反洗錢協(xié)助調(diào)查制度

1、文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持.xx 銀行反洗錢協(xié)助調(diào)查制度第一章 總則第一條 為了規(guī)范 xx 市商業(yè)銀行XX 支行（以下簡稱“本行”）反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本管理制度。第二條協(xié)助實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。第三條中國人民銀行實施反洗錢調(diào)查時，構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。如果拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查， 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，有權(quán)拒絕調(diào)查

2、。第二章 協(xié)助調(diào)查范圍第四條 中國人民銀行發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以協(xié)助進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（一）按照規(guī)定向人民銀行報告的可疑交易活動；（二）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；（三）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；（四）單位和個人舉報的可疑交易活動；持.（五）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；（六） 其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查時，可以協(xié)助調(diào)查：（一）涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動；（二）跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；（三

3、）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；（四）中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。第六條中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查。第七條實施反洗錢協(xié)助調(diào)查時，需要其他支行助調(diào)查的，可以填寫反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 ，報總行批準(zhǔn)。第三章 調(diào)查準(zhǔn)備第八條 協(xié)助調(diào)查時發(fā)現(xiàn)符合本實施細(xì)則第六條的可疑交易活動時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。第九條 協(xié)助調(diào)查時對可疑交易活動進(jìn)行初步審查， 認(rèn)為需要調(diào)查核實的，應(yīng)報行長（或主管副行長）批準(zhǔn)。第十條 協(xié)助實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，并審查持.調(diào)查組是否符合調(diào)查資格，并查看反洗錢調(diào)

4、查通知書 。調(diào)查組成員不得少于 2 人，并均應(yīng)持有中國人民銀行執(zhí)法證 。調(diào)查組設(shè)組長一名，負(fù)責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查。 反洗錢調(diào)查通知書是否加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)的公章。第十一條 協(xié)助調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。第十二條 協(xié)助實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)一同查點清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單一式二份，并共同簽名或者蓋章，一份交本行，一份交調(diào)查人員附卷備查。第四章 臨時凍結(jié)措施第十三條客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。第十四條接到中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)，由中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時凍結(jié)通知書 ，并加蓋中國人民銀行公章的可按要求執(zhí)行。臨時凍結(jié)期限為 48 小時， 自金融機(jī)構(gòu)接到 臨時凍結(jié)通知書起算。第十五條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：（一）接到中國人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的；持.（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后 48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。第五章 調(diào)查結(jié)束第十六條 結(jié)束調(diào)查， 接到中國人民銀行或者其