場準(zhǔn)入監(jiān)管工作意見

1、市場準(zhǔn)入監(jiān)管工作意見2013年，銀監(jiān)會商場準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)應(yīng)全面貫徹落實中心三）經(jīng)濟作業(yè)會議和全國銀職業(yè)監(jiān)督辦理作業(yè)會議精神，充分發(fā) 揮商場準(zhǔn)入監(jiān)管引領(lǐng)效果，據(jù)守危險底線，促進銀職業(yè)金融 安排效勞實體經(jīng)濟，優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局，改變展開方法，完結(jié)持 續(xù)健康展開。一、商場準(zhǔn)入作業(yè)方針（一）嚴(yán)守危險底線2 013年，國內(nèi)外經(jīng)濟金融局勢仍然雜亂嚴(yán)峻，銀職業(yè)金融 安排危險壓力加大。商場準(zhǔn)入作為危險監(jiān)管第一道關(guān)口，在 守住防備體系性、區(qū)域性金融危險底線中應(yīng)發(fā)揮危險管控前 移關(guān)口效果。 （二）效勞實體經(jīng)濟引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排活躍 支撐實體經(jīng)濟展開，加大對要點范疇和單薄環(huán)節(jié)的金融支撐， 下沉金融效勞重心，加速處理鄉(xiāng)村金融

2、效勞缺乏、小型微型 企業(yè)融資難問題， 做好支撐消費、 效勞民生等金融效勞。 （ 優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局貫徹落實國家區(qū)域展開戰(zhàn)略，引導(dǎo)銀職業(yè)金融 安排優(yōu)先在東北、中西部以及金融效勞缺乏區(qū)域樹立網(wǎng)點， 鼓舞銀職業(yè)金融安排在經(jīng)濟發(fā)達(dá)區(qū)域與欠發(fā)達(dá)區(qū)域合理布 點、均衡布局， 為城鄉(xiāng)企業(yè)和居民供給均等化根底金融效勞， 實行社會責(zé)任。 （四）改變展開方法親近結(jié)合我國經(jīng)濟展開 方法改變和工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排找準(zhǔn)商場定 位、明晰展開戰(zhàn)略、完善公司辦理、強化本錢彌補和束縛機 制，改變展開方法，進步集約運營和效勞水平。二、商場準(zhǔn) 入作業(yè)要點（一）準(zhǔn)則締造經(jīng)過對法規(guī)準(zhǔn)則的后點評和不斷 完善相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，為進步商場準(zhǔn)

3、入監(jiān)管有用性供給準(zhǔn)則保 證。20 13年上半年完結(jié)中資商業(yè)銀行行政答應(yīng)事項施 行辦法、外資銀行行政答應(yīng)事項施行辦法 、鄉(xiāng)村金融安 排行政答應(yīng)事項施行辦法修訂作業(yè)并發(fā)布施行。加速推進非銀行金融安排行政答應(yīng)事項施行辦法修訂作業(yè),2 0 13年下半年發(fā)布施行。 （二）安排準(zhǔn)入堅持危險為本，嚴(yán) 格把關(guān)，表現(xiàn) “扶優(yōu)限劣 ”，支撐危險管控才能強、危險評級 杰出的安排優(yōu)先展開，約束危險管控才能弱、危險評級差的 安排盲目擴張。 1引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排科學(xué)擬定展開規(guī)劃。 結(jié)合國家經(jīng)濟展開戰(zhàn)略和工業(yè)職業(yè)方針，以準(zhǔn)入促變革，輔 導(dǎo)各類銀職業(yè)金融安排明晰商場展開定位，科學(xué)擬定展開戰(zhàn) 略和施行過程，優(yōu)化布局。2引導(dǎo)銀職

4、業(yè)金融安排貫徹落 實國家區(qū)域展開戰(zhàn)略、實行社會責(zé)任。要點支撐向國家區(qū)域 戰(zhàn)略優(yōu)先展開的東北和中西部區(qū)域以及金融效勞空白點更 多裝備金融資源， 進步根底金融效勞均等化水平。 加強對 “三 農(nóng)”的金融支撐， 鼓舞農(nóng)信社和農(nóng)商行下沉效勞網(wǎng)點， 加強鄉(xiāng) 村金融效勞體系締造。3加強商業(yè)銀行股權(quán)出資的準(zhǔn)入監(jiān) 管。對商業(yè)銀行參股、控股銀行類安排加強商場準(zhǔn)入監(jiān)管。 輔導(dǎo)商業(yè)銀行做好本身展開與其參股、控股銀行類安排之間 的展開戰(zhàn)略定位研討，堅持差異化展開、競賽逃避，加強對 相關(guān)買賣、利益輸送的防備和破產(chǎn)隔離方針機制締造。對部 分商業(yè)銀行參股、控股多類非銀行金融安排問題進行研討，完善相關(guān)規(guī)范和條件，堅持商業(yè)銀行對

5、外出資應(yīng)首要獲得銀 監(jiān)會同意的準(zhǔn)則，經(jīng)過有用的和諧聯(lián)動機制，輔導(dǎo)其加強防 火墻締造，防備各類危險彼此傳導(dǎo)和搬運。4 .有序引導(dǎo)民 間本錢進入銀職業(yè)。仔細(xì)貫徹落實關(guān)于鼓舞和引導(dǎo)民間本 錢進入銀職業(yè)的施行定見 （銀監(jiān)發(fā)2 0 12 3 2 7號） , 鼓舞民間本錢參加新式銀職業(yè)金融安排的建議樹立和現(xiàn)有 安排的重組改制。5 .經(jīng)過準(zhǔn)入監(jiān)管促進銀職業(yè)金融安排進 步公司辦理有用性。對股東資質(zhì)和董事、高管人員任職資歷 嚴(yán)格把關(guān)， 引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)， 強化 “三會一 層”以及董事、 高管履職盡責(zé)才能， 促進樹立有用的公司辦理 機制。加強對銀職業(yè)金融安排首要股東、終究受益人、實踐 操控人的審閱與

6、監(jiān)督。6 .科學(xué)統(tǒng)籌中資銀行走出去”和外資銀行引進來。穩(wěn)固中資銀行境外展開效果，輔導(dǎo)中資銀行 在“走出去 ”過程中擬定科學(xué)、明晰、實在可行的境外展開戰(zhàn) 略，為中資企業(yè)境外展開供給金融支撐。審慎掌握境外拓展 速度，防備國別危險。深化外資銀行本土化進程。促進外資 銀行在華差異化展開，活躍發(fā)揮其效勞中資企業(yè) “走出去 ”的 比較優(yōu)勢。加強監(jiān)管聯(lián)動，不斷進步銀職業(yè)對外開放質(zhì)量。 7.和諧多類銀職業(yè)金融安排的商場準(zhǔn)入監(jiān)管。在按安排類 型分部分施行準(zhǔn)入監(jiān)管架構(gòu)下，加強內(nèi)部溝通，統(tǒng)籌點評同 一股東樹立多類安排的方針和諧和監(jiān)管規(guī)范共同性，防止監(jiān) 管真空和監(jiān)管套利。 （三）事務(wù)準(zhǔn)入堅持審慎準(zhǔn)則，引領(lǐng)銀 職業(yè)金融

7、安排優(yōu)化財物結(jié)構(gòu)，深化商場細(xì)分，拓展具有比較 優(yōu)勢的事務(wù)范疇，進步中心競賽力。1.加強對小型微型企 業(yè)支撐。鼓舞銀職業(yè)金融安排結(jié)合本身實踐，探究樹立多種 形式、靈敏有用的小微企業(yè)金融效勞專營安排、專營支行， 展開小微企業(yè)效勞。支撐戰(zhàn)略定位明晰、立異才能較強的銀 行發(fā)行小型微型企業(yè)專項金融債。完善小微企業(yè)金融效勞體 系和配套準(zhǔn)則，實在處理小微企業(yè)融資難問題。2 .加速研 討與商業(yè)銀行本錢彌補東西相關(guān)的商場準(zhǔn)入作業(yè)。仔細(xì)研討 世界本錢監(jiān)管規(guī)矩和本錢東西發(fā)行實踐，樹立契合我國銀職 業(yè)實踐的新式本錢東西準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)機制，進一步明晰發(fā)行 新式本錢東西的行政答應(yīng)條件、程序和要求，活躍支撐商業(yè) 銀行拓展本錢

8、彌補途徑。3 .有序推進效勞和產(chǎn)品立異。輔 導(dǎo)銀職業(yè)金融安排進步對新產(chǎn)品、新事務(wù)危險的點評才能， 支撐其在危險可控前提下合理推進效勞和產(chǎn)品立異，特別是 針對小微企業(yè)、 “三農(nóng) ”范疇的效勞形式和金融產(chǎn)品立異。區(qū) 別對待金融立異，據(jù)守危險底線，審慎對待高危險產(chǎn)品，對 躲避監(jiān)管的立異嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。4 .推進進步事務(wù)準(zhǔn)入方針的 共同性。關(guān)于法規(guī)未明晰規(guī)定的事務(wù)，例如企業(yè)債券承銷與 買賣、保管事務(wù)等，研討中、外資共同的準(zhǔn)入方針和答應(yīng)程 序。（四） 董事、 高管任職資歷辦理1 經(jīng)過任職資歷辦理， 促進董事、高管人員履職盡責(zé)。準(zhǔn)入辦理應(yīng)當(dāng)與促進銀職業(yè) 金融安排樹立杰出的審慎文明相結(jié)合，促進董事及高管人員 審

9、慎運營、遵紀(jì)守法、誠篤守信、勤勉盡責(zé)，進而促進銀職 業(yè)金融安排構(gòu)成理性展開、合規(guī)優(yōu)先的文明。2 .研討樹立 一致的根底知識測驗準(zhǔn)則。樹立適用于不同類別董事、高管 的試題庫，統(tǒng)籌規(guī)范的共同性和不同安排類別、不同職務(wù)職 級的差異性，為任職資歷核準(zhǔn)供給參閱。 （五）體系締造充 分使用和進一步完善商場準(zhǔn)入信息體系，將股東信息歸入信 息渠道，進步準(zhǔn)入信息質(zhì)量，擴展信息同享權(quán)限，增強體系 運用有用性，為準(zhǔn)入監(jiān)管供給更多根據(jù)和參閱。 （六）其他 嚴(yán)重準(zhǔn)入問題研討加強對嚴(yán)重準(zhǔn)入問題的研討，包含銀行分 類和商場定位，鄉(xiāng)村金融安排準(zhǔn)入方針和辦理形式立異，企 業(yè)集團參股或控股多類金融安排準(zhǔn)入和諧機制，將數(shù)據(jù)質(zhì)量、

10、綠色信貸事務(wù)、銀行間科技效勞、長途電子金融效勞、數(shù)據(jù) 中心（災(zāi)備中心）歸入準(zhǔn)入監(jiān)管機制等。三、商場準(zhǔn)入作業(yè) 措施（一）統(tǒng)籌和諧和分類監(jiān)管相結(jié)合1 .全面貫徹落實中 心經(jīng)濟作業(yè)會議和全國銀職業(yè)監(jiān)督辦理作業(yè)會議布置，針對 不同類型安排，擬定各類安排準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)方案及差異化的 準(zhǔn)入條件和監(jiān)管規(guī)范，表現(xiàn)不同類型安排的差異化特征。 2加強各類安排商場準(zhǔn)入方針和諧，防止監(jiān)管真空和監(jiān)管 套利。（二）加強審慎點評，進步準(zhǔn)入監(jiān)管有用性1經(jīng)過 商場準(zhǔn)入方針歪斜，貫徹落實國家區(qū)域展開戰(zhàn)略和工業(yè)方針。 關(guān)于在國家區(qū)域戰(zhàn)略優(yōu)先展開區(qū)域、金融效勞單薄范疇以及 國家工業(yè)、職業(yè)方針鼓舞優(yōu)先展開范疇樹立安排和展開事務(wù) 的各類請

11、求，在危險可控前提下，持續(xù)在準(zhǔn)入方針上給予歪 斜，支撐實體經(jīng)濟展開。2 .堅持準(zhǔn)入前審閱和準(zhǔn)入后點評 偏重。有針對性地添加準(zhǔn)入前實地調(diào)查核實。在新安排、新 事務(wù)準(zhǔn)入審閱中，有針對性地經(jīng)過實地造訪，調(diào)查請求人信 息體系支撐才能和硬件設(shè)備、人員儲藏、其他監(jiān)管部分或監(jiān) 管當(dāng)局對請求人的點評等方法，拓展信息來歷、穿插核實信 息，進步準(zhǔn)入監(jiān)管審閱深度。樹立商場準(zhǔn)入后點評準(zhǔn)則。對 新設(shè)安排的安排架構(gòu)、事務(wù)運營、人員配備、體系運轉(zhuǎn)、內(nèi) 部管控、危險辦理、新任高管履職狀況、可持續(xù)展開才能、 實行社會責(zé)任、商場反應(yīng)等施行歸納后續(xù)點評，保證準(zhǔn)入監(jiān) 管的審慎性和持續(xù)性。3 .完善信息渠道締造。完善監(jiān)管手 法，加強準(zhǔn)

12、入、高管信息體系的運用，經(jīng)過樹立安排、董事 和高管的根底信息、誠信信息，為準(zhǔn)入作業(yè)締造愈加有用的 信息渠道。（三）深化聯(lián)動，構(gòu)成監(jiān)管合力1 .充分發(fā)揮商 場準(zhǔn)入聯(lián)席會議效果。使用聯(lián)席會議準(zhǔn)則，做好準(zhǔn)入監(jiān)管作 業(yè)的統(tǒng)籌和諧，在方針輔導(dǎo)、信息溝通、研討嚴(yán)重問題等方 面獲得實踐成效。2加強商場準(zhǔn)入與現(xiàn)場查看和非現(xiàn)場監(jiān) 管的聯(lián)動，保證監(jiān)管連續(xù)性。商場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場查看和非 現(xiàn)場監(jiān)管彼此支撐、彼此校驗，嚴(yán)密聯(lián)動，增強合力，進步 準(zhǔn)入作業(yè)效率。3加強與會內(nèi)、會外有關(guān)部分及境外監(jiān)管 當(dāng)局的聯(lián)動。 對觸及其他部分責(zé)任的， 應(yīng)尋求相關(guān)部分定見。 依照監(jiān)管責(zé)任， 展開與境外監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)動， 經(jīng)過作業(yè)溝通、 雙方商