資金調(diào)撥制度

1、資金調(diào)撥管理制度第一條 為了保證資金的調(diào)撥安全、準(zhǔn)確、高效，提高資金管理水平，防范資金管理風(fēng)險，根據(jù)公司實際情況，制訂本制度。第二條公司實行資金集中管理。第三條公司財務(wù)部負(fù)責(zé)資金調(diào)撥具體執(zhí)行工作。第四條 資金調(diào)撥必須由公司或部門事先申請，財務(wù)部門核對事實，總經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可執(zhí)行。第五條資金申請單 必須以紙質(zhì)形式記錄在案，嚴(yán)禁口頭、電話等無痕形式進(jìn)行資金調(diào)撥申請與審批。 如遇特殊情況， 經(jīng)總經(jīng)理同意后，可進(jìn)行資金調(diào)撥，但事后補(bǔ)填資金申請單，留存電話記錄。第六條 資金調(diào)撥核算。各公司之間資金往來，必須明確資金權(quán)屬關(guān)系、收益、使用期限，逐筆核算。第七條日常業(yè)務(wù)資金調(diào)撥管理流程（一）、借貸業(yè)務(wù)資金調(diào)撥

2、公司放貸業(yè)務(wù)經(jīng)審貸會通過后，由投資部填寫資金申請單，風(fēng)險控制部簽署意見， 審貸會成員簽字確認(rèn)， 財務(wù)部審核后， 報總經(jīng)理批準(zhǔn)，財務(wù)部執(zhí)行。（二）、分公司之間資金調(diào)撥先由分公司提出資金申請（傳真或掃描文件） ，明確資金使用期限、利率、結(jié)算方式，財務(wù)部對口核實確認(rèn)后，填制資金申請表，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，財務(wù)部執(zhí)行。（三）、總公司調(diào)撥資金總公司提出資金申請（傳真或掃描文件），財務(wù)部對口核實資金用途、使用期限、利率、結(jié)算方式后，填制資金申請表，報總經(jīng)理審批后，財務(wù)部執(zhí)行。第八條責(zé)任界定財務(wù)部門是公司資金的監(jiān)管和執(zhí)行部門，有權(quán)責(zé)保證公司資金的安全和合規(guī)調(diào)撥，嚴(yán)禁瀆職行為。第九條財務(wù)人員未按資金調(diào)撥管理制度，違

3、反流程、越權(quán)、偽造資金調(diào)撥手續(xù)調(diào)撥資金者，界定為挪用公款或貪污，當(dāng)事人負(fù)全責(zé)，公司一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即期追究其經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。第十條本制度由白銀銀合聯(lián)投資管理有限公司解釋白銀銀合聯(lián)投資管理有限公司2013年 7 月5771001803090012095 5790368228596330825771001803090012386 5761373997357606965771001803090013594 5780775799025155125771001803090012387 5771649826018180515771001803090012138 5721311921589183265771001

4、803090012359 5790368223610760535771001803090012356 5761352861437917425771001803090012355 57508786970469327917088100343355274 10122994432583337917088100343355275 10186673293883200817088100343356107 10158115250150052217088100343356108 10100018005987173217088100343354295 10107419414268701717088100343356184 10187866086962880217088100343356185 10177583117408667417088100343356109 10108601437357284617088100343356110 10115220721601491617088100343355237 10102704160570270917088100343355238 10122936486142541