農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度范文與農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣治理制度范文與農(nóng)村 信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣治理制度范文第一條為標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)村信用合作聯(lián)社以下簡(jiǎn)稱本社反假貨幣收繳 行為,增強(qiáng)對(duì)反假貨幣工作的治理,建立反假貨幣工作 體系,杜 絕假幣流通,維護(hù)貨幣信譽(yù)和貨幣持有人的合法權(quán)益,根據(jù)?_人民幣治理?xiàng)l例?、?中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法?等法律法 規(guī)及相關(guān)制度,結(jié)合本社實(shí)際,特制定本制度.第二條本制度明確了反假貨幣業(yè)務(wù)人員、 收繳、上繳等內(nèi)容和要 求.第三條本制度適用于本社反假貨幣工作的治理.第四條概念釋義一本制度所稱業(yè)務(wù)人員,是指辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員.二貨幣是指人民幣,人民幣是中國(guó)人民銀行依法發(fā)行

2、的貨幣, 包括紙幣和硬幣.三本制度所稱假幣,是指?jìng)卧?、變?cè)斓呢泿?偽造的貨幣是 指依照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣 ；變?cè)?的貨幣是指在真幣的根底上,利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、 重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣.第二章責(zé)任與權(quán)限第五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)假幣的收繳、保管和上繳工作.第六條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部一負(fù)責(zé)反假貨幣工作治理規(guī)定的制定、修改、貫徹, 并對(duì)基 層社反假貨幣的日常治理進(jìn)行檢查監(jiān)督和考核；第1頁(yè)共9頁(yè)二負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)上繳假幣的核對(duì)、匯總和上繳當(dāng)?shù)厝诵泄ぷ?第七條稽核部負(fù)責(zé)反假貨幣的治理工作的審計(jì)監(jiān)督.第三章內(nèi)容與要求第八條必須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)向客戶無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚?/p>

3、相 關(guān)效勞,配備人民幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔一體機(jī),并保持正常運(yùn)行狀態(tài)供客戶 使用.第九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假宣傳要堅(jiān)持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合, 要 充分利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動(dòng),積極向社會(huì)宣傳貨幣真?zhèn)沃R(shí).各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要設(shè)立反 假宣傳櫥窗或公告牌,擺放宣傳資料,讓更多社會(huì)公眾掌握反假 知識(shí),提升公眾識(shí)別貨幣真?zhèn)蔚乃?切實(shí)維護(hù)人民群眾的切身利益.第十條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假貨幣的內(nèi)控要求一增強(qiáng)對(duì)假幣印章的治理,建立保管使用登記制度,在?印 章保管使用登記簿?中及時(shí)刻錄印章領(lǐng)用、上繳等情況,指定專人保 管、明確責(zé)任,對(duì)于因網(wǎng)點(diǎn)撤銷、合并而停止使用的假幣印章,應(yīng)及 時(shí)上繳聯(lián)社.二應(yīng)

4、將假幣收繳憑證納入重要空白憑證治理, 定期或不定期 對(duì)保管和使用中的假幣繳憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì),保證其賬實(shí)相符.三建立完善對(duì)業(yè)務(wù)人員庫(kù)存現(xiàn)金的定期不定期檢查制度,保證對(duì)外支付貨幣的真實(shí)性.四業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時(shí),對(duì)人面額人民幣不管數(shù) 量多少,一律進(jìn)行機(jī)點(diǎn),對(duì)有疑問的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點(diǎn),以區(qū)分 其真?zhèn)?五對(duì)擬放入atm機(jī)內(nèi)的人民幣,至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人 員在電視監(jiān)控下通過a類點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行清點(diǎn),保證放入atm機(jī)人民幣的第2頁(yè)共9頁(yè) 質(zhì)量.六建立定期每月一次對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具、錄像等設(shè)備 的檢查維護(hù)、調(diào)閱制度,保證機(jī)具、設(shè)備良好、錄像資料清楚完整.七建立反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度,定期或不定期

5、 業(yè)務(wù) 人員進(jìn)行反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí),要經(jīng)常對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)知 識(shí)教育,增強(qiáng)員工的法制意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和信用意識(shí),提升員工整體 素質(zhì),維護(hù)我社信譽(yù).第十一條反假貨幣工作考核方式反假貨幣工作質(zhì)量按年考核,聯(lián)社采取定期檢查和不定期實(shí)地檢 查,年終進(jìn)行考核.定期檢查主要查驗(yàn)上繳的假幣貨幣信息情況；不定期實(shí)地檢查主要是對(duì)業(yè)務(wù)操作、各類憑證、假幣實(shí)物、登記簿進(jìn)行 現(xiàn)場(chǎng)查閱.第十二條新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過本社反假貨幣知識(shí)培 訓(xùn),在一年內(nèi)通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 的反假幣知識(shí)測(cè)試,取得反假貨 幣資格上崗證書前方可辦理假幣收繳工作.第四章治理流程第十三條假幣的收繳各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣一一

6、必須做到有有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場(chǎng), 并在持幣人 視線范圍內(nèi)當(dāng)場(chǎng)予以收繳,具體操作如下：一發(fā)現(xiàn)假幣,將假幣交另一業(yè)務(wù)人員復(fù)核確定,當(dāng)面予以收 繳；二向持有人指出被收繳的假幣特征；三對(duì)_紙幣,應(yīng)當(dāng)面在假幣的正、反水印、反面中間位置 加蓋假幣字樣的戳記；第3頁(yè)共9頁(yè)四柜面人員填寫一式三聯(lián)空白假幣收繳憑證, 經(jīng)另一業(yè)務(wù)人 員復(fù)核；五將一式三聯(lián)假幣收繳憑證交持有人簽字, 如果持有人拒絕 簽字,收繳人可在收繳憑證上注明.六在假幣收繳憑證上均加蓋業(yè)務(wù)專用章, 經(jīng)辦人及復(fù)核員私 章后,第一聯(lián)假幣收繳憑證和假幣實(shí)物分別由支行指定的人員保管, 第二聯(lián)為交接聯(lián),由收繳單位隨假幣實(shí)物上交,第

7、三聯(lián)為客戶聯(lián),交 于被收繳人,收繳的假幣,不得再交于持有人.七向持有人告知有關(guān)事項(xiàng),經(jīng)辦人員要耐心,準(zhǔn)確地解答持 有人提出的問題,并向持有人說明如果對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h, 可在3個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或 中國(guó)人民銀行授權(quán)的中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó) 建設(shè)銀行的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定,持有人如對(duì)金融機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳 或鑒定假幣的具體行政行為有異議,可在收到假幣收繳憑證或貨幣真 偽鑒定書之日起60天內(nèi)憑此證書向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行提出行政復(fù)議 或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟.八業(yè)務(wù)人員在收繳假幣過程中有以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)立即 報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),提供有關(guān)線索.1、

8、一次性發(fā)現(xiàn) 20張枚含20張、枚以上；2、屬于利用新的造假手段制造假幣的；3、有制造販 _線索的；4、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的.第十四條假幣的保管1、假幣和出具的假幣收繳憑證留存聯(lián)應(yīng)實(shí)行賬實(shí)兩分管 ；2、定期和不定期對(duì)假幣、假幣收繳憑證與?代收假幣保管登記第4頁(yè)共9頁(yè) 簿?進(jìn)行核對(duì),保證賬簿、賬實(shí)相符.3、營(yíng)業(yè)終了,假幣、假幣收繳憑證及假幣印章應(yīng)入箱庫(kù)保 管.第十五條網(wǎng)點(diǎn)上繳聯(lián)社每月末下旬,網(wǎng)點(diǎn)將假幣上繳聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部, 填寫?假幣解繳 單?和?收繳統(tǒng)計(jì)表?,要求做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、要素真實(shí)齊全、解繳及 時(shí).一將假幣連同假幣解繳單和?收繳統(tǒng)計(jì)表?,由支行指 定人員送聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,并辦理交接手

9、續(xù).二聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部收到網(wǎng)點(diǎn)送繳的假幣, 將假幣與假幣收繳 憑證逐一配對(duì)入保險(xiǎn)箱保管,并匯總登記?假幣解繳單?和?收繳統(tǒng) 計(jì)表?.第十六條聯(lián)社上繳人行總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按月匯總支行上繳假幣,于次月初一日前將?假 幣解繳單?和?收繳統(tǒng)計(jì)表?連同假幣實(shí)物解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行.第十七條假幣的鑒定一如我社假幣收繳網(wǎng)點(diǎn)收到假幣鑒定單位鑒定通知, 收繳網(wǎng) 點(diǎn)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起 2個(gè)工作日內(nèi),將需要鑒定的貨幣 送達(dá)鑒定單位.二對(duì)本社收繳的蓋有假幣字樣戳記的人民幣紙幣, 經(jīng)鑒定為 真幣的,由鑒定單位交收繳網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)面額兌換完整券退還衣人, 收回 持有人的假幣收繳憑證,蓋有假幣戳記的人民幣按操作人民幣處理.三中

10、國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點(diǎn)清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回寵 款時(shí)發(fā)現(xiàn),應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒收,向解繳單位開具假幣沒收收據(jù), 并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款.第5頁(yè)共9頁(yè)第十八條罰那么對(duì)不按規(guī)定進(jìn)行假幣的收繳、保管、上繳的網(wǎng)點(diǎn)和經(jīng)辦人員將按 照?農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)村商業(yè)銀行員工違章違紀(jì)處分治理規(guī)定?進(jìn)行.第五章附那么第十九條本制度自發(fā)文之日起試行.第二十條本制度未盡事宜,按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行, 本制度如與國(guó)家日后公布的法律、法規(guī)相抵觸時(shí),按國(guó)家有關(guān)法律、 法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行,并立即修訂.第二十一條本制度由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、解釋和修改.第6頁(yè)共9頁(yè)農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)自查整改報(bào)告根據(jù)省聯(lián)社?_開

11、展_年制度執(zhí)彳f年活動(dòng)川信聯(lián)發(fā) 號(hào)精神,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時(shí)召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作, 成立由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng),監(jiān)事長(zhǎng)主任 副主任任副組長(zhǎng),各 部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活開工作領(lǐng)導(dǎo)小組. 制定了 “縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實(shí)施方案,具體工 作由稽核監(jiān)察部牽頭行政人事部協(xié)助,主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的 一 學(xué)習(xí)培訓(xùn)考核會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作. 現(xiàn)將此次活動(dòng) 開展情況報(bào)告如下：一活開工作的開展情況一學(xué)習(xí)發(fā)動(dòng)_年月日,聯(lián)社 召開了由各信用社主任客戶經(jīng)理聯(lián)社本部全 體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)發(fā)動(dòng)大會(huì).會(huì)上 學(xué)習(xí)省聯(lián)社«開展一年年制度執(zhí)行年活動(dòng) »

12、«縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行 年活開工作實(shí)施方案?,全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開工作, 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求.各社及時(shí)召開了職工大會(huì), 工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺(tái) 的制度方法和相關(guān)的金融法律法規(guī),使大家明確了開展制度執(zhí)行年活 動(dòng)的目的意義,同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署.二自查自糾根據(jù)?縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開工作實(shí)施方案?要求, 全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位責(zé)任認(rèn)真開展自查,對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià),對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措 施.各信用社和聯(lián)社各部門在自查的根底上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整第7頁(yè)共9頁(yè) 改舉措書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部.各社對(duì)照

13、 _省銀監(jiān)局?_年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā) 現(xiàn)的主要問題?和省聯(lián)社?_年月 _年月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題? 中所列示問題,自查是否存在類似問題.二自查發(fā)現(xiàn)的問題一制度執(zhí)行不力.聯(lián)社雖然制定了?強(qiáng)制休假制度? ?重要崗 位定期輪崗制度?等治理制度,但由于人員編制緊張工作量大等因素, 導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠.二未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)出納根本制度 “四雙制度等內(nèi)限制 度.三結(jié)算帳戶治理不標(biāo)準(zhǔn),開戶資料收集不完善.五對(duì)帳頻率不符合要求,對(duì)帳率未到達(dá) 局部信用社單位存 款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳.六計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志操作人員_抹賬等未及時(shí)登記,計(jì)算機(jī)人 員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象.七貸款“三查制度執(zhí)行不力.一是貸前調(diào)查不深入,二是貸 后檢查滯后.八信貸檔案資料不齊.三整改舉措針對(duì)本次對(duì)全縣 個(gè)法人社, 一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題, 為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng),全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力,增 強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)合規(guī)操作意識(shí),杜絕屢查屢犯有章不循違規(guī)操作的行 為發(fā)生,提升信用社案件防控水平.要求各社認(rèn)真做好以下工作：一做好整章建制工作.聯(lián)社將 力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行 認(rèn)真清理,按制度執(zhí)行年要求,對(duì)內(nèi)限制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完第8頁(yè)共9頁(yè)善,特別是會(huì)計(jì)出納信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要