風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)

1、風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為保證公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作有序進(jìn)行，提高公司擔(dān)保項(xiàng)目運(yùn)作效率，根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)目流程管理規(guī)范，特制定風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)管理辦法（以下簡(jiǎn)稱“本管理辦法”）。第二條 本管理辦法是關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部工作職責(zé)及權(quán)限的基本準(zhǔn)則，風(fēng)險(xiǎn)管理部工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守。第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理部地位及主要職責(zé)第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督管理部門(mén)，獨(dú)立行使項(xiàng)目評(píng)審和監(jiān)督職能。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人受公司總裁和董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，向公司總裁和董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。第四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)是對(duì)公司的擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行審查，揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估反擔(dān)保措施，監(jiān)督擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和保后管理。具體包括以下：1、對(duì)擔(dān)保事

2、業(yè)部送審的委托擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審查，研究項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)度，提出補(bǔ)充調(diào)查或補(bǔ)充反擔(dān)保措施建議，并出具書(shū)面評(píng)審報(bào)告；2、對(duì)經(jīng)評(píng)審認(rèn)為可行的項(xiàng)目，協(xié)助召開(kāi)總裁辦公會(huì)，進(jìn)行初審表決，做好會(huì)議記錄并草擬會(huì)議決議文件；3、對(duì)經(jīng)總裁辦公會(huì)初審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目，協(xié)助召開(kāi)項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，進(jìn)行終審表決，做好會(huì)議記錄并草擬會(huì)議決議文件；4、對(duì)經(jīng)評(píng)審會(huì)表決通過(guò)的項(xiàng)目，審查擔(dān)保事業(yè)部提交的擬與委托人簽署的相關(guān)法律文件，監(jiān)督有關(guān)反擔(dān)保措施的落實(shí)情況；5、與受理銀行簽訂擔(dān)保合同后，將擔(dān)保事業(yè)部移交的相關(guān)項(xiàng)目材料、合同原件、審批文件原件等移交綜合管理部存檔；6、項(xiàng)目進(jìn)入保后管理階段后，對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和抽查，出現(xiàn)異常情況

3、及時(shí)向公司總裁匯報(bào)；7、項(xiàng)目出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)及時(shí)提出預(yù)警，協(xié)助召開(kāi)總裁辦公會(huì)，審查評(píng)估擔(dān)保事業(yè)部提出的解決方案；8、定期編制保后項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況匯總表，報(bào)送公司總裁審閱；9、項(xiàng)目正常履行完畢時(shí)，協(xié)助辦理有關(guān)終結(jié)手續(xù)；項(xiàng)目非正常履行導(dǎo)致我公司發(fā)生代償?shù)那闆r時(shí)，向資產(chǎn)保全部移交有關(guān)資料，協(xié)助開(kāi)展追償工作；10、協(xié)調(diào)公司與外聘法律顧問(wèn)、參加盡職調(diào)查的律師事務(wù)所之間的往來(lái)關(guān)系；11、根據(jù)公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的實(shí)際情況，不定期向公司總裁提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制流程改進(jìn)的建議；12、其他應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)的工作。第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置及崗位職責(zé)第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理部設(shè)置部門(mén)總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)、項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理和綜合經(jīng)理四

4、類(lèi)崗位。第六條 部門(mén)總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部的各項(xiàng)工作，具體職責(zé)包括：1、主持部門(mén)日常工作，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)、項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理和綜合經(jīng)理履行各自的崗位職責(zé)；2、分派、指導(dǎo)項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)審查擔(dān)保業(yè)務(wù)部提交的委托擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告，審核并簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理部出具的評(píng)審報(bào)告、對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)的通知單、補(bǔ)充調(diào)查建議等文件；3、協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部與業(yè)務(wù)部門(mén)及其他部門(mén)之間的關(guān)系；4、協(xié)調(diào)、接洽與外聘法律顧問(wèn)、承擔(dān)盡職調(diào)查的律師事務(wù)所之間的業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系；5、參加總裁辦公會(huì)、項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，并且發(fā)表獨(dú)立、客觀的意見(jiàn)和建議；6、向公司總裁提出合理化的風(fēng)險(xiǎn)控制建議；7、其他由公司總裁或董事長(zhǎng)交辦的工作。第七條 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)主要

5、負(fù)責(zé)以下工作：1、起草風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)審核、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置等公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有關(guān)規(guī)章制度；2、研究擬定公司各類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，逐步建立健全風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系；3、履行對(duì)項(xiàng)目審查的復(fù)核職責(zé)，補(bǔ)充、完善項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理擬訂的委托擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告及其他相關(guān)文件，提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控的總體意見(jiàn)；在項(xiàng)目審查崗人員不足時(shí)，履行項(xiàng)目審查崗位的職責(zé)；4、在總裁辦公會(huì)、公司評(píng)審會(huì)上，負(fù)責(zé)對(duì)委托擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告向會(huì)議成員進(jìn)行陳述和說(shuō)明；5、搜集國(guó)內(nèi)、外最新經(jīng)濟(jì)、法律等相關(guān)動(dòng)態(tài)信息，定期整理匯編成冊(cè)，為公司內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作提供參考；6、其他由部門(mén)總經(jīng)理交辦的工作。第八條項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理主要負(fù)責(zé)以

6、下工作：1、對(duì)部門(mén)總經(jīng)理分派的委托擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告，做出獨(dú)立、專業(yè)的審查和評(píng)估，出具關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制措施的意見(jiàn)和建議，并撰寫(xiě)書(shū)面委托擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告；2、對(duì)總裁辦公會(huì)審議通過(guò)的項(xiàng)目，督促擔(dān)保事業(yè)部按照公司總裁辦公會(huì)提出的要求補(bǔ)充完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行審核；3、對(duì)項(xiàng)目評(píng)審會(huì)審議通過(guò)的項(xiàng)目，監(jiān)督擔(dān)保事業(yè)部按照項(xiàng)目評(píng)審會(huì)提出的要求簽訂有關(guān)協(xié)議、合同等法律文件，并對(duì)協(xié)議、合同文本進(jìn)行審查；4、其他由部門(mén)總經(jīng)理交辦的工作。第九條 項(xiàng)目綜合經(jīng)理主要負(fù)責(zé)以下工作：1、對(duì)擔(dān)保事業(yè)部送審的項(xiàng)目相關(guān)文件進(jìn)行登記、簽收和分發(fā)，經(jīng)部門(mén)總經(jīng)理指派，及時(shí)將項(xiàng)目交由項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)審查；2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)

7、復(fù)核完畢的項(xiàng)目，準(zhǔn)備相關(guān)文件，經(jīng)部門(mén)總經(jīng)理簽發(fā)后，提交總裁辦公會(huì)審議；3、對(duì)經(jīng)總裁辦公會(huì)審議的項(xiàng)目，檢查、督促總裁辦公會(huì)有關(guān)建議措施的落實(shí)情況；對(duì)達(dá)到總裁辦公會(huì)決議要求的項(xiàng)目，準(zhǔn)備相關(guān)文件，經(jīng)部門(mén)總經(jīng)理簽發(fā)后，提交項(xiàng)目評(píng)審會(huì)審議；4、組織召開(kāi)總裁辦公會(huì)和項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，通知參會(huì)人員，及時(shí)將文件遞交給評(píng)審委員，做好會(huì)議記錄并及時(shí)整理出書(shū)面會(huì)議紀(jì)要、表決票等，由參會(huì)人員簽字確認(rèn)；5、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)文件和檔案的管理，負(fù)責(zé)保后項(xiàng)目的文檔整理，并按照公司有關(guān)制度的規(guī)定，移交業(yè)務(wù)部門(mén)或綜合管理部；6、負(fù)責(zé)按月/季度整理?yè)?dān)保事業(yè)部上報(bào)的項(xiàng)目保后跟蹤檢查報(bào)告，編制保后項(xiàng)目執(zhí)行情況匯總表；7、完成部門(mén)總經(jīng)理交辦

8、的其他臨時(shí)任務(wù)。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理部工作流程第十條 項(xiàng)目審查、評(píng)議階段的工作流程如下：綜合經(jīng)理接收擔(dān)保事業(yè)部提交的待審委托擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告，按照業(yè)務(wù)文件清單目錄進(jìn)行清點(diǎn)，對(duì)符合公司有關(guān)規(guī)定要求的項(xiàng)目，進(jìn)行登記，填寫(xiě)審批時(shí)限表，并及時(shí)向部門(mén)總經(jīng)理匯報(bào)。部門(mén)總經(jīng)理指定項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審查。項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作，并出具項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告。項(xiàng)目評(píng)審人員完成項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告后，交風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)復(fù)審，然后呈交部門(mén)總經(jīng)理審閱，并由部門(mén)總經(jīng)理決定是否提交公司總裁辦公會(huì)審議。總裁辦公會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目，綜合經(jīng)理整理會(huì)議記錄、起草會(huì)議紀(jì)要，并督促擔(dān)保事業(yè)部按照公司總裁辦公會(huì)提出的要求補(bǔ)充完善項(xiàng)目相關(guān)文

9、件。對(duì)總裁辦公會(huì)決定提交項(xiàng)目評(píng)審會(huì)審議的項(xiàng)目，綜合經(jīng)理準(zhǔn)備會(huì)議文件，填寫(xiě)并打印表決票，通知有關(guān)人員，并及時(shí)將文件遞交給評(píng)審委員。項(xiàng)目評(píng)審會(huì)對(duì)項(xiàng)目形成決議后，綜合經(jīng)理起草會(huì)議文件和決議，并按照公司要求將評(píng)審會(huì)決議傳達(dá)到相關(guān)部門(mén)。第十一條 項(xiàng)目實(shí)施階段的工作流程如下：擔(dān)保事業(yè)部向風(fēng)險(xiǎn)管理部提交委托保證合同等待簽法律文件后，由部門(mén)總經(jīng)理指派項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)審核。經(jīng)項(xiàng)目評(píng)審經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)審核的委托保證合同等法律文件，經(jīng)公司外聘法律顧問(wèn)審定并簽字后，由公司法定代表人或授權(quán)委托人簽署。委托保證合同等法律文件簽署完畢后五個(gè)工作日內(nèi)，擔(dān)保事業(yè)部將項(xiàng)目所有相關(guān)資料、文件填寫(xiě)移交文件目錄移交綜合經(jīng)理

10、審查后，綜合經(jīng)理將所有項(xiàng)目調(diào)查及審批文件原件和相關(guān)合同原件，移交公司綜合管理部存檔。第十二條 項(xiàng)目保后管理階段的工作流程如下：綜合經(jīng)理負(fù)責(zé)接收、整理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)部提交的保后跟蹤檢查表、保后監(jiān)控報(bào)告、定期回訪記錄、保后監(jiān)控情況匯總表等文件，并向部門(mén)總經(jīng)理匯報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理部定期檢查擔(dān)保事業(yè)部建立的保后管理臺(tái)賬，對(duì)保后項(xiàng)目的跟蹤和管理工作進(jìn)行督察。部門(mén)總經(jīng)理根據(jù)實(shí)際情況定期或不定期向公司總裁匯報(bào)項(xiàng)目保后監(jiān)督抽查情況，并根據(jù)公司總裁的指示處理相應(yīng)的問(wèn)題。第十三條 項(xiàng)目延期或終止階段的工作流程如下：擔(dān)保事業(yè)部對(duì)項(xiàng)目委托人申請(qǐng)延期的初審意見(jiàn)由綜合經(jīng)理接收，及時(shí)向部門(mén)總經(jīng)理匯報(bào)。部門(mén)總經(jīng)理根據(jù)實(shí)際情況提出處理意見(jiàn)。應(yīng)列入預(yù)警的項(xiàng)目，立即向公司總裁匯報(bào)；應(yīng)撤保或轉(zhuǎn)入資產(chǎn)保全的項(xiàng)目，指派相應(yīng)人員向保全管理部移交有關(guān)文件