保險營銷員管理辦法

1、中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（ A 版）目錄第一章總則 錯誤!未定義書簽。第二章組織架構 錯誤!未定義書簽。第三章人員簽約、異動與解約 .錯誤 !未定義書簽。第四章職級與職責 6第五章管轄關系與培育關系 8第六章委托報酬 13第七章考核 24第八章法律責任和解約處理 35第九章附則 35第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險 營銷員進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學的管理，根據(jù)中華人民共和國保險法和 保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱“保險營銷員”是指符合保險監(jiān)管部門制定 的保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法 ，具有保險銷售從

2、業(yè)人員資格，與公司 簽訂保險營銷員保險代理合同 （ A 類），向公司收取代理手續(xù)費，并在 公司授權范圍內代為辦理個人人身保險業(yè)務的個人。本辦法中所稱“津 貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達到公司相應的委托代理標準時， 公司支付的委托報酬。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達到公 司規(guī)定的委托代理標準時所對應的代理級別。本辦法中所稱“代理職責” 是指達到一定代理級別所應履行的相應職責。本辦法中相關用語簡稱如 下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責”簡稱為“職責”，“代 理職級評估和認定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“晉 升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第三條 保險營銷

3、員從事的一切業(yè)務活動必須遵守國家的法律、法 規(guī)、規(guī)章和公司的相關規(guī)定。第四條 本辦法及相關文件內容， 均不直接或間接構成公司與保險營 銷員之間存在勞動關系或勞動合同關系的依據(jù)。第二章 組織架構第五條 各級分公司設立的保險營銷員管理部門， 為保險營銷員管理 工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導監(jiān)督。第六條 市級公司下設分支機構（市、縣公司營銷服務部或支公司） 為保險營銷員管理的基本單位，依次下設營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別 由區(qū)域總監(jiān)職級、處經理職級和組經理職級主管履行管理職責。營銷團隊的稱謂為：支公司或營銷服務部名稱 + 營銷團隊名稱第三章 人員簽約、異動與解約第七條 保險營銷

4、員簽約的基本條件：一、年齡在 20（含） 50（含）周歲，超過 50 周歲而不滿 55 周歲者， 需報市分公司個險銷售部批準后方可簽約；二、初中（含）以上學歷或同等學歷；三、品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰，具有完 全民事行為能力和正常的工作能力；四、持有保險銷售從業(yè)人員資格證書 。第八條 有下列情況之一者不得簽約：一、曾觸犯刑律；二、有經濟或其他違法行為；三、有經濟債務未清償；四、因違反規(guī)定被本公司解除代理合同；五、因違反規(guī)定被吊銷保險銷售從業(yè)人員資格證書 ；六、因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除代理合同；七、經保險行業(yè)協(xié)會、保險監(jiān)管部門認定，不宜從事保險代理工作；八、其他不

5、適宜從事保險代理工作的情形。第九條 保險營銷員簽約程序一、待簽約人員由其增員者及其直接主管初步面試后，填寫擬簽約 人員登記表 ，并提供本人最高學歷證明的原件和復印件、身份證的原件 和復印件、擔保證明以及公司認為必須提供的其他資料，由其直接主管組 織參加公司統(tǒng)一組織的面試；二、面試通過、符合條件的待簽約人員應按公司要求參加公司組織的 營銷員資格考試培訓，取得保險銷售從業(yè)人員資格證書 ；三、按要求參加公司組織的新人培訓，并通過新人培訓考試。城區(qū)營 銷部、支公司應將新人的培訓信息及時錄入 AMIS 系統(tǒng)，與新人簽訂代理合同、發(fā)放營銷員代碼時須有新人培訓記錄；四、待簽約人員應按公司保險營銷員保證金管理

6、暫行辦法交納保 證金，并與公司簽訂保險營銷員保險代理合同后，由公司核發(fā)保險 銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書 ，并發(fā)放營銷員代碼，成為業(yè)務員職級；五、公司按保險營銷員個人資料管理辦法為保險營銷員建立個人 資料。第十條 解約后保險營銷員重新簽約的規(guī)定保險營銷員與公司終止保險代理合同后，經公司審核同意后可重新簽 訂保險代理合同，但須遵循以下規(guī)定：一、至少在終止保險代理合同滿六個月后方可再提出重新簽約的申 請；二、保險營銷員只能與本公司重新簽定保險代理合同一次。保險營銷 員在終止保險代理合同關系后十二個月內申請重新簽約的，則重新簽約時 該保險營銷員的增員人，必須與上一次終止保險代理合同前的相同，對增 員人已解約

7、的，重新簽約的直接主管必須與上一次終止保險代理合同前的 相同。第十一條 保險營銷員實行雙重擔保制新人與公司簽訂保險代理合同時，須有一名具有本地常住戶口、有穩(wěn) 定經濟收入、完全民事行為能力、無犯罪記錄、未給別人做過類似擔保的 自然人或一名具有擔保資格的法人作為保證人為其提供經濟擔保，并簽訂 保證合同 。如擔保人喪失擔保資格或能力，保險營銷員應主動向公司 提出更換擔保人申請，及時辦理更換手續(xù)。自然人或法人最多只能為兩名 已與公司簽約保險營銷員提供經濟擔保。業(yè)務主管應為其直管人員提供經濟擔保，與公司簽訂保證合同 如某保險營銷員的直接主管解約、降級或轉至業(yè)務員系列時，由新的直接 主管作為該保險營銷員的

8、經濟擔保人。擔保人對被擔保人的行為承擔連帶經濟責任。同一保險營銷員先后有 多名擔保人時，由保險營銷員違規(guī)行為發(fā)生時的擔保人承擔擔保責任。業(yè) 務主管承擔擔保責任以被擔保保險營銷員違規(guī)當月該主管領取主管津貼 的 100%為限。第十二條 保證金在保險代理合同有效期間由公司負責保管， 在保險 代理合同終止時無息退還，但保險營銷員如因違反規(guī)定等原因，對公司或 保戶應承擔經濟責任而未清償者， 公司可用保證金來充抵。 具體規(guī)定按 保 險營銷員保證金管理暫行辦法和關于保險營銷員保證金有關問題的通 知執(zhí)行。第十三條 保險營銷員異動規(guī)定 公司原則上不允許保險營銷員在公司內異動，如確需異動，須由該營 銷員本人提出申

9、請，經雙方直屬主管及營業(yè)單位經理同意，并報所在市分 公司個險銷售部批準。保險營銷員轉任內勤或其他非保險營銷員崗位后，原簽定的保險營 銷員保險代理合同自動終止，其服務的保單應作為孤兒保單轉入收展系 列。第十四條 保險營銷員解約時應填寫保險營銷員解約清單 ，繳清 應交納的保險費及其他款項，交回所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動管理 工具及所記錄的客戶資料，以及保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書等。如上 述有價單證丟失，保險營銷員應承擔相應經濟賠償責任。如保險營銷員主動提出解約申請，應在辦理完以上事項后及時辦理解 約手續(xù)。如公司提出解除保險代理合同，應向保險營銷員出具保險營銷員解 約通知書（以下簡稱 通知書），通

10、知書 由直接主管送給保險營銷員， 保險營銷員自收到通知書之日起 5 日內辦理解約手續(xù)，在辦理有關手 續(xù)時，需向公司出具保險營銷員解約保證書 ，并于辦理手續(xù)齊全一個 月后至公司領取保證金。解約人員在辦理完解約手續(xù)后不得再以本公司保險營銷員的名義從 事任何活動，不再享受公司規(guī)定的委托報酬與獎勵。第十五條 保險營銷員解約時應按公司規(guī)定及時辦理解約手續(xù)。 各級 主管負有督促解約人員辦理解約手續(xù)的責任，并應協(xié)助公司辦理該手續(xù)。如解約保險營銷員未及時辦理解約手續(xù)，仍以公司保險營銷員身份去 招攬業(yè)務或收取保險費，由此產生的責任自負。如給公司造成名譽或經濟 上的損失，公司將依法追究當事人的法律責任。第四章 職

11、級與職責第十六條 保險營銷員分為兩個系列：（一）業(yè)務系列：包括業(yè)務員、業(yè)務主任、業(yè)務經理、高級業(yè)務經理 四級。（二）主管系列：包括組經理、處經理、區(qū)域總監(jiān)三級，分別管轄營 銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經理級主管分設組經理、高級組經理和資深組 經理三檔；處經理級主管分設處經理、高級處經理和資深處經理三檔；區(qū) 域總監(jiān)級主管分設區(qū)域總監(jiān)和高級區(qū)域總監(jiān)兩檔。第十七條 業(yè)務系列和主管系列之間可以相互轉換：（一）業(yè)務經理和高級業(yè)務經理符合業(yè)務主任晉升組經理條件的，可 申請轉為組經理。（二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績轉為業(yè)務主任、業(yè)務經理或高級業(yè)務 經理。當主管個人業(yè)績達到所轉換職級維持考核條件，可提出轉換系列申

12、請。組經理轉系列為業(yè)務經理或高級業(yè)務經理須任組經理滿 12 個月。第十八條 業(yè)務系列和主管系列轉換系列的程序： （一）由本人填寫中國人壽保險股份有限公司保險營銷員轉換系列 職級變動申請審批表 ，向公司書面提出轉換系列申請。（二）保險營銷員轉換系列由市分公司或上級分公司審核批準（業(yè)務 系列人員轉換主管系列必須通過晉升組經理綜合測評和培訓考試） ，再由 公司根據(jù)本人最近考核結果確定其轉換系列后的相應職級，并在其所在營銷服務部予以公布第十九條 業(yè)務系列與主管系列人員的職責： （一）業(yè)務系列人員（業(yè)務員、 業(yè)務主任、 業(yè)務經理、 高級業(yè)務經理） 的職責：1尋找準客戶（包括：接洽、需求分析、設計投保方案

13、、方案講解） 銷售保險單（包括：促成和遞送保單） ，協(xié)助客戶繳納保險費，完成業(yè)務 考核指標；2為客戶提供售后服務（包括客戶回訪、協(xié)助客戶繳納續(xù)期保險費、 滿足客戶相關保單服務需求、協(xié)助公司處理保全和給付事宜等） ； 3參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報代理業(yè)務情況； 4遵守公司的有關規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關事項。 （二）組經理職級主管的職責： 1同業(yè)務系列人員的職責（ 14 項）； 2對直轄組業(yè)務系列人員進行輔導、培訓和陪訪； 3積極主動推薦新人； 4培育組經理；5對直轄組業(yè)務系列人員進行日常活動管理； 6協(xié)助上級主管實施團隊日常管理。（三）處經理職級主管的職責： 1同組經理職級

14、主管的職責（ 16 項）； 2對直轄組經理進行經營管理與輔導； 3積極發(fā)展組織，培育組經理、處經理； 4確保直轄處各項經營目標的達成； 5制定與實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處的經營管理。（四）區(qū)域總監(jiān)職級主管的職責： 1同處經理職級主管的職責（ 15 項）； 2對直轄處經理進行經營管理與輔導；3積極發(fā)展組織，培育組經理、處經理和區(qū)域總監(jiān)； 4確保直轄區(qū)各項經營目標的達成； 5制定與實施直轄區(qū)發(fā)展計劃，組織直轄區(qū)的經營管理;6建立與維護區(qū)域公共關系。第五章 管轄關系與培育關系第二十條 組經理級主管管轄營銷組，處經理級主管管轄營銷處，區(qū) 域總監(jiān)級主管管轄營銷區(qū)。各級主管與其直接管轄的業(yè)務系列人員組

15、成該主管的直轄組，處經理 （或區(qū)域總監(jiān)）級主管的直轄組及其直接管轄的營銷組構成該主管的直轄 處，區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構成該主管的直 轄區(qū)。第二十一條 營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關系， 推薦 關系可以為多重。關于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務系列人員推薦的 新人，暫歸入推薦人直接主管的直轄組；（二）業(yè)務系列人員晉升為組經理時，與其具有多重推薦關系的業(yè)務 系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人 及與其具有多重推薦關系的業(yè)務系列人員均不再回歸給推薦人。第二十二條 培育關系有三種類型：培育組、培育

16、處和培育區(qū)。 （一）培育組 培育組關系包括直接培育組、間接培育組和多重培育組。直接培育組 是指各級主管直轄組中培育出新的組經理。當主管 A 直轄的業(yè)務系列人員 B晉升為組經理時， B 及與其具有推薦 關系的業(yè)務系列人員組成新的營銷組， A 與 B 形成直接培育組關系， A 直 接培育 B；若 B直接培育組經理 C，則 A 與 C形成間接培育組關系；若 C 直接培育組經理 D，則 A 與 D形成多重培育組關系。（二）培育處 培育處關系包括直接培育處、間接培育處和多重培育處。直接培育處 是指處經理級或區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄處中培育出新的處經理。當主管 A 轄下組經理 B晉升為處經理時， B 的直轄組

17、及與 B具有培育 關系的各檔營銷組構成新的營銷處； A 與 B 形成直接培育處關系， A 直接 培育 B；若 B 直接培育處經理 C，則 A 與 C形成間接培育處關系；若 C直 接培育處經理 D，則 A 與 D形成多重培育處關系。（三）培育區(qū) 培育區(qū)關系包括直接培育區(qū)、間接培育區(qū)。直接培育區(qū)是指區(qū)域總監(jiān) 級主管直轄區(qū)中培育出新的區(qū)域總監(jiān)。當區(qū)域總監(jiān)級主管 A 轄下的處經理 B 晉升為區(qū)域總監(jiān)時， B 的直轄處 及與 B 具有培育關系的各檔營銷處構成新的營銷區(qū)；A 與 B 形成直接培育區(qū)關系， A直接培育 B；若 B 直接培育區(qū)域總監(jiān) C，則 A與 C形成間接培育 區(qū)關系。第二十三條 有關培育組

18、關系和利益的說明 培育組關系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經理級。（一）主管 A直接培育組經理 B，B直接培育組經理 C，A對 B、B 對 C 享有直接培育組利益， A 對 C享有間接培育組利益；若 B 降級至業(yè)務系列 或轉系列， A 與 B、B 與 C不再具有培育組關系，培育組利益不再發(fā)放，但 A 與 C 的間接培育組關系不變， A 仍然享有 C 的間接培育組利益；此后， 若 B 再次晉升為組經理， A 與 B 重新建立直接培育組關系， A 按第二年度 的津貼比例提取 B 的直接培育組津貼，但 B對 C的直接培育組關系與直接 培育組利益均不再恢復。（二）組經理 A 直接培育組經理

19、 B，B 直接培育組經理 C，若 B 先于 A 晉升為處經理， A與 B、A 與 C的培育組關系終止；此后，當 B 降級為組經 理時， A 對 B、A 對 C的培育組關系和培育組利益均不再恢復。第二十四條 有關培育處關系和利益的說明培育處關系成立的前提是培育者為處經理或以上職級，且被培育者職 級為處經理級。（一）主管 A直接培育處經理 B，B直接培育處經理 C，A對 B、B對 C 享有直接培育處利益， A對 C享有間接培育處利益。若 B 降級至組經理級 或轉系列，則：1A 與 B、B 與 C不再具有直接培育處關系，直接培育處利益不再發(fā) 放； A 與 C的間接培育處關系不變， A 仍然享有 C

20、的間接培育處利益；2若 B降級為組經理級， A 與 B恢復 B晉升處經理前的培育關系， 原 培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培育 關系對應的利益保持不變；3若 B再次晉升為處經理， A 與 B重新建立直接培育處關系， A按第 二年度的津貼比例提取 B 的直接培育處津貼，但 B 對 C的直接培育處關系 與直接培育處利益均不再恢復。（二）處經理 A 直接培育處經理 B，B 直接培育處經理 C，若 B 先于 A 晉升為區(qū)域總監(jiān)， A 與 B、A 與 C的培育處關系終止；此后，當 B 降級為處 經理時， A對 B、A 對 C的培育處關系和培育處利益均不再恢復。第二十五條 有

21、關培育區(qū)關系和利益的說明 培育區(qū)關系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)域總監(jiān)級主管。（一）主管 A直接培育區(qū)域總監(jiān) B，B直接培育區(qū)域總監(jiān) C，A 對 B、B 對 C享有直接培育區(qū)利益， A對 C享有間接培育區(qū)利益。若 B降級至處經 理級或轉系列，則：1A 與 B、B 與 C不再具有直接培育區(qū)關系，直接培育區(qū)利益不再發(fā) 放； A 與 C的間接培育區(qū)關系不變， A 仍然享有 C 的間接培育區(qū)利益；2若 B 降級為處經理級， A 與 B恢復 B 晉升區(qū)域總監(jiān)前的培育關系， 原培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培 育關系對應的利益保持不變；3若 B 再次晉升為區(qū)域總監(jiān)， A

22、 與 B重新建立直接培育區(qū)關系， A按 第二年度的津貼比例提取 B 的直接培育區(qū)津貼，但 B 對 C的直接培育區(qū)關 系與直接培育區(qū)利益均不再恢復。（二）區(qū)域總監(jiān) A 培育區(qū)域總監(jiān) B，當 A 降級至區(qū)域總監(jiān)以下職級或 轉系列時， A與 B 的培育區(qū)關系終止；此后， A再重新晉升為區(qū)域總監(jiān)， A 對 B 的培育關系與培育利益也不再恢復。第二十六條 同步晉升（降級）的處理 具有推薦關系的業(yè)務系列人員同時晉升或轉系列為組經理時，彼此建 立培育組關系；具有培育關系的同檔主管同時跨級晉升（降級）1時，彼此仍建立培育關系。第二十七條 主管的管轄關系 同級的各檔主管互不管轄；區(qū)域總監(jiān)級主管管轄與其有培育關系

23、的各 檔組經理和處經理，處經理級主管管轄與其具有培育關系的各檔組經理。組經理直轄組人員晉升為組經理時，彼此不再具有管轄關系，新晉升 的組經理歸屬上級主管管轄，原組經理與其建立培育組關系；當原組經理 晉升為處經理時，重新管轄其培育的組經理。處經理管轄的組經理晉升為處經理時，彼此不再具有管轄關系，新晉 升的處經理歸屬上級區(qū)域總監(jiān)管轄，原處經理與其建立培育處關系；當原 處經理晉升區(qū)域總監(jiān)時，重新管轄其培育的處經理。區(qū)域總監(jiān)管轄的處經理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，彼此不再具有管轄關系， 原區(qū)域總監(jiān)與其建立培育區(qū)關系。第二十八條 主管降級的處理 （一）組經理降級為業(yè)務系列、轉系列或解約時，其直轄組人員回歸 其直接

24、培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育 人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（二）處經理降級為組經理級、轉系列或解約時，其營銷處歸屬其直 接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如 無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（三）區(qū)域總監(jiān)降級為處經理級、轉系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其 直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。 如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十九條 未經雙方直接主管、直接培育人、直接推薦人及公司同 意，各級主管與業(yè)務系列人員的組織歸屬、推薦關系、管轄關系和培育關 系一律不得變動。第

25、六章 委托報酬第三十條 各級保險營銷員可享受的委托報酬如下表：項目名稱業(yè)務員業(yè)務主任業(yè)務經理高級業(yè)務經理各檔組經理各檔處經理各檔區(qū)域總監(jiān)組經理高級組經理資深組經理傭金展業(yè)津貼新人津貼潛力新人獎推薦新人獎伯樂獎直轄組津貼培育組津貼培育組經理獎績優(yōu)組經理獎新主管特別津貼處經理直轄津貼責任津貼培育處津貼直轄區(qū)津貼培育區(qū)津貼團隊進步獎公司對核發(fā)各項津貼和獎勵之前終止保險代理合同的人員，不予支付各項津貼和獎勵。第三十一條 各級業(yè)務系列人員享受的委托報酬（一）傭金按中國人壽保險股份有限公司保險營銷員代理手續(xù) 費支付規(guī)定執(zhí)行。（二）新人津貼 從新人簽訂代理合同當月起的 12 個月內，每月按其當月 FYC計發(fā)

26、新 人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非業(yè)務員職級 人員不享受新人津貼。按照新人的年齡和學歷，新人津貼分為新秀版、新銳版和新銳加強版 三種類型新人津貼。1. 若新人年齡小于 25 歲，或大于 40 歲，享有新秀版新人津貼；2. 若新人年齡在 25（含） 40（含）歲，經公司招募面談以及綜合測 評后認為具備較高素質、尤其是具備主管潛質的新人，享有新銳版新人津 貼；3. 若新人滿足上述條件 2，且學歷大專（含）以上的，享有新銳加強 版新人津貼，不再發(fā)放新銳版新人津貼。簽約時間新人當月 FYC新秀版新銳版新銳加強版第 1-3 月10000（含）以上4500470050005000（

27、含） -100003000320035002400（含） -50002200240027001200（含） -2400140016001900600（含）-120080010001300第 4-6 月2500（含）以上1500170020001000（含） -2500100012001500第 7-9 月1500（含）以上110013001600第 10-12 月2000（含）以上110013001600每月 15 日（含）以前簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為當月。每 月 15 日以后簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為新人簽約的次月。（三）潛力新人獎 新人在簽訂代理合同后第 79 個月和第 10

28、12 個月達到以下條件， 則在第 9 個月和第 12 個月時，公司分別按照以下標準向該新人計發(fā)潛力 新人獎。月份FYC（元）累計直接推薦舉績人力潛力新人獎（元）第 7 9 月30001人1000第 10 12 月30002人1500營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦的當期舉 績人力是指新人簽約后直接推薦的，在第79 個月和第 1012 個月舉績且在核發(fā)該獎項時留存的人力。（四）推薦新人獎新人簽訂代理合同的第 112 個月，每月按該新人當月 FYC的一定比 例，向其直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。新人入司時間新人 FYC區(qū)間計發(fā)比例第 1-6 月4000（含）以上12%0-40001

29、0%3000（含）以上12%第 7-12 月0-3000 10%推薦新人獎發(fā)放期間，若直接推薦人發(fā)生職級變動，該獎項繼續(xù)按 上述規(guī)定發(fā)放；在核發(fā)該獎項之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推 薦新人獎停發(fā)。解約營銷員重新簽約的，其推薦人不享受推薦新人獎。（五）伯樂獎若新人簽訂代理合同后第 712 個月的個人累計 FYC達到 6000 元，且 最近一次考核達到業(yè)務主任職級維持條件（或當前職級高于業(yè)務主任） ， 則在第 13 個月向其直接推薦人發(fā)放 1500 元的伯樂獎。在核發(fā)伯樂獎之前 新人或直接推薦人終止代理合同的，不發(fā)放該獎勵。針對同一個新人，公 司只發(fā)放一次伯樂獎。解約營銷員重新簽約的，其推

30、薦人不享受伯樂獎。新人在簽約結算日之后簽約的，潛力新人獎、推薦新人獎和伯樂獎的 計發(fā)起始月為次月，計發(fā)上述獎項時，新人簽約自然月產生的FYC可累計到次月計算。（六）展業(yè)津貼按照業(yè)務經理、高級業(yè)務經理當月 FYC一定比例計發(fā)。 展業(yè)津貼當月 FYC×展業(yè)津貼比例當月 FYC（元）展業(yè)津貼比例（ %）業(yè)務經理高級業(yè)務經理12Q（含）以上12148Q（含） 12Q8104Q（含） 8Q682Q（含） 4Q34第三十二 條 各檔組經理享受的委托報酬 （一）傭金，同業(yè)務系列人員。（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員。三）伯樂獎，同業(yè)務系列人員（四）直轄組津貼按各檔組經理直轄組當月達成的 FYC（含

31、本人 FYC）計發(fā)直轄組津貼 直轄組津貼直轄組當月 FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質系數(shù)當月直轄組 FYC（元）組經理直轄組津貼比例高級組經理直轄組津貼比例資深組經理直轄組津貼比例50000（含）以上22%23%24%30000（含）5000019%20%21%15000（含）3000016%17%17%8000（含）1500014%15%15%5000（含）80009%10%10%5000 以下6%7%7%（五）培育組津貼直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育組津貼。 直接培育組津貼直接培育組經理

32、（新組經理）直轄組當月FYC×直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經理的直轄組人員晉升為組經理 時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月FYC的一定比例計發(fā)間接培育組津貼。間接培育組津貼間接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×間接培育組津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育組14%8%間接培育組4%4%六）績優(yōu)組經理獎依各檔組經理直轄組中當月舉績的人數(shù)（含本人） ，按下表發(fā)放績優(yōu)組 經理獎。直轄組當月舉績人數(shù)（含本人）績優(yōu)組經理獎（元）達到 12 人1200達到 9 人800達到 6 人400（七）新主管特別津貼 當業(yè)務系列人員初次晉升為組經理時， 自晉升當

33、月起 12 個月內， 每月 根據(jù)其直轄團隊舉績人力核發(fā)新主管特別津貼。直轄組當月舉績人力（含本人）新主管特別津貼（元）4 人及以上400核發(fā)該項津貼時，主管本人上一季度須達成職級維持考核條件。該項 津貼與績優(yōu)組經理獎不重復獲取，達到績優(yōu)組經理獎獲取條件的，按績優(yōu) 組經理獎標準發(fā)放。（八）培育組經理獎 當主管的直轄組人員初次晉升為組經理時，按新組經理擬組建團隊晉 升前 6 個月 FYC的 12%向該主管發(fā)放培育組經理獎。培育組經理獎在新組經理晉升后的 6 個月內按月平均發(fā)放，若培育人 降級或轉系列至業(yè)務系列，則該獎項停發(fā)，并不再恢復。具有推薦關系的業(yè)務系列人員在同步晉升情況下，該獎項發(fā)放給直接

34、培育人。第三十三條 各檔處經理享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經理（四）直轄組津貼按各檔處經理直轄組當月達成的FYC（含本人 FYC）計發(fā)直轄組津貼直轄組津貼直轄組當月 FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質系數(shù)當月直轄組 FYC（元）直轄組津貼比例各檔處經理50000（含）以上26%30000（含） 5000022%15000（含） 3000018%8000（含） 1500016%5000（含） 800011%5000以下8%（五）培育組津貼，同各檔組經理（六）培育組經理獎，同各檔組經理（七）處經理直轄津貼 按各

35、檔處經理直轄處當月達成的 FYC計發(fā)處經理直轄津貼。 處經理直轄津貼直轄處當月 FYC×處經理直轄津貼比例×主管管理 品質系數(shù)當月直轄處 FYC（元）處經理直轄津貼比例處經理高級處經理資深處經理500000（含）以上%300000（含） 500000%150000（含） 300000%100000（含） 150000%50000（含） 100000%50000以下%（八）培育處津貼直接培育處津貼： 主管直轄的組經理晉升為處經理時， 自晉升當月起，按新處經理直轄處當月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼。 直接培育處津貼直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直

36、接培育處津貼比例間接培育處津貼：主管直接培育的處經理直轄的組經理晉升為處經理 時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育處5%4%間接培育處3%2%（九）責任津貼按各檔處經理直轄處當月達成的 FYC和舉績人力計發(fā)責任津貼責任津貼責任津貼基數(shù)×舉績人力系數(shù)×主管管理品質系數(shù)當月直轄處 FYC（元）責任津貼基數(shù)（元）處經理高級處經理資深處經理100000（含）以上15001800200050000（含） 10000012001500

37、180015000（含） 50000100012001500主管直轄處月舉績人力舉績人力系數(shù)（ %）達到 70 人（含）150達到 50 人（含）130達到 30 人（含）110達到 20 人（含）90達到 10 人（含）7010 人以下0第三十四條 各檔區(qū)域總監(jiān)享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經理（四）直轄組津貼，同各檔處經理（五）培育組津貼，同各檔處經理（六）培育組經理獎，同各檔處經理（七）培育處津貼 直接培育處津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直轄的組經理晉升為處經理時，自晉 升當月起，按新處經理直轄處當月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼

38、。直接培育處津貼直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼比例間接培育處津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直接培育的處經理直轄的組經理晉升 為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育處6%5%間接培育處4%3%（八）培育區(qū)津貼 直接培育區(qū)津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直轄的處經理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，自 晉升當月起，每月按新區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當月FYC的一定比例計發(fā)直接培育區(qū)津貼。直接培育區(qū)津貼直接培育區(qū)域總監(jiān) （新區(qū)域總監(jiān)） 直轄區(qū)當月 FYC&#

39、215; 直接培育區(qū)津貼比例間接培育區(qū)津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直接培育的區(qū)域總監(jiān)直轄的處經理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，自晉升當月起，每月按新區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當月FYC的一定比例計發(fā)間接培育區(qū)津貼。間接培育區(qū)津貼間接培育區(qū)域總監(jiān) （新區(qū)域總監(jiān)） 直轄區(qū)當月 FYC× 間接培育區(qū)津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育區(qū)2%間接培育區(qū)1%（九）直轄區(qū)津貼按各檔區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當月達成的 FYC計發(fā)直轄區(qū)津貼直轄區(qū)津貼直轄區(qū)當月 FYC×直轄區(qū)津貼比例×主管管理品質系數(shù)當月直轄區(qū) FYC（元）直轄區(qū)津貼比例500000及以上%250000（含） 5000002%250000以下%（十）責任

40、津貼按各檔區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當月達成的 FYC和舉績人力計發(fā)責任津貼責任津貼責任津貼基數(shù)×舉績人力系數(shù)×主管管理品質系數(shù)當月直轄區(qū) FYC（元）責任津貼基數(shù)（元）區(qū)域總監(jiān)高級區(qū)域總監(jiān)600000（含）以上35005000300000（含） 60000030004000150000（含） 30000025003000主管直轄區(qū)月舉績人力舉績人力系數(shù)（ %）150130達到 180 人（含） 達到 140 人（含）達到 100 人（含）110達到 80 人（含）90達到 60 人（含）7060 人以下0（十一）團隊進步獎按各檔區(qū)域總監(jiān)團隊（包括直轄區(qū)與培育的平級區(qū)）當年綜合業(yè)績貢

41、獻情況按年發(fā)放，發(fā)放時間為次年 1 月。若區(qū)域總監(jiān)或高級區(qū)域總監(jiān)的團隊當年季均有效人力達到 200 人（含） 以上，團隊年度 FYC和季均有效人力的年增長率均達到15%（含）以上，且直轄區(qū)季均有效人力和年度 FYC在團隊中占比達到 1/（ n+1）（含）以上， 則按照團隊年度 FYC的一定比例計發(fā)團隊進步獎。 其中，n 為平級區(qū)數(shù)量， 直轄區(qū)業(yè)績和人力包含平級回算， 培育第一年回算 100%，培育第二年回算 70%，培育第三年及以后回算 30%。團隊進步獎 =當年團隊 FYC×獎勵系數(shù)×綜合業(yè)績貢獻 系數(shù) 獎勵系數(shù)區(qū)間為 %-2%，默認值為 %。綜合業(yè)績貢獻系數(shù)區(qū)間為，默認

42、 值為 1。獎勵系數(shù)和綜合業(yè)績貢獻系數(shù)的評價內容包括團隊年度業(yè)績目標 與人力目標達成情況，直轄區(qū) FYC年增長率與季均有效人力增長率等，具 體內容由省分公司根據(jù)區(qū)域總監(jiān)團隊情況分別制定。第七章 考核第三十五條 按季度考核，每年 1、4、7、10 月為考核月。業(yè)務員和 考降業(yè)務主任按月滾動晉升考核。第三十六條 考核包括職級維持考核和晉升考核業(yè)務系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級維持條件，則 維持該職級不變；否則給予降級處理。主管系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級維持條件，則維持該職級不變；否則給予降級（檔）處理 第三十七條 考核回算（一）維持考核： 1增員回算：業(yè)務主任以上職

43、級營銷員直接推薦新人的，被推薦人 簽約后 6 個月內 FYC的 40%，可以計入推薦人個人 FYC考核，但最多計入 不超過其個人考核標準的 50%。2培育回算：主管直接培育出新團隊，對培育者進行維持考核時， 將直接培育團隊業(yè)績、人力、架構按以下三種情況進行回算：被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考核，回算4 個考核季，第 12 考核季按 100，第 34 考核季按 40%。被培育者為處經理時，回算給培育者直轄處考核，回算8 個考核季，第 1 4 個考核季按 100，第 58 個考核季按 40。被培育者為區(qū)域總監(jiān)時，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算 12 個考核 季，第 14 個考核季按 100

44、，第 58 個考核季按 70，第 912 個考核 季按 30。說明：被培育處經理的直轄組、被培育區(qū)域總監(jiān)的直轄處作為直接培 育團隊進行回算。被培育處經理的管轄組數(shù)作為培育者直轄處考核的管轄 組數(shù)回算，被培育區(qū)域總監(jiān)的管轄處數(shù)作為培育者直轄區(qū)考核的管轄處數(shù) 回算。（二）晉升考核：在主管晉升考核時，被培育平級團隊僅算為培育者 的培育數(shù)（架構數(shù)） ，被培育團隊在培育者晉升考核期內的業(yè)績及人力均 不計入培育者的晉升考核。當直接培育團隊數(shù)大于考核要求數(shù)時，最近培 育出的一個 FYC最高的團隊的業(yè)績、人力按以下兩種情況進行回算。被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個考核 季。即若第 1

45、個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求，則第2 個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經理或區(qū)域總監(jiān)時，回算給培育者團隊考核，最多回算 四個考核季。即若第 1 個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求；則 第 2 個考核季， 被培育者仍可參與培育者晉升回算； 若培育者仍不能晉升， 則在第 3 個考核季， 被培育者可按 40的比例參與培育者晉升回算； 若培 育者仍舊不能晉升， 則在第 4 個考核季， 被培育者仍可按 40的比例參與 培育者晉升回算。（三）回算架構和人力時，如非整數(shù)，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當期開始計算回算時間。第三十八條 有效人力是指最近 3 個月累計

46、FYC達到 1Q的人員。 第三十九條 推薦、培育均為累計數(shù)量，已經解約、降級，或晉升上 一職級的不予計算。第四十條 若在考核月（即 1 月、4 月、 7 月和 10 月）時營銷員的信 用評級級別低于 A 級（不含），則視為當期綜合測評不合格，不予晉升。第一節(jié) 各級業(yè)務系列人員的考核第四十一條 業(yè)務員的考核 （一）業(yè)務員達到下列條件，可以申請晉升業(yè)務主任1任業(yè)務員滿 3 個月；2 個人最近 3 個月累計 FYC達到 1 Q ；3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達到 2 件；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元 ；（各市分公司 可以根據(jù)實際情況上調，下同） ；5通過晉升業(yè)務主任綜合

47、測評和培訓考試。（二）業(yè)務員連續(xù) 3 個月 FYC為零或簽約起 9 個月內不能晉升為業(yè) 務主任，則解除代理合同。第四十二條 業(yè)務主任的考核（一）業(yè)務主任的職級維持條件：1個人最近 3 個月累計 FYC達到 1 Q ；2個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達到 2 件；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80%；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元；5通過業(yè)務主任綜合測評和培訓考試。 如營銷員簽約不足 14 個月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。 （二）如晉升業(yè)務主任后首次職級維持考核時任職時間不足 3 個月， 延至下一考核季。業(yè)務主任達不到職級維持條件，不降級為業(yè)務員，調整為考降業(yè)務

48、主 任?？冀禈I(yè)務主任達到業(yè)務員晉升業(yè)務主任的條件，則恢復為業(yè)務主任?？冀禈I(yè)務主任連續(xù) 3 個月 FYC 為零或 6 個月內不能晉升為業(yè)務主 任，則解除代理合同。（三）業(yè)務主任達到下列條件，可以申請晉升業(yè)務經理 1任業(yè)務主任滿 12 個月；2 個人最近 3 個月累計 FYC達到 9 Q ； 3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達到 6 件； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 85%； 5個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 6通過晉升業(yè)務經理的綜合測評和培訓考試。第四十三條 業(yè)務經理的考核 （一）業(yè)務經理維持考核： 1個人最近 3 個月累計 FYC達到 6 Q ； 2個人最近 3

49、 個月累計新單件數(shù)達到 6 件； 3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 4個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 5通過業(yè)務經理綜合測評和培訓考試。（二）業(yè)務經理晉升高級業(yè)務經理的條件 1任業(yè)務經理滿 12 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達到 15 Q ； 3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達到 9 件；4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 85%；5個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元；6通過晉升高級業(yè)務經理的綜合測評和培訓考試。第四十四條 高級業(yè)務經理的職級維持考核1個人最近 3 個月累計 FYC達到 12 Q ；2個人最近 3 個月累計新單件

50、數(shù)達到 6 件；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 5通過高級業(yè)務經理綜合測評和培訓考試。第四十五條 業(yè)務主任滿足下列條件 1-6 ，考降業(yè)務主任滿足下列條 件 2-6 ，可晉升為組經理：1任業(yè)務主任及以上職級滿 3 個月；2個人最近 3 個月累計 FYC達到 3Q；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ；4直接推薦可回歸有效人力 2 人，擬組建團隊有效人力 4 人； 5個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 6通過晉升組經理綜合測評和培訓考試。第二節(jié) 各檔組經理的考核第四十六條 組經理的考核（一）組經理的維

51、持條件：1個人最近 3 個月累計 FYC達到 2 Q ； 2直轄組（含主管本人，下同）有效人力達到3 人；3直轄組最近 3 個月累計 FYC達到 7 Q（初次晉升的組經理，在晉 升后的四個考核期內，直轄組最近 3 個月累計 FYC須達到 5 Q ）；4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ；5個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元；6通過組經理綜合測評和培訓考試600 元；600 元；600 元；（二）組經理晉升高級組經理的條件： 1任組經理滿 3 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達到 4 Q ； 3直轄組有效人力達到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達到

52、10 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 6直接培育組經理 1 人； 7個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 8通過晉升高級組經理綜合測評和培訓考試。 第四十七條 高級組經理的考核 （一）高級組經理維持考核的條件： 1個人最近 3 個月累計 FYC達到 2 Q ； 2直轄組有效人力達到 4 人； 3直轄組最近 3 個月累計 FYC達到 8 Q ； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 5直接培育組經理 1 人； 6個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 7通過高級組經理綜合測評和培訓考試。 （二）高級組經理晉升資深組經理的條件： 1任高級組經理滿 3 個月； 2

53、個人最近 3 個月累計 FYC達到 4 Q ； 3直轄組有效人力達到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達到 10 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 6直接培育組經理 2 人； 7個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 8通過晉升資深組經理綜合測評和培訓考試。第四十八條 資深組經理的考核（一）資深組經理維持考核的條件： 1個人最近 3 個月累計 FYC達到 2 Q ； 2直轄組有效人力達到 4 人； 3直轄組最近 3 個月累計 FYC達到 8 Q ； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 5累計培育組經理 2 人，其中直接培育組經理 1 人； 6個人最近

54、 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 7通過資深組經理綜合測評和培訓考試。3 人；（二）資深組經理晉升處經理的條件： 1任資深組經理滿 3 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達到 2 Q ； 3直轄組有效人力達到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達到 12 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達到 80 ； 6培育組經理累計達到 4 人，其中直接培育組經理至少 7擬組建處團隊有效人力達到 20 人； 8個人最近 3 個月短期險業(yè)務新單保費達到 600 元； 9通過晉升處經理綜合測評和培訓考試。第三節(jié) 各檔處經理的考核 第四十九條 處經理的考核 （一）處經理維持考核的條件： 1個人最