反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題目及答案

1、一、判斷（共20題,20分）人 利用電話、網(wǎng)絡(luò).自助銀行ATMl以及其他方式対客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行 產(chǎn)恪的臬份認證皓厳 采取相應(yīng)的技木保障手段，識別客戶身饑 JA 9對B. 錯2、銀行客戶詵錢風(fēng)險分類的擔(dān)標申的行業(yè)因素包括貴金厲、稀有礦石或珠寶行業(yè)：與武器有關(guān)的 行業(yè)；房地產(chǎn)行出 現(xiàn)全業(yè)勞竽。JA 對B. 錯3、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資科和交易記錄自行處置。JA. 對B- 錯4、夕卜匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。JA. 對B. 錯5、個人人民幣存欲賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶臬扮識別主體包括客戶.代理九JA. 對B 錯&技照中華人民共和國反洗錢

2、法笫三十二棗的規(guī)定，金點域I構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料 和交易記錄的.由國務(wù)院反洗踐行政主管部門或韋其授校的設(shè)區(qū)的市一級以上派岀機構(gòu)貢令限 期改正。JA. 對人 涉恐黑名單的處理至少包括三個歩騾第一，將涉恐黑名單販入業(yè)務(wù)系統(tǒng)I第二 辦理業(yè)務(wù)吋 匹閔比對名勒 笫三，坎時報告涉恐可疑交易。JA. 對B 錯8、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的書對"T羊，銀行在與容戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審 核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門査詢客戶身扮信息和資料、實地査看等多種彫式進行審 核。XA. 對B. 錯銀行應(yīng)當(dāng)理立儺全客戶身粉資科與交易記錄尿存制度妥善保管客尸身份資料、交易記錄等文件 資斛和數(shù)據(jù)便

3、于反洗錢詛玄 偵查和監(jiān)督菅理，杜絕非法修改容戶資斜。JA r對B 錯12、金眈機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門旳反洗錢崗位.明舖專人負貢大額交勵和可娛交易報告工作。JA對B 錯13、對外匯貸款真買貿(mào)易背杲的審查中，煤行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生巴 經(jīng)銷該產(chǎn)品的 能力進疔分祈。JA. 對B. G錯M 銀行客戶洗錢現(xiàn)險分類的狛標目前還役有統(tǒng)一的標淮。JA. 對B. 錯6 客戶身份資斛和交易記錄渉及正在植反洗踐遐查的可疑交易活功，且反洗錢調(diào)査工作在規(guī)定的 民低保存期屆滿時仍未纟吉束妁.全刪嗣應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。JA 對B. 錯以 股合國安埋會1267委員會是負貢制哉“基地”組織和塔開卿的專門妻員會。

4、JA 對B. 錯1入發(fā)放外匯貸款后，懐行沒有必要關(guān)注有戶融資后資全濟量和業(yè)務(wù)狀況。JA 。對B 錯18、對公外匯存訓(xùn)戶銷戶時，開戶銀行發(fā)現(xiàn)先前獲得的客戶身悅資蟄或者其他身份證明文件己過 有效期的，應(yīng)要求客戶垂新提供有數(shù)的身份證件或基他身份證明文件。JA 對B 錯19客戶身彷資料自業(yè)勞關(guān)系結(jié)東當(dāng)年或一以:性交易記味當(dāng)年計起至少保存3年。J20、金制朋應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息至至備份制更 苯職多介質(zhì)各份與異地備份相第合的數(shù)據(jù)各份方 式，飼保交易數(shù)揭的安全、準詢、完整?！緼. 對B 錯二、單選(共20題，40分)1、金融機構(gòu)大額交易知可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()元以 上或者外幣交

5、易等佰()芙元以上的現(xiàn)金繳存.現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)告仁 現(xiàn)鈔兌抉、現(xiàn)金匯 就 現(xiàn)全票據(jù)解忖及其他形式的現(xiàn)全收丸 會融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。JA5萬,5000B. 10萬，】萬C. 207T, 1萬D50萬，5萬2、金融機構(gòu)大額交易利可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行' 城市信用合作社、農(nóng)村信用 合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()英交易或者行為，作為可疑交易 進行報告。JA. 13B. 17C 川D. 20 3、腹行機構(gòu)則診卜全融機枸薙立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批;隹。JA. 螢事會或者其他高級菅理層B. 中國人民銀行C中國銀行業(yè)監(jiān)普倉理委員會D

6、中國證券監(jiān)脅管理委員會氣 金融機檢大額交易和可疑交曷報告管理辦法規(guī)定，金駐機構(gòu)亞當(dāng)在大啟交易發(fā)土后的(、) 個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反詵錢監(jiān)測分析 中心報送大額交易根告。沒有總部或香無袪逋過總部及總部指定的機構(gòu)冋中國反洗挨監(jiān)測分析 中心報送大額交易的，其報古方式由中國人民銀行曷疔確定。JA. 3B. 5C. 7D. 10土全融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定.交易一方為自然人.單筆或者當(dāng)日累計 等值（）美元以上的鴨竟交易，金融機狗應(yīng)當(dāng)向中國反洗戰(zhàn)監(jiān)測分析中心報吿。JA. 1000B. 5000C 10000D 200006、按陽鈿蝴枸大額交易和

7、可礙交易報告管理辦法，選項中的說法正確的總）VA. 自然人銀行賬戶頻繁逬行現(xiàn)金收付的,全融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交列報告B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，全融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交列報告C. 自然人容戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金袖利構(gòu)應(yīng)當(dāng)狽告可疑交易報告D. 自然人經(jīng)常存入外開立的旅行玄票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告人 複行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的図險等級，定期審孩本耕胸保存的客戶基本信民 對本初構(gòu) 風(fēng)險紓級錄高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一決審核。VA一月B.三月C半年D._年& A銀行向當(dāng)?shù)厝朊胥y行報告一起可疑交易，某服裝如工公司法人代稅李莖近日持25張個人身份 證

8、，丙稱這些入均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這空身份證均為豆實身 扮證.并為這些人開立了人民幣個入很行結(jié)舁賬戶。其后數(shù)壬 這些咪戶相繼收到來自于開曼 群島羽貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元 合計75000美元 并均由李莖辦理結(jié)匯后存入賬戶。李 某再將這空結(jié)匯后的人民帀資金取現(xiàn)后存入英本人賬戶。請問李某的交易行為符臺臥下哪神可 疑交易類型（）JA短期內(nèi)相同收付款人之間頻箔發(fā)生資金收鈦 且交易金額接近犬龜交易標準。B. 多個境內(nèi)屠氏接受一個離岸賬戶匯款，其貿(mào)全的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C役有正常底因的多頭開戶、銷戶.且銷戶前發(fā)生丸呈您金收付。D.故期鬧苣旳賤戶原因不明地宏

9、菸啟用或者平常資全流雖/卜的味戶耒然有異常資金液入， 且走期內(nèi)岀現(xiàn)丸呈資金收付。9反洗錢法規(guī)定.任何卑位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活勵.有權(quán)冋）舉很。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對 舉報人和舉報內(nèi)容保密。VA.金衲監(jiān)管機構(gòu)B.財政部門C.檢察機關(guān)D.中國人民銀行及公安機關(guān)金融機構(gòu)大額炙易和可級交易報告管埋辦法于）起觴行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣犬額和可無支付交易報告管理辦法（中國人民惋行令2003傑馮）和侄融機恂大額和可疑外?匚資全交易報吿管理辦注（中國入民銀行令2003第3號）同町廢止。JA.2006年11月14日B2006年12月1日C2007年1月1日D200：年3月1曰m 容戶與證券公司逬

10、行金融交易.通過銀行嗾戶劃轉(zhuǎn)款項的.由()向中國反銃錢監(jiān)測分祈中心 提交大啟交易報告。JA證券公司B證券公司和銀疔各自C. 證券公司和客戶各自D. 銀行12、銀行機構(gòu)和從事匯兌北務(wù)的機構(gòu)為客戶向切卜匯岀資全時，境外收款人住所不明確的，可登記 按收匯款的()。JA. 接受人姓名或看名稱B. 冬受人賬號C 妾受人身份證D境外機構(gòu)所在地名稱R金融機徇犬額交易和可疑交易授告肓埋辦法規(guī)定，錄機槍應(yīng)當(dāng)輕可疑交易報其總部，由 至融機構(gòu)總部或者由總部牯定的一個機構(gòu)，在可魏交易友生后的()個工作日內(nèi)以電子方式報 送中國反洗錢盂測分祈中心。沒有總部或若無怯通過總鄒及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測 分析中心抿迭可疑

11、交易的，其報告方武由中國人民銀行另行確定。JA. 3B. 5C. 7D 10M金融機初大額交易和可疑交易報告管理辦法笫十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件旳是(1 JA. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利怠轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B金融機構(gòu)內(nèi)部謂撥資金。C. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、衆(zhòng)村信用合作社、郵眩儲匯初構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯味沖正、利息袁付。D*體工商戶50萬元大額現(xiàn)全存取°丄、下列屬于犬額交易的是()"A. - 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B. 當(dāng)日累計夷取現(xiàn)金人

12、民幣讓萬元C. 自然人銀行疏戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D. 單位銀行賬戶之問一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)按收、分析涉嫌恐怖融資的()很告。XA.客戶身份識別B交易記錄保存C. 大額交易D. 可疑交易1-金融機枸大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融利枸 報送的大額交易報告或者可疑交易報告有宴素不全或者存在錯誤的.可以向強交報告的金融機 構(gòu)發(fā)岀補正通知.金融機構(gòu)應(yīng)左接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。JA 3B 5C. 7D 101&金融機構(gòu)大額交疑和可疑交易報告管理辦袪規(guī)定，自慈人銀行賬戶之間，臥及自然

13、人與法 人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值C 1美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金繃兒構(gòu)應(yīng)當(dāng)冋中國反洗錢監(jiān)測分祈中心損告。XA. 20萬.5萬B. 50 萬，10 萬C. 100萬，20萬D. 200萬，30萬19、金融機構(gòu)報吿涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法笫八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑 交易報告類型。VA 3B. 7C. 8D 13縱銀行機構(gòu)接收1影卜匯入款味 境外匯款人住所不明確的.可登記（）o VA.匯款人姓名或者名稱B資金匯出地名稱C. 匯款人島份證D. 匯款人住所三、多選（共20題，40分）丄、申請開立專用存款號戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，耍

14、求客戶岀具（）VA 金融機構(gòu)存放同業(yè)資金.應(yīng)出具其證明B.丿收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支岀資金，應(yīng)岀貝基本存款帳戶存款人有關(guān)的證明C 黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)岀具該單位或有關(guān)祁門的批文或證明D合栩制瓠枸投資者在境內(nèi)從爭證券投資開立的人民幣持殊賬戶和人民帀纟將資金賬戶不納入專曲存款販戶肓理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)岀具國豕外匯肓理部門的批冥文件, 開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證2、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）VA. -留存客戶或具代埋人的有效身份證件、其他身份證明文件旳復(fù)印件或影印件B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股臉東或者實際控制人C通過外匯賬戶信忌交互平臺査

15、詢客戶是否己左開戶地外匯管理局逬行基本信息登記D ，外匯帳戶信息交互平臺登記的信怠與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手視同吋 逋知客戶到開戶地外匯管退局辦理基本信息登記或變更手續(xù)人資本項目主熨包括C ）A資本轉(zhuǎn)移B"直接投資C.“證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款4、營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，可拒絕為該宮戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情形包括（）JA. “無法判斷身彷證件豆實性B "股網(wǎng)核査身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼 照片有效期手和簽發(fā)機關(guān)中一項或多 項核對不一致C “能確切判斷客戶出示旳居民島份證為處假證件D客戶提供了頁箋有數(shù)的臬份證件5、下列哪種情況岀現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（）J

16、A. “客戶行為異常B. “客戶有洗錢嫌疑C. 客戶提岀銷戶D. “先前獲得的客戶身份資料存在疑點6、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）VA. v登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B. “審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C. V審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D. “審核國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件7、開立個人人民幣衙畜販戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意（）VA ，蔓求岀示克實有效的番戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核査系 統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B. "技杈他人辦理的，應(yīng)采耶臺理方式確認代

17、理關(guān)系的存在C. 核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D. "登記代理人的姓名或舌名禰、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種婁、號碼久開立個人外匯賬戶的iR別主體有）VA ，銀行営業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B ，客戶纟趣C. ，經(jīng)營部門負貢人D. ，國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求宮戶出具以) VA. 八區(qū)時機構(gòu)，應(yīng)出具耳駐在地主管部門同意設(shè)立臨吋機構(gòu)的批文B. /異地建筑施工及安裝牟檢，應(yīng)岀具其營業(yè)執(zhí)頤正本或其隸展單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及 施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建逋施工及安裝合同C. ，異地從鬲臨對經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行

18、政管理部 門的批文D. “注冊臉資資金，應(yīng)出貝工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)郤門的 批文10、開立個人人民幣儲畜賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為C ) XA.，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶纟維C. “經(jīng)營部門負責(zé)人D. ，具他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等11、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()XA.“外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項目賬戶C後本項目賬戶D.“外匯儲蓄賬戶12金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身紛識別措施歐 應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ( ) JA “客戶及其日常經(jīng)營活動B. 各戶辦理結(jié)畀情況C. “容戶買賣外匯情況D. 八客戶開銷戶情況13申請開立專用存款厳戶.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和婁型.要求容戶出具()JA. 糧、棉、油收購茨金，應(yīng)出具電國人民銀行批文B. v單位銀疔卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批進的銀行卡章程的規(guī)定岀具有關(guān)證明和資料C “證券交易結(jié)算資金.應(yīng)出具證券公司或證券管理郃門的證明D “期賃交易保證金.應(yīng)出具期貨公司或期貨管理祁門的證明】4外同投資企業(yè)開立經(jīng)笊項目下外匯嚨戶，需更出示的證明文件包括()JA. “國突外匯管理局核發(fā)的'開戶通知書"和外商投資企業(yè)外匯登記證B “中華人民共和國外商投資企業(yè)批淮證書和外經(jīng)委批文C “公司章程、驗資證明.股權(quán)證明零D “工冏行及管理部門頒發(fā)的営