某投資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)需求分析報(bào)告(共21頁).doc

1、n更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)管理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層管理49套講座+16388份資料中層管理學(xué)院46套講座+6020份資料 國學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各階段員工培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)管理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財(cái)務(wù)管理學(xué)院53套講座+ 17945份資料 銷售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料昆山嘉虹投資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)需求分析報(bào)告HUGE-ZRXJ(2007)004號(hào)南京世紀(jì)恒捷信息科技有限

2、公司1 業(yè)務(wù)目標(biāo)昆山嘉虹投資擔(dān)保有限公司為企業(yè)與個(gè)人客戶提供資金擔(dān)保業(yè)務(wù)，并從中獲得利潤。由于擔(dān)保業(yè)務(wù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)性，為了保證擔(dān)保公司在提供擔(dān)保的過程中獲得較大的利潤，必須設(shè)法歸避風(fēng)險(xiǎn)。為此，對于每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)在履行前必須認(rèn)真分析，在執(zhí)行過程進(jìn)行跟蹤。1.1. 組織結(jié)構(gòu)總經(jīng)理室業(yè)務(wù)拓展部信用管理部財(cái)務(wù)部組織結(jié)構(gòu)圖注：該組織結(jié)構(gòu)圖，僅包含參與擔(dān)業(yè)務(wù)工作的部門，并非代表擔(dān)保公司的全貌。1.1.1. 部門職責(zé)業(yè)務(wù)拓展部職責(zé)：根據(jù)公司的各項(xiàng)要求，承接企業(yè)或個(gè)人的資金擔(dān)保業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的預(yù)處理工作（包括：申報(bào)受理和處理），并對各項(xiàng)已執(zhí)行業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤。保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，跟蹤擔(dān)保企業(yè)或個(gè)人的資金情

3、況，減小擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。信用管理部職責(zé)：針對業(yè)務(wù)拓展部承接的每個(gè)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行初審，對委托人進(jìn)行調(diào)查，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、制訂反擔(dān)保措施。保證公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，減少擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)部職責(zé)：負(fù)責(zé)企業(yè)所有財(cái)務(wù)工作，同時(shí)負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)在辦理過程為擔(dān)保人和銀行出據(jù)相關(guān)通知，負(fù)責(zé)擔(dān)保費(fèi)用的收繳，以及業(yè)務(wù)支出的登記。1.1.2. 人員角色與職責(zé)本部分的人員角色與職責(zé)，僅包含參與擔(dān)保業(yè)務(wù)工作流程的角色，其職責(zé)也主要指在擔(dān)保業(yè)務(wù)中應(yīng)盡的職責(zé)。實(shí)際擔(dān)保公司的各部門角色與職責(zé)不限于此。業(yè)務(wù)拓展部：人員包含業(yè)務(wù)員和部門經(jīng)理兩類角色，他們各自的職責(zé)如下：l 業(yè)務(wù)員職責(zé)：負(fù)責(zé)承接擔(dān)保業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)有續(xù)，保證成功的擔(dān)保業(yè)務(wù)符合公司的

4、有關(guān)規(guī)定。完成擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中必要的工作。負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)在執(zhí)行期的跟蹤工作，及進(jìn)了解擔(dān)保企業(yè)或人員的情況，以降低擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。l 業(yè)務(wù)拓展部經(jīng)理職責(zé)：負(fù)責(zé)部門的日常管理，了解部門的擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，對已受理的擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行審核，即時(shí)糾正擔(dān)保業(yè)務(wù)中的錯(cuò)誤，合理分配部門中的工作。信用管理部：該部門內(nèi)的角色包含調(diào)查人員和部門經(jīng)理兩類角色。其各自的職責(zé)如下：l 調(diào)查人員職責(zé)：對業(yè)務(wù)拓展部承接的每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，并委托人進(jìn)行調(diào)查，制訂反擔(dān)保措施，生成反擔(dān)保計(jì)劃。對于當(dāng)前正在執(zhí)行的擔(dān)保業(yè)務(wù)提出跟蹤計(jì)劃，并對反饋結(jié)果進(jìn)行分析，制訂對策。l 經(jīng)理職責(zé)：負(fù)責(zé)部門的日常管理，了解各擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)展與執(zhí)行情況，參與擔(dān)保

5、業(yè)務(wù)的審查結(jié)果的審批工作。合理調(diào)配部門人員的工作。財(cái)務(wù)部：總經(jīng)理室：包含總經(jīng)理。其職責(zé)如下：l 總經(jīng)理職責(zé)：負(fù)責(zé)公司的全面管理。即時(shí)了解公司總體擔(dān)保業(yè)務(wù)情況，以及各相關(guān)部門人員的工作情況，分析其中的問題，提出指導(dǎo)意見。了解特定業(yè)務(wù)的具體情況。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行最終審批。對擔(dān)保項(xiàng)目的費(fèi)用報(bào)銷進(jìn)行把關(guān)。2 當(dāng)前業(yè)務(wù)分析擔(dān)保公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)可分為：針對企業(yè)的擔(dān)保和針對個(gè)人的擔(dān)保。l 針對企業(yè)擔(dān)?？煞譃椋河|資擔(dān)保、履約擔(dān)保、倉單質(zhì)抑貸款擔(dān)保l 針對個(gè)人擔(dān)保主要為：房產(chǎn)置壓擔(dān)保。1.1. 主業(yè)務(wù)系統(tǒng)用例模型a) 根據(jù)對擔(dān)保公司業(yè)務(wù)分析可知，其主營業(yè)務(wù)總體上可分為：申報(bào)與處理資金擔(dān)保業(yè)務(wù)、對已實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行

6、跟蹤、對到期業(yè)務(wù)進(jìn)行處理三大業(yè)務(wù)工作。其業(yè)務(wù)用例圖如下：業(yè)務(wù)用例圖b) 每筆成功的業(yè)務(wù)從開始到結(jié)束的整個(gè)過程，均經(jīng)歷上述三個(gè)用例。按時(shí)間段來表示執(zhí)行情況如下：業(yè)務(wù)流程圖1.2. 申報(bào)與處理資金擔(dān)保業(yè)務(wù)流程分析1.3. 跟蹤已擔(dān)保業(yè)務(wù)流程1.4. 擔(dān)保業(yè)務(wù)到期處理流程到期處理1.5. 業(yè)務(wù)單據(jù)單據(jù)表格名稱作用使用部門處理時(shí)機(jī)備注委托擔(dān)保申報(bào)表（擔(dān)保服務(wù)申請書）記錄企業(yè)信息與擔(dān)保內(nèi)容業(yè)務(wù)拓展部申報(bào)與受理個(gè)人貸款擔(dān)保申報(bào)表記錄擔(dān)保個(gè)人的基本情況與擔(dān)保內(nèi)容業(yè)務(wù)拓展部申報(bào)與受理擔(dān)保項(xiàng)目受理登記表記錄經(jīng)過初步審核并確定可以其進(jìn)行擔(dān)保的項(xiàng)目業(yè)務(wù)拓展部申報(bào)與受理擔(dān)保人材料清單需要求委托人提供的有關(guān)資料清單，以

7、對其進(jìn)行審查業(yè)務(wù)拓展部申報(bào)與受理反擔(dān)保人材料清單擔(dān)保項(xiàng)目處理表記錄處理過程的結(jié)果業(yè)務(wù)拓展部處理資信評價(jià)計(jì)分表記錄對委托人資信評分情況業(yè)務(wù)拓展部處理擔(dān)保合同審核表記錄擔(dān)保合同的審核情況信用管理部審核同時(shí)設(shè)計(jì)反擔(dān)保措施同意擔(dān)保通知函向通過審核確定同意為其擔(dān)保的委托企業(yè)發(fā)送的通知業(yè)務(wù)拓展部審核擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單辦理銀行承況保證擔(dān)保承諾書交給銀行財(cái)務(wù)部辦理貸款保證擔(dān)保承諾書交給銀行財(cái)務(wù)部辦理合同登記表記錄擔(dān)保合同的部分內(nèi)容財(cái)務(wù)部登記歸檔擔(dān)保項(xiàng)目檢查表記錄擔(dān)保項(xiàng)目在執(zhí)行過程中的檢查跟蹤情況及分析結(jié)果業(yè)務(wù)拓展部和信用管理部檢查跟蹤之前有檢查計(jì)劃擔(dān)保到期通知函向委托人發(fā)送的擔(dān)保到期通知函業(yè)務(wù)拓展部、財(cái)務(wù)部到期處理

8、擔(dān)保項(xiàng)目撤保處理表記錄到期擔(dān)保項(xiàng)目的處理情況擔(dān)保項(xiàng)目逾期報(bào)告表記錄每個(gè)逾期項(xiàng)目的牏情況業(yè)務(wù)拓展部、信用管理部逾期處理逾期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表統(tǒng)計(jì)當(dāng)前逾期項(xiàng)目的情況各部門隨時(shí)檔案借閱登記卡記錄項(xiàng)目檔案的借閱管理財(cái)務(wù)部隨時(shí)1.6. 業(yè)務(wù)實(shí)體類圖業(yè)務(wù)前期業(yè)務(wù)跟蹤擔(dān)保項(xiàng)目到期處理3 用戶需求根據(jù)擔(dān)保公司的要求，為其主營業(yè)務(wù)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，以提高管理水平。其主要需求包括：1. 建設(shè)業(yè)務(wù)信息檔案，記錄企業(yè)申報(bào)歷史以及申報(bào)企業(yè)提供的各資料。保存相關(guān)的電子文檔或紙制文檔的掃描文檔。2. 以業(yè)務(wù)為核心，對每項(xiàng)業(yè)務(wù)從開始至結(jié)束進(jìn)行全程管理。利用信息系統(tǒng)對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制。3. 系統(tǒng)提供審核過程中的審批流程。審查人員提交

9、通過審核的擔(dān)保業(yè)務(wù)給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行逐層審批。當(dāng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)沒有批準(zhǔn)某項(xiàng)業(yè)務(wù)的審核時(shí)，可選擇回退到審批流程的某個(gè)節(jié)點(diǎn)。4. 在審核過程中，業(yè)務(wù)員可了解其提交的業(yè)務(wù)的審核情況（包含：審核人、審核的進(jìn)展和審核結(jié)果），但不能看到審查人員的具體意見。5. 系統(tǒng)對業(yè)務(wù)人員所承接的業(yè)務(wù)分別管理，業(yè)務(wù)有關(guān)信息不能被其他業(yè)務(wù)人員查看。除非有明確的受權(quán)。6. 業(yè)務(wù)拓展部和信用管理部經(jīng)理可以根據(jù)情況，將某一人員辦理的工作轉(zhuǎn)給部門內(nèi)的其他人員。7. 提供企業(yè)內(nèi)容管理與Internet的網(wǎng)上申報(bào)。8. 系統(tǒng)應(yīng)提供業(yè)務(wù)提醒機(jī)制，為每項(xiàng)處于執(zhí)行期間的擔(dān)保業(yè)務(wù)，在經(jīng)過一段時(shí)間后給予提示。有助于相關(guān)人員進(jìn)行跟蹤調(diào)查。并在擔(dān)保業(yè)務(wù)到

10、期前一個(gè)月給予提示。4 系統(tǒng)需求本系統(tǒng)參照擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，遵循擔(dān)業(yè)務(wù)的工作流程，為其業(yè)務(wù)工作提供支持。本系統(tǒng)總體上可分兩個(gè)部分，即：企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和Internet電子商務(wù)系統(tǒng)。企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)作為擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)支撐，為業(yè)務(wù)拓展部門、信用管理部門以及財(cái)務(wù)部門的工作提供支持。系統(tǒng)不僅提供各類信息的保存與記錄，還按照擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)流程要求對每筆擔(dān)保流程進(jìn)行必要的控制，同時(shí)還提供審查結(jié)果的審批流程，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)從開始到結(jié)束的全程信息化。Internet電子商務(wù)系統(tǒng)可做為企業(yè)對外窗口，實(shí)現(xiàn)對企業(yè)的宣傳，增加知名度。同時(shí)還提供客戶網(wǎng)上申報(bào)和處理情況查詢。系統(tǒng)結(jié)構(gòu)采用B/S架構(gòu)，

11、使用ASP.net進(jìn)行開發(fā)。1.7. 運(yùn)行環(huán)境要求l 軟件環(huán)境要求1. 操作系統(tǒng)：客戶端：Windows98、Windows2000、WindowsXP服務(wù)器：Windows2000 Server/Advance Server、Windows2003 server/Advance Server2. 其他軟件：服務(wù)器：Oracle數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、MS Internet Information Severl 硬件環(huán)境要求1. 服務(wù)器：CPU P4-2.4G、內(nèi)存512M、硬盤80G2. 客戶端：CPU C4-2.4G、內(nèi)存128M、硬盤40G、顯示器分辨率10247681.8. 系統(tǒng)功能l 內(nèi)部業(yè)務(wù)

12、系統(tǒng)：1. 業(yè)務(wù)登記：該功能由業(yè)務(wù)人員使用。用于記錄客戶的相關(guān)信息，提交資料等。2. 業(yè)務(wù)審核：該功能由審查人員使用，實(shí)現(xiàn)對擔(dān)保業(yè)務(wù)的審核以及審查結(jié)果的審批。該功能記錄了業(yè)務(wù)審查人員的審核意見與審核結(jié)果。同時(shí)審查人員還可以生成相關(guān)的反擔(dān)保計(jì)劃。3. 業(yè)務(wù)辦理：該功能實(shí)現(xiàn)辦理過程中有關(guān)數(shù)據(jù)錄入，生成對銀行的有關(guān)承諾書和對客戶的通知。該功能由業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員來執(zhí)行。4. 登記存檔：該功能由財(cái)人員執(zhí)行。對已正常履行的業(yè)務(wù)的有關(guān)資料進(jìn)行存檔。本系統(tǒng)中規(guī)定，對于已存檔的內(nèi)容，除非有授權(quán)否則不能修改。5. 檢查跟蹤：該功能可由審查人員與業(yè)務(wù)人員共同執(zhí)行。在該功能共用戶可以為每個(gè)正在執(zhí)行的擔(dān)保業(yè)務(wù)設(shè)定跟蹤

13、時(shí)間，系統(tǒng)自動(dòng)檢查指定時(shí)間是否到達(dá)，如時(shí)間到達(dá)，系統(tǒng)給予提示。用戶可以在該功能模塊內(nèi)，建立跟蹤計(jì)劃、跟蹤的反饋信息和對應(yīng)策略。6. 到期處理：提供對到期業(yè)務(wù)的處理。7. 業(yè)務(wù)費(fèi)用登記與統(tǒng)計(jì)：提供財(cái)務(wù)人員登記各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，并可以對這些費(fèi)用進(jìn)行統(tǒng)計(jì)與查詢。8. 業(yè)務(wù)查詢：該功能可由所有用戶執(zhí)行，以查詢有關(guān)的業(yè)務(wù)信息。系統(tǒng)根據(jù)用戶的身份確定其查詢的內(nèi)容。9. 檔案借閱管理：該功能提供記錄實(shí)物資料的借閱登記與退還注消。用戶可查詢實(shí)物資料的當(dāng)前借閱情況與借閱歷史，以及某人的借閱情況。10. 組織管理：該功能為系統(tǒng)級(jí)功能，以維護(hù)擔(dān)保公司的組織部門。只能由管理員來執(zhí)行。11. 人員管理：該功能為系統(tǒng)級(jí)功能，用于維護(hù)本公司的人員信息。12. 用戶管理：該功能為系統(tǒng)級(jí)功能，用于維護(hù)本系統(tǒng)的內(nèi)部用戶信息與權(quán)限分析。只能由系統(tǒng)管理員來執(zhí)行。