助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識鞏固試題

1、助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識穩(wěn)固試題2021 助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識穩(wěn)固試題1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金 的 () 儲蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣 () 元。(A) 活期 50(B) 定期 5000(C) 活期 10000(D) 定期 10【答案】B2. 小王購置了 1 萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投 資 于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標(biāo)的的是 ()(A) l 年以內(nèi)的大額存單(B) 期限在 1 年以內(nèi)的債券回購(C) 可轉(zhuǎn)換債券(D) 剩余期限在 397 天以內(nèi)的債券【答案】 C3. 某客戶向助理理財(cái)師咨詢貨幣市場基金，他了解到通

2、常反映貨 幣 市場基金收益率上下有兩個(gè)指標(biāo)：一是七日年化收益率 ; 二是每萬 份基金 單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括 ()(A) 通貨膨脹趨勢(B) 利率因素(C) 規(guī)模因素(D) 收益率趨同趨勢【答案】A4. 根據(jù)?銀行卡業(yè)務(wù)管理方法?及?客戶協(xié)議?，信用卡持卡人 超 過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不享受免息期待遇，即從 () 之日起 支付利息。(A) ±期還款截止(B) 本期實(shí)現(xiàn)透支(C) 本期對殊單發(fā)出(D) 本期首次刷卡【答案】 B5. 小李因資金周轉(zhuǎn)困難，方案將汽車章去典當(dāng)一般來說，汽車送 去 典當(dāng)時(shí)要“四證齊全，以下不屬于該四證的是 ().(A) 行車

3、證(B) 已交養(yǎng)路費(fèi)憑證(C) 機(jī)動(dòng)車登記證(D) 保險(xiǎn)憑證【答案】 D6. 小張 2021 年申請了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有 限， 還款壓力很大，方案向銀行申請延長貸款，那么他最長可以延長 () 年的貸 款。(A) 5(B) 10(D)30【答案】B7. 按照國際慣例，住房消費(fèi)價(jià)格常常是用 () 價(jià)格來衡量的，而對 自有住房的價(jià)格那么用 () 來衡量。(A) 租金評估價(jià)格(B) 交易價(jià)格評估價(jià)格(C) 租金隱含租金(D) 評估價(jià)格隱含租金【答案】 C8. 隨著房價(jià)的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下 作為購房或租房決策影響因素的是 ()(A) 房租上漲率(B) 房

4、價(jià)上漲率(C) 利率水平(D) 需償付的房貸利息【答案】 D9. 某客戶方案貸款購置住房，關(guān)于貸款利息本錢他了解到，以下 種還款方式中， () 的利息額最大。(A) 等額木息還款法(B) 等額本金還款法(C) 等額遞增還款法(D) 等額遞減還效法【答案】 C10、小李方案進(jìn)行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可 以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財(cái)過程中需要盡量加以利 用的 必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限那么有不 同，一般 來說，最長不得超過 ()(A) 20 年(B) 25 年(030 年(D)房屋剩余使用壽命【答案】C11、以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)

5、變量 ()A、利率B、匯率C、稅率D、股價(jià)【答案】 D【解析】財(cái)規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，了解宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng) 趨 勢才有可能制定出高質(zhì)量的投資策略， 只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng) 濟(jì)因素， 如利率、匯率、稅率的 ' 變化，才能抓住最有利的投資時(shí)機(jī)。12、以下哪一項(xiàng)不影響客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況 ()A、股票指數(shù)B、文化C、風(fēng)俗D、地域【答案】 A【解析】理財(cái)規(guī)劃師要而對各種類型、風(fēng)格迥異的客戶，而不同 的 客戶受到不同文化、風(fēng)俗、地域和社會背景的影響，持有不同的 投資理 財(cái)觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能 力、風(fēng)險(xiǎn)偏 好狀況也就千差萬別。13、理財(cái)題在確定客戶的投資類型時(shí)，總有一些自我評價(jià)問卷可 以使用，以下哪一項(xiàng)不屬于常用的得分表格 ()A、謹(jǐn)慎型B、情感型C、技術(shù)型D、風(fēng) 險(xiǎn)偏好型【答案】D【解析】常用的得分表格有：謹(jǐn)慎型、情感型、技術(shù)型、勤勉型、