流動(dòng)資金貸款需求量測算

1、流動(dòng)資金貸款需求量的一、估算借款人營運(yùn)資金量( 一) 公式:營運(yùn)資金量上年度銷售收入×（ 1銷售利潤率）×（ 1預(yù)計(jì)銷售收入年增長率） / 營運(yùn)資其中：營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù) 360/( 存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) +應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)付周轉(zhuǎn)天數(shù) =360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/ 平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/ 平均預(yù)收賬款余額存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本 / 平均存貨余額預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/ 平均預(yù)付賬款余額應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/ 平均應(yīng)付賬款余額上年度銷售利潤率 =( 上年度銷售收入 - 銷售成本 - 稅金及附加 - 銷售費(fèi)用 - 管理費(fèi)用 - 財(cái)

2、務(wù)費(fèi)用 )/ ( 二) 測算表格:1、報(bào)表數(shù)據(jù)（萬元）上年度年初數(shù)銷售收入銷售成本稅金及附加銷售費(fèi)用管理費(fèi)用存貨應(yīng)收帳款應(yīng)付帳款預(yù)付帳款預(yù)收帳款財(cái)務(wù)費(fèi)用2、本授信年度基礎(chǔ)數(shù)據(jù)指標(biāo)的預(yù)測（1）本授信年度銷售收入預(yù)測預(yù)計(jì)銷售收入年增長率具體分析論證見調(diào)查報(bào)告（2）銷售利潤率預(yù)測上年度銷售利潤率#DIV/0!本年度銷售利潤率預(yù)測若與上年度不同，具體分析論證見（3）營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)預(yù)測報(bào)表測算 存貨 周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!本年度存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)測若與報(bào)表測算不同，具體分析論證報(bào)表測算 應(yīng)收賬款 周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!本年度應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)測若與報(bào)表測算不同，具體分析論證報(bào)表測算 應(yīng)付賬款 周轉(zhuǎn)天數(shù)#D

3、IV/0!本年度應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)測若與報(bào)表測算不同，具體分析論證報(bào)表測算 預(yù)付賬款 周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!本年度預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)測若與報(bào)表測算不同，具體分析論證報(bào)表測算 預(yù)收賬款 周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!本年度預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)測若與報(bào)表測算不同，具體分析論證本授信年度營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)預(yù)測#DIV/0!（三）由此估算的本年度營運(yùn)資金量（單位：萬元）#DIV/0!二、測算新增流動(dòng)資金貸款額度( 一) 公式:新增流動(dòng)資金貸款額度 =營運(yùn)資金量借款人自有資金現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款其他渠道提供的( 二) 測算表格:1、借款人自有資金評估（單位：萬元）（ 1）上年底所有者權(quán)益（ 2）長期資產(chǎn)占用資金上年度年

4、末數(shù)長期股權(quán)投資固定資產(chǎn)凈值在建工程無形資產(chǎn)其他長期資產(chǎn)（3）長期資產(chǎn)獲得的長期負(fù)債來源上年度年末數(shù)長期負(fù)債合計(jì)（4）其他影響自有資金使用的因素經(jīng)常性的鋪底合理備用貨幣資金 具體分析論證見調(diào)查報(bào)告上年底未分配利潤中可能用于本年對外利潤分配的金額：具體分析論證見調(diào)查報(bào)告短期投資在本年度估計(jì)凈回收現(xiàn)金具體分析論證見調(diào)查報(bào)告由此估算的 借款人可參與營運(yùn)周轉(zhuǎn)的自有資金：02、現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款余額（單位：萬元）上年度年末數(shù)短期銀行借款3、其他渠道提供的營運(yùn)資金（單位：萬元）上年度年末數(shù)其他應(yīng)付款本授信年度調(diào)查評估的其他渠道提供的營運(yùn)資金為：具體分析論證見調(diào)查報(bào)告4、其他可能影響測算的因素（單位：萬元）可

5、能減少其他銀行的貸款提款額其他調(diào)減項(xiàng)其他調(diào)增項(xiàng)（三）由此估算的新增流動(dòng)資金貸款額度（單位：萬元）具體分析論證見調(diào)查報(bào)告具體分析論證見調(diào)查報(bào)告具體分析論證見調(diào)查報(bào)告#DIV/0!備注： 1、得出此結(jié)果后，請注意比較目前貸款卡體現(xiàn)的流貸余額與去年底流貸余額的變動(dòng)情2、自有資金評估中前提是流動(dòng)比不低于 1, 否則存在短期資金挪用于長期資產(chǎn)的現(xiàn)象.3、流動(dòng)資金貸款測算實(shí)際包括銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證等資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)授信業(yè)務(wù)需求 . 但對押的貿(mào)易融資 , 應(yīng)剔除.求量的測算營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))費(fèi)用 )/ 上年度銷售收入年末數(shù)平均余額0.000.000.000.000.00論證見調(diào)查報(bào)