合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

1、55591114142020農村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社和農村20農村信用合作聯(lián)社信用社 農村信用社聯(lián)合社辦事處2222232424242525252526272831323233333434353535353636中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求目錄一、機構設立（一）法人機構設立 農村信用合作社 縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社 縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社 ?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社 農村合作銀行 農村商業(yè)銀行（二）非法人機構設立 縣（市、區(qū)） 信用合作社分社 縣（市、區(qū)） ?。▍^(qū)、市） 農村合作銀行、農村商業(yè)銀行支行 農村合作

2、銀行、農村商業(yè)銀行分理處 合作金融機構儲蓄所 合作金融機構自助銀行二、機構變更（一）法人機構變更 變更名稱 變更住所 變更組織形式（改制） 變更股權 變更注冊資本 修改章程 存續(xù)分立 新設分立 吸收合并 新設合并 收購 臨時停業(yè)（二）非法人機構變更 變更名稱 變更住所 機構升格 機構降格 臨時停業(yè)3737373838383939393940404142434344454646474748494950505152（四）（五）（六）（七）（八）（九）（十）（十一）開辦證券公司股票質押貸款業(yè)務 （十二）開辦信貸資產轉讓業(yè)務 （十三）開辦個人理財業(yè)務 （十四）開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務 五、理事（董事）

3、和高級管理人員任職資格（一）法人機構（二）非法人機構 六、申請材料格式要求三、機構終止（一）法人機構解散破產前審批（二）非法人機構辦事處信用社、分社、支行、分理處、儲蓄所自助銀行四、調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券 募集次級定期債務 發(fā)行次級債券開辦衍生產品交易業(yè)務 開辦電子銀行業(yè)務、增加或變更電子銀行業(yè)務品種 發(fā)行銀行卡開辦證券投資基金托管業(yè)務 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務 開辦全國社會保障基金托管業(yè)務 開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務開辦離岸銀行業(yè)務、機構設立（一）法人機構設立農村信用合作社2.1行政許可項目名稱：農村

4、信用合作社籌建審批申請材料目錄：中英文）、業(yè)務范圍、1. 申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱擬注冊的資本金額和住所、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設立農村信用合作社的條件。2. 可行性研究報告。 內容包括當地經濟金融情況、 組建農村信用合作社的可行性和 必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務）、未來 業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（擬設機構開業(yè)后 3 年的資產負債規(guī)模、盈利、機構、客戶、農業(yè)貸款 比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等 預測）、業(yè)務拓展策略、風險控制能力。3. 籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結

5、構、股權設置、股 份（股金）認購、組織管理架構包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董 事（理事）會和監(jiān)事會設置及具體構成、高級管理人員配備數量、內設機構和從業(yè) 人員配置、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設施和安全防范設施的 配備計劃）、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。4. 征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權設置、每股票面 金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數，發(fā)起人的條件、權利和義務如主動聲明關 聯(lián)入股的義務 （約定：如果存在任何隱瞞， 則該發(fā)起人在本社的投票權受到限制） 等， 農村信用合作社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來

6、股利分配 政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回 所認購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。5. 發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業(yè)務范圍、 注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額和入股比例、 發(fā)起人權利和義務 如 主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權受 到限制）等、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽 名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股 份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）

7、占資本總額比例、近兩 年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額 和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股 金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關 在驗收報告中反映）6. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。7. 境內非金融機構和境內外金融機構有權機構同意出資入股的決議及其企業(yè)法人 營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效書面文件。其本身及關聯(lián)企8. 境內非金融機構和境內外金融機構對入股資金來源真實合法性、業(yè)入股情況、其本身與設立后農村信用合作社不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交

8、易關系、提供資料真 實性以及向境內金融機構投資入股情況包括所持股份與股份（股金）比例等情況 出具的書面聲明。9. 發(fā)起人為外國金融機構的， 應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見， 發(fā)起 人在其注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管，則應提供資信評級機構對其最近2 年的信用評級報告 ,同時提供律師事務所出具的法律意見書。10. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。11. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.2行政許可項目名稱：農村信用合作社開業(yè)核準申請材料目錄：1. 申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、發(fā)起人認購股 份（股金）情況、注冊資本

9、、股本結構、股權設置、資本充足率、核心資本充足率、 章程、創(chuàng)立大會、董事（理事）會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況、擬聘任高級 管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是 否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2. 籌建工作小組對擬任職董事 （理事）和高級管理人員任職資格進行審核的請示 要 按董事（理事）和高級管理人員分類逐人說明情況，需個案審核的董事（理事）長、 副董事（理事）長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況3. 籌建工作小組的籌建工作報告。 內容包括籌建過程、 籌建工作落實情況和是否符 合開業(yè)要求等。4. 章程草案。5. 法定驗資機構

10、出具的驗資證明：1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人 股東（社員）投資資格一覽表列示每個企業(yè)法人股東（社員）權益性投資比例、凈 資產比例、近 2 年盈利狀況、近 3年歸還銀行貸款等情況、入股股東（社員）名冊 及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持有 注冊資本 5及以上股東（社員）經審計的近 2 年資產負債表、損益表和資信證明（包 括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法人股東（社員）入股憑證復 印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。股東（社員）名冊、自然人股東（社

11、 員）入股憑證復印件和持有注冊資本 5以下法人股東（社員）近 2 年資產負債表、損 益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映。6. 擬任職的董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關材料：任職資格申請表（籌建工作小組、受理機關審核后應加蓋公章）；（2） 鑒定；原任職機構對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計報告或經濟責任審計報告；4）身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；（5） 諾）；個人承諾書（對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承對擬任人的任職資格談話記錄；7）個案審核人員通過任職資格考試的證明。除董事（理事）長、

12、副董事（理事）長外，其他董事（理事）擬任人不提供綜合 鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。7. 監(jiān)事會成員名單和簡歷。8. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職 稱等結構）。9.職能部門設置、職責及主要負責人名單。10. 營業(yè)場所所有權或使用權證明材料。11. 公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全和消防設施合格證明。12. 創(chuàng)立大會、董事（理事）會、監(jiān)事會職工（代表）大會審議通過的有關決議：審議通過籌建工作報告的決議；2）審議通過章程草案的決議；7）審議通過董事（理事）會議事規(guī)則的決議；審議通過股東（社員、股東代表、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；4）審議通過選舉

13、董事（理事）的決議；審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過支持 “三農 ”發(fā)展和明確今后三年農業(yè)貸款比例的決議；選舉董事（理事）長、副董事（理事）長的決議；9）聘任主任、副主任、財務負責人及審計（稽核）負責人的決議；10)審議通過部門設置、職責分工及主要管理制度的決議；11)職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；12)審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；13)選舉監(jiān)事長的決議。各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議 的贊成、 反對和棄權表決權數及比例并由監(jiān)票人、 唱票人和計票人簽字， 選舉董事 （理 事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東

14、（社員、 股東代表、社員代表）大會、董事（理事）會決議應由董事（理事）簽名，監(jiān)事會決 議應由監(jiān)事簽名。13. 公司治理和主要管理制度，內容包括 “三會 ”議事規(guī)則、財務、人力資源、信貸、 審計、安全保衛(wèi)等辦法。14. 組織結構圖。15. 經營方針和計劃。 內容包括市場定位、 發(fā)展戰(zhàn)略、 經營理念、 整體經營目標 （資 產負債、盈利、機構、客戶、不良貸款比例、新增不良貸款比例、農業(yè)貸款比例、資 本充足率、資本收益率、資產收益率和專項準備分年計提情況）、發(fā)展計劃（業(yè)務開 發(fā)、產品開發(fā)、人員培訓計劃和擴充、技術開發(fā)和創(chuàng)新、機構建設、再融資、完善公 司治理）、擬定業(yè)務發(fā)展計劃的條件、實施上述計劃面臨的

15、主要困難和業(yè)務發(fā)展趨勢 預測。16. 籌建批復或延期籌建批復的復印件。17. 實行律師見證制度的應提供律師出具的法律意見書。18.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）?？h（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社2.3行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務范圍、 擬注冊的資本金額和住所、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設立縣（市、區(qū)） 農村信用合作社聯(lián)合社的條件2. 可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社的可行性和必要性、市場前景分析（

16、包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務）、履行行業(yè)管理職責規(guī)劃、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（擬設機構開業(yè)后3 年的資本收益率、資產收益率等預測）、業(yè)務拓展策略、風險控制能力。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設置、股 組織管理架構包括股東（社員）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會、高級管理人員配備數量、 內設機構和從業(yè)人員配置、 選址方案 （地資產負債規(guī)模、盈利、機構、客戶、農業(yè)貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比 例、資本充足率、3. 籌建方案。 份（股金）認購、 設置及具體構成 址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制 度起草計劃、籌建工作步驟和

17、時間安排等。4. 征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份（股金）發(fā)行概況（股權設置、每股票面 金額、發(fā)行定價、股金總數）、發(fā)起人的條件、權利和義務、縣（市、區(qū)）農村信用 合作社聯(lián)合社發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政 策、發(fā)起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所 認購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。5. 發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、 業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權 利和義務、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。（ 1）全體發(fā)起人要在發(fā)起人協(xié)議書上簽

18、字，農村信用合作社法定代表人要簽字并 加蓋公章，并附發(fā)起人名錄，發(fā)起人名錄上要明確每個發(fā)起人企業(yè)法人代碼（身份證 號碼）、住所、擬認購股數、擬認購金額和簽名。（ 2）職工自然人分類匯總表。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人 名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認購股數（簽字冊、委托書與自然人名 錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。6. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。7. 農村信用合作社股東（社員、股東代表、社員代表）大會同意出資入股的決議、 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件。8. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。9. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真

19、電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.4行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農村信用合作社開業(yè)核準申請材料目錄。另附分支機構名 錄及其高級管理人員或主要負責人名單。縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社2.5行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務范圍、 擬注冊的資本金額和住所、對縣聯(lián)合社和農村信用合作社清產核資和驗收整改情況、 凈資產處置、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設立縣（市、區(qū)）農村信用合作 聯(lián)社的條件。2. 可行性研究報告。內容包括當地經

20、濟金融情況、組建縣（市、區(qū)）農村信用合作 聯(lián)社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供 的服務）、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（擬設機構開業(yè)后 3 年的資產負債規(guī)模、盈利、機構、 客戶、農業(yè)貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、 資產收益率等預測）、業(yè)務拓展策略、風險控制能力。3. 籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設置、股 份（股金）認購、組織管理架構包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董 事（理事）會和監(jiān)事會設置及具體構成、高級管理人員配備數量、內設機構和從業(yè) 人員配置、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、

21、營業(yè)設施和安全防范設施的 配備計劃）、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。4. 農村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農村信用合作社股東（社員、股東代表、 社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社的決議。內 容包括與轄內其他農村信用社新設合并為縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社，新設立的 縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社承繼農村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農村信用 合作社的債權債務，清產核資和凈資產處置方案并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織進行清 產核資和確認凈資產，清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果的處置意見，農村信 用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社職工股份（股金）和農村信用社的

22、社員股份（股金）在 量化基礎上按照自愿原則轉為縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社股份（股金），授權法 定代表人簽署法律文件等內容（決議內容可分開）。股東（社員、股東代表、社員代 表）大會決議應由董事（理事）簽名。5. 征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權設置、每股票面 金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區(qū)） 農村信用合作聯(lián)社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分 配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤 回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等縣（市、區(qū)）農村信用合作 聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)

23、合社職工和農村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股 金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書， 并對申報材料涉及認股的內容進行適當調整6. 發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權利和義務如主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權受到限制）等、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股 份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）

24、占資本總額比例、近 2 年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額 和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股 金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關 在驗收報告中反映）7. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8. 資產評估、 認定和凈資產處置方案。 內容包括資產評估認定的對象、 目的、原則， 評估基準日，清產核資基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。9. 清產核資報告。 聘請中介機構清產核資的， 應包括清產核資報告書、 整體資產評 估報告

25、書以及最近 1 年經審計的財務報告。中介機構資質證明（從事清產核資工作應 有審計資格、從事整體資產評估有資產評估資格）、參與審計評估人員資質證明復印 件。10. 凈資產確認書和籌建工作小組的凈資產處置報告。11. 清產核資驗收報告。內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主 要問題和整改要求，附驗收小組人員名單。12. 籌建工作小組對清產核資驗收報告提出整改意見的落實情況。13. 境內非金融機構和境內外金融機構有權機構同意出資入股的決議及其企業(yè)法人 營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效書面文件。14.境內非金融機構和境內外金融機構關于對入股資金來源真實合法性、其本身及 關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與設

26、立后農村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系、提 供資料真實性以及向境內銀行機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況） 出具的書面聲明。2 年的信用15. 發(fā)起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，發(fā) 起人在其注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管，則應提供資信評級機構對其最近 評級報告，同時提供律師事務所出具的法律意見書。16. 清產核資后的合并資產負債表。17. 律師事務所出具的法律意見書。18. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。19. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。4、8、9、10、11、12非新設合并的縣（市、區(qū)）農村信用

27、合作聯(lián)社可不申報第 和 16 條等材料。2.6行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農村信用合作社開業(yè)申請材料目錄，并同時提交金融許可 證復印件（ A4 規(guī)格）。另附分支機構名錄及其高級管理人員或主要負責人名單；已經 開辦外匯業(yè)務的縣聯(lián)社，應在所有文件和章程中進行說明，并提供開辦外匯業(yè)務和增 加外匯資本金批復文件的復印件。?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社2.7行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社籌建審批申請材料目 錄。2.8行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)

28、合社開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社開業(yè)核準申請材料目錄（不須提供監(jiān)事會的相關情況和公安部門出具的安全合格證明）。農村合作銀行2.9行政許可項目名稱：農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務范圍、 擬注冊的資本金額和住所，申請人轄內農村合作金融機構清產核資和驗收整改情況、 凈資產處置，發(fā)起人基本情況及出資比例，是否符合設立農村合作銀行的條件。2. 可行性研究報告。 內容包括當地經濟金融發(fā)展情況、 擬改制農村合作金融機構基 本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（

29、包括擬設機構 開業(yè)后 3 年的業(yè)務發(fā)展目標、財務發(fā)展目標、風險管理目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉換 經營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產組合；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，不良 貸款逐年下降計劃、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、呆帳 準備提取方案等）、開業(yè)后金融風險分析（如支付危機、資產質量惡化、虧損、資本 充足率不足等）。3. 籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、增資擴股方案，公司治理架構股東（代表）大會、董事會、監(jiān)事會及董事會下專業(yè)委 員會設置及具體構成，獨立董事、高級管理

30、人員配備數量、部門設置和從業(yè)人員配 置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。4. 申請人轄內農村合作金融機構社員代表大會同意發(fā)起設立為農村合作銀行的決 議。內容包括同意取消法人資格與其他農村合作金融機構新設合并為農村合作銀行， 新設立的農村合作銀行承繼申請人轄內農村合作金融機構的債權債務；通過清產核資 和凈資產處置方案，委托籌建工作小組聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產 核資報告中的委托人應與此一致）；清產核資評估基準日至開業(yè)期間經營成果的處置 意見；原社員股份（股金）在量化基礎上按照自愿原則轉為農村合作銀行股份 （股金）； 申請人轄內農村合作金融機構委托授權其法定代表人簽署

31、發(fā)起人協(xié)議書及相關法律文 件。另附上律師事務所出具的法律意見書。5. 征集發(fā)起人說明書。內容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權設置、每股票面 金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數，發(fā)起人的條件、權利和義務，機構基本情況 （業(yè)務、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村合作銀行發(fā)展預測、面 臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日 期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備 查文件說明等。6. 發(fā)起人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比

32、例、發(fā) 起人權利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人 在本行的投票權受到限制）、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章自然人和 原社員（股東）可以委托代理人在發(fā)起人協(xié)議上簽字其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購 資格股數、投資股數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近 2 年盈 利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數，資 格股、投資股、轉增、新認購股份、以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā) 起人身份證號碼、住所、擬認購資

33、格股和投資股數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。（4）企業(yè)法人有權機構同意向農村合作銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí) 照復印件或其他有效書面文件（5）法人機構關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、關聯(lián) 企業(yè)向境內金融機構投資入股情況，包括所持股份與股份比例、其本身與設立后農村 合作銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。2年的信（6）發(fā)起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見， 發(fā)起人在其注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管，則應提供資信評級機構對其最近 用評級報告，同時提供律師事務所

34、出具的法律意見書。7. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8. 清產核資、整體資產評估及凈資產分配工作方案。 內容包括資產評估認定的對象、目的、原則，評估基準日，清產核資基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。9. 中介機構出具的清產核資報告， 包括清產核資報告書、 整體資產評估報告書以及 最近 1 年經審計的財務報告。10. 中介機構的資質證明（從事清產核資工作應有審計資格、從事整體資產評估應 有資產評估資格），包括會計師事務所和注冊會計師（注冊評估師、土地估價師）的 相關證明。11.凈資產確認書，由中介機構、籌建工作小組、擬改制農村合作金融機構三方簽 字確認。12. 籌建工作小組出具的關

35、于凈資產分配報告。13. 組建工作驗收報告。內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主 要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單。14. 籌建工作小組針對驗收問題的整改落實情況報告。15. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。16. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。17. 銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.10行政許可項目名稱：農村合作銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：1. 申請書。內容包括擬開業(yè)機構名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、發(fā)起人認購股金情況、注冊資本、股本結構、股權設置、資本充足率、核心資本充足率、不良貸款 比例、章程、創(chuàng)立大會、

36、董事會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況、擬聘任高級管 理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否 符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2.籌建工作小組對擬任職董事和高級管理人員任職資格進行審核的請示 （要按董事 和高級管理人員分類逐人說明情況，需個案審核的董事長、副董事長和高級管理人員 應詳細說明具體原因、經營管理能力和業(yè)績情況）。3.章程草案。4.法定驗資機構出具的驗資證明：1）驗資報告，應詳細說明股東資格的情況。（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示 每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資

37、產比例、近 2年盈利狀況、近 3年歸還銀行貸款等情況），最大 10 戶自然人股東名冊 及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表， 驗資事項說明； 持有注冊資本 5及以 上法人股東近 2 年經審計的資產負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀 況、資本補充能力和誠信狀況）；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股 東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本 5以下法人股東近 2 年經審計的資產負 債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關在驗收報告中反映。5.擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料：任職資格申請表（籌建工作小組、受理機關審核后應加蓋公章）；（2） 鑒定；

38、原任職機構對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計報告或經濟責任審計報告；4）身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；（5） 諾）；個人承諾書（對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任 審計）報告。6）對擬任人的任職資格談話記錄；7）個案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試說明。6. 監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。7. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職 稱等結構）8. 職能部門設置、職責及主要負責人名單。9. 法人機構總部營業(yè)場所所有權或

39、使用權的證明材料。10. 公安、消防部門對法人機構總部營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。11. 創(chuàng)立大會、董事會、監(jiān)事會、職工代表大會審議通過的相關決議：審議通過籌建工作報告的決議；2）審議通過章程草案的決議；審議通過股東（代表）大會議事規(guī)則的決議；4）審議通過選舉董事的決議；審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；審議通過支持 “三農 ”發(fā)展和明確今后三年農業(yè)貸款比例的決議；7）審議通過董事會及其專業(yè)委員會議事規(guī)則的決議；選舉董事長、副董事長的決議；聘任行長、副行長、財務負責人、審計負責人等高級管理人員的決議；10)審議通過部門設置、職責及主要管理制度的決議；11)職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決

40、議；12)審議通過監(jiān)事會及其專業(yè)委員會議事規(guī)則的決議；13)選舉監(jiān)事長的決議。各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、 監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東代表大會、董 事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。股東（代表）12. 法律意見書。 內容包括對股東代表大會代表產生的過程及合法性、大會召開程序、股東（代表）大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性 見證的意見，附律師資質證書與律師事務所執(zhí)照。13. 公司治理和主要管理制度，內容包括 “三會 ”

41、議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設專 業(yè)委員會議事規(guī)則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。14. 組織結構圖。15.分支機構名錄及主要負責人名單。16.經營方針和計劃。未來 3 年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。 業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、支農業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、 資產組合。財務發(fā)展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配 方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、 風險控制策略、 風險控制目標 （如 不良貸款下降目標、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、專項 準備提取方案等），完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟

42、。17.已經開辦外匯、銀行卡業(yè)務的，應提供批準文件的復印件。18. 籌建批復或延期籌建批復的復印件和金融許可證復印件。19. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。農村商業(yè)銀行2.11 行政許可項目名稱：農村商業(yè)銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照農村合作銀行籌建審批申請材料目錄。2.12行政許可項目名稱：農村商業(yè)銀行法人機構開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農村合作銀行開業(yè)核準申請材料目錄。（二）非法人機構設立縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社和農村信 用合作社分社2.13行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合

43、作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農 村信用合作聯(lián)社和農村信用合作社分社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。申請書應載明是否符合設立分社的條件、擬設立分社名稱、營業(yè)場所、營運資金、業(yè)務范圍、籌建工作方案等。2. 董事（理事）會同意設立分社的決議。3. 可行性研究報告（參照法人機構）。4. 縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社或農村信 用合作社近 2 年的經營管理情況。5. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.14行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農 村信用合作聯(lián)社和農村信用合作社分社開業(yè)核準申請材料目錄：1. 申請書

44、。內容包括擬開業(yè)機構名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及占資本總額比例情況、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。2. 主要管理制度和業(yè)務授權書。3. 撥付營運資金原始憑證的復印件。4. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等結構）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱）。5. 營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。6. 公安、消防部門出具的安全、消防設施合格證明。7.籌建批復或延期籌建批復的復印件。8. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）?？h（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社信用社2.15 行政許可項目名稱：縣市

45、、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社信用社籌建審批申請材料目錄：籌建審批申請材料目錄參照2.12 申請材料目錄。2.16行政許可項目名稱：縣市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準申請材料目錄：1. 擬任職高級管理人員任職資格申請及資格證明：（1） 公章；任職資格申請表縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社、受理機關審核后應加蓋（2） 鑒定；原任職機構對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計（經濟責任審計）報告或經濟責任審計報告；4）身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；（5） 承諾）。個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行2.其余開業(yè)申請材料目錄參照

46、2.14 申請材料目錄。省（區(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社辦事處2.17行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社辦事處設立審批申請材料目錄：1.申請書。內容應載明擬設立辦事處名稱、住所、授權職責范圍等。2.理事會同意設立辦事處的決議3.省（區(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社對辦事處的授權書4.擬任職的高級管理人員的任職資格的有關材料：（1） 公章；任職資格申請表?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社、監(jiān)管部門審核后應加蓋（2） 鑒定；原任職機構對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計（經濟責任審計）報告；4）身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；（5） 承諾）。個人承諾書（要

47、對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行5.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職 稱等結構）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱）。6.住所所有權或使用權的證明材料。7. 消防部門出具的消防設施合格證明。8. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。地（市）農村信用合作社聯(lián)合社改建為?。▍^(qū)、市）農村信用社聯(lián)合社辦事處的，應提供地（市）農村信用合作社聯(lián)合社解散的相關文件。農村合作銀行、農村商業(yè)銀行支行2.18行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業(yè)銀行支行籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照縣（市、區(qū)

48、）農村信用合作聯(lián)社信用社籌建申請材料目錄。2.19行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業(yè)銀行支行開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準申請材料 目錄。農村合作銀行、農村商業(yè)銀行分理處2.20 行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業(yè)銀行分理處籌建審批2.23行政許可項目名稱：儲蓄所開業(yè)核準申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照2.13申請材料目錄。2.21行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業(yè)銀行分理處開業(yè)核準申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照2.14 申請材料目錄。合作金融機構儲蓄所2.22 行政許可項目名稱：儲蓄所籌建審批申請材料目錄：籌建申請

49、材料目錄參照2.13申請材料目錄。申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照 2.14 申請材料目錄。合作金融機構自助銀行2.24行政許可項目名稱：自助銀行設立審批申請材料目錄：1. 申請書。內容至少包括地址、擬設置的機型、數量及提供的服務種類等內容。2. 有權機構關于設立自助銀行的有效書面文件。3. 可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地點的市場分析，包括市場目標、服 務需求、競爭狀況等；聯(lián)網系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等。4. 擬負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯(lián)系方式。5. 安全監(jiān)控方案及維護措施。6. 營業(yè)場所所有權或使用權的證明文件。7. 公安、消防部門出具的安全和消防設施合格證明。

50、8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。二、機構變更（一）法人機構變更 變更名稱2.25行政許可項目名稱：變更名稱審批申請材料目錄：1. 申請書。內容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。2. 董事（理事）會同意變更名稱的決議。3. 因行政區(qū)劃變動變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動文件。5. 金融許可證復印件（ A4 規(guī)格）。6. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。4.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書。因變更住所等原因造成變更名稱的，在變更住所等變更事項時應同時申請變更名 稱。變更住所2.26 行政許可項目名稱：變更

51、住所審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 董事（理事）會同意變更住所的決議。3. 營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。4. 公安、消防部門出具的安全、消防設施合格證明。5. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。因行政區(qū)劃、街道名、門牌號等情況變化，而實際機構地址沒有變動的，變更住 所時應提供以下申請材料：1. 申請書。2. 有權部門出具的行政區(qū)劃、街道名、門牌號等情況變化證明。3. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。變更組織形式（改制）2.27行政許可項目名稱：變更組織形式審批申請材料目錄：農村合作金融機構改制為合作制、股份合作制不涉及機

52、構名稱和社員（股東）的變動或者不涉及社員（股東）和注冊資本的變動應提供以下申請材料：1. 申請書。2. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會的決議。3. 機構改制方案。4. 涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。農村合作金融機構改制為農村合作銀行或農村商業(yè)銀行的，申請材料目錄參照農村合作銀行、農村商業(yè)銀行設立申請材料目錄。其他金融機構改制為農村合作金融機構的，申請材料目錄參照農村合作金融機構 設立申請材料目錄。變更股權2.28行政許可項目名稱：向境內非金融機構轉讓股權審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 股權轉讓協(xié)議（草案）。3. 股東（社員、股東代表、社員代

53、表）大會或經授權的董事（理事）會同意轉讓股權的決議。4. 擬受讓方的基本情況。5. 擬受讓方近 2 年經審計的資產負債表和損益表。6. 擬受讓方法人營業(yè)執(zhí)照復印件。7. 擬受讓方有權機構同意投資入股的決議。8. 擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。9. 擬受讓方的資信證明， 包括資金來源、 財務狀況、 誠信狀況和歸還銀行貸款等情 況。10.擬受讓方關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身 與擬入股的農村合作金融機構不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系和提供資料真實性等情況出具 的書面聲明。11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定

54、的其他文件。2.29行政許可項目名稱：向境內金融機構轉讓股權審批申請材料目錄：申請材料目錄參照 2.28 申請材料目錄，同時提交擬受讓方資本補充能力的證明材 料。2.30行政許可項目名稱：向境外金融機構轉讓股權審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 股權轉讓協(xié)議（草案）。3. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會同意轉讓股權的決議。4. 境外金融機構有權機構同意投資入股的決議。5. 境外金融機構近 2 年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報表。6. 銀監(jiān)會認可的中介機構出具的境外金融機構的資金來源、經營情況等證明材料。7. 經銀監(jiān)會認可的國際評級機構對該外國金融機構

55、近2 年的長期信用評級報告和注冊地金融監(jiān)管當局作出的風險評級結論或審慎性監(jiān)管意見。8. 律師事務所出具的法律意見書。9. 境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。10. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11. 銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。變更注冊資本2.31行政許可項目名稱：公積金或利潤轉增注冊資本審批申請材料目錄：1. 申請書。內容應載明變更注冊資本的實施情況。2. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于公積金 或利潤轉增注冊資本的決議。3. 法定驗資機構出具的驗資證明：1）驗資報告；（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、轉增實收資本入賬原始憑證復印件、 驗資事項說明、驗資機構和驗資人員的資質證明復印件。4. 申請人