銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁修訂考試試題D卷

1、銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）考試試題（D卷）一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分）1、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離（ ）（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號(hào)。A、操作卡 B、授權(quán)卡 C、身份 D、柜員 2、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和( )機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)行 B、人行 C、監(jiān)管 3、嚴(yán)禁泄露（ ）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶 B、客戶 C、用戶 4、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大（ ）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件 B、差錯(cuò) C、違規(guī)人 5、嚴(yán)禁使用他人的（ ）、證、卡辦理業(yè)務(wù)。A、名章 B、章 C、身份 D、個(gè)人名章6、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法（ ）。A、檢查 B、查

2、庫(kù) C、庫(kù)房 7、嚴(yán)禁違規(guī)（ ），違規(guī)發(fā)放貸款。A、攬存 B、攬儲(chǔ) C、授權(quán) 8、嚴(yán)禁泄漏（ ）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶 B、客戶 C、用戶9、嚴(yán)禁開(kāi)具虛假（ ），違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、承諾書 B、擔(dān)保書 C、資信證明 D、資金證明10、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等（ ）遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。A、問(wèn)題 B、一般事項(xiàng) C、重大事項(xiàng)11、嚴(yán)禁在沒(méi)有（ ）的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、報(bào)警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng) 12、嚴(yán)禁吞沒(méi)卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、（ ）、上繳吞沒(méi)卡。A、非本人 B、登記 C、保管 D、本人 13、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（ ），不對(duì)外包加鈔過(guò)程

3、進(jìn)行監(jiān)督。A、加鈔 B、維護(hù) C、查庫(kù) 14、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行（ ）核對(duì)。A、登記 B、賬務(wù) C、賬實(shí)15、嚴(yán)禁自助設(shè)備（ ）不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。A、長(zhǎng)短款 B、長(zhǎng)款 C、短款16、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備（ ）管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。A、現(xiàn)金 B、賬務(wù) C、長(zhǎng)短款17、嚴(yán)格執(zhí)行（ ）眼同封裝營(yíng)業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫(kù)妥善存放；超出核定備用過(guò)夜現(xiàn)金范圍的款項(xiàng)，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)柜臺(tái)內(nèi)或網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。A、二人 B、雙人 C、單人18、禁止非本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員無(wú)正當(dāng)理由進(jìn)入（ ）柜臺(tái)和業(yè)務(wù)庫(kù)內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機(jī)關(guān)需調(diào)看、提取監(jiān)

4、控錄像資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關(guān)手續(xù)，并在外來(lái)人員進(jìn)出登記簿上作好登記后方可準(zhǔn)其進(jìn)入。A、營(yíng)業(yè)室 B、金庫(kù) C、加鈔間19、遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)按突發(fā)事件（ ）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進(jìn)行處置，最大限度地保護(hù)自身生命和單位財(cái)產(chǎn)安全。A、處置預(yù)案 B、預(yù)警 C、預(yù)報(bào)20、離開(kāi)柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將現(xiàn)金、有價(jià)憑證、（ ）等入柜上鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。A、印章 B、章 C、公章21、預(yù)先在重要空白憑證上（ ）業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。A、加蓋 B、加辦 C、蓋22、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和（ ）客戶重復(fù)

5、輸入密碼。A、說(shuō)服 B、預(yù)報(bào) C、誘導(dǎo)23、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。A、雙人 B、單人 C、業(yè)務(wù)人員 D、柜員 24、嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、自助設(shè)備 B、柜員機(jī) C、ATM機(jī)25、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。A、商業(yè)信息 B、商業(yè)秘密 C、商業(yè)機(jī)密26、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。A、重要空白憑證 B、業(yè)務(wù)公章 C、個(gè)人名章二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題1分）1、普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過(guò)（ ），超過(guò)部分必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)管理（柜員自用的保險(xiǎn)

6、柜）；但農(nóng)村郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過(guò)（ ）；城區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過(guò)（ ）；綜合柜員保險(xiǎn)柜現(xiàn)金最多不得超過(guò)20萬(wàn)元，超過(guò)限額的必須隨時(shí)上繳，并存放到支行（局）金庫(kù)（業(yè)務(wù)庫(kù)）。因業(yè)務(wù)需要柜員現(xiàn)金需超過(guò)限額存放量的需報(bào)上級(jí)業(yè)務(wù)部門核準(zhǔn)。 A、5萬(wàn)元 B、30萬(wàn)元 C、10萬(wàn)元 D、20萬(wàn)元 2、ATM裝鈔，必須（ ）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場(chǎng)打印ATM機(jī)現(xiàn)金（ ）與現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行核對(duì)是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測(cè)試后才能對(duì)外營(yíng)業(yè)。A、二人 B、雙人 C、軋賬單 D、實(shí)物 E、憑條 3、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（ ）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同投保人；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金

7、額人民幣（ ）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同投保人；保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（ ）（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同的投保。A、5萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、20萬(wàn)元 E、50萬(wàn)元4、嚴(yán)禁參與（ ），向借款人參股或通過(guò)親屬參股，利用職務(wù)上的便利（ ）、收受賄賂，或違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。A、賭博 B、經(jīng)商辦企業(yè) C、掮客 D、索要 E、購(gòu)房5、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)（ ）和印鑒、（ ）等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。A、單證、票據(jù) B、身份證 C、印鑒、U-KEY D、存單（折）、銀行卡 E、代客戶6、嚴(yán)禁泄露（ ），

8、違規(guī)查詢、（ ）和（ ），以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。A、客戶信息 B、查詢、下載、保存、變更 C、刪除客戶信息 D、客戶信息資料 7、嚴(yán)禁違反崗位制約原則（ ）不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系（ ）行賬務(wù)處理。A、兼職 B、企業(yè) C、出資人 D、系統(tǒng) E、銀行8、嚴(yán)禁保管（ ）、（ ）、（ ）、（ ）及有價(jià)單證。A、業(yè)務(wù)專用章 B、貸款合同專用章 C、現(xiàn)金 D、重要空白憑證 9、嚴(yán)禁違規(guī)（ ），通過(guò)本人的（ ）與（ ），以及參與本人管理客戶的對(duì)賬工作。A、代客戶辦理金融業(yè)務(wù) B、個(gè)人賬戶 C、借款人發(fā)生資金往來(lái) D、本人管理客戶 10、嚴(yán)禁代替（ ）簽署投保單、保單回執(zhí)、（ ）

9、和（ ）新型產(chǎn)品聲明等重要文件；A、客戶 B、投保人 C、委托授權(quán)書 D、抄錄人身保險(xiǎn) 11、普通柜員每日營(yíng)業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)尾箱后，必須與（ ）核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物，核對(duì)現(xiàn)金、憑證實(shí)物與（ ）軋賬單內(nèi)容是否相符。A、綜合柜員 B、會(huì)計(jì)主管 C、支局長(zhǎng) D、支行長(zhǎng) E、柜員12、會(huì)計(jì)主管在未審核（ ）、核實(shí)（ ）的情況下授權(quán)、編押、簽章；業(yè)務(wù)（會(huì)計(jì)）主管與支行長(zhǎng)授權(quán)業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。A、資料 B、傳票 C、身份 D、賬務(wù) E、印章13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（ ）、（ ）、（ ）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、業(yè)務(wù)印章 B、名章 C、有價(jià)單證 D、重要空白憑證 14、未嚴(yán)格執(zhí)行大額（ ）預(yù)約制度

10、，大額支取或可疑交易未及時(shí)登記、上報(bào)；可疑交易分析不到位，報(bào)（ ）可疑交易未經(jīng)人工甄別。A、取款 B、存款 C、人行 D、銀監(jiān)分局 15、網(wǎng)點(diǎn)未落實(shí)好（ ）、（ ）盤查和對(duì)賬，未嚴(yán)格執(zhí)行（ ）和（ ）。A、現(xiàn)金 B、重要空白憑證 C、“一日三碰庫(kù)制度” D、“日終盤查制度”16、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有（ ）、（ ）、（ ），以及用他人密碼操作。 A、操作卡 B、授權(quán)卡 C、身份 D、個(gè)人名章 17、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）證等重要物品情況下離柜、崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、業(yè)務(wù)印章 B、現(xiàn)金 C、有價(jià)單證 D、

11、重要空白憑證 E、鑰匙 18、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（ ）、（ ）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、有價(jià)單證 B、重要空白憑證 C、身份 D、鑰匙 19、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或（ ）以代辦人（ ）辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金。A、本人 B、他人 C、身份 D、鑰匙 20、嚴(yán)禁輸入（ ）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非（ ）帶入現(xiàn)金區(qū)。A、密碼 B、工作用包 C、身份 D、本人 E、鑰匙 21、嚴(yán)禁不（ ）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入（ ）。A、刷卡（折

12、） B、密碼 C、身份 D、鑰匙 E、印鑒章 22、嚴(yán)禁借（ ）名義私自代客理財(cái)，（ ）或違規(guī)修改客戶信息。A、銀行 B、密碼 C、身份 D、泄露 E、印鑒章23、嚴(yán)禁接收未經(jīng)（ ）加密的批量（ ）數(shù)據(jù)包。A、客戶 B、密碼 C、身份 D、鑰匙 E、代發(fā)工資 24、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)（ ）、（ ）。A、不抵制 B、密碼 C、身份 D、鑰匙 E、不報(bào)告 25、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未（ ）、核實(shí)賬務(wù)和詢問(wèn)客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面（ ）、復(fù)核。A、操作卡 B、授權(quán)卡 C、審核傳票 D、詢問(wèn)客戶 F、授權(quán) 26、嚴(yán)禁使用（ ）、操作柜員卡、密碼、（ ）、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)

13、行業(yè)務(wù)操作。A、操作卡 B、他人名章 C、身份 D、個(gè)人名章 F、業(yè)務(wù)印章27、嚴(yán)禁違規(guī)將（ ）、（ ）、（ ）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、操作卡 B、授權(quán)卡 C、密碼 D、個(gè)人名章 28、嚴(yán)禁（ ）、（ ），或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。A、墊款 B、壓款 C、身份 D、個(gè)人名章 29、嚴(yán)禁不按（ ）申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的（ ）號(hào)。A、操作卡 B、授權(quán)卡 C、身份 D、規(guī)定 F、柜員30、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（ ）、（ ）、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫(kù)。A、庫(kù)存現(xiàn)金 B、重要空白憑

14、證 C、身份 D、個(gè)人名章 31、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)（ ），對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為（ ）、不糾正。A、不抵制 B、不制止 C、糾正 D、報(bào)告 32、嚴(yán)禁弄虛作假，向（ ）和（ ）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)部門 B、上級(jí)機(jī)構(gòu) C、上級(jí) D、監(jiān)管 33、嚴(yán)禁泄露（ ）信息及（ ）商業(yè)秘密。A、客戶 B、授權(quán)卡 C、身份 D、本行 34、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的（ ）和重大（ ）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件 B、事件 C、差錯(cuò) D、事情 35、嚴(yán)禁指使或授意下屬（ ）、（ ）、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。A、越權(quán) B、違規(guī) C、授權(quán)卡 D、身份 F、個(gè)人名章36、嚴(yán)禁將（ ）（

15、按規(guī)定授權(quán)除外）、（ ）、密碼交給他人使用。A、個(gè)人名章 B、授權(quán)卡 C、身份 D、操作卡37、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（ ）保管，或（ ）不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。A、入庫(kù)（柜） B、入庫(kù) C、保險(xiǎn)柜 D、保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼 F、個(gè)人名章38、嚴(yán)禁吞沒(méi)卡（ ）領(lǐng)取，不按時(shí)回收、（ ）、登記、上繳吞沒(méi)卡。A、非本人 B、登記 C、保管 D、本人 39、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的（ ）進(jìn)場(chǎng)前（ ），不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。A、維修人員 B、不核實(shí)身份 C、保管 D、保險(xiǎn)柜鑰匙 F、個(gè)人名章三、判斷題（每題2分，計(jì)20分；錯(cuò)誤X 正

16、確）1、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。（ ）2、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（ X ）3、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問(wèn)客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。（ ）4、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和人行、銀監(jiān)分局提供不實(shí)信息。（X ）5、嚴(yán)禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（ X ）6、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫(kù)（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。（ ）7、嚴(yán)禁自助設(shè)備長(zhǎng)短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。（ ）8、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（ ）9、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保