《金融英語》教學(xué)大綱

1、保定金融高等?？茖W(xué)校申報2006年度省級精品課程教 學(xué) 大 綱金 融 英 語保定金融高等?？茖W(xué)校二00六年五月八日金融英語教學(xué)大綱一、教學(xué)目的與要求 金融英語是金融類各專業(yè)必修的專業(yè)課。學(xué)習(xí)本課程的主要目的是，通過學(xué)習(xí)使學(xué)生具有較高的金融專業(yè)英語語言水平，培養(yǎng)學(xué)生實際運用英語處理業(yè)務(wù)的能力，為今后進入金融部門就業(yè)，在金融部門從事相應(yīng)的涉外業(yè)務(wù)工作打好基礎(chǔ)。 金融英語是一門應(yīng)用性較強的課程，要求學(xué)生具備在金融業(yè)務(wù)中較熟練地運用英語的能力。掌握6000個基礎(chǔ)英語及金融專業(yè)英語詞匯，熟悉基本的業(yè)務(wù)概念和術(shù)語及一般的業(yè)務(wù)程序和原理，能聽懂日常會話和一般的業(yè)務(wù)交談，具有在篇章水平上運用英語基本語法知識的

2、能力，能看懂與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的一般文字材料，擬寫一般的業(yè)務(wù)文件。二、學(xué)時分配表章 序內(nèi) 容學(xué) 時第一章中國銀行業(yè)概論6第二章銀行監(jiān)管20第三章中國外匯制度12第四章會計22第五章中間業(yè)務(wù)24第六章信貸14第七章國際結(jié)算26第八章銀行函電12合計136三、 各章教學(xué)內(nèi)容第一章 中國銀行業(yè)概論 教學(xué)目的與要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求了解中國的銀行體系構(gòu)成，銀行業(yè)的發(fā)展史，現(xiàn)狀及未來的發(fā)展方向。重點掌握商行的階段性改革，入世后銀行業(yè)發(fā)展時間表。第一節(jié) 中國銀行業(yè)的地位與作用一、銀行的職能二、中國銀行業(yè)的發(fā)展 第二節(jié) 中央銀行改革一、中央銀行的地位與職能二、中央銀行的改革第三節(jié) 商業(yè)銀行蓬勃發(fā)展一、國有獨資

3、銀行的地位與改革二、股份制商業(yè)銀行的發(fā)展第四節(jié) 銀行業(yè)的對外開放一、銀行業(yè)對外開放現(xiàn)狀二、進一步開放銀行業(yè)第五節(jié) 加強銀行監(jiān)管一、加強銀行監(jiān)管的重要性二、加強銀行監(jiān)管的措施第六節(jié) 深化銀行業(yè)改革的優(yōu)先順序一、深化銀行業(yè)改革的優(yōu)先順序二、銀行業(yè)進一步開放的時間表教學(xué)建議：本章的重點是央行的職能，商行的階段性改革，入世后銀行業(yè)的發(fā)展方向，講授時應(yīng)適時地補充銀行業(yè)發(fā)展的最新態(tài)勢。第二章 銀行監(jiān)管 教學(xué)目的與要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求了解銀行監(jiān)管的目的，重要性及先決條件，從而掌握巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對有效銀行監(jiān)管的一些基本要求。第一節(jié) 銀行監(jiān)管的意義和目標(biāo)一、銀行特征和銀行監(jiān)管的重要性二、銀行監(jiān)管的目標(biāo)

4、三、有效銀行監(jiān)管的必備條件第二節(jié) 執(zhí)照許可程序一、執(zhí)照許可的階段二、許可主管部門評估的要素 三、巴塞爾協(xié)議對銀行執(zhí)照的要求第三節(jié) 銀行持續(xù)監(jiān)管的安排一、銀行風(fēng)險二、主要的謹(jǐn)慎性原則與要求的完善與實施三、銀行進行監(jiān)管的方法 第四節(jié) 對陷入困境和倒閉的銀行的處理一、陷入困境的銀行的處理二、對倒閉銀行的處理附錄：1997年9月巴塞爾委員會發(fā)布的有效銀行監(jiān)管的核心原則一覽表。教學(xué)建議：本章內(nèi)容理解起來有一定難度，講授過程中可引導(dǎo)學(xué)生參考一些漢語的相關(guān)資料。第三章 中國的外匯管理體制教學(xué)目的與要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求了解中國的外匯體制及現(xiàn)行的外匯管理制度，掌握外匯市場主要交易工具的原理及操作規(guī)律。第一

5、節(jié) 中國外匯制度一、概論二、制度三、機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)第二節(jié) 監(jiān)督外匯制度一、機構(gòu)的外匯賬戶二、外匯賬戶管理第三節(jié) 國際收支一、經(jīng)常項目二、資本項目三、國際收支統(tǒng)計申報第四節(jié) 外匯業(yè)務(wù)一、外匯定義二、銀行與外匯市場三、外匯報價第五節(jié) 外匯交易工具一、即期交易二、遠期交易三、掉期四、貨幣期權(quán)五、期貨教學(xué)建議：本章的重點是外匯業(yè)務(wù)，講授時應(yīng)突出各種交易工具的特征。第四章 會計教學(xué)目標(biāo)與要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求掌握財務(wù)會計、管理會計及銀行會計的基本原則。第一節(jié) 財務(wù)會計一、定義二、會計信息的使用者三、專業(yè)化財務(wù)服務(wù)四、會計的概念及原理五、會計等式六、資產(chǎn)與負(fù)債的分類七、復(fù)式記賬法八、財務(wù)報表第二節(jié) 管理

6、會計一、盈虧臨界概念的使用和本量利分析二、現(xiàn)值和內(nèi)部收益率第三節(jié) 銀行會計一、會的基礎(chǔ) 二、會計的控制三、銀行的賬表四、賬戶調(diào)整五、收入的種類和銀行的開支六、銀行的資產(chǎn)和負(fù)債七、呆壞賬八、外匯交易九、銀行的現(xiàn)金流教學(xué)建議：本章的重點是會計概念及原則，會計等式，復(fù)式記賬表。特別是現(xiàn)金流量表，為下面的信貸風(fēng)險分析打下了基礎(chǔ)。講授管理會計、銀行會計時，應(yīng)加入學(xué)生易于理解的實例。第五章 中間業(yè)務(wù)教學(xué)目的與要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求了解可轉(zhuǎn)讓憑證，信托業(yè)務(wù)，銀行卡，租賃，保理等業(yè)務(wù)的特征，明確其在經(jīng)濟生活的重要性。第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)一、銀行和客戶之間的關(guān)系二、結(jié)算-支付和資金轉(zhuǎn)移三、信托業(yè)務(wù)四、租賃五、保理

7、業(yè)務(wù)第二節(jié) 金融市場一、介紹二、貨幣市場三、資本市場第三節(jié) 投資銀行業(yè)一、背景二、投資銀行業(yè)的業(yè)務(wù)活動第四節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)一、背景二、在線銀行產(chǎn)品三、網(wǎng)上銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)四、網(wǎng)上銀行業(yè)的發(fā)展教學(xué)建議：本章重點是可轉(zhuǎn)讓憑證、信托業(yè)務(wù)、銀行卡、租賃、保理業(yè)務(wù)。講課時著重介紹這幾部分的具體內(nèi)容，使學(xué)生能夠掌握他們的各自特點及種類劃分。第六章 信貸教學(xué)目的與要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求了解貸款的不同分類，熟知信貸風(fēng)險分析的方法。掌握一定的信貸風(fēng)險管理的方法。第一節(jié) 貸款種類一、普通貸款二、特別貸款第二節(jié) 貸款計劃一、資產(chǎn)與負(fù)債管理二、收益率和預(yù)算控制第三節(jié) 借款人篩選一、信貸和融資分析二、長期貸款的可行性研

8、究和項目評估第四節(jié) 信貸風(fēng)險管理一、信貸組合管理二、信貸的產(chǎn)生和管理三、信貸核準(zhǔn)與管理四、問題的發(fā)現(xiàn)及其補救措施教學(xué)建議：本章的重點是貸款分類，講授時著重介紹近年來發(fā)展較快的特殊貸款類型，使學(xué)生掌握基本的風(fēng)險分析及防范措施。第七章 國際結(jié)算教學(xué)目的與要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握國際結(jié)算的三大要素，五大方式，熟悉國際貿(mào)易中使用的單據(jù)和貿(mào)易融資的概況，了解國際制定的一系列慣例與實務(wù)。 第一節(jié) 票據(jù)一、匯票二、支票三、本票第二節(jié) 國際結(jié)算方式一、匯兌二、托收三、跟單信用證四、備用信用證五、保函第三節(jié) 國際貿(mào)易中使用的單據(jù)一、商業(yè)發(fā)票二、運輸單據(jù)三、保險單據(jù)四、其它單據(jù) 第四節(jié) 貿(mào)易融資一、跟單托收

9、項下的議付二、跟單信用證項下的融資方式一、 其它融資方式 第五節(jié) 國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則2000附錄：國際貿(mào)易統(tǒng)一慣例與實務(wù)教學(xué)建議：本章的重點是五大結(jié)算方式，講授時應(yīng)著重介紹國際結(jié)算中常用的信用證與保函，結(jié)合實例教學(xué)，可適當(dāng)安排模擬單證操作。 第八章 銀行函電教學(xué)目的與要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求了解銀行業(yè)務(wù)中常見的信函、電傳、SWIFT和E-mail文體，掌握擬寫業(yè)務(wù)函電的一般規(guī)則。第一節(jié) 銀行信函一、書寫原則二、銀行信函的主要部分三、打印格式四、不同銀行交易中的樣本信函第二節(jié) 電 傳一、電傳的主要組成部分二、電傳語言二、樣本電傳第三節(jié) SWIFT一、電文類型二、項目三、SWIFT電文格式四、SWIFT電