農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法第一章總則第一條 為了貫徹實施監(jiān)管部門和省農(nóng)村信用聯(lián)社各項規(guī)章制 度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我行（含各分支機(jī)構(gòu)）依法 合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章和本行各項規(guī)章制度，制 定本辦法。第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指本行總行機(jī)關(guān)及各分支機(jī)構(gòu) 所有工作人員違反國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)及行政規(guī)章的行為；違反省聯(lián)社、監(jiān)管部門和我行制定的金融業(yè)務(wù) 與管理規(guī)章的行為。第三條本辦法所稱各級負(fù)責(zé)人，是指總行各部門及各分支機(jī)構(gòu) 的正、副負(fù)責(zé)人。本辦法所稱主管人員，是指對違規(guī)行為的產(chǎn)生負(fù)有 直接管理責(zé)任的負(fù)責(zé)人。第四條 本辦法所稱違

2、規(guī)責(zé)任人，是指對違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任 和間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人員。責(zé)任難于區(qū)分的，直接負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)和 經(jīng)辦人均為責(zé)任人。第五條 本辦法適用于XX農(nóng)村商業(yè)銀行所有工作人員。已經(jīng)退休（含內(nèi)退）或調(diào)離的工作人員，在退休或調(diào)離前有違規(guī) 行為的，仍應(yīng)當(dāng)給予處理。對于退休人員，給予開除以外的處理；對 調(diào)離人員，建議其調(diào)入單位給予相應(yīng)處理。第六條 我行工作人員因違法行為被國家有關(guān)機(jī)關(guān)追究行政或 刑事責(zé)任的，不免除按本辦法有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。第七條 對于違規(guī)行為的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)以事實為依據(jù)，處理的輕重 應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)行為的性質(zhì)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。國家法律、 法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其

3、規(guī)定。第八條 在處理違規(guī)工作人員時，應(yīng)當(dāng)堅持處罰與教育相結(jié)合的 原則。第二章處理方式及原則第九條 對于違規(guī)工作人員的處理種類有：（一）經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣發(fā)薪酬等；（二）行政處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除 留用、開除；（三）其他處理：包括批評教育和組織處理。 其中批評教育包括： 責(zé)令限期改正、 責(zé)令書面檢查、 誡勉談話、通報批評； 組織處理包括： 停職檢查、待崗、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、 限期調(diào)離、解除勞動合同、辭退除名。以上處理方式可以單處或并處。第十條 本辦法規(guī)定的行政處分中，警告處分期為半年，記過、 記大過、降級處分期為一年，撤職處分期為兩年，開除留

4、用處分期為 一年。受處分人在處分期間工作表現(xiàn)特別良好或有立功表現(xiàn)的， 可提 前解除處分。第十一條 對員工行政處分和解除行政處分的決定， 納入被處分 個人的人事檔案。第十二條 依照本辦法被責(zé)令待崗的工作人員， 自處罰決定作出 后，按當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)或按我行規(guī)定領(lǐng)取勞動報酬。 待崗期限一般 為 6 個月，最長不超過 1 年，期滿后根據(jù)待崗期間的實際表現(xiàn)和效 果，依據(jù)本辦法給予相應(yīng)處罰。第十三條 依照本辦法受到通報批評的工作人員， 原則上半年內(nèi) 不得晉升職務(wù)、職級，并取消當(dāng)年評選先進(jìn)資格。依照本辦法責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)的工作人員，原則上一年 內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或更高級的職務(wù)，并取消當(dāng)年評選先

5、進(jìn)資 格。第十四條 限期調(diào)離、解除勞動合同、辭退、除名的工作人員， 原則上不得重新在本行系統(tǒng)工作。 受到撤職處分的， 解除處分后不得 在本行系統(tǒng)擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或更高級的職務(wù)。受到開除處分的工作人員， 同時解除勞動合同， 本行系統(tǒng)不再重 新錄用。第十五條 從輕處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到的 處理幅度以內(nèi)，給予較輕的處理；從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違 規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以外，給予加重一檔處罰。第十六條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、造成較大經(jīng)營風(fēng)險或 經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；（三）因違規(guī)受到紀(jì)律處分后故

6、意再次違規(guī)的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）隱瞞違規(guī)行為的事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有 關(guān)證據(jù)的；（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；（七）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；（八）違規(guī)后逃匿，未采取積極措施挽回影響，防止損失發(fā)生或 事態(tài)擴(kuò)大的。第十七條 一人因同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法兩條以上處理 規(guī)定的，從重從嚴(yán)處理。一人有本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到處理 的，應(yīng)當(dāng)合并處理，按其數(shù)種違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)受到的最高處分從嚴(yán)處 理，如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，即給予開除處分。第十八條 二人以上共同故意違規(guī)的，對為首者從重處理；對其

7、 他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任給予 處理。第十九條有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理或免于處 理：（一）過失違規(guī)且情節(jié)輕微的，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其 他不良后果的；（二）違規(guī)后認(rèn)識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白 交待問題，并積極米取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損失的；（三）主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為經(jīng)調(diào)查屬實的；（四）主動賠償因違規(guī)所造成損失的；（五）抵制無效，被迫實施違規(guī)行為的；（六）其他有重大立功表現(xiàn)的。第二十條工作人員違規(guī)給我行造成財產(chǎn)損失或者信譽(yù)損害的， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第二十一條 對工作人員違規(guī)行為的調(diào)查和處理實行回避制度， 即與

8、被調(diào)查人、被處理人有親戚關(guān)系或利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查與 處理。第三章違規(guī)行為及處理第一節(jié)各級負(fù)責(zé)人違反金融規(guī)章制度行為的處理第二十二條各支行違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改我行基本 規(guī)章制度的，給予負(fù)責(zé)人通報批評至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的， 給予撤職處分。第二十三條 各級負(fù)責(zé)人違反民主決策原則，拒不執(zhí)行或擅自改 變集體決定，未按規(guī)定或程序決定經(jīng)營和改革的重大決策、造成損失 或惡劣影響的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職 處分。第二十四條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化 或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成一定后果的，給予負(fù)責(zé)人警告至記過處分， 造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職

9、處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的， 給予通報批評或警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。第二十五條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行 賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營行為的，給予開除 處分，并送交司法部門處理。行為人不抵制、不報告的，給予開除處 分，并送交司法部門處理。第二十六條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反 貸款管理規(guī)定辦理貸款，造成一定后果的，給予警告至記大過處分； 情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予 通報批評或警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。第二十七條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事 下列行為之一的

10、，給予通報批評至開除處分；情節(jié)嚴(yán)重的送交司法部 門處理。（一）仿造、變造會計憑證、帳簿的；（二）隱匿、故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、賬簿、財務(wù)會 計報告的；（三）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；（四）故意亂用會計科目、舌L調(diào)賬表、舌例成本開支的；（五）違規(guī)填制憑證沖賬的；對以上行為，經(jīng)辦人不抵制不報告的，給予通報批評至記大過處 分。各級負(fù)責(zé)人對履行職責(zé)的財會、 統(tǒng)計人員打擊報復(fù)的，給予記過 至撤職處分。第二十八條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員截留 收入或者虛列成本設(shè)立小金庫的，給予主要負(fù)責(zé)人警告至撤職處分、 給予經(jīng)辦人通報批評至記大過處分。數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重的，給予主 要負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人

11、開除處分。第二十九條各級負(fù)責(zé)人對本級費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo) 控制的支出項目，控制不力、管理不嚴(yán)造成超計劃或采取掛賬等手段 逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購建控制的， 給予通報批評；情節(jié)嚴(yán)重的給 予警告至撤職處分。第三十條 各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫稽核、監(jiān)察以及 其他管理監(jiān)督部門工作人員，掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編造虛假情 況的，以及對認(rèn)真履行職責(zé)的稽核、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人 員打擊報復(fù)的，給予記過至撤職處分；經(jīng)辦人不抵制不報告的，給予 警告至記大過處分。第三十一條 無正當(dāng)理由，對下級機(jī)構(gòu)的書面請求未按規(guī)定時間 和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人通報批評至 記大過處分

12、；無正當(dāng)理由，對上級機(jī)構(gòu)的決定、批示未按規(guī)定時間和 要求執(zhí)行的，給予通報批評；造成一定后果的，給予警告至記過處分； 造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第二節(jié) 各級負(fù)責(zé)人失職、瀆職行為的處理第三十二條各級負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予通報批評；造 成一定后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級 至開除處分；形成案件的，送交司法部門處理。（一）對國家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級（含本行）規(guī) 章、制度、決定和指示等不及時傳達(dá)、貫徹和組織實施的；（二）工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、 重大事故和案件的；（三）將明知有劣跡、不良行為的人員，安排或繼續(xù)留在重要業(yè) 務(wù)

13、崗位和管理崗位的；（四）未按規(guī)定行使監(jiān)督、檢查職責(zé)，或查出問題不反映、不督 促整改、不處理，致使違規(guī)違紀(jì)情況長期嚴(yán)重存在，使我行受到損失 或產(chǎn)生、擴(kuò)大風(fēng)險的；（五）指使、縱容、默許工作人員弄虛作假和違規(guī)經(jīng)營的；（六）對已發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件、刑事案件、存款擠兌、責(zé)任事故、 重大經(jīng)濟(jì)糾紛或其他重大違規(guī)行為隱瞞不報、處置不力的。第三節(jié)違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度行為的處理第三十三條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán) 的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成其他不良后果的， 給予通報批評至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第三十四條被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)采取化整為零等逃避授權(quán)權(quán)限控 制的，給予主

14、管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給 予警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第三十五條 管理部門進(jìn)行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為和其他 違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不報告的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng) 濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予記大過至撤職處分。第三十六條有權(quán)簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者 違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律 性文件的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過處分； 造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。上款所指的法律性文件具體包括： 各類借款合同及從合同、資金 拆借協(xié)議，各類委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)

15、議、 企業(yè)資信證明、各種存款證明、貸款承諾書以及其他具有法律約束力 的文件。第四節(jié) 違反有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理第三十七條超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù)（包括貸款、融資等各類授 權(quán)業(yè)務(wù)，下同），情節(jié)輕微的，給予信貸審批責(zé)任人通報批評；情節(jié) 較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予撤職至開除處分； 造成重大損失的，移送司法部門處理。第三十八條未按有關(guān)規(guī)定和貸款管理規(guī)定流程辦理和審批信 貸業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予責(zé)任人通報批評；情節(jié)較重的，并造成損 失的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分； 造成重大損失的，移送司法部門處理。第三十九條凡是信貸人員米取冒名頂替等欺騙手段騙取我行 貸

16、款用于自用或關(guān)系人使用的，一經(jīng)查實，一律開除。觸犯法律的， 移交司法部門處理。第四十條 因?qū)彶楹藢崟r疏忽，未發(fā)現(xiàn)申請人的主體資格和其它 申請材料存在嚴(yán)重缺陷的；在調(diào)查評估報告和客戶評價報告中故意隱 瞞客觀情況， 導(dǎo)致審查與決策失誤的； 給予有關(guān)責(zé)任人通報批評至記 過處分；造成較大信貸風(fēng)險的，給予警告至開除處分；造成重大損失 的，移送司法部門處理。第四十一條 授信工作人員偽造虛假信貸申請材料報批的， 給予 有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。第四十二條 未按規(guī)定簽訂借款合同、 擔(dān)保合同等法律文件， 致 使法律文件無效或者出現(xiàn)對貸款人不利條款的， 以及貸款發(fā)放后不按 規(guī)定報經(jīng)批準(zhǔn)而擅自變更合同的， 給予有關(guān)

17、責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰、 通報批 評或記過處分，造成信貸風(fēng)險的，給予警告至開除留用處分；造成損 失的，移送司法部門處理。第四十三條 未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵押物 （質(zhì)物）的權(quán)利憑證、質(zhì)物等，給予有關(guān)責(zé)任人或保管人經(jīng)濟(jì)處罰； 致使重要資料、資產(chǎn)和物品丟失、 毀損的，給予警告至開除留用處分。第四十四條 辦理抵押擔(dān)保貸款時， 在簽訂抵押擔(dān)保合同后， 未 按規(guī)定辦理抵押物登記等相關(guān)手續(xù)的， 給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰； 造 成嚴(yán)重后果的，給予警告至開除留用處分。第四十五條 在辦理擔(dān)保貸款時， 有下列情形之一， 給予有關(guān)責(zé) 任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分； 造成嚴(yán)重后果的， 給予記大過至

18、開除處分：（一）未按規(guī)定嚴(yán)格審查擔(dān)保人主體資格；（二）未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)押物的真實性和有效性及抵押物、 質(zhì)押物的價值的；（三）抵押、質(zhì)押貸款收回前，提前解除抵押、質(zhì)押手續(xù)或提前返 還抵押物權(quán)證、質(zhì)押物的。第四十六條 違反有關(guān)規(guī)定對外提供資信證明的， 給予責(zé)任人通 報批評至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第四十七條 在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或未及時更 新客戶數(shù)據(jù)資料的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。第四十八條 對逾期貸款未按規(guī)定發(fā)送貸款到期通知書或者辦 理其他收貸手續(xù)的，導(dǎo)致失去訴訟時效的， 給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。造成重大損失的，給予記

19、 大過至開除處分。第四十九條 總行職能部門在對下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸風(fēng)險監(jiān)督過 程中，發(fā)現(xiàn)存在較大風(fēng)險隱患而隱瞞不報的， 給予責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。第五十條 在接收、管理、處理抵債資產(chǎn)過程中，有下列情況之 一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警 告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（一）擅自動用抵債資產(chǎn)的；（二）越權(quán)接收、處置抵債資產(chǎn)的；（三）接收抵債資產(chǎn)時故意高估價格或在處置抵債資產(chǎn)時故意低 估價格的；（四）玩忽職守，不妥善保管或不按規(guī)定處置抵債資產(chǎn)，致使抵 債資產(chǎn)毀損、滅失的。第五十一條違反規(guī)定核銷呆賬貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人警

20、告至 記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第五十二條 對收回的已核銷貸款本息及抵債物，不按規(guī)定及時 入賬，或者進(jìn)行賬外處理的，給予主管人員及其他責(zé)任人員記大過至 開除處分。第五節(jié)違反有關(guān)財務(wù)規(guī)章制度行為的處理第五十三條 有以下超越財務(wù)權(quán)限之一的，給予單位負(fù)責(zé)人、主 管人員和責(zé)任人通報批評至記大過處分；情節(jié)較重的，給予降級處分； 情節(jié)嚴(yán)重的給予撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對外捐贈以及超權(quán)限列支營業(yè) 外支出的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超越權(quán)限擅自購置或租賃固定資產(chǎn)， 造成資 產(chǎn)浪費(fèi)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)同意，擅自購建安防設(shè)施的；（四）其他超越權(quán)限、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍辦理財務(wù)收支事項的；

21、第五十四條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列情況之一的，給予主管 人員和責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予通報批評至記大過處分：（一）違反規(guī)定配置固定資產(chǎn)及裝修的；（二）實物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；（三）不按規(guī)定核對固定資產(chǎn)賬目、賬賬不符、賬實不符的；（四）不按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片、核算實物數(shù)量，造成賬實不 符、賬卡不符的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，報廢、處置固定資產(chǎn)的；（六）不按規(guī)定對固定資產(chǎn)清查、 盤點而造成流失或財產(chǎn)損失的 的；（七）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、 喪失（提前報廢）的。第五十五條 在固定資產(chǎn)購置或租入、報廢、處置、出租、裝修 中，收受好處、私下交易、

22、徇私舞弊的，給予降級至開除處分；情節(jié) 嚴(yán)重的，送交司法部門處理。第五十六條 在集中采購過程中， 有下列情形之一的， 給予主管 人員和其他責(zé)任人警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定進(jìn)行采購或化整為零自行采購的；（ 二）未經(jīng)審批，自行指定供貨商、不通過招標(biāo)而直接指定工程 公司、直接指定固定資產(chǎn)購租、處置、出租交易對象的。第五十七條 在集中采購過程中疏于管理、 玩忽職守， 致使采購 物品質(zhì)量低劣， 造成重大事故或損失的， 給予主管人員和其他責(zé)任人 警告至撤職處分。第五十八條 財會人員有以下行為之一的， 給予經(jīng)濟(jì)處罰或者調(diào) 離原崗位；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至撤職處分：（一）對本級機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)擅自超預(yù)算

23、安排支出、 超權(quán)辦理財 務(wù)收支事項及發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定的行為后， 不按規(guī)定及時處理或 提出處理建議，不向上級匯報，知情不舉的；（二）參與或主動為本級機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)違反財務(wù)管理規(guī)定的活 動出謀劃策的；（三）不認(rèn)真履行財務(wù)管理職能，導(dǎo)致全轄財務(wù)管理工作混亂， 財務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的。第五十九條 未經(jīng)授權(quán)擅自審批財務(wù)支出， 給予主管人員和責(zé)任 人員通報批評至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第六十條 對需要按比例控制的支出擅自超比例列支的， 給予主 管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)嚴(yán)重的， 給予通報批評至記大 過處分。第六十一條 對需要計提和攤銷的支出擅自超比例列支的， 給予 主管人

24、員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)嚴(yán)重的， 給予通報批評至記 大過處分。第六十二條 因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費(fèi)用， 超過規(guī)定時 間仍無法銷賬卻不逐級匯報反映的， 給予主管人員和其他人員經(jīng)濟(jì)處 罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記過處分。第六十三條 上級部門違規(guī)向下級機(jī)構(gòu)攤派， 報銷費(fèi)用的， 給予 主管人員和其他責(zé)任人員通報批評至記大過處分。第六十四條 違反費(fèi)用科目列支， 及違反財務(wù)報銷手續(xù)和程序報 銷費(fèi)用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給 予警告至記過處分。第六節(jié) 違反有關(guān)會計結(jié)算規(guī)章制度行為的處理第六十五條 違反會計結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、證明文件 等審查不嚴(yán)，造成透支

25、、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予主管人員和其他 責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予通報批評至記大過處分；造成 資金損失或者有其他嚴(yán)重后果， 給予降級至開除處分， 并送交司法部 門處理。第六十六條 違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)、各業(yè)業(yè)務(wù)專用章、電 子編密 （押 ）器、 IC 卡，口令、密碼的，給予主管人員和其他責(zé)任人員 經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記過處分； 造成會計專用章、 電子編密（押）器、IC卡，口令、密碼被濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán) 重后果的，給予警告至開除處分；形成損失的，送交司法部門處理。第六十七條 有下列違規(guī)行為之一的， 給予主管人員和其他責(zé)任 人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予通報批評

26、至記過處分；造成濫用、 盜用、丟失、或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分；形成損 失的，移送司法部門處理：（一）對于重要空白憑證、有價單證不按種類設(shè)簿登記、專人保 管的；（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證領(lǐng)取使用手續(xù)，沒 有做到班清日結(jié)的；（三）對重要空白憑證、 有價單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算或 賬實不符的；（四）對作廢的重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定處理的；（五）違反重要空白憑證和有價單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為。第六十八條 違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的，給 予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)較重的， 給予通報批評至 記過處分；造成單位預(yù)留印鑒

27、卡丟失、被串換、被盜用，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第六十九條 違反規(guī)定開立賬戶，或者為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn) 讓賬戶提供方便的， 給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)較 重的，給予通報批評至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處 分。第七十條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、 三省一市匯票、 銀行本 票、銀行承兌匯票、辦理空頭匯款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員 記大過至開除處分；造成損失的，送交司法部門處理。第七十一條 有下列違規(guī)行為之一的， 給予主管人員和其他責(zé)任 人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；造成損失或者其 他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定辦理

28、票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù) 業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（二）違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的；（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清點復(fù)核的。第七十二條 有下列違規(guī)行為之一的， 給予主管人員和其他責(zé)任 人員經(jīng)濟(jì)處罰； 造成損失或者其他嚴(yán)重后果的， 給予通報批評至開除 處分：（一）未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；（二）會計核算業(yè)務(wù)需復(fù)核 （授權(quán) ）未實行復(fù)核 （授權(quán) ）的；（三）辦理大額支付業(yè)務(wù)時，對匯票等支付憑證、內(nèi)部傳遞憑證 及其他按規(guī)定應(yīng)由會計主管審核簽字的憑證， 未經(jīng)會計主管審核或授 權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的；（四）故意多

29、計、少收利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者 違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者不按期結(jié)計利息的；（五）違反規(guī)定簽發(fā)回單的；（六）在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。 第七十三條 會計人員（包括出納人員、管庫人員）之間進(jìn)行交 接時未作交接登記的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過 處分。第七十四條 違反規(guī)定辦理單位存款的查詢、 凍結(jié)、扣劃手續(xù)的， 給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)較重的， 給予通報批評 至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重、造成重大后果的，給予撤職至開除處分。第七十五條 將應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部傳遞的憑證，未經(jīng)主管部門許 可擅自交由客戶自帶的，給予主管人員和其他責(zé)任人員通報批評至

30、記 過處分；造成損失的，給予記大過至開除處分。第七十六條有下列違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任 人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記大過處分：（一）系統(tǒng)內(nèi)往來類業(yè)務(wù)不按規(guī)定辦理帳務(wù)核對、 查實不符賬項 的；（二）對與人民銀行往來業(yè)務(wù)，未按規(guī)定由會計主管會同會計人 員進(jìn)行賬務(wù)核對、查實不符賬項的；（三）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸 款及委托代理等業(yè)務(wù)的對賬（簽證）、查實不符賬項的。第七十七條 未按規(guī)定核對賬目的，給予主管人員和其他責(zé)任人 員經(jīng)濟(jì)處罰；造成賬賬不符、賬款不符、賬表不符、賬實不符、賬據(jù) 不符、內(nèi)外賬不符的，給予通報批評至記過處分；造成嚴(yán)重后果的， 給

31、予記大過至開除處分。第七節(jié)違反有關(guān)清算規(guī)章制度行為的處理第七十八條未按規(guī)定及時核對賬務(wù)，致使上下級機(jī)構(gòu)之間系統(tǒng) 內(nèi)存放資金余額不符的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情 節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記過處分。第七十九條違反規(guī)定，致使柜員卡丟失或遺忘有關(guān)操作人員口 令，造成正常業(yè)務(wù)無法運(yùn)行的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較 重的，給予警告處分；造成損失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至 開除處分。第八節(jié)違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度行為的處理第八十條違反現(xiàn)金收付、整點、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)拔規(guī)定進(jìn)行 業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的， 給予通報批評或記過處分。第八十一條 離崗時

32、現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫 的，給予經(jīng)濟(jì)處罰及通報批評至開除處分。第八十二條 違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī) 定對外支付殘損人民幣的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評或記過處分。第八十三條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)的，給予主管人員 和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；當(dāng)日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原 因，隱瞞不報的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分。第八十四條 不按規(guī)定處理長短款的，給予主管人員和其他責(zé)任 人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告或記過處分。第八十五條違反雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙人解款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù) 操作的，給予主管人員和其他

33、責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的， 給予記大過至開除處分。第八十六條各級主管人員不按規(guī)定查庫或者組織查庫，致使查 庫制度流于形式的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤 職處分。第八十七條 違反金庫正、副鑰匙（密碼）保管制度，致使鑰匙 （密碼）丟失（泄密）的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過 處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第八十八條 因違規(guī)操作造成各種有價單證及其票樣丟失或者 滅失的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處分； 造成損失的， 給予記大過至開除處分。第八十九條 在現(xiàn)金管理中，有下列行為之一的，給予主管人員 和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至

34、記大過處分：（一）擅自批準(zhǔn)單位和個人違規(guī)超額提取現(xiàn)金的；（二）對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批 的。第九十條有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人開除處分， 并送交司法部門處理。（一）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的；（二）利用職務(wù)上的便利，以偽造、變造的貨幣換取真幣的；（三）擅自動用庫款墊付其他款項的；（四）用非法手段侵占、挪用公款自用的。第九節(jié)違反有關(guān)資金利率及中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度行為的處理第九十一條超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃拔、資金拆借、 債券回購以及進(jìn)行存放同業(yè)等資金交易操作的， 給予主管人員和其他 責(zé)任人員通報批評至撤職處分；造成較大損失的，給予開除處分。第九十二條 違

35、反規(guī)定將拆入資金用于直接投資或者證券交易 的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分。第九十三條 違反規(guī)定，逆程序操作，導(dǎo)致較大損失的，給予主 管人員和其他責(zé)任人員警告至降級處分； 導(dǎo)致投資重大損失的， 給予 主管人員和其他責(zé)任人員撤職至開除處分。第九十四條 違反人民銀行利率管理政策的、 違反我行有關(guān)利率 規(guī)定的，擅自提高存款利率、降低貸款利率、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)水平的， 給予主管人員和其他責(zé)任人員通報批評至記大過處分。第九十五條 對超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行債券投資、 債券交易 等操作，導(dǎo)致形成風(fēng)險，出現(xiàn)本金損失的，給予主管人員和其他責(zé)任 人警告至撤職處分；造成重大損失的，給予開除處分。第九十六條

36、 對超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作， 審查不嚴(yán)而導(dǎo)致收進(jìn)假票， 并造成重大影響的， 給予主管人員和相關(guān) 責(zé)任人警告至撤職處分；造成重大損失的，給予開除處分。第九十七條 對超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn) （再）貼現(xiàn)業(yè) 務(wù)操作， 出現(xiàn)票據(jù)或資金損失的， 給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人警告至 撤職處分；造成重大損失的，給予開除處分。第九十八條 違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)， 或向委 托人保證貸款本息回收、 為委托貸款提供擔(dān)保的， 給予主管人員和其 他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分，造成重大 風(fēng)險或者損失的，給予降級至開除處分。第九十九條 超越委托代理協(xié)議約定范圍或者不按

37、操作規(guī)程開 展委托代理業(yè)務(wù)的， 給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán) 重后果的，給予撤職處分。第一百條 違反委托代理雙方的約定， 進(jìn)行下列活動之一的， 給 予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 造成較重后果的， 給予警告至 記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分；情節(jié)嚴(yán)重的， 送交司法部門處理。（一）收到委托方的貸款資金后不及時劃拔給借款人；收回委托貸 款本息后不及時上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時，截留、壓延、挪用、占 用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的。第一百零一條 擅自為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途

38、監(jiān)管擔(dān)保承諾書，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任， 給予 主管人員和其他責(zé)任人員通報批評至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的， 給予降級至撤職處分。第一百零二條 違反規(guī)定在境外投資、融資、開戶等給予主管人 員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除 處分。第十節(jié)違反有關(guān)存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理第一百零三條會計出納人員之間進(jìn)行交接時未作交接登記，或 者違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、重要單證的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給 予通報批評至記過處分。第一百零四條 丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補(bǔ)制的， 給予通報批評至記過處分；補(bǔ)制時弄虛作假的，給予記大過至開除留 用處分。第一百零五條 隱藏、竊取

39、重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑 證）的，給予記過至開除處分。第一百零六條違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，給予經(jīng)濟(jì)處罰；掛失后 因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予記過至開除處分。第一百零七條 違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的， 給 予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分；蓄意違規(guī)辦理 或支付的給予開除處分。第一百零八條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭議的存款過戶的， 給予 經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分；故意辦理或支 付的給予開除處分。第一百零九條 有下列違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責(zé) 任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成一定后果的，給予警告或記過處分；造成嚴(yán)重 后果的，給予記過至開除處分：（

40、一）多聯(lián)式存單不套寫或者不套打的；（二）擅自抽換賬卡或者憑證的；（三）擅自辦理計算機(jī)沖正業(yè)務(wù)的；（四）對柜面業(yè)務(wù)各種級別的操作員卡、賬卡等違規(guī)使用的。 第一百一十條有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人開除處分；造成重大損失的，移送司法部門處理：（一）存取款不入賬的；（二）盜取、套取、借用、挪用客戶資金、利息的；（三）虛開存單（折）的；（四）挪用備付金及保證金的。第一百一十一條 事后監(jiān)督人員有下列違規(guī)行為之一的， 給予經(jīng) 濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記大過處分：（一）不按程序?qū)徍藨{證，造成差錯未能及時發(fā)現(xiàn)的；（二）發(fā)現(xiàn)問題不查詢、不糾正，或者隱瞞差錯及問題；（三）不履行監(jiān)督職責(zé)的其他行為。

41、第一百一十二條 會計主管、分理處負(fù)責(zé)人未按規(guī)定對柜員庫存 現(xiàn)金軋大數(shù)的以未在相關(guān)登記簿上簽字的， 給予經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán)重 后果的，給予警告或記過處分。第一百一十三條 有下列違規(guī)行為之一的， 給予主管人員和其他 責(zé)任人員記大過至開除處分；造成重大損失的移送司法部門處理：（一）出具蓋有公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證的；（二）簽發(fā)虛假憑證式國庫券收款憑證、 個人存款證明及其他存 款證明的。第十一節(jié) 對違反有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理 第一百一十四條 違反規(guī)定使用和保管各種銀行空白卡以及待 發(fā)出的銀行卡、密碼信封的，給予責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成一定后果 的，給予警告或記過處分； 造成嚴(yán)重后果的， 給

42、予記大過至開除處分。 第一百一十五條 銀行卡打卡及打印密碼信封的人員混崗操作 的，給予混崗人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予通報批評至記大過處 分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第一百一十六條 違反規(guī)定操作自動柜員機(jī) （ ATM 、CDM ），給 予責(zé)任人員通報批評， 造成經(jīng)濟(jì)損失的， 賠償經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重的， 給予記大過至開除處分。第十二節(jié) 違反有關(guān)計算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度行為的處理 第一百一十七條 有下列行為之一的，對責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán)重后果的，給予警告或記過處分：（一）操作員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼或未定期更 換密碼的；（二）未按規(guī)定對設(shè)備進(jìn)行維護(hù)、保養(yǎng)的；（三）

43、操作員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（四）未按規(guī)定開機(jī)接受和發(fā)送電子匯兌業(yè)務(wù)的；（五）不按規(guī)定進(jìn)行日啟，導(dǎo)致日期時間不準(zhǔn)確，使業(yè)務(wù)無法正 常運(yùn)行的；（六）操作員崗位變動后不及時更改操作權(quán)限的；（七）在計算機(jī)上進(jìn)行與工作無關(guān)操作的；（八）擅自復(fù)制、復(fù)印、丟失有關(guān)業(yè)務(wù)程序、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)資 料的；（九）不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視、監(jiān)控的；（十）在發(fā)生故障時，未按操作規(guī)程及時上報和處理的。第一百一十八條未按規(guī)定將數(shù)據(jù)、信息錄入相關(guān)管理系統(tǒng)，未 按規(guī)定制作數(shù)據(jù)備份并異地存放備份， 或未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行備份銷毀，導(dǎo) 致相關(guān)軟件損壞或文檔丟失，以及隨意做數(shù)據(jù)恢復(fù)，造成系統(tǒng)部門數(shù) 據(jù)丟失的，對責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成

44、嚴(yán)重后果的，給予警告至降 級的處分。第一百一十九條 有下列行為之一的，對責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰； 造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定設(shè)置操作級別和權(quán)限或越權(quán)使用的；（二）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂，資料不全的。第一百二十條 擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程 序、擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息等越權(quán)操作的，給予警告至降級處 分。第一百二一條未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處 理賬務(wù)；未經(jīng)允許系統(tǒng)管理員擅自將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給操作員的， 給予記過至降級處分。第一百二十二條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購置計算機(jī)資源（計算機(jī)硬件、 軟件及技術(shù)服務(wù)的），對責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給

45、 予記大過至降級處分。第一百二十三條 有下列行為之一的，一律給予責(zé)任人開除處 分；情節(jié)嚴(yán)重的，送交司法部門處理。（一）故意破壞計算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置非法程序的；（三）因玩忽職守，造成應(yīng)用系統(tǒng)崩潰、重要數(shù)據(jù)不可逆性損失的;（四）違反規(guī)定直接修改存儲介質(zhì)上客戶賬戶數(shù)據(jù)的；（五）為外部人利用計算機(jī)作案提供幫助的；（六）擅自帶入或存放易燃、易爆、強(qiáng)腐蝕、強(qiáng)磁性物品到機(jī)房 造成嚴(yán)重?fù)p失或后果的；（七）未經(jīng)許可擅自將設(shè)備外借、任意拆卸、造成嚴(yán)重?fù)p失或后 果的；（八）違反規(guī)定擅自將業(yè)務(wù)用機(jī)對外聯(lián)網(wǎng)的；（九）擅自在業(yè)務(wù)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件的。第十三節(jié)違反有關(guān)檔

46、案、印章、保密規(guī)章制度行為的處理第一百二十四條 擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制重要檔案，造成重要檔案損毀、 丟失的，給予記大過至開除處理；第一百二十五條 涂改、偽造檔案或未經(jīng)審批擅自銷毀檔案的， 給予開除處理。第一百二十六條有下列行為之一的，給予責(zé)任人警告至降級處 分：（一）不按規(guī)定使用公章造成不良后果的；（二）因違反管理規(guī)定造成印章、機(jī)密文件丟失、被盜的；（三）因管理不嚴(yán)造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證等重 要證件遺失的。第一百二十七條 私自刻制行政公章、業(yè)務(wù)公章的，以及不按規(guī) 定使用公章，造成重大損失的，給予責(zé)任人開除處分。第一百二十八條未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受新聞媒體采訪或披露信息，造成不實報道和信譽(yù)損害

47、的，給予責(zé)任人通報批評至降級處分。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重 后果的，給予警告至記大過處分：（一）故意泄露借款人商業(yè)秘密的；（二）故意泄露咨詢客戶商業(yè)秘密的；（三）故意泄露其他客戶商業(yè)秘密的。本條所稱商業(yè)秘密的范圍，依中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法 和有關(guān)保密合同的規(guī)定確定。第一百三十條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人 員警告或記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定泄露、混用操作口令、密碼的；（二）違反規(guī)定泄露計算機(jī)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng) 密鑰、口令、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的。第一百三十一條 違反規(guī)定在聯(lián)網(wǎng)計算機(jī)信息系統(tǒng)

48、中存儲傳遞 我行商業(yè)秘密的，或者直接或間接與國際因特網(wǎng)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò) 相連接，造成泄密的，給予記過至開除處分。第一百三十二條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)調(diào)離原工作崗位，并 給予警告至開除處分；構(gòu)成犯罪的移送司法部門：（一）過失泄露本行商業(yè)秘密并造成嚴(yán)重后果的；（二）以牟利為目的泄露本行商業(yè)秘密的；（三）泄露本行商業(yè)秘密危害不大，但次數(shù)較多或者數(shù)量較大的；（四）以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當(dāng)手段獲取、使用或者 披露本行商業(yè)秘密的；（五）利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。第十四節(jié) 違反有關(guān)國際業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度的行為的處理第一百三十三條在資金運(yùn)營及外匯交易方面，有以下違規(guī)行為 之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰、

49、通報批評；情節(jié)嚴(yán)重的，給予業(yè)務(wù)主管、有 關(guān)責(zé)任人警告處分至記過處分，造成嚴(yán)重后果的，給予業(yè)務(wù)主管、有 關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分；（一）資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序不全，擅自調(diào)撥資金的；（二）超越權(quán)限，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的；（三）擅自調(diào)撥資金，形成事實上的違規(guī)經(jīng)營的；（四）擅自進(jìn)行外匯投機(jī)交易的。第一百三十四條 在國際結(jié)算方面違反規(guī)定有以下行為之一的， 給予業(yè)務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評；情節(jié)嚴(yán)重的，造成 嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)辦理各項國際結(jié)算業(yè)務(wù)的；（二）未按跟單信用證統(tǒng)一慣例處理信用證業(yè)務(wù)的；（三）未按托收統(tǒng)一規(guī)則辦理跟單托收業(yè)務(wù)的；（四）違反規(guī)定辦理匯出、匯

50、入?yún)R款業(yè)務(wù)的；（五）因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯的；（六）出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)糾紛不及時處理和上報的；（七）出現(xiàn)重大結(jié)算事故不及時處理和上報的。違反規(guī)定有以下行為之一的， 給予業(yè)務(wù)主管、 有關(guān)責(zé)任人開除處 分，造成重大損失的，移送司法部門處理：（一）挪用信用證保證金的；（二）違反規(guī)定為客戶擅自辦理提貨擔(dān)保造成我行墊款的。第一百三十五條 在結(jié)售匯方面違反規(guī)定有以下行為之一的， 給 予業(yè)務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評；情節(jié)嚴(yán)重的，給予業(yè) 務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：（一）無國家外匯管理局規(guī)定的有效憑證為客戶售匯的；（二）違反國家政策規(guī)定進(jìn)行資本項下結(jié)售匯的；（三）未按規(guī)定對進(jìn)口貨物報關(guān)單進(jìn)行核

51、對的；（四）需國家外匯管理局核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，無國家外匯管理局核準(zhǔn)件擅 自辦理的。第一百三十六條 在外匯擔(dān)保方面違反規(guī)定有以下行為之一的， 情節(jié)較輕的，給予業(yè)務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)較嚴(yán)重的， 給予業(yè)務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：（一）對外開立的保函條款未經(jīng)有關(guān)審批部門審查的；（二）不按規(guī)定與申請人、反擔(dān)保人簽訂各項法律文件的；（三）擔(dān)保業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題時不及時上報或隱瞞不報的。 違反規(guī)定有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分， 情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分， 造成重大損失的， 移送司法部門：（一）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)對外提供擔(dān)?；蜷_立備用信用證的；（二）未經(jīng)國家外匯管理局審批為境外

52、機(jī)構(gòu)提供外匯擔(dān)保的；（三）未嚴(yán)格審核被擔(dān)保企業(yè)資格或與被擔(dān)?？蛻舸ㄌ峁┨摷?情況的。第一百三十七條 在外匯會計方面違反規(guī)定有以下行為之一的， 給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定為開戶單位辦理開戶手續(xù)的；（二）未按規(guī)定開具外幣存款證明，不據(jù)實開具外幣存款金額的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)不執(zhí)行我行公布的匯率和浮動范圍，有意亂用牌 價，造成資金損失的； 擅自使用超出規(guī)定范圍的外匯存貸款利率和外 匯費(fèi)率的；接到匯率、利率、費(fèi)率調(diào)整通知后在規(guī)定期限內(nèi)不及時調(diào) 整的；（四）人為造成境外賬戶資金收付情況未逐筆在境內(nèi)會計賬簿中 反映的；（五）上報的各類報表、數(shù)據(jù)弄虛作假的。第一百

53、三十八條 在賬戶行管理方面不在規(guī)定范圍內(nèi)使用境外 賬戶，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報批評至記過 處分；未經(jīng)總行批準(zhǔn)，擅自在境外開立賬戶，利用境外賬戶逃匯的， 給予業(yè)務(wù)主管、有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職 至開除處分。第一百三十九條 在外匯資金清算方面違反規(guī)定有以下行為之 一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評至警告處分；情節(jié)嚴(yán)重造 成損失的，給予記過至開除處分：（一）在付款業(yè)務(wù)中，不按照匯款人或境外索匯行要求來選擇安排 匯路的；（二）重復(fù)發(fā)送付款指示導(dǎo)致重復(fù)付款的；（三）尚未弄清境外索匯行或最終受益人賬戶行確切國別及地址， 盲目發(fā)送付款指示的；（四）付款指示中由

54、于付款行將受益人名稱及賬戶寫錯導(dǎo)致款項未 能匯達(dá)收款人的；（五）在處理匯入款項業(yè)務(wù)中，不按照付款指示將款項貸記給正確 收款人的；（六）收到匯入款項后，故意拖延給客戶入賬時間的； 第一百四十條 在 SWIFT 系統(tǒng)運(yùn)行方面違反規(guī)定有以下行為之 一的，給有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰、通報批評，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至 撤職處分：（一 ）未按規(guī)定在 SWIFT 系統(tǒng)上進(jìn)行正確操作，造成系統(tǒng)不能正 常工作甚至癱瘓的；（二）系統(tǒng)出現(xiàn)問題不及時上報處理的；（三）未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押使電文未按時發(fā)送造成 不良后果的。第十五節(jié) 違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為的處理第一百四十一條 守衛(wèi)、運(yùn)鈔、押運(yùn)、監(jiān)控人員在喝酒后

55、上崗、 在崗時喝酒、 擅自脫崗或者進(jìn)行其他嚴(yán)重影響履行職責(zé)活動的， 給予 有關(guān)責(zé)任人警告至開除處分。第一百四十二條 違反規(guī)定允許手續(xù)不全人員和無關(guān)人員進(jìn)入 金庫的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。第一百四十三條 正常營業(yè)時未鎖安全門或者違反規(guī)定允許無 關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)間、 分理處柜臺內(nèi)部的， 給予主管人員和其他責(zé)任人 員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的， 給予記大過至開除處分，直至送交司法部門處理。第一百四十四條 因違反安全保衛(wèi)規(guī)章， 致使?fàn)I業(yè)場所配置的安 全防護(hù)設(shè)施不能正常發(fā)揮作用， 導(dǎo)致我行財產(chǎn)損失或者員工人身安全 受到侵害的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分

56、。第一百四十五條 未按規(guī)定開啟監(jiān)控設(shè)備和實施錄像， 給予主管 人員和其他責(zé)任人員通報批評； 造成后果的，給予警告至記大過處分。第一百四十六條 監(jiān)控值班人員未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的， 給予 經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記 大過至開除處分。監(jiān)控室、 消防控制室執(zhí)勤人員未按規(guī)定履行職責(zé)， 發(fā)生事故或案 件的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記過至開除處分。第一百四十七條 未按規(guī)定配置、保管、使用防衛(wèi)器械的，給予 責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 發(fā)生治安事故的， 給予主管人員和其他責(zé)任人員 記過至開除處分，并視情節(jié)、后果移送司法部門處理。第一百四十八條 違反消防管理規(guī)定， 不按規(guī)定配置、 管

57、理消防 設(shè)施和器材，在營業(yè)、辦公場所放置易燃易爆物品或者燃火的，給予 主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 情節(jié)較重的， 給予警告至記大過 處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。第一百四十九條 不按規(guī)定及時實施安全檢查， 致使安全隱患長 期沒有發(fā)現(xiàn)， 或者對檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患不及時整改， 給予主管人 員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰； 造成責(zé)任事故或案件發(fā)生的， 給予記過 至開除處分。第一百五十條 處置火災(zāi)、搶劫等突發(fā)事件時， 不履行工作職責(zé)， 給員工生命安全及我行的財產(chǎn)和信譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的， 給予主管人員 和其他責(zé)任人員記過至開除處分。第一百五十一條 上門收款不按規(guī)定 （雙人以上、 攜帶防衛(wèi)武器、 使用汽車 ） 的，給予業(yè)務(wù)主管員及相關(guān)責(zé)任人通報批評，情節(jié)嚴(yán)重造 成事故的，給予警告至開除處分。第一百五十二條 支行與分理處臨時調(diào)撥現(xiàn)金未執(zhí)行安全保衛(wèi) 工作規(guī)定的，給予責(zé)