浦城農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程

1、浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程第一章總則第一條 為維護浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 ( 以下簡稱“本聯(lián)社” ) 、社員和債權人的合法權益，規(guī)范本聯(lián)社的組織和行為，建立中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，根據(jù)國務院關于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知、中華人民共和國公司法 、中國共產(chǎn)黨章程（以下簡稱黨章）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于農(nóng)村信用社以縣( 市 ) 為單位統(tǒng)一法人工作的指導意見、商業(yè)銀行股權管理暫行辦法 （銀監(jiān)會令2018 年第 1 號）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法及有關法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本章程。第二條本聯(lián)社注冊名稱：浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社住所：浦城縣興浦路235

2、 號郵政編碼： 353400第三條 本聯(lián)社是由自然人、 企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成的社區(qū)性地方金融機構。第四條理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第五條 本聯(lián)社是獨立的企業(yè)法人， 享有由社員入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權， 依法享有民事權利， 并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔民事責任。 本聯(lián)社的財產(chǎn)、 合法權益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位、其他組織和個人不得侵犯和非法干預。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、 參與重大決策和選擇管理者等權利，并以所持股份為限對本聯(lián)社承擔責1任。第六條 本聯(lián)社下設的信用社、 分社等分支機構不具備法人資格，在本聯(lián)社授權范圍內依法開展業(yè)務， 其民事責任由本聯(lián)社承擔。

3、第七條 根據(jù)黨章的規(guī)定，本聯(lián)社設立中國共產(chǎn)黨的組織，開展黨的活動，黨組織發(fā)揮領導核心和政治核心作用，把方向、管大局、保落實。建立黨的工作機構，配備一定數(shù)量的黨務工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費。第八條 本章程自生效之日起， 即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與社員、 社員與社員之間權利義務關系的具有法律約束力的文件。第九條 本聯(lián)社執(zhí)行國家有關法律法規(guī)， 執(zhí)行各項金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍第十條 本聯(lián)社的經(jīng)營宗旨是： 依據(jù)國家有關法律法規(guī)， 自主開展各項業(yè)務， 主要為當?shù)剞r(nóng)民、 農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務。第十一條 本聯(lián)社以安全性、流動性、

4、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。第十二條 本聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營與管理應符合有關法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。第十三條 本聯(lián)社執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核定的涉農(nóng)貸款發(fā)放比例。2第十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，本聯(lián)社的經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內結算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡業(yè)務；（九）代理收付款項及代理保險業(yè)務；（十）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。第三章 注冊資本和股權管理第一節(jié)股份募集第十五條本聯(lián)社注冊資本為

5、人民幣151,376,042 元，劃分為等額股份，每股面值為人民幣1 元。第十六條本聯(lián)社股權的性質均為投資股，實行同股同權，同股同利。第十七條本聯(lián)社根據(jù)資本來源和歸屬設置自然人股和法人股。每個自然人認購股份起點為 1000 股，每個企業(yè)法人認購股份起點為 10000 股。在本聯(lián)社股本中， 自然人股 78867634 股，占股本總額的 52.10%，其中：本聯(lián)社職工股 22262414 股，占股本總額的 14.71%；法人股 72508408 股，占股本總額的 47.9%。第十八條本聯(lián)社單個自然人投資入股比例、職工自然人合3計投資入股比例， 以及單個境內非金融機構及其關聯(lián)方合計投資入股比例應符合

6、法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。社員及其關聯(lián)方、 一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持有本聯(lián)社股本總額 5%以上的，應事先報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審批。社員及其關聯(lián)方、 一致行動人單獨或合計持有本聯(lián)社股本總額 1%以上、 5%以下的，應當在取得相應股權后十個工作日內向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。第十九條本聯(lián)社法人社員持股前十戶名單：名稱住所持股數(shù)占比（萬股）（%）綠康生化股份有限公司浦城縣南浦生態(tài)工1479.979.7767業(yè)園區(qū) 19 號南平市延平昌隆建筑有限公司南平市 梅峰路 98 號1219.108.0534廈門湖里江頭臺灣廈門佳弘偉投資有限公司街 289 號之一幢 188771.215

7、.0946室建陽市海天商貿有限公司建陽民主北路 （東華711.694.6344大廈）4層福建閩鷺工貿易有限公司廈門市思明區(qū)洪蓮625.504.1321東二里 1號908室福建和順礦業(yè)化工有限公司浦城縣萬安鄉(xiāng)馬路609.554.0267橋 8 號福州眾誠智能科技有限公司福州晉安浦下新村568.813.757615 座 201 單元4哈爾濱北方正泰電氣有限公司哈爾濱升平街120 號246.491.6283福建澳牛乳業(yè)有限公司南浦工業(yè)園區(qū)1 號203.181.3422浦城縣興業(yè)達財務管理有限公司浦城縣上青嶺小區(qū)189.601.252592 號合計6625.143.77本聯(lián)社自然人社員持股比例前十名名

8、單：持股數(shù)（萬名稱住所股）占比（ %）季洪娟浦城興浦路163.901.0827鄧愛英民主路 240 五樓122.220.8074詹秉鑾浦城怡園 C區(qū) 9 幢 3 單元 501110.330.7289林紅英浦城縣景園小區(qū)87.630.5789陳建霞浦城縣121.900.8053夏榮靜建陽市121.900.8053周紫云浦城縣景園小區(qū) 100 號60.950.4026蘇紅平浦城縣60.950.4026李盛榮浦城縣60.950.4026陳波浦城縣60.950.4026合計971.686.4190備注：其余詳見股金清單第二十條 本聯(lián)社印發(fā)記名股權證， 以人民幣標明面值作為入股社員的所有權憑證。第二十一

9、條本聯(lián)社置備社員名冊，社員名冊載明下列事5項：( 一) 社員的姓名或名稱、住所；( 二) 社員所持股份數(shù)；( 三) 社員所持股權證書的編號；( 四) 社員取得股份的日期；( 五) 社員股權的質押情況。第二十二條 社員持有的股權證書發(fā)生被盜、 遺失、滅失或毀損，法人社員持介紹信、 自然人社員持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失和補發(fā)手續(xù)。第二節(jié)股份增減和回購第二十三條本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，由理事會提議，經(jīng)社員代表大會審議通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準后，可以采用以下方式增加注冊資本：（一）向社會特定投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有社員配售股份；（三）向現(xiàn)有社員派送紅股；（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他方式

10、。第二十四條 本聯(lián)社可以減少注冊資本。 本聯(lián)社減少注冊資本，應由理事會提議，經(jīng)社員代表大會審議通過，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。第二十五條 本聯(lián)社在下列情況下， 經(jīng)本聯(lián)社社員代表大會審議通過， 報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準后， 可以回購本聯(lián)社的股份：（一）為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；6（二）與持有本聯(lián)社股份的其他銀行業(yè)金融機構合并；（三）用于獎勵本聯(lián)社職工；（四）社員因對社員代表大會作出的本聯(lián)社合并、分立決議持異議，要求本聯(lián)社收購其持有的股份。第二十六條本聯(lián)社回購股份可以采用下列方式之一進行：（一）向全體社員按照相同比例發(fā)出回購要約；（二）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié)股份轉讓第二十七條 社員持有

11、的股份不得退股。但經(jīng)本聯(lián)社同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)，可依法轉讓、繼承和贈與。社員變更或轉讓本聯(lián)社股本總額1%以下股份的，可以由理事會授權理事長審批；變更或轉讓本聯(lián)社股本總額 1%以上股份的，應由理事會審議通過。社員變更或轉讓股份符合本章程第十八條第二款規(guī)定情形的，本聯(lián)社應逐個報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審批。本聯(lián)社每季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告股權變動情況。第二十八條 持有本聯(lián)社 5%以上股份或表決權或持有資本總額或股份總額不足5%但對本聯(lián)社經(jīng)營管理有重大影響的社員，自取得本聯(lián)社股權之日起五年內不得轉讓所持有的股權。本聯(lián)社理事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間和離職后6 個月內不得轉讓或質押其所持有的

12、本聯(lián)社股份。經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準采取風險處置措施、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令轉讓、 涉及司法強制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。7第二十九條本聯(lián)社不接受以本聯(lián)社股份作為質押權的標的。社員以其持有的本聯(lián)社股份在本聯(lián)社以外的機構進行質押，應當事先告知并征得理事會同意。 社員及其關聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其持有的本聯(lián)社的上年末股權凈值， 且未提供銀行存單或國債質押擔保的，社員不得將本聯(lián)社股份對外進行質押。第四章浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨組織第三十條 設立中國共產(chǎn)黨浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委員會（簡稱本聯(lián)社黨委） 和中國共產(chǎn)黨浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社紀律檢查委員會（簡稱本聯(lián)社

13、紀委） 。第三十一條 本聯(lián)社黨委設書記一名， 黨委書記、 理事長由同一人擔任。符合條件的黨委委員可以通過法定程序進入理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層，理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關規(guī)定和程序進入黨委。本聯(lián)社黨委以及紀委的書記、 副書記、委員的職數(shù)按上級組織批復設置、配備，并按照黨章有關規(guī)定選舉或任命產(chǎn)生。第三十二條本聯(lián)社黨委根據(jù)黨章等黨內法規(guī)履行職責：( 一）保證監(jiān)督黨中央、國務院和省委、省政府及省聯(lián)社黨委的決策部署在本聯(lián)社貫徹執(zhí)行；( 二）堅持黨管干部原則與堅持公司法人治理相結合，堅持黨組織選人用人的領導和把關作用不能變，堅持黨組織由省聯(lián)社黨委實行垂直領導和統(tǒng)一管理；(

14、 三）研究討論本聯(lián)社改革發(fā)展穩(wěn)定、重大經(jīng)營管理事項和涉及職工切身利益的重大問題，并提出意見或建議；8( 四）履行本聯(lián)社黨風廉政建設主體責任，領導、支持紀委履行監(jiān)督執(zhí)紀問責職責；( 五）加強企業(yè)基層黨組織和黨員隊伍建設，注重日常教育監(jiān)督管理，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，團結帶領干部職工積極投身本聯(lián)社改革發(fā)展事業(yè)；( 六）領導本聯(lián)社思想政治工作、精神文明建設、統(tǒng)戰(zhàn)工作、文化建設和群團工作；( 七）研究其他應由本聯(lián)社黨委決定的事項。第三十三條本聯(lián)社黨委參與決策的主要程序：( 一）黨委先議。黨委召開會議，對理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層擬決策的重大問題進行討論研究， 提出意見和建議， 并

15、形成紀要。黨委發(fā)現(xiàn)理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層擬決策事項不符合黨的路線方針政策和國家法律法規(guī)， 或可能損害國家、 社會公眾利益和農(nóng)信、 職工的合法權益時， 要提出撤銷或緩議該決策事項的意見。黨委認為另有需要理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層決策的重大問題，可向理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層提出；( 二）會前溝通。進入理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層尤其是任理事長、監(jiān)事長、主任的黨委委員， 要在議案正式提交理事會、監(jiān)事會、主任辦公會前就黨委的有關意見和建議與理事會、 監(jiān)事會、經(jīng)營管理層其他成員進行溝通；( 三）會上表達。進入理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層的黨委委員在理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層決策時，要充分表達黨委研究的

16、意見和建議，并將決策情況及時向黨委報告。第五章社員和社員代表大會9第一節(jié)社員第三十四條本聯(lián)社社員為依法持有本聯(lián)社股份的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的向本聯(lián)社投資入股的條件。其中本聯(lián)社主要社員指持有本聯(lián)社5%以上股份或表決權或持有資本總額或股份總額不足5%但對本聯(lián)社經(jīng)營管理有重大影響的社員。社員按其所持有的股份享有權利，承擔義務， 不得濫用社員權利干預或利用其影響力干預理事會、高級管理層根據(jù)聯(lián)社章程享有的決策權和管理權， 不得越過理事會和高級管理層直接干預或利用影響力干預本聯(lián)社經(jīng)營管理，進行利益輸送， 或以其他方式損害存款人、本聯(lián)社以及其他社員的合法權益。第三十五

17、條本聯(lián)社社員享有以下權利：( 一) 參加或委派代理人參加社員代表大會，依照其所持有的股份份額行使表決權；( 二) 享有選舉權和被選舉權；( 三 ) 單獨或合計持股5%以上的社員有向社員代表大會推薦理事、非職工監(jiān)事擬任人選的權利；( 四) 對本聯(lián)社的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質詢；( 五) 依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；( 六) 依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定，轉讓、贈與、質押或優(yōu)先認購本聯(lián)社股份；( 七) 依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定獲得有關信息，包括：1. 可免費索取本章程；102. 繳付成本費用后有權查閱和復?。?1) 本人持股資料；(2) 社員代表大會會議記錄和決議、理事會

18、會議決議、監(jiān)事會會議決議；(3) 年度財務報告；(4) 有關管理制度。( 八) 本聯(lián)社終止或清算后， 按其所持有的股份依法參加本聯(lián)社剩余財產(chǎn)的分配；( 九) 法律法規(guī)和本章程所規(guī)定的其他權利。第三十六條 社員提出查閱前條所述有關信息或索取資料的，應符合本聯(lián)社的有關規(guī)定， 并向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書面文件， 本聯(lián)社經(jīng)核實社員身份后按照社員的要求予以提供。第三十七條 社員在合法權益受到侵害時， 有權依照法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定要求停止侵害，賠償損失。第三十八條 社員代表大會、 理事會、監(jiān)事會的決議違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程， 侵犯社員合法權益的， 社員有權向人民法院提起要求停止該違法行為

19、或侵害行為的訴訟。理事、監(jiān)事及高級管理人員執(zhí)行職務時違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程，給本聯(lián)社造成損害的，應承擔賠償責任，社員有權要求本聯(lián)社依法提起要求賠償?shù)脑V訟。第三十九條社員承擔如下義務：( 一) 承認并遵守本聯(lián)社章程；( 二) 按其所認購的股份繳納股金；11( 三) 按規(guī)定以所持股份為限對本聯(lián)社債務承擔責任；( 四) 除法律法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定的情形外，不得退股;( 五) 服從和履行社員代表大會決議;( 六) 維護本聯(lián)社的利益和信譽，支持本聯(lián)社依法合規(guī)地開展各項業(yè)務；( 七) 當法人社員的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及解散、被撤銷或與其他公司合并、

20、被其他公司兼并時，法人社員應在30 天內書面通知本聯(lián)社；( 八 ) 承諾積極支持本聯(lián)社堅守服務“三農(nóng)”市場定位，優(yōu)先加大“三農(nóng)”、小微企業(yè)信貸投放，加強“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務創(chuàng)新，改進和提升“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務水平。( 九) 應當具有良好的社會聲譽、誠信記錄、 納稅記錄和財務狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求；( 十) 社員及其控股股東、 實際控制人、 關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系應當清晰透明；( 十一 ) 應根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關信息， 接受社會監(jiān)督；( 十二 ) 應當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務。社員應當使用自有資金入股本聯(lián)社，且確保資金來源合

21、法，不得以委托資金、 債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另外規(guī)定的除外。（十三）主要社員入股本聯(lián)社時，應當書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股本聯(lián)社的目的作出說明。12( 十四 ) 不得委托他人或接受他人委托持有本聯(lián)社股權。主要社員應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人， 以及其與其他社員的關聯(lián)關系或者一致行動關系。( 十五 ) 轉讓所持有的本聯(lián)社股權，應當告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件；( 十六 ) 同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人入股本聯(lián)社應遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求；（十七）主要社員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時向本聯(lián)社補充資本并通過本聯(lián)社每年向銀

22、行業(yè)監(jiān)督管理機構報告資本補充能力；（十八）主要社員應當建立有效的風險隔離機制， 防止風險在社員、本聯(lián)社以及其他關聯(lián)機構之間傳染和轉移；（十九）社員質押其持有的本聯(lián)社股權的， 應當遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關于股權質押的相關規(guī)定， 不得損害其他社員和本聯(lián)社的利益；( 二十 ) 應當遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關于關聯(lián)交易的相關規(guī)定，不得與本聯(lián)社進行不當?shù)年P聯(lián)交易，不得利用其對本聯(lián)社經(jīng)營管理的影響力獲取不正當利益；( 二十一 ) 本聯(lián)社發(fā)生重大風險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構采取風險處置或接管等措施的，社員應當積極配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構開展風險處置等工作；( 二十二 ) 應經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準或

23、未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使社員代表大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；13( 二十三 ) 對于存在虛假陳述、 濫用股東權利或其他損害本聯(lián)社利益行為的股東， 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以限制或禁止本聯(lián)社與其開展關聯(lián)交易， 限制其持有本聯(lián)社股權的限額、股權質押比例等，并可限制其社員代表大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；( 二十四 ) 社員以其持有的本聯(lián)社股份為自己或他人擔保的，應當事先告知并征得理事會同意。( 二十五 ) 法律法規(guī)或本章程規(guī)定應承擔的其他義務。第四十條 本聯(lián)社資本充足率低于法定標準時， 社員應支持理事會提出的提高資本充足率措施。第四十一條 本聯(lián)

24、社可能出現(xiàn)流動性困難時， 在本聯(lián)社有借款的社員應根據(jù)有關法律法規(guī)立即歸還到期借款， 未到期的借款應提前償還。第四十二條 社員在本聯(lián)社有借款的，其表決權應按借款額度相應扣減， 直至暫停行使， 但銀行存單或國債質押擔保的借款除外。社員在本聯(lián)社的借款或擔保的借款出現(xiàn)逾期的， 未歸還前其表決權暫停行使。第二節(jié)社員代表大會第四十三條 本聯(lián)社設社員代表大會。 社員代表大會是本聯(lián)社的權力機構。第四十四條本聯(lián)社社員代表大會由39 名社員代表組成。社員代表每屆任期三年，可連選連任。本聯(lián)社以職工社員、 非職工自然人社員和法人社員三類的持14股比例為基礎確定各類社員代表名額比例， 并根據(jù)各類社員中社員本人所持股份及

25、接受其他同類社員委托持有的股份總和由多到少（同等條件下以社員本人所持股份多者優(yōu)先） 按名額產(chǎn)生社員代表候選人，經(jīng)全體社員選舉產(chǎn)生。本聯(lián)社的社員代表應當持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 5以上、 10%以下（含 10%）的股份，且該委托代理關系應持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關系的， 如受托社員持有的股份沒有達到當選社員代表條件， 應當終止其社員代表資格。第四十五條社員代表大會行使下列職權：（一）決定本聯(lián)社的經(jīng)營方針和發(fā)展規(guī)劃；（二）選舉和更換理事、非職工監(jiān)事，決定有關理事、監(jiān)事的報酬事項；（三）審議批準理事會、監(jiān)事會的報告；（四）審議批準本聯(lián)社的年度財務預算方案、決算方案；（五

26、）審議批準本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）修改本聯(lián)社章程；（七）對本聯(lián)社合并、分立、變更組織形式、解散和清算等重大事項作出決議；（八）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本、 轉讓出資等重大事項作出決議；（九）審議通過或修改社員代表大會議事規(guī)則；（十）審議單獨或合并持有本聯(lián)社股本總額5%以上社員的提案；15（十一）聽取理事會關于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對本聯(lián)社重大監(jiān)管意見的通報，審議理事會關于本聯(lián)社整改情況的報告；（十二）審議法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定應當由社員代表大會決定的其他事項。第四十六條社員代表大會分為年會和臨時會議。社員代表大會年會應當在每一會計年度結束后六個月以內召開， 因特殊情況需延期召

27、開的， 應當及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告， 并說明延期召開的事由。第四十七條有下列情形之一的， 本聯(lián)社在事實發(fā)生之日起2 個月以內召開臨時社員代表大會：（一）理事人數(shù)少于本章程所規(guī)定人數(shù)的2/3 時；（二）本聯(lián)社未彌補的虧損達股本總額的1/3 時；（三）單獨或者合并持有本聯(lián)社股本總額 10%以上的社員代表書面請求時；（四）理事會認為必要時；（五）監(jiān)事會提議召開時；（六）本章程規(guī)定的其他情形。第四十八條 社員代表大會由理事會依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定召集， 理事長主持； 理事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持； 理事不召集或主持的， 監(jiān)事會應當及時召集和主持

28、； 監(jiān)事會不召集或主持的，代表十分之一以上表決權的社員代表可自行召集和主持。第四十九條召開社員代表大會年會，應當將會議召開時間、地點及審議事項于會議召開20 日前書面通知全體社員代表。16臨時社員代表大會應當于會議召開15 日前書面通知全體社員代表。本聯(lián)社召開社員代表大會，應提前通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構派員列席參加。第五十條社員代表大會會議， 應由社員代表本人出席；社員代表因故不能出席社員代表大會，可以委托代理人代為出席和表決，代理人應當向本聯(lián)社提交社員代表授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。第五十一條單獨或者合計持有本聯(lián)社股本總額5%以上的社員代表，可以在社員代表大會召開10 日前提出臨時提

29、案并書面提交理事會； 理事會應當在收到提案后 2 日內通知其他社員代表，并將該臨時提案提交社員代表大會審議。 臨時提案的內容應當屬于社員代表大會職權范圍，并有明確議題和具體決議事項。對不能列入社員代表大會會議議程的提案， 理事會應在該次社員代表大會上解釋和說明。本聯(lián)社應就社員代表大會審議事項的提案原由和測算依據(jù)向參會社員代表進行說明。第五十二條 社員代表以其所代表的股份數(shù)額行使表決權，每一股份享有一票表決權。第五十三條 社員代表大會應有過半數(shù)的社員代表參加方可舉行，且出席會議的社員代表所代表股份數(shù)額應超過本聯(lián)社股份總額的一半。第五十四條 社員代表大會作出的決議必須經(jīng)出席會議的社員代表所持表決權

30、過半數(shù)通過。 但是，社員代表大會作出修改17本聯(lián)社章程、增加或減少注冊資本、回購本聯(lián)社股份的決議，以及聯(lián)社合并、分立、解散或者變更組織形式等重大事項的決議，必須經(jīng)出席會議的社員代表所持表決權的三分之二以上通過。社員代表大會不得對通知中未列明的事項作出決議。第五十五條社員代表大會采取記名方式表決，當場公布表決結果。社員代表大會應當對所議事項及決議作成會議記錄， 由出席會議的理事簽名。 會議記錄應當與出席社員代表大會的簽名冊及授權委托書一并保管。第五十六條社員代表大會所形成的決議應在會議結束后10 日內報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。第五十七條 本聯(lián)社社員代表大會實行律師見證制度，并由律師就社員代表

31、大會召集的程序、出席會議的社員代表資格、表決程序及決議內容和結果是否合法有效等事項出具法律意見書，予以公告。第六章理事和理事會第一節(jié)理事第五十八條 理事由社員代表大會選舉或更換，每屆任期 3 年，從社員代表大會決議通過之日起計算。理事任期屆滿，可連選連任。理事在任期屆滿以前，社員代表大會不得無故解除其職務。社員代表大會在任期屆滿前解除理事職務的， 應當及時書面報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。理事應具備一定的經(jīng)濟金融工作經(jīng)歷及有利于履行理事職責的相關專業(yè)知識， 其任職資格應按規(guī)定報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查18核準。第五十九條 本聯(lián)社理事應當持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2%以上的股份，且該委托代

32、理關系應持續(xù)一屆。屆中委托社員書面申請終止委托關系的， 如受托社員持有的股份沒有達到當選理事條件，應當終止其理事資格。第六十條本聯(lián)社根據(jù)股權結構分類提出職工自然人理事、非職工自然人理事、 法人理事候選人， 由社員代表大會選舉產(chǎn)生，各類候選人人數(shù)須多于應選人數(shù)的20%以上。第六十一條本聯(lián)社應當建立規(guī)范公開的理事選舉程序，經(jīng)社員代表大會批準后實施。在社員代表大會召開前20 天，理事會應向社員代表披露理事候選人詳細資料。第六十二條除中華人民共和國公司法 、中華人民共和國商業(yè)銀行法 和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法等法律法規(guī)規(guī)定不得擔任理事的人員外，下列人員也不得擔任本聯(lián)

33、社理事：（一）因未能勤勉盡職或履行誠信義務而被其他銀行業(yè)金融機構或組織罷免職務的人員；（二）本人或其配偶不能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款；（三）本人或其配偶所任職的法人單位及其關聯(lián)方未能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款。第六十三條 理事應遵守法律法規(guī)和本章程的規(guī)定， 忠實履行職責，維護本聯(lián)社和全體社員的利益。 當其自身利益與本聯(lián)社社員利益相沖突時，應以本聯(lián)社和社員的最大利益為行為準則，并保證：19（一）在其職責范圍內行使權利，不得越權；（二）有足夠的時間和精力履行其應盡的職責；（三）除經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會在知情的情況下批準，不得同本聯(lián)社訂立合同或進行交易；（四）不得利用內幕信息為自己或他人謀

34、取利益；（五）不得從事?lián)p害本聯(lián)社利益的活動；（六）不得利用職權收受賄賂或其他非法收入， 不得侵占本聯(lián)社的財產(chǎn)；（七）不得挪用資金或將本聯(lián)社資金違規(guī)借貸或拆借給他人；（八）不得利用職務便利為自己或他人侵占或接受本應屬于本聯(lián)社的商業(yè)機會；（九）未經(jīng)社員代表大會在知情的情況下批準， 不得接受與本聯(lián)社交易有關的傭金；（十）不得將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個人名義或以其他個人名義開立賬戶儲存；（十一）不得以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個人債務提供擔保；（十二）未經(jīng)社員代表大會在知情的情況下同意， 不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本聯(lián)社的機密信息。但在下列情形下，可以向法院或其他政府主管機關披露該信息：1. 法律有規(guī)

35、定；2. 公眾利益有要求；3. 該理事本身的合法利益有要求。20（十三）遵守其公開作出的承諾；（十四）積極參加相關培訓。第六十四條理事有權依法了解本聯(lián)社的各項業(yè)務經(jīng)營情況和財務狀況，有權對其他理事和高級管理層成員履行職責情況實施監(jiān)督。理事應誠信、認真、勤勉地行使本聯(lián)社所賦予的權利，以保證：( 一 ) 本聯(lián)社的經(jīng)營行為符合國家有關法律法規(guī)以及各項經(jīng)濟政策的要求，經(jīng)營活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍；( 二) 公平對待所有社員；( 三) 認真閱讀本聯(lián)社的各項業(yè)務、財務報告， 及時了解本聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營管理狀況；( 四) 接受監(jiān)事會對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議。第六十五條 聯(lián)社應當保障理事工作的正常

36、開展， 為理事提供必要的工作條件和辦公場所。聯(lián)社應當通過適當方式保證理事及時了解國家的金融法律法規(guī)和金融方針、政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第六十六條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會合法授權， 任何理事不得以個人名義代表本聯(lián)社或理事會行事。 理事以個人名義行事時，在第三方合理地認為該理事在代表本聯(lián)社或理事會行事的情況下，該理事應事先聲明其立場和身份， 未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本聯(lián)社或理事會。第六十七條 理事個人直接或者間接與本聯(lián)社已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關聯(lián)關系時，不論有關事項在一般情況下是否需要理事會批準同意，理事均應當及時告知理事會、21監(jiān)事會其關聯(lián)關系的性質和程度。 否則，本聯(lián)社有權

37、撤銷該合同、交易或安排。對方為善意第三人者除外。第六十八條 理事及其關聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金額度，且未提供銀行存單或國債質押擔保的，其表決權暫停行使。第六十九條 理事會會議， 應由理事本人出席； 理事因故不能出席，可以書面委托其他理事代為出席， 委托書中應載明授權范圍，出席會議的受托理事應在授權范圍內行使權利。理事本人每年應至少親自參加理事會會議次數(shù)的一半。否則，視為不能履行職責， 理事會或監(jiān)事會應建議社員代表大會予以更換。第七十條 理事在任期屆滿以前提出辭職， 應向理事會提出書面辭職報告，聯(lián)社應在下一次社員代表大會對空缺理事進行補選。如因理事的辭職導致本聯(lián)社理事低于五人

38、時， 該理事的辭職報告應在下任理事增補后方能生效。理事低于五人時，理事會應當盡快召集臨時社員代表大會，選舉增補理事。 在社員代表大會未就理事選舉作出決議以前， 該提出辭職理事以及余任理事的職權應當受到合理的限制。第七十一條 理事提出辭職或者任期屆滿，其對本聯(lián)社和社員負有的義務在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內，以及在任期結束后的合理期間內并不當然解除，其對本聯(lián)社商業(yè)秘密保密的義務在其任職結束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務的持續(xù)期間應當根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短，以及與本聯(lián)社的關系在何種情況和條22件下結束而定。第七十二條 任職尚未結束的理事， 對因

39、其擅自離職使本聯(lián)社造成的損失，應當承擔賠償責任。第七十三條 以上有關理事義務的規(guī)定， 適用于本聯(lián)社監(jiān)事和高級管理人員。第二節(jié)理事會第七十四條 本聯(lián)社設理事會。 理事會是社員代表大會的執(zhí)行機構和本聯(lián)社的經(jīng)營決策機構，對社員代表大會負責。第七十五條本聯(lián)社理事會由9 名理事組成。第七十六條理事會行使下列職權：( 一) 負責召集社員代表大會，并向社員代表大會報告工作；( 二) 執(zhí)行社員代表大會決議；( 三) 決定本聯(lián)社的經(jīng)營計劃及投資方案；( 四) 制訂本聯(lián)社的年度財務預算方案、決算方案、 利潤分配方案和虧損彌補方案；( 五) 制訂本聯(lián)社增加或減少注冊資本的方案；( 六) 決定本聯(lián)社的內部管理機構及分

40、支機構的設置；( 七) 制訂本聯(lián)社的基本管理制度；( 八) 審議批準本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、 重大資產(chǎn)處置方案及重大關聯(lián)交易；( 九) 擬訂本聯(lián)社重大收購、回購本聯(lián)社股份方案；( 十) 聘任和解聘本聯(lián)社主任，根據(jù)主任提名， 聘任或者解聘副主任和財務、稽核、合規(guī)、信貸部門負責人，對其實施監(jiān)督管理，并決定其報酬；23( 十一 ) 擬訂本聯(lián)社的合并、分立和解散方案；( 十二 ) 擬訂本聯(lián)社章程的修改方案；( 十三 ) 管理本聯(lián)社信息披露事項；( 十四 ) 聽取本聯(lián)社主任的工作匯報并檢查主任的工作；( 十五 ) 法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會授予的其它權利。第七十七條 理事會應當勤勉盡責，

41、 并承擔股權事務管理的最終責任。理事會應保證本聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營， 理事會在履職時應充分考慮社員、債權人、職工及其他利益相關者的合法權益，維護存款人和其他利益相關者合法權益； 應建立本聯(lián)社與社員特別是主要社員之間的利益沖突的識別、審查和管理機制等。理事會應制定本聯(lián)社風險容忍度、風險管理和內部控制政策；應制定符合國家政策法規(guī)及聯(lián)社實際情況的發(fā)展目標、 發(fā)展戰(zhàn)略，并督促管理層采取具體落實措施。理事會應當制定本聯(lián)社基本授權制度， 確定其運用本聯(lián)社資產(chǎn)所作出的風險投資和大額貸款權限， 建立嚴格的審查和決策程序；重大投資項目和大額貸款應當組織有關專家或專業(yè)人員進行評審。第七十八條 理事、理事長應當在法律法

42、規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定的范圍內行使職權， 不得違反聯(lián)社的議事制度和決策程序越權干預高級管理層的經(jīng)營管理活動。第七十九條 理事會應當接受監(jiān)事會的監(jiān)督， 不得阻撓、 妨礙監(jiān)事會依職權進行的檢查、審計等活動。24第八十條 理事會下設辦公室， 負責社員代表大會、 理事會、理事會各專門委員會會議的籌備、信息披露，以及理事會、理事會各專門委員會的其他日常事務。第八十一條 本聯(lián)社理事會設立關聯(lián)交易控制委員會、 “三農(nóng)”委員會、風險管理委員會、 金融消費者權益保護工作委員會、提名和薪酬委員會等專門委員會。 各專門委員會直接對理事會負責。理事會各專門委員會應當制定工作細則。同一理事可以同時在若干個委員會任職。第八十

43、二條 本聯(lián)社理事會設理事長 1 人，理事長與黨委書記由同一人擔任。 黨委書記由省聯(lián)社黨委任命， 理事長由省聯(lián)社黨委推薦候選人，經(jīng)全體理事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。理事長應當由有專業(yè)知識和金融工作經(jīng)驗的專職人員擔任，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準任職資格后履行職責。理事長是處理股權事務的第一責任人。理事長應當忠實、誠信、勤勉地履行職責。履職未盡責的，依法承擔法律責任。理事長每屆任期3 年，可連選連任，離任時須進行離任審計。第八十三條理事長行使下列職權：( 一) 主持社員代表大會，召集和主持理事會會議；( 二) 督促、檢查理事會決議的實施情況，并向理事會報告；( 三) 簽署本聯(lián)社股權證書；( 四 ) 簽署理事會

44、重要文件和其他應由本聯(lián)社法定代表人簽署的其他文件；( 五) 行使法定代表人的職權；( 六) 在發(fā)生特大自然災害等不可抗力的緊急情況下，對本聯(lián)25社事務行使符合法律規(guī)定和本聯(lián)社利益的特別處置權，并在事后向本聯(lián)社理事會和社員代表大會報告；( 七) 理事會授予的其他職權。第八十四條理事會會議分為例會和臨時會議。理事會例會每年應至少召開4 次，于會議召開10 日前書面通知全體理事。代表十分之一以上表決權的社員代表、三分之一以上的理事或者監(jiān)事會， 可以提議召開理事會臨時會議。理事長應當自接到提議后 10 日內召集和主持理事會會議，并于會議召開5 日前以書面通知全體理事。第八十五條 理事會會議由理事長召集

45、和主持。 理事長不能履行職務或者不履行職務的， 由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持。理事會應當提前通知監(jiān)事、 主任列席理事會會議， 并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構派員列席參加。第八十六條理事會會議應有過半數(shù)的理事出席方可舉行。理事會決議的表決，實行一人一票。理事會作出的決議， 必須經(jīng)全體理事的過半數(shù)通過。 對利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員以及本章程第五十四條規(guī)定的重大事項作出的決議，應經(jīng)全體理事的三分之二以上通過。第八十七條 理事會臨時會議在保障理事充分表達意見的前提下，可以用傳真、郵寄等方式進行，并作出決議，由參會理事簽字。但審議本

46、章程第八十六條規(guī)定的重大事項不得采取上述26表決方式。第八十八條 理事會審議有關關聯(lián)交易事項時， 關聯(lián)理事應回避，不參與表決。關聯(lián)理事可以自行回避，也可以由任何其他參加理事會的理事提出回避請求。 該理事會會議應當由二分之一以上無重大利害關系的理事出席方可舉行。 理事會會議做出的批準關聯(lián)交易的決議應當由無重大利害關系的理事過半數(shù)通過。第八十九條 理事會決議表決方式為記名投票表決。 理事會應對會議所議事項及決議作出會議記錄， 出席會議的理事和記錄員在會議記錄上簽名。 出席會議的理事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性的記載。理事會的決議應在會議結束后 10 日內報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構備案

47、。第九十條理事應對理事會決議承擔責任。理事會的決議違反法律法規(guī)或本章程規(guī)定， 致使本聯(lián)社遭受嚴重損失的， 參與決策且未表示異議的理事應當承擔相應的賠償責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的理事可以免除責任。第七章監(jiān)事和監(jiān)事會第一節(jié)監(jiān)事第九十一條 監(jiān)事由社員代表和本聯(lián)社職工代表擔任。 監(jiān)事每屆任期 3 年，連選可以連任。理事、正副主任和財務、稽核、信貸、合規(guī)負責人及其他高級管理人員不得兼任本聯(lián)社監(jiān)事。27監(jiān)事應具備一定的經(jīng)濟金融工作經(jīng)歷及有利于履行監(jiān)事職責的相關專業(yè)知識。第九十二條本聯(lián)社監(jiān)事 ( 不含職工監(jiān)事) 應當持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2%以上的股份，且該委托代理

48、關系應持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關系的， 如受托社員持有的股份沒有達到當選監(jiān)事條件，應當終止其監(jiān)事資格。本聯(lián)社章程關于理事的禁止性情形適用于本聯(lián)社監(jiān)事。 監(jiān)事及其關聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金額度，且未提供銀行存單或國債質押擔保的，其表決權暫停行使。第九十三條 本聯(lián)社根據(jù)股權結構分類提出職工監(jiān)事、 非職工自然人監(jiān)事、 企業(yè)法人監(jiān)事候選人。 職工監(jiān)事由職工代表大會實行差額選舉產(chǎn)生，候選人人數(shù)須多于應選人數(shù) 20%以上；非職工自然人監(jiān)事、 法人監(jiān)事由社員代表大會選舉產(chǎn)生， 候選人人數(shù)須多于應選人數(shù)的 20%以上。第九十四條 聯(lián)社應當保障監(jiān)事工作的正常開展， 為監(jiān)事提供

49、必要的工作條件和辦公場所。聯(lián)社應當通過適當方式保證各位監(jiān)事及時了解國家的金融法律法規(guī)和方針政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第九十五條 監(jiān)事會會議， 應由監(jiān)事本人出席； 監(jiān)事因故不能出席，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席， 委托書中應載明授權范圍，出席會議的受托監(jiān)事應在授權范圍內行使權利。監(jiān)事本人每年應至少親自參加監(jiān)事會會議次數(shù)的一半。否則，視為不能履行職責， 監(jiān)事會應建議社員代表大會或職工代表28大會予以更換。第九十六條 監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職， 本章程有關理事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。第九十七條 監(jiān)事應當依照法律法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定，忠實履行監(jiān)督職責。監(jiān)事存在違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程以及社員代表大會決議，或不當監(jiān)督干擾理事會正常決策行為和高級管理層正常經(jīng)營行為以及存在不作為、 不盡職等行為， 理事會可向社員代表大會報告。第二節(jié)監(jiān)事會第九十八條 本聯(lián)社設監(jiān)事會。監(jiān)事會是本聯(lián)社的監(jiān)督機構，對社員代表大會負責。第九十九條 本聯(lián)社監(jiān)事會由 5 名監(jiān)事