2019年反洗錢階段、終結(jié)性考試-成考

1、考試參考一一頁(yè)眉頁(yè)腳可刪除一-考試資料1判斷題1 1、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析，不作為可疑交易報(bào)告的，可直接排除，無需記錄分析排除的合理理由。（錯(cuò)）A A 對(duì)B B 錯(cuò)2 2、金融機(jī)構(gòu)反冼錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)3 3、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸 后定期識(shí)別及貸后檢查等（對(duì)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)4 4、根據(jù)反冼錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反冼錢調(diào)查，如實(shí) 提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)5 5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

2、法適用于在中華 人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)互的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、 農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行（對(duì)）考試參考一一頁(yè)眉頁(yè)腳可刪除一-考試資料2A A 對(duì)B B 錯(cuò)6 6、要求開互匿名賬戶不屬于銀行害戶冼錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)（錯(cuò)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)7 7、反冼錢內(nèi)部控制的核心是有效防范冼錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建互內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)（對(duì)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)8 8、反冼錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)， 檢查組應(yīng)退還全部借閱材料， 并與 被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)9 9、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1261267 7委員會(huì)

3、是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的 專門委員會(huì)（對(duì)）。A A 對(duì)B B 錯(cuò)1010、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將害戶身份資料和交易記錄自行 處置（錯(cuò)）。-考式裁頁(yè)眉頁(yè)腳可刪除-一考試資料3A A 對(duì)B B 錯(cuò)二、單選題1 1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)連大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致 使冼錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董 事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B B）罰款。A A 1 1 萬元以上 5 5 萬元以下B B 5 5 萬元以上 5050 萬元以下c c 2020 萬元以上 5050 萬元以下D D 5050 萬元以上 500500 萬元以下2 2、選項(xiàng)中交易的發(fā)

4、生額都在 200200 萬元以上，哪一種屬于大額交易 報(bào)告的范圍。（D D）A A 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B B國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的情務(wù)掉期交易c c 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、 政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D D 非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易3 3、中國(guó)人民銀行設(shè)互（B B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑 交易報(bào)告。A A 反冼錢局B B中國(guó)反冼錢監(jiān)測(cè)分析中心-考式裁頁(yè)眉頁(yè)腳可刪除-一考試資料4c c 保衛(wèi)局D D 分支機(jī)構(gòu)4 4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第七條規(guī)定， 銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào) 告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D D）A A 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融 機(jī)構(gòu)開立的同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B B 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c c 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、 政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D D 個(gè)體工商戶 5050 萬元大額現(xiàn)金存取。5 5、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)連大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告， （B B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A A 只能自國(guó)務(wù)院反冼錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B B只能自國(guó)務(wù)院反