商業(yè)計劃書簡明版

1、XXX 公司（或 XXX 項目）商業(yè)計劃書年月（公司資料） 地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/ 電子郵箱 報告目錄第一部分 摘要整個計劃的概括）文字在 2-3 頁以內(nèi)）六七八九十十公司簡單描述 公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)） 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 已投入的資金及用途 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 市場概況和營銷策略 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介核心經(jīng)營團隊 公司優(yōu)勢說明 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 . 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二 . 財務(wù)分析1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前 3-5 年銷售匯總、利潤、成長）2. 財務(wù)預(yù)計（后 3-5 年）3.

2、資產(chǎn)負債情況第一章 公司介紹第二部分 綜述公司的宗旨（公司使命的表述） 公司簡介資料 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 公司管理四1. 董事會2. 經(jīng)營團隊3. 外部支持（外聘人士 /會計師事務(wù)所 /律師事務(wù)所 /顧問公司 /技術(shù)支持 /行業(yè)協(xié)會等）第二章 技術(shù)與產(chǎn)品技術(shù)描述及技術(shù)持有1.2.3.4.5.6.產(chǎn)品狀況主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等） 產(chǎn)品特性正在開發(fā) / 待開發(fā)產(chǎn)品簡介 研發(fā)計劃及時間表 知識產(chǎn)權(quán)策略 無形資產(chǎn)（商標(biāo) / 知識產(chǎn)權(quán) / 專利等）123456產(chǎn)品生產(chǎn)資源及原材料供應(yīng) 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

3、、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 包裝與儲運第三章 市場分析市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分 目標(biāo)市場的設(shè)定 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四飽和）五六目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白產(chǎn)品排名及品牌狀況市場趨勢預(yù)測和市場機會行業(yè)政策/ 新開發(fā) / 高成長 / 成熟 /第四章 競爭分析有無行業(yè)壟斷 從市場細分看競爭者市場份額 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市 場占 率等）四 潛在競爭對手情況和市場變化分析五 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章 市場營銷四標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量 / 回款期限 / 付款方式 / 應(yīng)收帳款 / 貨運方式 / 折扣政策等） 五

4、 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）六概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額） 銷售政策的制定（以往 / 現(xiàn)行/ 計劃） 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商 / 經(jīng)銷商 / 直銷商 / 零售商 / 加盟者等），各級資格認定1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評估七 產(chǎn)品價格方案1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2. 影響價格變化的因素和對策八 . 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。3-5 年）銷售額、占有率及九 . 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（計算依據(jù)第六章 投資說明資金需求說明（用量 / 期限）

5、資金使用計劃及進度投資形式（貸款 /利率 /利率支付條件 /轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán) /對應(yīng)價格等）四資本結(jié)構(gòu)五六七八九十 十一 十二 十三回報/ 償還計劃資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間 /條件/ 抵押/利息等） 投資抵押（是否有抵押 / 抵押品價值及定價依據(jù) / 定價憑證） 投資擔(dān)保（是否有抵押 / 擔(dān)保者財務(wù)報告） 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)成本 投資者介入公司管理之程度說明 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算） 雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章投資報酬與退出四股票上市 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 股權(quán)回購 股利第八章 風(fēng)險分析四五六 七 八 九 十資源（原材料 / 供應(yīng)商）風(fēng)險 市場不確

6、定性風(fēng)險 研發(fā)風(fēng)險生產(chǎn)不確定性風(fēng)險 成本控制風(fēng)險 競爭風(fēng)險 政策風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款 / 壞帳） 管理風(fēng)險（含人事 / 人員流動 / 關(guān)鍵雇員依賴） 破產(chǎn)風(fēng)險第九章 管理四五公司組織結(jié)構(gòu) 管理制度及勞動合同 人事計劃（配備 /招聘 /培訓(xùn)/ 考核） 薪資、福利方案 股權(quán)分配和認股計劃第十章 經(jīng)營預(yù)測增資后 3-5 年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十一章 財務(wù)分析財務(wù)分析說明財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1. 銷售收入明細表2. 成本費用明細表3. 薪金水平明細表4. 固定資產(chǎn)明細表5. 資產(chǎn)負債表6. 利潤及利潤分配明細表7. 現(xiàn)金流量表8. 財務(wù)指標(biāo)分析1） 反映財務(wù)盈利能

7、力的指標(biāo)a. 財務(wù)內(nèi)部收益率（ FIRR ）b. 投資回收期（ Pt）c. 財務(wù)凈現(xiàn)值（ FNPV ）d. 投資利潤率e. 投資利稅率f. 資本金利潤率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2） 反映項目清償能力的指標(biāo)a. 資產(chǎn)負債率b. 流動比率c. 速動比率d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分 附錄一 附件1. 營業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會名單及簡歷3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4. 專業(yè)術(shù)語說明5. 專利證書 /生產(chǎn)許可證 / 鑒定證書等6. 注冊商標(biāo)7. 企業(yè)形象設(shè)計 / 宣傳資料（標(biāo)識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）8. 簡報及報道9. 場地租用證明10. 工藝流程圖11. 產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖1.2.3.4.5.6.7.附表