《貨幣銀行學(xué)》課程考試大綱

1、 貨幣銀行學(xué)課程考試大綱 一、考試的總體要求 貨幣銀行學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)專業(yè)的一門主要專業(yè)基礎(chǔ)課程。學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué)課程的 目的在于掌握貨幣銀行學(xué)的基本理論知識、理論體系和了解當(dāng)前國際及國內(nèi)發(fā)生的熱點問 題，為后續(xù)課程打下堅實的基礎(chǔ)。 二、考試內(nèi)容要求 第一章 引言 【考核要求】 1、了解貨幣和經(jīng)濟(jì)生活的關(guān)系。 2、了解貨幣流通的概念。 【考核內(nèi)容】 一、經(jīng)濟(jì)生活中處處都有貨幣 二、貨幣流通 第二章 貨幣與貨幣制度 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章的基本概念，掌握基本知識點。 2、從貨幣的起源與發(fā)展理解貨幣的本質(zhì)，能正確辨析各種貨幣學(xué)說。 3、了解貨幣產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變趨勢，了解貨幣形式的演

2、化。 4、理解貨幣的各種職能，重點掌握貨幣職能的特點與作用。 5、了解貨幣制度的基本內(nèi)容，理解貨幣制度演變的原因。 6、重點掌握布雷頓森林體系和現(xiàn)行信用貨幣制度的內(nèi)容與特點。 【考核內(nèi)容】 一、貨幣的起源 二、形形色色的貨幣 三、貨幣的職能 1、價值尺度 2、流通手段 3、貯藏手段 4、支付手段 5、世界貨幣 四、貨幣的定義 五、貨幣制度 1、貨幣制度的形成和構(gòu)成要素 2、貨幣制度的演變 1 3、我國的貨幣制度 第三章 信用 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章的基本概念，掌握基本知識點。 2、了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變，重點掌握高利貸信用的特點作用。 3、重點掌握信用與貨幣的關(guān)系。 4、掌握

3、現(xiàn)代各種信用形式及其特點，應(yīng)用范圍。 5、掌握直接融資和間接融資的關(guān)系和區(qū)別。 【考核內(nèi)容】 一、信用及其與貨幣的關(guān)系 二、高利貸 1 、高利貸的特點 2 、高利貸的歷史演變?nèi)F(xiàn)代信用活動的基礎(chǔ)四、現(xiàn)代信用的形式 1 、商業(yè)信用 2 、銀行信用 3 、國家信用 4 、消費信用五、信用與股份公司 第四章 利息與利息率 【考核要求】 1、掌握利息的實質(zhì)，理解利息與收益資本化之間的關(guān)系。 2、掌握利率的概念及不同的利率種類。 3、掌握利率的決定理論，理解決定影響利率的因素。 4、掌握利率的作用及利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件。 【考核內(nèi)容】 一、利息的本質(zhì)和利息率 二、利率及其種類 三、單利與復(fù)利 四、

4、利率的決定 1、西方學(xué)者的利率決定理論 2、影響利率的主要因素 五、利率的作用 第五章 金融市場 【考核要求】 2 1、掌握本章的基本概念，能在各節(jié)內(nèi)容的學(xué)習(xí)中熟練運用這些概念。 2、掌握金融市場的基本要素和金融市場的類型。 3、掌握金融工具的特征和種類，能正確分析有價證券價格的影響因素并熟練運用有價 證券價格的計算公式。 4、掌握初級市場與二級市場的概念，以及它們之間的關(guān)系，了解新證券的發(fā)行方式， 掌握證券交易所及場外交易市場的各自特征。 5、了解金融衍生工具的含義及種類。 6、了解金融工具與金融資產(chǎn)的含義，了解人們?yōu)槭裁匆M(jìn)行資產(chǎn)選擇以及如何進(jìn)行資 產(chǎn)選擇。 【考核內(nèi)容】 一、金融市場及其

5、要素 1、金融市場的定義和歷史 2、金融市場的基本要素 3、金融市場的運行機(jī)制與分類 二、金融工具的特征與種類 三、證券市場 四、金融衍生工具 1 、衍生工具與原生工具 2 、衍生工具的類型 3 、衍生工具的作用五、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合 第六章 金融機(jī)構(gòu)體系 【考核要求】 1、準(zhǔn)確把握本章的基本概念，了解它們之間的差別與聯(lián)系。 2、掌握金融機(jī)構(gòu)的含義，金融機(jī)構(gòu)的分類、各金融機(jī)構(gòu)在機(jī)構(gòu)體系中的地位；掌握金 融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成狀況。 3、掌握西方國家金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成狀況及其變化趨勢，我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件 下金融機(jī)構(gòu)體系。 【考核內(nèi)容】 一、金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 二、中國金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀 三、西方

6、國家的金融機(jī)構(gòu)體系 第七章 存款貨幣銀行 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章基本的知識點，掌握基本概念及其運用。 2、了解存款貨幣銀行產(chǎn)生和發(fā)展的主要線索，掌握它的職能、作用。 3、掌握存款貨幣銀行的類型與組織制度，了解我國存款貨幣銀行的特點和國際發(fā)展的 3 新潮流。 4、掌握存款貨幣銀行的主要業(yè)務(wù)，重點掌握其資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。 5、了解西方金融創(chuàng)新的原因和現(xiàn)狀及其對存款貨幣銀行的影響。 6、了解原始存款、派生存款和存款貨幣的概念及其關(guān)系，理解現(xiàn)代金融體制下存款貨 幣的過程，掌握派生存款的制約因素。 7、了解存款貨幣銀行的經(jīng)營原則和管理理論，重點把握我國銀行體制改革的意義和難 點。 【考核內(nèi)容】 一、

7、商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展及其作用 二、存款貨幣銀行的類型與組織 1 、西方商業(yè)銀行的類型 2 、向全能化發(fā)展的趨勢 3 、商業(yè)銀行的組織制度 4 、中國存款貨幣銀行的類型與組織三、存款貨幣銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 四、存款貨幣銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 五、存款貨幣銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)六、金融創(chuàng)新 七、信用貨幣的創(chuàng)造 1 、原始存款與派生存款 2 、現(xiàn)代金融體制下的存款貨幣創(chuàng)造 3 、派生存款的緊縮過程 八、存款貨幣銀行的經(jīng)營原則與管理 第八章 中央銀行 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章的基本概念，掌握教學(xué)基本內(nèi)容及運用。 2、了解中央銀行產(chǎn)生的必要性，掌握中央銀行的幾種主要類型。 3、理解中央銀行的性質(zhì)和職能。 4

8、、聯(lián)系商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造，掌握中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程。 5、了解中央銀行進(jìn)行金融監(jiān)管的必要性和基本內(nèi)容。 6、了解中央銀行支付清算制度的內(nèi)容及作用。 【考核內(nèi)容】 一、中央銀行的產(chǎn)生及類型 二、中央銀行的職能 1 、發(fā)行的銀行 2 、銀行的銀行 3 、國家的銀行 4 三、中央銀行體制下的支付清算制度 四、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程 五、中央銀行的金融監(jiān)管和存款保險制度 1 、金融監(jiān)管及其范圍 2 、金融監(jiān)管的基本原則 3 、金融監(jiān)管的內(nèi)容 第九章 貨幣需求 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章基本概念，掌握教學(xué)基本內(nèi)容及運用。 2、能夠較全面地把握和理解貨幣需求的含義。 3、理解馬克思關(guān)于流

9、通中貨幣量的理論，了解中國對貨幣需求理論的研究。 4、了解不同學(xué)派的貨幣需求理論，并能進(jìn)行簡要比較和評價。 5、能夠從宏觀、微觀角度對貨幣需求進(jìn)行較深入地分析，掌握不同角度分析的特點， 影響因素及相互關(guān)系。 6、了解資金需求與貨幣需求的關(guān)系。 【考核內(nèi)容】 一、貨幣需求理論的發(fā)展 1 、中國古代的貨幣需求思想 2 、西方的貨幣需求理論學(xué)說二、微觀貨幣需求和宏觀貨幣需求三、資金需求與貨幣需求 第十章 貨幣供給 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章的基本概念，并能夠熟練運用。 2、理解現(xiàn)金與貨幣、現(xiàn)金發(fā)行與貨幣供給的區(qū)別。 3、重點掌握劃分貨幣供給層次的依據(jù)和意義、以及我國目前貨幣供給層次的劃分、了 解

10、西方主要國家的貨幣供給層次的劃分。 4、掌握市場經(jīng)濟(jì)條件下中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)政策和法定準(zhǔn)備金率來間接 調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的運作機(jī)理。 5、理解各微觀經(jīng)濟(jì)主體行為 ( 居民行為、企業(yè)行為、存款貨幣銀行行為 ) 對中央銀行貨 幣供給的影響。理解以往我國國有商業(yè)銀行貨幣供給控制機(jī)制的缺乏以及近幾年的一些新 變化。 6、認(rèn)識和領(lǐng)會財政赤字與貨幣供給的關(guān)系。 7、重點掌握貨幣供給外生變量與內(nèi)生變量之爭的理論含義和政策含義，理解我國貨幣 供給的內(nèi)生性和外生性問題。 【考核內(nèi)容】 一、貨幣供給的口徑 5 二、貨幣供給的控制機(jī)制與控制工具 1 、計劃體制下的直接調(diào)控 2 、市場經(jīng)濟(jì)下的間接調(diào)控 3 、

11、居民、企業(yè)與存款貨幣銀行行為與貨幣供給的關(guān)系三、財政赤字與貨幣供給的關(guān)系 四、外生變量與內(nèi)生變量之爭 第十一章 貨幣均衡與社會總供求 【考核要求】 1、準(zhǔn)確識記本章的基本概念，領(lǐng)會基本知識點。 2、理解經(jīng)濟(jì)運行體系中貨幣均衡的含義。 3、理解與掌握總供給、總需求、貨幣供給、貨幣需求之間的內(nèi)在關(guān)系。 【考核內(nèi)容】 一、貨幣的均衡與非均衡 二、貨幣供求與社會總供給總需求 第十二章 通貨膨脹 【考核要求】 1、正確理解通貨膨脹的含義，分類和度量指標(biāo)。 2、正確理解各種通貨膨脹和通貨緊縮的成因理論，可以運用各種理論對中國改革開放 以來通貨膨脹的原因進(jìn)行分析。 3、掌握通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)影響。 4、掌握治理

12、通貨膨脹和通貨緊縮的主要對策。 【考核內(nèi)容】 一、通貨膨脹及其度量 1、通貨膨脹的含義 2、通貨膨脹的類型 3、通貨膨脹的度量 二、通貨膨脹的成因 1 、需求拉上說 2 、成本推動說 3 、供求混合推動說 4 、結(jié)構(gòu)性通貨膨脹 三、通貨膨脹的社會經(jīng)濟(jì)效應(yīng)四、通貨膨脹對策 五、無通貨膨脹成長和通貨緊縮 第十三章 貨幣政策 【考核要求】 6 1、正確理解貨幣政策的含義，熟悉貨幣政策目標(biāo)的發(fā)展過程，掌握貨幣政策諸目標(biāo)的 統(tǒng)一與沖突。 2、重點掌握一般性政策工具，熟悉選擇性貨幣政策工具、直接信用控制、間接信用指 導(dǎo)，正確分析目前中國人民銀行主要運用的貨幣政策工具。 3、了解凱恩斯學(xué)派與貨幣學(xué)派的貨幣政

13、策傳導(dǎo)機(jī)制理論，掌握貨幣政策中介指標(biāo)的作 用與選擇標(biāo)準(zhǔn)，熟悉利率、貨幣供應(yīng)量、超額準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣作為中介指標(biāo)的優(yōu)缺點。 4、了解影響貨幣政策效應(yīng)的因素和貨幣政策效應(yīng)的衡量，正確理解貨幣政策時滯的含 義，掌握貨幣政策與財政政策的異同點，能夠結(jié)合實際經(jīng)濟(jì)情況協(xié)調(diào)配合貨幣政策與財政 政策，了解西方對貨幣政策總體效應(yīng)理論評價的演變。 【考核內(nèi)容】 一、貨幣政策目標(biāo) 1、貨幣政策的含義 2、貨幣政策的目標(biāo) 二、貨幣政策工具 1、一般性貨幣政策工具 2、選擇性貨幣政策工具 3、直接信用控制 4、間接信用指導(dǎo) 5、我國貨幣政策工具的使用和選擇問題 三、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo) 1 、凱恩斯學(xué)派與貨幣學(xué)

14、派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論 2 、貨幣政策中介指標(biāo)的選擇：利率、貨幣供應(yīng)量、超額準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣四、貨幣政策效應(yīng) 1 、貨幣政策的時滯 2 、貨幣政策效應(yīng)的衡量 3 、貨幣政策與財政政策的配合五、中國貨幣政策的實踐 第十六章 金融發(fā)展與金融改革 【考核要求】 通過對本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)習(xí)者掌握金融發(fā)展與金融改革的涵義、衡量指標(biāo)、發(fā)展中 國家金融壓抑、金融全球化、金融自由化、金融創(chuàng)新及金融與經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基本理論，從而 達(dá)到使學(xué)習(xí)者認(rèn)識和理解金融發(fā)展與金融改革理論的目的。 【考核內(nèi)容】 一、金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般關(guān)系 1 、金融發(fā)展 2 、衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo) 3 、金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相互作用 7 二、發(fā)展中國家的金融壓抑 三、金融自由化 三、有關(guān)說明： 考題中應(yīng)該掌握的部分占 70%，了解部分占 25%，一般了解部分占 5%；考題中的難題占 20%，中等試題應(yīng)占