貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法

1、貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2005年1號(hào)頒布時(shí)間：2005-8-8推薦精選貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法已經(jīng)2005年6月28日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第35次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2005年9月1日起施行。主席劉明康二五年八月八日貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法第一章總則第一條為了促進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，規(guī)范對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的管理，依據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法制定本辦法。第二條本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀(jì)公司，是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)

2、構(gòu)。第三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)展業(yè)務(wù)必須遵守中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)，不得損害中華人民共和國(guó)的社會(huì)公共利益。第四條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)同時(shí)接受中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局的監(jiān)管和檢查；其業(yè)務(wù)涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定，并接受國(guó)家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查。第二章貨幣經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止第五條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司需經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，未經(jīng)審核批準(zhǔn)，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或變相從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”等字

3、樣。第六條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在批準(zhǔn)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)充分考慮中國(guó)外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)以及衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展?fàn)顩r，并向相關(guān)監(jiān)管部門征詢意見(jiàn)。第七條申請(qǐng)?jiān)谥腥A人民共和國(guó)境內(nèi)獨(dú)資或者與中方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外投資人必須具備以下條件：（一）在所在國(guó)家或者地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（二）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。（三）資信良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。（四）申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬(wàn)美元。（五）具有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)。（六）在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上。（七）所在國(guó)家或者地區(qū)有完善

4、的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)簽署了監(jiān)管備忘錄。（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與外方合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的中方投資人必須具備下列條件：（一）依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上。（三）經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。（四）資信良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。（五）提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利。（六）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第九條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)具備下列條件：（一）具有符合本辦法要求的最低注冊(cè)資本。（二）具有符合中華人

5、民共和國(guó)公司法等相關(guān)法律和本辦法要求的章程。（三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員。（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和措施。（六）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的設(shè)立須經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。 申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)籌建、申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的資料，以中文書(shū)寫為準(zhǔn)。第十一條貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本的最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可根據(jù)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得低于前款規(guī)定的最低限

6、額。第十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局是公司及其分公司設(shè)立申請(qǐng)的審核機(jī)關(guān)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司設(shè)立申請(qǐng)的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)。第十三條申請(qǐng)籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的投資人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列材料：（一）由投資人的法定代表人簽署的設(shè)立獨(dú)資或合資貨幣經(jīng)紀(jì)公司的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容應(yīng)包括：擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、投資者出資比例，業(yè)務(wù)范圍等。（二）可行性研究報(bào)告。（三）擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的章程。（四）投資人所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊(cè)文件的復(fù)印件。（五）投資人所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)函。（六）投資

7、人的基本情況。（七）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)或國(guó)家有關(guān)主管部門認(rèn)定的最近3年的會(huì)計(jì)報(bào)表。（八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。（九）由出資人法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。（十）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提供的其他資料。本條所列材料除第、項(xiàng)外都應(yīng)是中文文本；第、項(xiàng)應(yīng)提供中文文本，如有沖突，以中文文本為準(zhǔn)；其中境外投資人的“營(yíng)業(yè)執(zhí)照或公司注冊(cè)文件”必須經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或者經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。第十四條銀監(jiān)局在收到籌建申請(qǐng)資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請(qǐng)資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式，銀監(jiān)局要一次書(shū)面告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)充的全部?jī)?nèi)容，并由

8、申請(qǐng)人補(bǔ)充申請(qǐng)資料。對(duì)申請(qǐng)資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知申請(qǐng)人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉(zhuǎn)交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自收到完整的籌建申請(qǐng)材料后4個(gè)月內(nèi)作出是否同意批準(zhǔn)籌建的書(shū)面決定。第十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司的籌建期限為自接到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)文件即自動(dòng)失效?；I建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀(jì)公司或其分公司名義從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。第十六條申請(qǐng)人自接到中國(guó)

9、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)籌建文件之日起30個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)籌足其實(shí)繳資本，并存入中國(guó)境內(nèi)的規(guī)定賬戶，經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證，出具驗(yàn)資報(bào)告。該賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。第十七條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長(zhǎng)期限屆滿前，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件、資料：（一）籌建工作完成情況報(bào)告和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)報(bào)告。（二）中國(guó)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書(shū)。（三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。（四）擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料。（五）股東名稱及其出資額。（六）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（七）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的

10、安全性測(cè)試報(bào)告。（八）由出資人法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。（九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件。第十八條銀監(jiān)局在收到開(kāi)業(yè)申請(qǐng)資料后的5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。對(duì)申請(qǐng)資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應(yīng)受理并在5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知申請(qǐng)人。銀監(jiān)局應(yīng)于20個(gè)工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉(zhuǎn)交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正式受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)后，應(yīng)在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)或不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。申請(qǐng)人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)

11、業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。第十九條核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，須在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的媒體上進(jìn)行公告。第二十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn)，可以在業(yè)務(wù)量較大的地區(qū)設(shè)立分公司。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由貨幣經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)。第二十一條貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（二）貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立2年以上，且注冊(cè)資本金不低于5000萬(wàn)元人民幣。（三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，連續(xù)2年盈利。（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司在近2年內(nèi)沒(méi)有違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。第二十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）

12、有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營(yíng)運(yùn)資金。（二）有符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的任職資格條件的高級(jí)管理人員。（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理及問(wèn)責(zé)制度。（四）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（五）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第二十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的營(yíng)運(yùn)資金不得少于1000萬(wàn)元人民幣。貨幣經(jīng)紀(jì)公司撥付各分公司的營(yíng)運(yùn)資金總計(jì)不得超過(guò)其注冊(cè)資本金的50。第二十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)籌建分公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送以下文件、資料：（一）申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括擬設(shè)分公司的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍及服務(wù)對(duì)象等。（二）可行性研究報(bào)告

13、，包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。（三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立該分公司的決議、對(duì)擬設(shè)分公司經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)的決議。（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。（五）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復(fù)印件）。（六）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。（七）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提供的其他資料。第二十五條擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)分公司的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前或延長(zhǎng)期限屆滿前，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件、資料：（一）籌建工作完成情況報(bào)告和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)報(bào)告。（二

14、）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記書(shū)。（三）擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格證明材料。（四）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。（六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他文件、資料。第二十六條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可開(kāi)業(yè)。第二十七條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起，無(wú)正當(dāng)理由6個(gè)月不開(kāi)業(yè)或者開(kāi)業(yè)后

15、無(wú)正當(dāng)理由連續(xù)停業(yè)6個(gè)月以上的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)吊銷其金融許可證，并予以公告。第二十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交以下材料：（一）貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人簽署的致中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)。（二）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復(fù)印件）。（三）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。（五）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)。（六）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署的

16、委任首席代表的授權(quán)書(shū)。（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求提交的其他資料。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的代表處不得經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，只限于從事業(yè)務(wù)推介、客戶服務(wù)、債權(quán)催收以及信息的收集、反饋等相關(guān)工作。第二十九條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事、財(cái)務(wù)總監(jiān)、分公司總經(jīng)理實(shí)行任職資格管理，依照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行。第三十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員不得兼任中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。第三十一條貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列情況發(fā)生時(shí)須經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記：（一）公司分立、合并、解散。（二）變更名稱。（三）修改公司章程。

17、（四）調(diào)整注冊(cè)資本。（五）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)。（六）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（七）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（八）更換高級(jí)管理人員。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的分公司變更名稱、營(yíng)運(yùn)資金、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍或者更換高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記。第三章業(yè)務(wù)范圍第三十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。第三十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營(yíng)下列全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：（一）境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易；（二）境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易；（三）境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易；（四）境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

18、；（五）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)審批。第四章監(jiān)督與管理第三十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須遵循公正、公平、誠(chéng)信、為客戶保密的原則依法運(yùn)作。第三十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國(guó)債形式存在的資本金必須至少能夠維持3個(gè)月的運(yùn)營(yíng)支出。第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。第三十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理程序和內(nèi)部控制制度。第三十九條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)分別設(shè)立對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)稽核部門，制訂對(duì)各項(xiàng)業(yè)

19、務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)稽核制度，每年定期向董事會(huì)報(bào)告工作，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。第四十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，配備專門人員進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，核準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督公司高級(jí)管理層有效實(shí)施。合規(guī)部門應(yīng)該積極主動(dòng)識(shí)別、書(shū)面說(shuō)明、評(píng)估和報(bào)告與貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展，新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第四十一條貨幣經(jīng)紀(jì)公司在吸收新客戶時(shí)，必須嚴(yán)格審查客戶的注冊(cè)文件和財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)確認(rèn)為金融批發(fā)市場(chǎng)的合格參與者后才能與其進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第四十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行資格審查，并要求從業(yè)人員嚴(yán)

20、格遵守貨幣經(jīng)紀(jì)行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，所有前臺(tái)和后臺(tái)的從業(yè)人員上崗前必須經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。第四十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貫穿交易的全過(guò)程，前臺(tái)交易、后臺(tái)確認(rèn)要嚴(yán)格分開(kāi)，前、后臺(tái)負(fù)責(zé)人不得兼任，必須建立并嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立的交叉復(fù)核制度來(lái)控制操作風(fēng)險(xiǎn)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須建立有效的緊急處理機(jī)制管理交易過(guò)程中可能出現(xiàn)的各類操作風(fēng)險(xiǎn)。第四十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每年的利潤(rùn)中提取一定比例的風(fēng)險(xiǎn)基金，以彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)中可能發(fā)生的損失。第四十五條非經(jīng)客戶許可，貨幣經(jīng)紀(jì)公司在交易過(guò)程中不得向第三方泄露有關(guān)客戶資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第四十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)確保交易設(shè)施的完整與正常運(yùn)行，以保證交易的順利進(jìn)行以及信息

21、資料的完整和安全。第四十七條貨幣經(jīng)紀(jì)公司必須在交易系統(tǒng)中安裝錄音設(shè)備并配備網(wǎng)絡(luò)和傳真設(shè)施，以便記錄經(jīng)紀(jì)人的交易過(guò)程、后臺(tái)交易的確認(rèn)和傭金的支付等業(yè)務(wù)活動(dòng)。有關(guān)交易的談話錄音至少應(yīng)保留3個(gè)月，其他交易文件等交易信息資料至少應(yīng)保留10年。如果一筆交易引起糾紛，且超過(guò)交易信息資料保留期仍未解決的，則該談話錄音等交易信息資料至少應(yīng)該保留到糾紛解決為止。第四十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行相關(guān)的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等完整的會(huì)計(jì)報(bào)表，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他報(bào)表。貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提供虛假或隱瞞重要事

22、實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。第四十九條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立定期外部審計(jì)制度，應(yīng)聘請(qǐng)有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，將年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。第五十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)定期向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，報(bào)表格式由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另行制定。第五十一條貨幣經(jīng)紀(jì)公司在下列重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題，包括出現(xiàn)異常的交易，重大的交易糾紛。（二）控股股東公司章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更。（三）控股股東機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更。（

23、四）控股股東經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化。（五）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生影響、需向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告的重大事項(xiàng)。第五十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)及時(shí)將各類新開(kāi)辦的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種上報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。第五十三條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列措施對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行或委托有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：（一）進(jìn)入貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查。（二）詢問(wèn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明。（三）查閱、復(fù)制貨幣經(jīng)紀(jì)公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以封存（四）檢查貨幣經(jīng)紀(jì)公司運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)

24、據(jù)的系統(tǒng)。第五十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司出現(xiàn)下列情況之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可視情況責(zé)令其進(jìn)行整頓：（一）當(dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本的50或連續(xù)3年累計(jì)虧損超過(guò)注冊(cè)資本的30%.（二）出現(xiàn)支付困難。（三）有其他重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。（四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)整頓的情況。第五十五條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓后，可對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司采取下列措施：（一）責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。（二）暫停其部分業(yè)務(wù)或暫停全部業(yè)務(wù)。（三）要求在規(guī)定期限內(nèi)增加資本金。（四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。（五）限制分配紅利和其他收入。（

25、六）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。（七）吊銷貨幣經(jīng)紀(jì)公司的金融許可證。（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為必要的其他措施。第五十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)過(guò)整頓，符合下列條件的，報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后方可結(jié)束整頓：（一）支付能力得到恢復(fù)。（二）虧損得到彌補(bǔ)。（三）重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)得到化解。（四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)采取的措施已經(jīng)得到實(shí)施。第五十七條貨幣經(jīng)紀(jì)公司整頓時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)1年，逾期未實(shí)現(xiàn)整頓目標(biāo)的，依法予以市場(chǎng)退出。第五十八條貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)可成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)人員應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)自律組織制定的執(zhí)業(yè)規(guī)范。行業(yè)自律組織的活動(dòng)應(yīng)受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)和監(jiān)督。第五章法律責(zé)任第五十九條貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列行為的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)