吳文金融危機(jī)與出路

1、金融危機(jī)與國家宏觀市場調(diào)控導(dǎo)致 世界性經(jīng)濟(jì)衰退問題的出路 歷史的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)：世界第一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)，由于資本主義社會(huì)的資本壟斷經(jīng)營，導(dǎo)致 1929年10 月開始美國第一家銀行倒閉；到1932年800多家銀行倒閉，900萬存款賬戶消失， 導(dǎo)致143家大企業(yè)倒閉，美國損失由1040億美元；到1932年剩下580億美元。 此次，由金融危機(jī)導(dǎo)致全面的經(jīng)濟(jì)危機(jī)波及到整個(gè)歐洲，引起世界性第一次世界 經(jīng)濟(jì)大危機(jī)。此時(shí)，凱恩斯理論提出了國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)，采取國家積極的財(cái)政政策、 法律等手段，在美國取得成功。西方國家學(xué)習(xí)這一經(jīng)驗(yàn)，迅速扭轉(zhuǎn)了由市場經(jīng)濟(jì)（一只看不見的手）的負(fù)作用，它發(fā)展到壟斷階段導(dǎo)致的毀滅性的災(zāi)難，擺脫在

2、 資本主義社會(huì)發(fā)展過程出現(xiàn)的災(zāi)難，使經(jīng)濟(jì)走向較好的持續(xù)發(fā)展階段。1944年第二次世界大戰(zhàn)即將進(jìn)入決戰(zhàn)勝利階段，世界外貿(mào)商品交換過程遇到 了困難，即各國貨幣的不穩(wěn)定和貶值，以美國和英國為首發(fā)起的，在1944年7月， 44國在美國布雷頓森林開會(huì)（1）成立國際銀行（2）國際貨幣基金組織，各國貨 幣與美元掛鉤，即1945年12月27日簽字內(nèi)容：雙掛一一美元一一黃金，各國貨 幣與美元掛鉤。自20世紀(jì)50年代，美元泛濫、貶值，各國拋美元換黃金，美國沒有這么多 黃金兌換。1971年8月，尼克松政府宣布放棄按35美元盎司的價(jià)格兌換黃金的美 元“金本位制”，實(shí)行浮動(dòng)兌換。如果不浮動(dòng)美元作為世界貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)尺度交易，

3、同 時(shí)也可以成為當(dāng)作資產(chǎn)的儲(chǔ)備，浮動(dòng)以后，就不能緊密掛鉤，就失去了掛鉤的作 用。自美元與黃金脫鉤。世界各國貨幣與美元脫鉤以后，金融市場進(jìn)入了自由市 場，從而金融貨幣企業(yè)一一銀行，開始創(chuàng)造出了更多的浮生產(chǎn)品（也稱作是新的 金融工具）而迅速發(fā)展，資本運(yùn)營企業(yè)從而大規(guī)模誕生。如：財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公 司、擔(dān)保公司、證券公司、金融期貨公司、期票期權(quán)浮生產(chǎn)品、投資公司、理財(cái) 公司、信托公司等等，這些公司都在經(jīng)營貨幣這個(gè)特殊的商品，它并沒有增加社 會(huì)的實(shí)際財(cái)富，只有實(shí)業(yè)生產(chǎn)的商品，才增加了社會(huì)的實(shí)際財(cái)富。金融這些浮生產(chǎn)品，一方面促進(jìn)了實(shí)業(yè)商品的生產(chǎn)和交換發(fā)展，同時(shí)又產(chǎn)生 了嚴(yán)重虛假泡沫一一經(jīng)濟(jì)指數(shù)，國際銀行和

4、金融組織發(fā)現(xiàn)了這種嚴(yán)重的危機(jī)存在， 但對它沒有監(jiān)控組織和措施保障。1987年1月，英美兩國聯(lián)合提出按一級資本和二級資本加權(quán)評估兩國銀行資 本適宜度，以使兩國銀行在平等基礎(chǔ)上進(jìn)行競爭。1987年底，國際清算銀行“庫克”委員會(huì)，經(jīng)過幾年的努力工作后，提出了關(guān)于銀行資本適度的國際標(biāo)準(zhǔn)。它 是一個(gè)按風(fēng)險(xiǎn)投資加權(quán)平均計(jì)算資本適度標(biāo)準(zhǔn)，建議在包括英國、美國在內(nèi)的 12 個(gè)國家內(nèi)實(shí)行。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)修改后，于1988年12月獲得12個(gè)國家官方的正式認(rèn)可， 即著名的巴塞爾協(xié)議，從1990年開始正式實(shí)行，它的目的是：發(fā)揮金融市場 和工具的積極方面的作用，克服它的負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)。從1990年巴塞爾協(xié)議至今，已經(jīng)過去了十幾

5、年了，并沒有防范了金融自 由市場的負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)。還是在2007美國爆發(fā)了次貸危機(jī)，波及到世界金融危機(jī)， 嚴(yán)重影響了世界實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。根本原因在哪里呢？根源是從國際金融組織到美國、英國及各國沒有一個(gè)制 度對世界各國和本國金融進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管，導(dǎo)致金融危機(jī)的結(jié)果。這次美國次貸 危機(jī)波及影響世界金融市場和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，主要責(zé)任是美國國家對金融失去監(jiān)控管 理，而導(dǎo)致的金融危機(jī)。從第一次世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)是由美國銀行倒閉的金融危機(jī)導(dǎo)致企業(yè)倒閉引發(fā)第一 次世界經(jīng)濟(jì)大危機(jī)，這次是由美國次貸金融危機(jī)影響世界，導(dǎo)致世界金融危機(jī)和 經(jīng)濟(jì)衰退，企業(yè)倒閉。這是一個(gè)深刻的教訓(xùn)，這就需要世界銀行和世界金融組織 以及世界經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家

6、共同認(rèn)識到和努力解決的一個(gè)重要問題，是各國家必須嚴(yán) 格監(jiān)管金融系統(tǒng)的經(jīng)營活動(dòng)和強(qiáng)有力的法律和政策，加強(qiáng)對銀行的管理。要賦予 國際銀行和金融一定的權(quán)力，對世界金融的監(jiān)控服務(wù)。消費(fèi)論關(guān)于國家宏觀調(diào)控理論回答解決金融危機(jī)的方法：國家代表全體國民的根本利益，代表國家社會(huì)總的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，代表一個(gè)國家 社會(huì)的總生產(chǎn)關(guān)系和生產(chǎn)力，就應(yīng)該作用于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、生產(chǎn)關(guān)系和生產(chǎn)力，對人 民利益負(fù)責(zé)任，而不是僅僅對某一些集團(tuán)利益負(fù)責(zé)。所以，國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)就應(yīng)該 是：國家主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)以生活消費(fèi)為中心的宏觀調(diào)控市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，它是一個(gè)體系規(guī) 律，即是：六個(gè)目的（價(jià)格穩(wěn)定，充分就業(yè)，發(fā)展生產(chǎn)力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，國際收 支平衡，不斷提高人們的

7、生活消費(fèi)水平（物質(zhì)和文化），不斷提高綜合國力）；三個(gè)手段（經(jīng)濟(jì)手段、法律手段、行政手段）；20個(gè)要素（財(cái)政政策；貨幣金融政策； 收入政策；對外貿(mào)易政策；對領(lǐng)土、領(lǐng)海、領(lǐng)空資源的控制權(quán)和配置權(quán)；決定資 本投資流向；合理使用勞動(dòng)力資源及制定分配政策；合理利用國家資源；合理征 收企業(yè)利潤稅；大力發(fā)展消費(fèi)社會(huì)生產(chǎn)力；保障貨幣供應(yīng)量；建立完善的管理經(jīng) 濟(jì)活動(dòng)的法律法規(guī)；合理對社會(huì)財(cái)富進(jìn)行再分配；合理建立勞動(dòng)者各類基金的保 障制度；大力發(fā)展教育科研；大力提高人民的消費(fèi)力；合理制定社會(huì)福利及保障 政策；大力發(fā)展進(jìn)出貿(mào)易；合理制定勞動(dòng)就業(yè)政策；合理制定人口和生育政策） 組成的體系中，明確提出金融貨幣工具是重要的調(diào)控要素之一，同時(shí)是國家管理 的重要要素和責(zé)任。只有尊重國家主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)，以生活消費(fèi)為