(wù)支持、服務(wù)功能。為簡(jiǎn)化傳統(tǒng)業(yè)務(wù)非格式法律文本的審查機(jī)制，部門對(duì)一批送審頻率高、 無(wú)統(tǒng)一格式的文本， 如循環(huán)貸款補(bǔ)充協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)框架協(xié)議、強(qiáng)制公證補(bǔ)充協(xié)議等進(jìn)行了集中梳理，并建議相關(guān)條線管理部門擬定統(tǒng)一的示范文本供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考。從目前運(yùn)行的結(jié)果來(lái)看，示范文本既能較好的規(guī)避文本不規(guī)范所引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也縮短經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)撰擬文本的時(shí)間，提高了出賬效率。此外，為順應(yīng)分行大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)、推進(jìn)”投貸聯(lián)動(dòng)”、撬動(dòng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的工作思路，部門著力強(qiáng)化對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、轉(zhuǎn)移、緩釋、規(guī)避的能力，通過(guò)引進(jìn)外部律師事務(wù)所，獲取更專

3、業(yè)、更系統(tǒng)、更全面化的法律支持，為分行業(yè)務(wù)發(fā)展提供更有力的法律合規(guī)保障。二、持續(xù)推進(jìn)合規(guī)案防長(zhǎng)效化、縱深化建設(shè)，嚴(yán)守制度底線。1、組織案防項(xiàng)目的實(shí)施。堅(jiān)持”統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施，突出重點(diǎn)，滾動(dòng)覆蓋，強(qiáng)化整改，落實(shí)責(zé)任”的原則，有效協(xié)調(diào)，推進(jìn)全年案防工作的開(kāi)展和落實(shí)，使之常態(tài)化、規(guī)范化的工作始終貫徹下去。進(jìn)一步落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員在案件防控中的職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮自身在案防中的作用。2、加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和指導(dǎo)，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)跟蹤落實(shí)。充分發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、案防報(bào)告的作用，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)資料的收集和分析，跟蹤案防項(xiàng)目實(shí)施情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促整改，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)。在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性

4、地選擇支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)跟蹤檢查。3、加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，尤其是面臨突出的信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，我行以貫徹落實(shí)”兩加強(qiáng)、兩遏制”為契機(jī)，以完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系為保障，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早控制和早處置，有效遏制案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。4、加強(qiáng)對(duì)支行合規(guī)及案防工作考核評(píng)價(jià)?？己嗽u(píng)價(jià)從合規(guī)及案防工作組織、合規(guī)及案防工作質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)排查與整改、制度建設(shè)內(nèi)控機(jī)制及制度執(zhí)行、違規(guī)行為及問(wèn)責(zé)處罰五個(gè)方面實(shí)施考評(píng)工作，為分行健康的、跨越式的發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境，為改革發(fā)展、防范風(fēng)險(xiǎn)提供內(nèi)生動(dòng)力。二、加大重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管控，提高合規(guī)管理活動(dòng)的有效性。一是組織、指導(dǎo)各部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行分析，加強(qiáng)風(fēng)

5、險(xiǎn)的早期預(yù)警，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。二是 20XX 年我們將在現(xiàn)有員工異常行為管理機(jī)制的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步探索建立異常行為監(jiān)控機(jī)制。從案防關(guān)鍵崗位入手，加強(qiáng)員工日常行為管理，重點(diǎn)關(guān)注利用銀行工作便利與我行授信企業(yè)進(jìn)行大額資金往來(lái)；個(gè)人賬戶頻繁進(jìn)出大額資金，存在參與非法集資活動(dòng)嫌疑等異常行為。 通過(guò)排查、監(jiān)控，以達(dá)到盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，盡早遏制風(fēng)險(xiǎn)苗頭、化解風(fēng)險(xiǎn)的目的。三是根據(jù)監(jiān)管部門的案情通報(bào)及行內(nèi)外的重要案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在分行辦公內(nèi)網(wǎng)中及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高內(nèi)控合規(guī)的有效性。三、努力提高合規(guī)員隊(duì)伍素質(zhì)和履職能力為使管理部門及支行合規(guī)管理案防工作更加規(guī)范和有序的開(kāi)展，建立暢

6、通的合規(guī)報(bào)告渠道，根據(jù)合規(guī)員管理辦法，我部將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)條線隊(duì)伍建設(shè)，改進(jìn)管理機(jī)制和方法，著重從三個(gè)方面提高：一是加強(qiáng)合規(guī)員資質(zhì)認(rèn)定，提高合規(guī)員任職條件，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的合規(guī)員任職條件對(duì)全行合規(guī)員資質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定并履行聘任手續(xù)；二是加強(qiáng)合規(guī)員培訓(xùn)，提高合規(guī)員管理水平。舉辦合規(guī)員培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)國(guó)家政策法律法規(guī)以及各項(xiàng)規(guī)章制度的解讀和學(xué)習(xí)，對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行總結(jié)、部署、風(fēng)險(xiǎn)提示和學(xué)習(xí)交流；三是強(qiáng)化合規(guī)員通報(bào)制度，提高合規(guī)員認(rèn)真履職。按總行合規(guī)條線管理辦法加強(qiáng)對(duì)管理部門和支行合規(guī)員履職考核，并且加強(qiáng)對(duì)合規(guī)員的通報(bào)制度，強(qiáng)化考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲。四、加強(qiáng)制度的建設(shè)與維護(hù)，提高制度執(zhí)行力一是根據(jù)內(nèi)部制度制定程序

7、實(shí)施細(xì)則 ，堅(jiān)持以”依法合規(guī)、內(nèi)控優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)發(fā)展、方便客戶”的原則，做好內(nèi)控制度的合規(guī)性審查， 把控好內(nèi)部制度的合法性、合規(guī)性、指導(dǎo)性和可操作性， 切實(shí)提高分行制度的管理水平；二是做好制度庫(kù)的維護(hù)管理。密切關(guān)注監(jiān)管法規(guī)、法律的最新變化，堅(jiān)持及時(shí)傳導(dǎo)新法規(guī)和監(jiān)管要求，適時(shí)收集新頒布的與銀行經(jīng)營(yíng)相關(guān)的法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及分行新制定的內(nèi)部制度，及時(shí)更新發(fā)布在辦公系統(tǒng)的制度庫(kù)中，供全行員工查詢、學(xué)習(xí)和執(zhí)行。 三是做好分行合規(guī)管理制度的修訂工作，并組織全員進(jìn)行制度學(xué)習(xí)。根據(jù)總行最新出臺(tái)的合規(guī)條線內(nèi)控制度，結(jié)合本分行的實(shí)際情況，修訂完善分行相關(guān)合規(guī)管理制度。組織全員開(kāi)展制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工對(duì)制度的

8、熟悉和掌握，收集學(xué)習(xí)制度的情況和反饋意見(jiàn)，為內(nèi)控制度的修訂和完善提供建議。五、加強(qiáng)對(duì)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的分析與傳導(dǎo)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)一是持續(xù)加強(qiáng)對(duì)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的分析與傳導(dǎo)，對(duì)新的監(jiān)管政策進(jìn)行解讀，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供指導(dǎo)；二是加強(qiáng)合同文本及法律性文件審查，不斷提高審查質(zhì)量和效率，確保與監(jiān)管法規(guī)、法律要求相一致，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)法律咨詢服務(wù)，收集、整理日常合規(guī)咨詢內(nèi)容，對(duì)具有共性問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)和歸納，集中解答。六、進(jìn)一步加強(qiáng)日常報(bào)告、報(bào)表報(bào)送工作。規(guī)范報(bào)告、報(bào)表的完整性、及時(shí)性、真實(shí)性，提高報(bào)告的報(bào)送質(zhì)量，杜絕遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等現(xiàn)象，達(dá)到監(jiān)管部門和總行的管理要求，將采取考核的方式對(duì)月報(bào)和季報(bào)進(jìn)行管理

9、。七、堅(jiān)持”潛移默化”的正面宣傳引導(dǎo)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化范圍。一是加強(qiáng)法律、法規(guī)的分析和傳導(dǎo)，對(duì)新的監(jiān)管政策進(jìn)行解讀，開(kāi)通法律咨詢服務(wù)熱線，及時(shí)為基層支行、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供指導(dǎo)。二是強(qiáng)化合規(guī)和案件防控培訓(xùn)，針對(duì)各層次員工的不同特點(diǎn)，引導(dǎo)管理人員樹(shù)立依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，引導(dǎo)一般員工樹(shù)立自覺(jué)執(zhí)行制度、 合規(guī)操作的意識(shí)。 三是做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。貫徹落實(shí)有關(guān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)監(jiān)管要求；負(fù)責(zé)開(kāi)展員工關(guān)于消費(fèi)者保護(hù)方面的教育和培訓(xùn)；協(xié)助其他部門開(kāi)展宣傳教育和處理投訴工作。四是將”依法治國(guó)”的理念引入到經(jīng)營(yíng)管理中，加大法紀(jì)教育宣傳，強(qiáng)化法制觀念，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)法律法規(guī)深入人心。八、持續(xù)增強(qiáng)內(nèi)外部溝通交流，做好監(jiān)管檢查的后續(xù)整改對(duì)接工作。一是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，營(yíng)造良好的外部監(jiān)管環(huán)境。加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，配合監(jiān)管部門的各項(xiàng)檢查鼓掌哦，及時(shí)獲取監(jiān)管部門