建信理財誠益系列理財產(chǎn)品托管協(xié)議

1、建信理財誠益系列理財產(chǎn)品托管協(xié)議 協(xié)議編號: 建粵托管2020年105號 管理人：建信理財有限責(zé)任公司 托管人 ：中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行2020年 06月目 錄協(xié)議當(dāng)事人3第一章 釋 義5第二章 陳述和保證7第三章 管理人的權(quán)利和義務(wù)10第四章 托管人的權(quán)利和義務(wù)12第五章 托管資產(chǎn)的保管13第六章 資金劃付20第七章 交易及資金清算23第八章 核算估值33第九章 投資監(jiān)督35第十章 信息報告36第十一章 托管費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用36第十二章 文件資料的保管37第十三章 理財產(chǎn)品的清算38第十四章 托管人的更換38第十五章 違約責(zé)任及免責(zé)條款40第十六章 不可抗力事件的處理40第十七章 保

2、密義務(wù)41第十八章 反洗錢條款43第十九章 本協(xié)議的終止44第二十章 法律適用和爭議解決45第二十一章 其他45協(xié)議當(dāng)事人本協(xié)議由以下當(dāng)事人簽署：管理人：建信理財有限責(zé)任公司住所：深圳市福田區(qū)金田路2028號皇崗商務(wù)中心2號樓5701、5801單元郵政編碼：518000 法定代表人：劉興華聯(lián)系人： 李旋聯(lián)系人電話：托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行住所：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)中路509號郵政編碼：510000負(fù)責(zé)人：劉軍聯(lián)系人：甘毅雄聯(lián)系電話： 鑒于:1建信理財有限責(zé)任公司（以下簡稱“管理人”）是依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的公司，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財業(yè)務(wù)的非銀行金

3、融機(jī)構(gòu)，具備發(fā)行理財產(chǎn)品的資格和能力，擬發(fā)起設(shè)立理財產(chǎn)品。2中國建設(shè)銀行股份有限公司是依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，具有理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)資格和能力，中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行（以下簡稱“托管人”）作為其分支機(jī)構(gòu)，可以為理財產(chǎn)品提供托管服務(wù)。3. 中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行愿意接受管理人的委托，為其發(fā)行的理財產(chǎn)品提供托管服務(wù)。4. 為保障理財產(chǎn)品財產(chǎn)獨立、安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保障理財產(chǎn)品投資者的合法權(quán)益，明確本理財產(chǎn)品的管理人和托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，依照中華人民共和國合同法、關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、關(guān)于進(jìn)一步明確規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見有關(guān)事項的通

4、知、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、相關(guān)自律組織的要求、監(jiān)管要求和其他有關(guān)規(guī)定，管理人、托管人在平等自愿、誠實信用原則的基礎(chǔ)上特訂立本協(xié)議。本協(xié)議是約定管理人和托管人之間權(quán)利義務(wù)以及在業(yè)務(wù)合作中具體的業(yè)務(wù)處理程序和方法的法律文件，當(dāng)事人按照本協(xié)議享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，并以茲共同遵守。本協(xié)議適用于管理人委托托管人托管的管理人發(fā)行的理財產(chǎn)品，雙方不再就管理人發(fā)行的單期理財產(chǎn)品委托托管人托管事宜另行簽署托管協(xié)議。單期理財產(chǎn)品的托管確認(rèn)方式詳見第 五 章。第一章 釋 義除另有規(guī)定外，本協(xié)議中下列詞語的定義如下：管理人（甲方）：指建信理財有限責(zé)任公司

5、。托管人（乙方）：指中國建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行。投資者：指理財產(chǎn)品的投資者，即理財產(chǎn)品協(xié)議中的投資者。本協(xié)議：指建信理財誠益系列理財產(chǎn)品托管協(xié)議（以下稱 “托管協(xié)議”或“本協(xié)議”）以及對本協(xié)議的任何修訂和補(bǔ)充。理財產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的建信理財誠益系列理財產(chǎn)品（以下簡稱“本產(chǎn)品”或“理財”）。單期理財產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的理財產(chǎn)品中每只獨立的理財產(chǎn)品。理財產(chǎn)品說明書：指本協(xié)議項下理財產(chǎn)品說明書（以下簡稱“理財產(chǎn)品說明書”）及對該說明書的任何有效修訂和補(bǔ)充。理財產(chǎn)品協(xié)議書：指本協(xié)議項下理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書（以下稱“理財產(chǎn)品協(xié)議書”）及對該協(xié)議的任何有

6、效修訂和補(bǔ)充。理財產(chǎn)品協(xié)議:指“理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書”、“理財產(chǎn)品說明書”、“風(fēng)險揭示書”、“投資者權(quán)益須知”及其他理財產(chǎn)品相關(guān)文件的統(tǒng)稱。托管賬戶：指托管人根據(jù)管理人的授權(quán)，并按相關(guān)規(guī)定開立的專門用于保管、管理、運(yùn)用理財產(chǎn)品資金的銀行專用賬戶。托管賬戶銷戶日：指根據(jù)協(xié)議約定，托管人依據(jù)管理人劃款指令，將托管賬戶內(nèi)資金余額清零且辦理完畢銷戶手續(xù)之日。托管資產(chǎn)：指理財產(chǎn)品協(xié)議項下所對應(yīng)的存放于托管人可控制的賬戶中的資產(chǎn) (如托管賬戶中的現(xiàn)金資產(chǎn))以及托管人承諾保管的其他資產(chǎn)。劃款指令：管理人向托管人發(fā)出的由托管賬戶向外劃付資金、從托管賬戶支付理財資產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的各種稅費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi)等的書面文件。交

7、易依據(jù)：指劃款指令所要求提供劃款所依據(jù)的附件，包括但不限于在管理人依據(jù)理財產(chǎn)品相關(guān)文件的約定管理運(yùn)用理財資金時，管理人與相關(guān)交易對手簽署的合同、協(xié)議及相關(guān)憑證、材料和文件等。理財資金：指理財產(chǎn)品的貨幣資金，即以資金形態(tài)存在的理財資產(chǎn)。理財資產(chǎn)：指理財產(chǎn)品項下全體投資者交付的理財資金及在理財期限內(nèi)管理人對理財產(chǎn)品項下資金進(jìn)行管理運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，其構(gòu)成主要包括：投資本金、理財收益和其他應(yīng)計入理財資產(chǎn)的財產(chǎn)。理財收益:指理財產(chǎn)品項下各相關(guān)方（投資者、管理人、托管人）所獲的理財利益、理財費(fèi)用等款項。證券經(jīng)紀(jì)商：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設(shè)立并有效存續(xù)的公司法人，依法取得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

8、務(wù)資格。中國結(jié)算公司：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：指中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司。證券賬戶：以管理人名義或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的名義為托管資產(chǎn)在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司北京分公司、上海分公司和深圳分公司開設(shè)的專用證券賬戶。債券托管賬戶：指托管人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及管理人要求辦理的，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的，用于存放管理人托管的銀行間債券資產(chǎn)的托管賬戶。開放式基金交易賬戶/基金賬戶：指托管人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及管理人要求辦理的，在開放式基金銷售機(jī)構(gòu)/開放式基金注冊機(jī)構(gòu)開立的，用于管理

9、人開放式基金交易/存放開放式基金資產(chǎn)的賬戶。指定賬戶：指管理人用以與銀行結(jié)算賬戶之間進(jìn)行托管現(xiàn)金財產(chǎn)劃付的唯一指定賬戶。法律、法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、司法解釋、有關(guān)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求、其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的最新修改和補(bǔ)充。第二章 陳述和保證2.1管理人的陳述和保證管理人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內(nèi)一直真實準(zhǔn)確：（1）主體合法。管理人是按照中國法律合法注冊并持續(xù)經(jīng)營的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有擁有和支配其財產(chǎn)進(jìn)行合法經(jīng)營活動的權(quán)利能力。（2）具備業(yè)務(wù)經(jīng)營資

10、格。管理人依法經(jīng)過工商行政管理部門登記注冊，合法取得了營業(yè)執(zhí)照，并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核發(fā)金融許可證，具有發(fā)起設(shè)立并受托管理理財產(chǎn)品的資格。就管理人所知，并不存在任何事件導(dǎo)致或可能導(dǎo)致管理人喪失該項資格。（3）獲得內(nèi)部授權(quán)。管理人履行本協(xié)議以及管理人作為當(dāng)事人簽署和履行與本理財產(chǎn)品有關(guān)的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權(quán)，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于管理人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會導(dǎo)致管理人違反其公司章程或營業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會導(dǎo)致管理人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；

11、（iv）不會因在管理人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設(shè)置的任何擔(dān)保債權(quán)或其他索賠而嚴(yán)重影響管理人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實性。管理人提供的所有與本協(xié)議有關(guān)的資料和信息均真實準(zhǔn)確，不存在任何重大錯誤或遺漏。（5）管理人承諾理財產(chǎn)品資金來源及用途合法，不屬于違反規(guī)定的公眾集資,符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求。2.2托管人的陳述和保證托管人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內(nèi)一直真實準(zhǔn)確：（1）主體合法。托管人是一家按照中國法律合法注冊并持續(xù)經(jīng)營的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，具有擁有和支配其財產(chǎn)進(jìn)行合法經(jīng)營活動的內(nèi)外部授權(quán)。（2）具備業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。中國建設(shè)銀行股份有限公司依法取

12、得了監(jiān)管部門核發(fā)的證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，托管人及其指定分支機(jī)構(gòu)依法可以為本理財產(chǎn)品提供托管服務(wù)，且就托管人所知，并不存在任何事件導(dǎo)致或可能導(dǎo)致托管人喪失該項資格。（3）獲得內(nèi)部授權(quán)。托管人簽署和履行本協(xié)議以及托管人作為當(dāng)事人的、與本理財產(chǎn)品有關(guān)的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權(quán)，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于托管人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會導(dǎo)致托管人違反其公司章程或營業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會導(dǎo)致托管人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；（iv）不會因在托管人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設(shè)置的

13、任何擔(dān)保債權(quán)或其他索賠而嚴(yán)重影響托管人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實性。托管人提供的所有與本協(xié)議相關(guān)的資料和信息均真實準(zhǔn)確，且不存在任何重大錯誤或遺漏。（5）免責(zé)聲明。托管人作為本理財產(chǎn)品的托管銀行，不對本理財產(chǎn)品的投資風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任，不為本理財產(chǎn)品的本金和收益提供擔(dān)保；因投資運(yùn)作需要，對托管人以外開立的銀行賬戶內(nèi)的資金，實際存管在交易對手、中介機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)的證券和存放在托管人以外銀行賬戶內(nèi)的資金，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任；對管理人與投資者約定的本產(chǎn)品資產(chǎn)分配方式等內(nèi)容，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任；對托管的理財產(chǎn)品的合法合規(guī)性不承擔(dān)任何責(zé)任；因管理人違背本產(chǎn)品理財產(chǎn)品協(xié)議和其他相關(guān)法律文件的約定

14、，處理受托事務(wù)不當(dāng)，使理財產(chǎn)品財產(chǎn)受到損失的情形，與托管人無關(guān)；托管人只對管理人發(fā)出的劃款指令作形式審核，不對其真實性負(fù)責(zé)。除法律、法規(guī)要求外，托管人不負(fù)責(zé)本理財產(chǎn)品募集過程中的說明義務(wù)、反洗錢義務(wù)、特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查、投資者風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估、合格投資者確認(rèn)等責(zé)任。第三章 管理人的權(quán)利和義務(wù)3.1管理人的權(quán)利（1）根據(jù)本協(xié)議、理財產(chǎn)品說明書和其他相關(guān)法律文件的約定，對理財產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行管理運(yùn)用。（2）根據(jù)本協(xié)議、理財產(chǎn)品說明書和其他相關(guān)法律文件的約定，從理財產(chǎn)品中收取管理報酬。（3）對托管人的托管服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。（4）法律法規(guī)和理財產(chǎn)品相關(guān)法律文件約定的其他權(quán)利。3

15、.2 管理人的義務(wù)（1）在托管人指定的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立托管賬戶，并在托管人處根據(jù)本協(xié)議的約定預(yù)留印鑒。（2）在本產(chǎn)品資金募集完畢后，將本產(chǎn)品募集的全部資金劃入托管賬戶，向托管人發(fā)送理財產(chǎn)品起始運(yùn)作的書面通知，并向托管人移交本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。（3）管理運(yùn)用本產(chǎn)品的資產(chǎn)，需要從托管賬戶向外匯劃資金時，應(yīng)當(dāng)按照雙方約定的格式以書面形式向托管人提交劃款指令，接受托管人的監(jiān)督。（4）建立對賬機(jī)制，并按照本協(xié)議約定與托管人定期對賬。（5）本產(chǎn)品對外投資簽署書面投資合同，取得相關(guān)資產(chǎn)權(quán)屬憑證的，應(yīng)當(dāng)及時將投資合同和資產(chǎn)權(quán)屬憑證的復(fù)印件提交托管人。管理人向托管人提交的相關(guān)文件為復(fù)印件的，管理人應(yīng)當(dāng)確保移交文件的

16、內(nèi)容與正本一致，并加蓋管理人公章。（6）確保本產(chǎn)品投資產(chǎn)生的收益和投資本金全部回流到托管賬戶。（7）向監(jiān)管部門和投資者披露本產(chǎn)品的相關(guān)信息。（8）如本產(chǎn)品項下資產(chǎn)被有權(quán)機(jī)構(gòu)采取包括查封、凍結(jié)、扣劃等在內(nèi)的強(qiáng)制性措施，管理人應(yīng)采取合理措施，包括但不限于依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提出抗辯、異議；托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，若托管人因此遭受任何損失，均有權(quán)向責(zé)任人全額追償。（9）管理人發(fā)生任何可能導(dǎo)致本產(chǎn)品運(yùn)作發(fā)生重大變化或直接影響托管業(yè)務(wù)的重大事項時，應(yīng)及時通知托管人。（10）在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與托管人有關(guān)的信息，應(yīng)提前書面通知托管人。（11）在合法合規(guī)的前提下，應(yīng)托管人要求提供開展托管業(yè)務(wù)各項必須的協(xié)助

17、。（12）在發(fā)行、管理本產(chǎn)品和運(yùn)用本產(chǎn)品資產(chǎn)的過程中，遵守關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、關(guān)于進(jìn)一步明確規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見有關(guān)事項的通知、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法及其他相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)章。（13）負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢及反恐怖融資義務(wù)。（14）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。第四章 托管人的權(quán)利和義務(wù)4.1托管人的權(quán)利（1）根據(jù)本協(xié)議的約定，為本理財產(chǎn)品提供現(xiàn)金資產(chǎn)以及托管人承諾保管的其他資產(chǎn)的托管服務(wù)。（2）對管理人管理和運(yùn)用理財產(chǎn)品資產(chǎn)的行為進(jìn)行監(jiān)督。（3）在未違反法律、法規(guī)及本協(xié)議約定的情況下，按照本協(xié)議的約定，及時足額地收

18、取托管報酬。（4）管理人在反洗錢上拒絕配合合法性審查、可疑交易調(diào)查等情況的，托管人有權(quán)終止合作。（5）法律法規(guī)規(guī)定的及本協(xié)議約定的其他權(quán)利。4.2托管人的義務(wù)（1）安全保管托管賬戶內(nèi)的現(xiàn)金資產(chǎn)或托管人承諾保管的其他資產(chǎn)，確保托管賬戶與托管人托管的其他財產(chǎn)資金賬戶、托管人自有賬戶或管理的其他賬戶相分離，保證彼此之間的獨立性；非依法律、法規(guī)或有關(guān)協(xié)議約定，不得擅自使用、轉(zhuǎn)移或處分托管資產(chǎn)。（2）依據(jù)管理人真實有效的劃款指令，及時辦理清算、交割事宜。發(fā)現(xiàn)管理人投資指令違法、違規(guī)的，及時向相關(guān)監(jiān)管部門報告。（3）建立對賬機(jī)制，復(fù)核、審查理財產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認(rèn)購和贖回價格等數(shù)據(jù)，及時核

19、查認(rèn)購、贖回以及投資資金的支付和到賬情況,并按照本協(xié)議約定與管理人定期對賬。（4）定期向管理人出具托管報告。（5）辦理與理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項，包括對理財產(chǎn)品信息披露文件中的理財產(chǎn)品財務(wù)會計報告等出具意見，以及在公募理財產(chǎn)品半年度和年度報告中出具理財托管機(jī)構(gòu)報告等；（6）如本產(chǎn)品托管賬戶內(nèi)的現(xiàn)金資產(chǎn)被有權(quán)機(jī)構(gòu)采取包括查封、凍結(jié)、扣劃等在內(nèi)的強(qiáng)制性措施，應(yīng)當(dāng)及時通知管理人。（7）托管人發(fā)生任何可能對本產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)發(fā)生重大影響的重大事項時，應(yīng)及時通知管理人。（8）在合法合規(guī)的前提下，應(yīng)管理人要求提供與本理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)相關(guān)的各項協(xié)助與服務(wù)；充分履行本合同約定條款，視作托管人已履行托

20、管職責(zé)。 （9）在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與管理人有關(guān)的信息，應(yīng)提前書面通知管理人，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有安排的除外。（10）為理財產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢及反恐怖融資義務(wù)提供必要協(xié)助。（11）在為本產(chǎn)品提供托管服務(wù)的過程中遵守相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)章。（12）未經(jīng)管理人書面同意，托管人不得將托管業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)委托給第三方托管。（13）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。第五章 托管資產(chǎn)的保管5.1托管資產(chǎn)的起始運(yùn)作。管理人在理財產(chǎn)品完成向監(jiān)管部門的報備手續(xù)后，應(yīng)及時通過電子郵件、傳真或雙方認(rèn)可的其他方式向托管人移交理財產(chǎn)品相關(guān)材料，為托管人預(yù)留出合理的運(yùn)營準(zhǔn)備時間。移交內(nèi)容包括但不限于該理財產(chǎn)

21、品備案函（或其他可證明產(chǎn)品已備案的文件）、產(chǎn)品說明書、理財產(chǎn)品協(xié)議、理財產(chǎn)品成立的內(nèi)部批復(fù)（如有）、理財產(chǎn)品投資監(jiān)督事項表及托管人要求的或雙方另行約定的其他文件資料。托管人收到管理人的書面通知后，應(yīng)及時按照規(guī)定為理財產(chǎn)品財產(chǎn)開立托管資金賬戶（簡稱“托管賬戶”），管理人應(yīng)在托管人開立賬戶的過程中給予必要的配合，提供所需資料和開戶費(fèi)用。托管賬戶的開立應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、賬戶開立機(jī)構(gòu)等最新賬戶管理規(guī)定。（1）管理人將理財資金劃入托管賬戶，并與托管人確認(rèn)全部理財資金到賬無誤后，應(yīng)于當(dāng)日以傳真或其它雙方認(rèn)可的書面方式向托管人發(fā)出理財產(chǎn)品起始運(yùn)作通知書（附件41）。托管人于收到管理人出具的理財產(chǎn)品起始運(yùn)作通知

22、之日起，按本協(xié)議約定履行托管職責(zé)。理財產(chǎn)品的托管期限自托管人收到管理人發(fā)出的理財產(chǎn)品起始運(yùn)作通知之日（含該日）起，至產(chǎn)品到期分配日（含該日）止。（2）證券資產(chǎn)的移交。如有需要移交的證券資產(chǎn)，移交證券資產(chǎn)前，管理人應(yīng)向托管人發(fā)送證券資產(chǎn)移交通知書（附件2）。該通知書中應(yīng)注明公司名稱，證券資產(chǎn)移交時間，移交名稱、數(shù)量、單價、金額以及記入投資組合名稱等。（3）實物憑證的移交。在移交日，管理人向托管人發(fā)送實物憑證移交確認(rèn)單（附件3），并將憑證式國債、存款證實書、存款協(xié)議等移交托管人，雙方核對一致后，交接雙方在實物憑證移交確認(rèn)單上簽章確認(rèn)。托管人負(fù)責(zé)安全保管移交來的存款證實書、憑證式國債等實物憑證。對移

23、交給托管人實物憑證所對應(yīng)的資產(chǎn)，管理人負(fù)責(zé)更換預(yù)留印鑒及回款路徑，保證存款提取后的資金及產(chǎn)生的利息于當(dāng)日全額劃入托管資金賬戶。5.2托管資產(chǎn)的保管與處分（1）托管資產(chǎn)獨立于甲、乙兩方的固有財產(chǎn)，并由托管人保管。甲、乙雙方任何一方不得將托管資產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，托管資產(chǎn)為管理人自有資產(chǎn)的除外。（2）管理人因托管資產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入托管資產(chǎn)。（3）托管資產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于托管資產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。非因托管資產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，管理人、托管人不得主張其債權(quán)人對托管資產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對托管資產(chǎn)主張權(quán)利時，管理人、托管人應(yīng)明確告知托管資產(chǎn)的獨立性，最大限度地防止對

24、本托管資產(chǎn)的不利影響，但國家法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)要求的除外。（4）安全保管托管資產(chǎn)。托管人對在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶（托管人結(jié)算模式下）和在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開設(shè)的銀行間債券市場債券托管賬戶（如有）中的證券以及在托管人開立的托管賬戶內(nèi)的資金負(fù)有安全保管職責(zé)，但因第三方過錯危害上述證券或資金安全且托管人對于危害的發(fā)生沒有過錯，并已采取最大限度保護(hù)措施的，托管人不承擔(dān)責(zé)任；因中國結(jié)算公司和銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)自身原因造成資產(chǎn)損失的，托管人不承擔(dān)責(zé)任。因管理人投資運(yùn)作注冊登記在中國結(jié)算公司（托管人結(jié)算模式下）和銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以外機(jī)構(gòu)的證券以及在托管賬戶以外開立的銀行賬戶內(nèi)的資金保

25、管由管理人負(fù)責(zé)，托管人僅保管管理人提供的相關(guān)憑證（如需），托管人對該憑證的真實性、合法性、有效性、完整性不承擔(dān)責(zé)任，對該等證券或資金的任何損失，托管人不承擔(dān)責(zé)任。托管人對托管人以外機(jī)構(gòu)實際控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。（5）托管人未經(jīng)管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配托管資產(chǎn)（不包含托管人依據(jù)中國結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管賬戶開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。（6）對于因為托管資產(chǎn)投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒有到達(dá)的，托管人應(yīng)及時通知管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給托管資產(chǎn)造成損失的，管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償損失。

26、5.3托管資產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理（1）托管資金賬戶。托管人受管理人委托，依據(jù)管理人出具的書面材料，按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為托管資產(chǎn)開立和管理托管資金賬戶，托管賬戶預(yù)留印鑒根據(jù)托管人的要求辦理。開戶完成后，托管人應(yīng)及時在2個工作日內(nèi)將有關(guān)托管資金賬戶的開通信息通知管理人。 本理財產(chǎn)品的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支付理財產(chǎn)品收益、收取參與款，均需通過托管賬戶進(jìn)行。托管賬戶僅用于本產(chǎn)品的托管，專戶專用，不得用于其他用途。托管賬戶不得提現(xiàn)，不得通兌，不得透支，不得出售支票，不得開通網(wǎng)上銀行、電話銀行轉(zhuǎn)賬功能（可以開通網(wǎng)上銀行查詢功能）及其他網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬或資金歸集功能

27、?？砷_通網(wǎng)上托管銀行，網(wǎng)上托管銀行的操作及相關(guān)約定以管理人與托管人分支機(jī)構(gòu)簽署的中國建設(shè)銀行網(wǎng)上托管銀行客戶服務(wù)協(xié)議為準(zhǔn)。托管賬戶資金存款利率執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的同業(yè)活期存款利率或以開戶行實際審批執(zhí)行的利率為準(zhǔn)。除法律、法規(guī)及規(guī)章另有規(guī)定外，未經(jīng)管理人和托管人雙方同意，不得違反本合同的規(guī)定，擅自變更托管賬戶的預(yù)留印鑒、擅自劃轉(zhuǎn)托管賬戶內(nèi)的資金，亦不得擅自采取使托管賬戶無效的任何行為。根據(jù)雙方約定，托管賬戶使用“建信理財有限責(zé)任公司理財產(chǎn)品托管專戶”的名稱（具體名稱以實際開戶為準(zhǔn)），但應(yīng)通過不同的賬號與其他理財產(chǎn)品的托管賬戶進(jìn)行區(qū)分。同時根據(jù)每期建信理財誠益系列理財產(chǎn)品分別設(shè)立獨立托管賬戶，并

28、一一對應(yīng)。具體賬戶信息以關(guān)于理財產(chǎn)品托管賬戶開立情況的函（附件1）為準(zhǔn)。（2）證券賬戶（如有）。管理人委托托管人根據(jù)中國結(jié)算公司要求為托管資產(chǎn)開設(shè)證券賬戶。證券賬戶開戶費(fèi)由管理人先行墊付,待托管產(chǎn)品啟始運(yùn)營后,管理人可通過向托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費(fèi)從本產(chǎn)品托管資金賬戶中扣還管理人。賬戶開立后，托管人應(yīng)在2個工作日內(nèi)將證券賬戶信息書面通知管理人。若采取托管人結(jié)算模式，管理人應(yīng)指定上海、深圳證券交易所專用交易單元，用于托管協(xié)議項下的場內(nèi)證券投資運(yùn)作，并在正式使用前將相關(guān)信息書面通知托管人，用于辦理托管人合并清算業(yè)務(wù)。證券賬戶（如有）由管理人保管和使用，管理人承諾該賬戶只用于本理財產(chǎn)品的證券

29、交易，托管人不承擔(dān)證券賬戶的審核責(zé)任，對于因證券賬戶保管和使用而導(dǎo)致的損失，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）銀行間賬戶（如有）。托管資產(chǎn)進(jìn)入銀行間債券市場從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，管理人應(yīng)提前通知托管人，提供所需資料和開戶費(fèi)用，由托管人以托管資產(chǎn)名義向銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請開立債券賬戶和資金結(jié)算賬戶（DVP賬戶）。管理人負(fù)責(zé)以本托管資產(chǎn)的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本托管資產(chǎn)進(jìn)行交易。如管理人已開立銀行間賬戶，應(yīng)將原預(yù)留印鑒變更為托管人指定印鑒；將原指定資金清算賬戶變更為托管資金賬戶。（4）開放式基金賬戶。在指定日，管理人將用于開放式基金交易的所有存量基金賬戶卡（如

30、有）及賬戶信息移交托管人，雙方辦理交接手續(xù)，并簽章確認(rèn)證券賬戶移交確認(rèn)書。管理人負(fù)責(zé)向基金管理公司辦理結(jié)算賬戶變更手續(xù)，將基金賬戶卡項下基金交易結(jié)算賬戶指定為托管資金賬戶。如因投資需要新增開立開放式基金賬戶，由管理人按基金管理公司要求填寫相關(guān)材料代為開立，管理人開戶時應(yīng)指定托管資金賬戶作為開放式基金交易的唯一結(jié)算賬戶。賬戶開立后賬戶卡原件比照上款移交托管人。管理人選擇通過機(jī)構(gòu)投資者場外投資業(yè)務(wù)平臺（簡稱"FISP"）參與開放式基金投資的，應(yīng)由管理人在FISP系統(tǒng)登記產(chǎn)品信息，由托管人對銀行賬戶信息進(jìn)行驗證。產(chǎn)品登記成功后，由管理人在線向基金銷售機(jī)構(gòu)提交開戶申請，賬戶開立信息

31、通過FISP反饋管理人和托管人。（5）托管人開立相關(guān)賬戶，管理人應(yīng)當(dāng)盡力協(xié)助。（6）其它暫未涉及的賬戶之管理應(yīng)遵照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則等執(zhí)行，未盡事宜屆時另行商處。本理財產(chǎn)品通過期貨公司參與期貨市場交易前，應(yīng)由管理人與托管人、期貨公司另行簽訂期貨投資操作三方備忘錄。（7）以上托管資產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和使用，僅限于滿足該投資組合業(yè)務(wù)的需要，管理人及托管人雙方均不得出借和轉(zhuǎn)讓，亦不得使用這些賬戶從事托管協(xié)議規(guī)定以外的活動。5.4托管資產(chǎn)的追加甲、乙雙方對追加托管資產(chǎn)的權(quán)利義務(wù)，均適用于屆時有效的托管協(xié)議約定，具體移交手續(xù)比照上述5.1條款執(zhí)行。其中開放式理財產(chǎn)品的申購、認(rèn)購及

32、登記方式由當(dāng)期理財產(chǎn)品說明書約定。管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照理財產(chǎn)品說明書的約定，在理財產(chǎn)品參與的時間、場所、方式、程序、價格、費(fèi)用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務(wù)，保證理財產(chǎn)品的參與工作能夠順利進(jìn)行。 5.5托管資產(chǎn)的提?。?）管理人可以通過向托管人發(fā)出劃款指令（附件42），提取托管資產(chǎn)，財產(chǎn)提取指令的收款賬戶必須是對應(yīng)托管資產(chǎn)的資金移交賬戶。管理人如需更改指定賬戶，應(yīng)至少提前3個工作日，以書面形式告知托管人新指定賬戶信息和啟用日期，經(jīng)托管人書面確認(rèn)后方可生效。（2）實物憑證的提取。托管人根據(jù)管理人或管理人的書面通知提取并移交給管理人或管理人指定接收人員。提取方應(yīng)至少提前3個工作

33、日書面通知托管人，并確保實物憑證所對應(yīng)投資項下收回的資金于支取當(dāng)日全額轉(zhuǎn)入托管資金賬戶。（3）開放式理財產(chǎn)品的贖回、過戶與登記方式由當(dāng)期理財產(chǎn)品說明書約定，管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照理財產(chǎn)品說明書的約定，在理財產(chǎn)品退出的時間、場所、方式、程序、價格、費(fèi)用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務(wù)，保證理財產(chǎn)品的退出工作能夠順利進(jìn)行。第六章 資金劃付管理人在運(yùn)用理財資金時向托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指令，托管人執(zhí)行管理人的指令、辦理產(chǎn)品名下的資金往來等有關(guān)事項。6.1管理人對發(fā)送指令和通知的人員的授權(quán)（1）管理人應(yīng)指定專人向托管人發(fā)送投資指令和通知。（2）管理人應(yīng)向托管人提供建信理財誠益

34、系列理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)往來有效印鑒和授權(quán)人員信息表（附件6）正本，內(nèi)容包括被授權(quán)人名單、預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本、授權(quán)生效日期。授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限。（3）托管人收到授權(quán)文件正本后，并經(jīng)錄音電話確認(rèn)收到，授權(quán)文件即生效，如授權(quán)文件中的生效日期早于托管人電話確認(rèn)日的，以托管人電話確認(rèn)日作為授權(quán)文件的生效日期。（4）管理人和托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄漏，除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定，有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定。6.2管理人指令或通知的發(fā)送（1）管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的約定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令；被授權(quán)人應(yīng)

35、嚴(yán)格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。管理人向托管人發(fā)出指令或通知時，必須由管理人授權(quán)代表簽字并加蓋預(yù)留印鑒，托管人僅根據(jù)建信理財誠益系列理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)往來有效印鑒和授權(quán)人員信息表中管理人預(yù)留的印鑒樣本和有關(guān)人員的簽字樣本、授權(quán)權(quán)限等內(nèi)容對管理人指令或通知進(jìn)行表面相符性的形式審查。（2）管理人向托管人發(fā)出指令或通知均應(yīng)采用傳真或雙方認(rèn)可的其他方式送達(dá)，其中采用傳真方式的，管理人還應(yīng)通過錄音電話與托管人確認(rèn)是否收到以及是否清晰完整。6.3管理人指令或通知的形式審查及生效（1）托管人收到管理人指令或通知后，應(yīng)對該指令或通知的授權(quán)代表的權(quán)限、簽字和印鑒進(jìn)行形式審查（即表面相符性檢查）。（2）管理人指令或通知

36、與管理人預(yù)留印鑒和授權(quán)代表簽字形式不一致時或與授權(quán)代表權(quán)限不符時，該指令或通知無效，托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，但應(yīng)同時通過電話錄音或書面形式通知管理人。6.4管理人指令或通知的執(zhí)行對于限時執(zhí)行完畢的劃款指令（附件42）和通知，管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行資金匯劃的時間安排合理操作時間。管理人可于劃款前一日向托管人發(fā)送投資劃款指令并確認(rèn)，對于要求當(dāng)天到賬的指令，管理人必須在當(dāng)天15：00前向托管人發(fā)送，15：00之后發(fā)送的，托管人盡力執(zhí)行，但不能保證劃賬成功。如果要求當(dāng)天某一時點到賬的指令，則指令需要管理人提前2個工作小時發(fā)送，并且相關(guān)付款條件已經(jīng)具備，托管人將視付款條件具備時為指令送達(dá)時間。對于中國結(jié)算公司實

37、行T+0非擔(dān)保交收的業(yè)務(wù)，管理人應(yīng)在交易日14：00前將劃款指令發(fā)送至托管人，以便托管人留有合理的時間辦理指令核對、資金劃撥以及在中登業(yè)務(wù)終端進(jìn)行操作。因管理人指令傳輸不及時，未能給托管人留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時劃出，托管人不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；由此導(dǎo)致交收失敗給相關(guān)方造成損失的，由管理人承擔(dān)。6.5被授權(quán)人的更換管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對被授權(quán)人的授權(quán)，應(yīng)按照下述約定執(zhí)行。被授權(quán)人變更通知生效前，托管人仍應(yīng)按原授權(quán)文件執(zhí)行指令，管理人不得否認(rèn)其效力。在特殊情況下，可按雙方商定的方式處理。（1）管理人授權(quán)代表及其權(quán)限、簽字、預(yù)留印鑒樣本等事項發(fā)生變更的，應(yīng)提前書面通知托管人，同時向

38、托管人提供變更后的授權(quán)代表的姓名、權(quán)限、簽字樣本、預(yù)留印鑒原件。（2）管理人授權(quán)代表及其權(quán)限、簽字、預(yù)留印鑒變更的通知須經(jīng)法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章后方為有效通知。（3）管理人發(fā)送變更通知后，應(yīng)立即以電話方式向托管人確認(rèn)。（4）托管人在收到授權(quán)更改文件原件并經(jīng)與管理人電話確認(rèn)后，授權(quán)變更文件即生效。變更通知中載明的啟用日期如早于電話確認(rèn)日的，以電話確認(rèn)日作為變更后的授權(quán)文件生效的時間。6.6其它事項（1）管理人應(yīng)在銀行間交易成交后，及時將成交通知單、相關(guān)文件及劃款指令加蓋印章后發(fā)至托管人并電話確認(rèn)，由托管人完成后臺交易匹配及資金交收事宜。如果銀行間結(jié)算系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易

39、需要取消或終止，管理人要書面通知托管人。 （2）本托管資產(chǎn)在采取托管人結(jié)算模式下，證券交易所場內(nèi)交易的資金清算交割，由托管人通過中國結(jié)算公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。托管人視中國結(jié)算公司向其發(fā)送的清算數(shù)據(jù)為有效指令，無須管理人另行出具劃款指令。（3）托管資金賬戶發(fā)生的銀行結(jié)算費(fèi)、賬戶維護(hù)費(fèi)等銀行費(fèi)用，由托管人直接從賬戶中扣劃，無須出具劃款指令。（4）托管人因執(zhí)行管理人的合法指令和依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令而對本托管資產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。 6.7 在理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，管理人應(yīng)按照本協(xié)議的約定發(fā)出劃款指令，托管人應(yīng)按照管理人的合法、合規(guī)的劃款指令進(jìn)行托管賬戶的資金劃付。除因

40、托管人過錯致使本產(chǎn)品財產(chǎn)受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外，托管人對執(zhí)行管理人的指令造成的本產(chǎn)品財產(chǎn)的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任；對于執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當(dāng)事人以外的第三方原因?qū)Ρ井a(chǎn)品財產(chǎn)造成的損失，托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。6.8資金未能及時到賬或相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利未能及時變更而導(dǎo)致本產(chǎn)品財產(chǎn)損失的，由過錯方承擔(dān)責(zé)任。由于相關(guān)第三方原因，導(dǎo)致本產(chǎn)品財產(chǎn)損失的，由管理人負(fù)責(zé)向第三方追償，托管人予以必要的協(xié)助。6.9管理人向托管人發(fā)送劃款指令時，應(yīng)確保托管賬戶有足夠的資金余額，對超頭寸的付款指令，托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)盡快通知管理人，由此造成的損失托管人不承擔(dān)責(zé)任。6.10未經(jīng)管理人符合本協(xié)議約定的指令，托管人不得自行運(yùn)

41、用、處分、分配任何本理財產(chǎn)品資產(chǎn)，法律法規(guī)或本協(xié)議另有約定的除外。因托管人自行運(yùn)用、處分、分配本理財產(chǎn)品資產(chǎn)所造成的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任由托管人自行承擔(dān)。第七章 交易及資金清算7.1 選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)本托管產(chǎn)品參與交易所場內(nèi)證券投資，管理人可選擇采取托管人結(jié)算或券商結(jié)算模式。如采取券商結(jié)算模式，則雙方應(yīng)與管理人選擇的證券經(jīng)紀(jì)商另行簽署證券經(jīng)紀(jì)三方協(xié)議，明確各自在業(yè)務(wù)上的程序和權(quán)責(zé)。如采取托管人結(jié)算模式，則雙方應(yīng)遵守本協(xié)議下述7.1.1和7.1.2之約定。7.1.1選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的程序（1）管理人負(fù)責(zé)選擇代理本托管資產(chǎn)證券買賣的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，并和被選中的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽

42、訂委托協(xié)議，使用其交易單元作為本托管資產(chǎn)的交易單元。管理人應(yīng)提前十個工作日書面通知托管人，并依據(jù)托管人要求提供相關(guān)資料，以便托管人申請辦理接收中國結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)手續(xù)。（2）管理人應(yīng)提前五個工作日將委托財產(chǎn)交易單元專用號、傭金費(fèi)率等基本信息以及變更情況以書面形式通知托管人。7.1.2場內(nèi)交易清算和交收（1）管理人與托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽訂托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議，如投資港股通，甲、乙雙方還需簽訂港股通結(jié)算補(bǔ)充協(xié)議，用以具體明確各自在證券交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)中的責(zé)任。（2）結(jié)算備付金與保證金。根據(jù)中國結(jié)算公司規(guī)定，在每月前3個交收日內(nèi)，中國結(jié)算公司對結(jié)算參與人的最低結(jié)算備付金、結(jié)

43、算保證金限額進(jìn)行重新核算、調(diào)整。管理人可要求托管人在中國結(jié)算公司調(diào)整最低結(jié)算備付金、結(jié)算保證金當(dāng)日，在資金賬戶報告（附件5）中反映調(diào)整后的最低備付金和結(jié)算保證金。管理人應(yīng)預(yù)留最低備付金和結(jié)算保證金，并根據(jù)中國結(jié)算公司確定的實際最低備付金、結(jié)算保證金數(shù)據(jù)為依據(jù)安排資金運(yùn)作，調(diào)整所需的現(xiàn)金頭寸。如因調(diào)整備付金后造成透支，管理人應(yīng)在調(diào)整備付金當(dāng)日上午12：00之前補(bǔ)足透支款。（3）如果因為托管人自身過錯在清算上造成托管財產(chǎn)的直接損失，應(yīng)由托管人負(fù)責(zé)賠償，但因中國人民銀行、中國結(jié)算公司和銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)資金結(jié)算系統(tǒng)以及其他機(jī)構(gòu)的結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障等非托管人的過錯造成清算資金無法按時到賬的情形，托管

44、人免責(zé)；如果因為管理人未事先通知托管人增加交易單元等事宜，致使托管人接收數(shù)據(jù)不完整，造成清算差錯的責(zé)任由管理人承擔(dān)；如果因為管理人未事先通知需要單獨結(jié)算的交易，造成委托資產(chǎn)損失的由管理人承擔(dān)；管理人應(yīng)采取合理措施，確保在T日日終有足夠的資金頭寸用于T+1日中國結(jié)算公司的資金交收。如因管理人原因?qū)е沦Y金頭寸不足，管理人應(yīng)在T1日上午12:00前補(bǔ)足頭寸，確保資金交收。如果管理人未遵循上述規(guī)定備足資金頭寸，影響了托管資產(chǎn)自身的清算交收及托管人與中國證券登記結(jié)算公司之間的一級交收，由此造成的損失由管理人承擔(dān)；據(jù)此引發(fā)的任何證券、資金交收違約事件，由管理人按照監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定、要求和托管銀行證券資金

45、結(jié)算協(xié)議之約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（4）如果由于管理人違反市場操作規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行超買、超賣及質(zhì)押券欠庫等原因造成托管資產(chǎn)投資清算困難和風(fēng)險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)及時通知管理人，管理人應(yīng)確保預(yù)留聯(lián)系方式暢通，并負(fù)責(zé)補(bǔ)足透支款項和欠庫券。由此引發(fā)的損失，由管理人承擔(dān)。（5）根據(jù)中國結(jié)算公司結(jié)算規(guī)定，管理人在進(jìn)行融資回購業(yè)務(wù)時，用于融資回購的債券將作為償還融資回購到期購回款的質(zhì)押券。如因甲方原因造成債券回購交收違約或因折算率變化造成質(zhì)押欠庫，導(dǎo)致中國結(jié)算公司欠庫扣款或?qū)|(zhì)押券進(jìn)行處置造成的投資風(fēng)險和損失由管理人承擔(dān)。（6）如管理人與托管人計算的清算金額出現(xiàn)差異，雙方應(yīng)先以證券登記結(jié)算公司提供的清算數(shù)據(jù)作為清算

46、金額實施資金交收。7.2場外交易清算和結(jié)算場外投資交易形成的資金劃撥由托管人依據(jù)管理人的投資指令，核對相關(guān)投資證明文件實行逐筆劃付。因管理人與交易對手方簽訂的相關(guān)合同約定有缺陷導(dǎo)致托管人無法履行或履行有誤時，托管人不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)通知管理人。7.2.1銀行間交易的清算和結(jié)算（1）管理人通過銀行間市場開立乙類債券賬戶達(dá)成交易后，應(yīng)立即將成交通知單、相關(guān)文件及劃款指令發(fā)至托管人，由托管人完成后臺交易匹配及資金交收事宜。（2）銀行間債券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，管理人需將債券轉(zhuǎn)托管申請書（附件4-3轉(zhuǎn)托管指令）加蓋印鑒并通過傳真發(fā)送給托管人，線下轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)須提交原件，并通過錄音電話與托管人確認(rèn)，由托管人協(xié)助辦理轉(zhuǎn)

47、托管業(yè)務(wù)。管理人需按交易所或銀行間要求提供相關(guān)申請材料。（3）本托管資產(chǎn)參與認(rèn)購未上市債券時，管理人應(yīng)代表本托管資產(chǎn)與對手方簽署相關(guān)合同或協(xié)議，明確約定債券過戶具體事宜。如需托管人協(xié)助辦理交易結(jié)算，須協(xié)議傳真發(fā)送至托管人處。7.2.2投資開放式基金的特別約定（1）開放式基金認(rèn)購日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷售機(jī)構(gòu)出具的開放式基金認(rèn)購申請書，托管人在合理時間內(nèi)根據(jù)付款指令進(jìn)行劃款。基金成立日后第一個工作日12:00前，管理人應(yīng)向基金銷售機(jī)構(gòu)索取開放式基金認(rèn)購確認(rèn)單并傳真給托管人。（2）開放式基金申購日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷售機(jī)構(gòu)出具的開放式基金申購申請書，托管人

48、在合理時間內(nèi)根據(jù)付款指令進(jìn)行劃款。T+2日12:00前，管理人應(yīng)向基金銷售機(jī)構(gòu)索取開放式基金申購確認(rèn)單并傳真給托管人。（3）開放式基金贖回日T日，管理人向托管人傳真管理人填制的向基金銷售機(jī)構(gòu)出具的開放式基金贖回申請書，托管人負(fù)責(zé)查收贖回款，并在收到款項后以資金賬戶報告的形式將結(jié)果傳真給管理人。T+2日12:00前管理人向托管人傳真開放式基金贖回確認(rèn)單。（4）如遇部分或全部無效認(rèn)購、申購、贖回，管理人應(yīng)在T+2日12:00前將基金銷售機(jī)構(gòu)出具的無效認(rèn)購、申購、贖回確認(rèn)單和管理人出具的無效認(rèn)購、申購?fù)丝钍湛钔ㄖ獣蜃兏⒊蜂N原贖回款收款通知書傳真給托管人，托管人據(jù)以查收退款。（5） 若管理人發(fā)起除

49、認(rèn)購、申購、贖回外其他類型的業(yè)務(wù)，參照贖回業(yè)務(wù)操作方法執(zhí)行；若存在非管理人發(fā)起的業(yè)務(wù)如基金份額折算等，管理人應(yīng)在收到基金公司傳真的確認(rèn)單當(dāng)日傳真給托管人。（6）在給基金管理公司預(yù)留郵寄對賬單等文件的聯(lián)系方式和通訊地址時，應(yīng)預(yù)留管理人指定人員的聯(lián)系方式和通訊地址以及托管人指定人員的傳真號碼。（7）本產(chǎn)品可以通過第三方基金銷售機(jī)構(gòu)渠道投資開放式基金。為維護(hù)產(chǎn)品持有人利益、保障資產(chǎn)安全，管理人應(yīng)負(fù)責(zé)制訂選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序，并據(jù)此選擇第三方銷售機(jī)構(gòu)。對于第三方基金銷售機(jī)構(gòu)原因給本產(chǎn)品造成損失的，相關(guān)責(zé)任由管理人承擔(dān)。管理人確保所選擇的銷售機(jī)構(gòu)在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，符合開

50、展開放式基金銷售業(yè)務(wù)的各項資質(zhì)和要求。7.2.3投資銀行存款的特別約定（1）托管人的職責(zé)托管人負(fù)責(zé)依據(jù)管理人提供的銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關(guān)文件辦理資金的支付以及存款證實書的接收、保管與交付，切實履行托管職責(zé)。托管人負(fù)責(zé)依據(jù)托管合同的約定對移交給托管人保管的存款開戶證實書進(jìn)行保管，不負(fù)責(zé)對存款開戶證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔(dān)存款開戶證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全。（2）管理人的職責(zé)管理人負(fù)責(zé)對理財產(chǎn)品存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險。（2.1）管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等

51、級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不當(dāng)造成理財產(chǎn)品財產(chǎn)損失的，由管理人承擔(dān)責(zé)任。（2.2）管理人負(fù)責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動性風(fēng)險主要包括管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付的風(fēng)險、理財產(chǎn)品投資銀行存款不能滿足理財產(chǎn)品正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到理財產(chǎn)品流動性方面的風(fēng)險。（2.3）管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因管理人員工的個人行為導(dǎo)致理財產(chǎn)品財產(chǎn)受到損失的，需由管理人承擔(dān)由此造成的損失。（2.4）資產(chǎn)托管人對銀行存款投資監(jiān)督的準(zhǔn)確性和完整性受

52、限于中介機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責(zé)任在管理人。資產(chǎn)托管人無投資責(zé)任，對任何管理人的銀行存款投資行為或其投資回報不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）相關(guān)協(xié)議的簽署管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議。具體存款協(xié)議或其他托管人認(rèn)可的書面材料應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：（3.1）存款賬戶必須以本托管產(chǎn)品名義開立，預(yù)留資產(chǎn)托管人指定印鑒。（3.2）管理人負(fù)責(zé)將托管人為本產(chǎn)品開立的托管銀行賬戶指定為唯一回款賬戶，任何情況下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬戶。（3.3）資金劃轉(zhuǎn)過程中存款銀行需要使用過渡賬戶的，存款銀行須保證資金在過渡賬戶中不出現(xiàn)滯留，不被挪用。（3.4）協(xié)議須約定存款

53、銀行不得接受管理人或托管人任何一方單方面提出的對該筆存款投資進(jìn)行更名、轉(zhuǎn)讓、背書、掛失、質(zhì)押、擔(dān)保、撤銷變更印鑒及回款賬戶信息等任何可能導(dǎo)致財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的申請。（3.5）約定存款證實書的具體傳遞交接方式及交接期限。（3.6）協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號、起止時間，存款銀行經(jīng)辦行名稱、地址及進(jìn)款賬戶。（3.7）存款證實書需要由存款銀行/資產(chǎn)管理人提供上門送、取單服務(wù)，存款協(xié)議中需明確送單截止日期，除非存款合同中已明確約定存款銀行不為本合同項下存款出具存款證實書或其他實物權(quán)利憑證且承諾與存款到期日無條件將存款的本金及利息劃回托管賬戶。存款銀行/管理人對存款證實書的真實性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)移交過

54、程中由于存款證實書丟失、損毀、被人為調(diào)換等所引發(fā)的一切后果。正常情況下，同城存款銀行應(yīng)在存款證實書開立后3個工作日內(nèi)將原件移交托管人保管；異地存款銀行應(yīng)在存款證實書開立后10個工作日內(nèi)將原件移交托管人保管。（3.8）存款投資存續(xù)期間，存款銀行經(jīng)辦行須向管理人、托管人提供定期對賬服務(wù)以及實時查詢定期存款余額的途徑并確保查詢。（3.9）未支取存款受損責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。（3.10）為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，存款銀行須提供部分提前支取時的支付保證承諾和利息計付等具體安排。（4）辦理銀行存款投資的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，可采取以下方式：（4.1）由存款銀行提供上門辦理服務(wù)。在上

55、門送、取單時，存款銀行經(jīng)辦人員應(yīng)攜帶單位介紹信/授權(quán)書以及個人身份證件，以便托管人進(jìn)行核查。（4.2）由管理人代為提供上門送、取單服務(wù)。在上門送、取單時，管理人經(jīng)辦人員應(yīng)攜帶單位介紹信/授權(quán)書以及個人身份證件，以便托管人進(jìn)行核查。（4.3）管理人與托管人雙方協(xié)商一致的其他辦理方式。（5）本產(chǎn)品投資銀行存款或辦理存款支取時，管理人需提前發(fā)送銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關(guān)文件到托管人處，以便托管人有足夠的時間履行相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作程序。（6）如非因托管人過錯發(fā)生逾期支取，托管人不承擔(dān)相應(yīng)利息損失及逾期支取手續(xù)費(fèi)。（7）本產(chǎn)品投資銀行存款時，應(yīng)本著便于存款證實書安全保管和日常監(jiān)督核查的

56、原則，盡可能選擇托管賬戶開戶行所在地的銀行機(jī)構(gòu)辦理。7.2.4投資憑證式國債的特別約定（1）憑證式國債資產(chǎn)實物證券的保管由托管人負(fù)責(zé)存管，由于合同產(chǎn)生的問題，由合同簽署方負(fù)責(zé)處理。憑證式國債的到期日可以晚于托管協(xié)議的到期日，并且投資憑證式國債的范圍、比例等應(yīng)當(dāng)符合托管協(xié)議中投資監(jiān)督事項表的有關(guān)要求。（2）管理人對國債銷售網(wǎng)點的選擇應(yīng)兼顧托管人的安全保管和日常操作的方便。管理人負(fù)責(zé)安排人員赴現(xiàn)場辦理憑證式國債的購買、到期/提前/逾期支取等業(yè)務(wù)的相關(guān)手續(xù)，并將國債憑證原件移交托管行指定機(jī)構(gòu)保管。（3）管理人辦理憑證式國債的投資、提前支取或到期支取等業(yè)務(wù)時，應(yīng)提前書面通知托管人，并為托管人預(yù)留出合理

57、的辦理業(yè)務(wù)所需時間。（4）憑證式國債到期/提前支取時，托管人應(yīng)配合管理人辦理支取手續(xù)。如管理人提前支取憑證式國債，估值損失(即已計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額)及相應(yīng)的提前支取手續(xù)費(fèi)由管理人承擔(dān)。（5）管理人不得單方面申請憑證式國債掛失、質(zhì)押等可能導(dǎo)致財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作。（6）托管人負(fù)責(zé)對憑證式國債的憑證原件進(jìn)行保管及形式審查，不負(fù)責(zé)對國債實物憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，不負(fù)責(zé)憑證式國債的本金及收益安全。7.2.5投資金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的特別約定（1）本協(xié)議所稱金融產(chǎn)品是指銀保監(jiān)會允許理財資金投資的金融產(chǎn)品，包括但不限于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)支持證券、境內(nèi)信托公司發(fā)起設(shè)立的信托計劃、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃、項目資產(chǎn)支持計劃、券商發(fā)起設(shè)立的專項資產(chǎn)管理計劃等。（2）業(yè)務(wù)辦理流程 管理人應(yīng)于劃款前1個工作日向托管人發(fā)送劃款指令和購買金融產(chǎn)品相關(guān)交易文件的復(fù)印件，并通過電話向托管人確認(rèn)。相關(guān)交易文件包括但不限于交易雙方簽署的合同及其他相關(guān)法律文件。因投資產(chǎn)生的實物權(quán)利憑證由管理人負(fù)責(zé)保管或移交托管人保管。產(chǎn)品支取時，管理人應(yīng)提前三個工作日書面通知托管人，并載明收款時間、本金、