內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員管理辦法

1、關于印發(fā)內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員管理辦法的通知各分支機構(gòu)、總公司各部門：根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法 要求，并結(jié)合公司實際情況，加強和規(guī)范公司內(nèi)控合規(guī)兼職人員管理， 明確其工作職責和提高工作效率，特制定內(nèi)控內(nèi)控合規(guī)兼職人員管理辦法 ，現(xiàn)將其印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。附件：內(nèi)控合規(guī)兼職人員管理辦法2017年月日- 1 -第一條為了加強公司內(nèi)控合規(guī)管理，規(guī)范內(nèi)控合規(guī)兼職人員管理，調(diào)動發(fā)揮其工作積極性，現(xiàn)根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法及公司相關管理要求，結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。第二條內(nèi)控合規(guī)兼職人員配置要求（一）總公司各部門設置一名內(nèi)控合規(guī)兼職崗， 由總公司各部門負責人推薦擔任。（二）分公司各部門設置一名內(nèi)

2、控合規(guī)兼職崗， 由分公司各部門負責人推薦擔任。（三）中心支公司未配置專職內(nèi)控合規(guī)崗位的， 由中支公司負責人推薦擔任，但不得由業(yè)務部門的人員擔任。（四）各縣支公司或營銷服務部等四、 五級機構(gòu)由機構(gòu)負責人承擔內(nèi)控合規(guī)管理工作。第三條任職條件（一）具有法律、金融、精算、審計、風險管理、財務會計等相關專業(yè)背景的本科及以上學歷。（二）熟悉保險行業(yè)的法律法規(guī)及相關監(jiān)管政策， 熟悉壽險行業(yè)經(jīng)營模式及業(yè)務流程。（三）年齡不得超過 45 歲，且具有 2 年以上金融、保險行業(yè)經(jīng)驗。（四）熟悉使用office等辦公軟件。（五）具有高度責任心，有較強的語言表達能力、文字處理- 2 -能力、組織協(xié)調(diào)能力和溝通能力第四條

3、任職審批及異動處理（一）各級內(nèi)控合規(guī)部負責人對各級推薦的內(nèi)控合規(guī)兼職人員的任職進行審批。（二）各級內(nèi)控合規(guī)部在接到內(nèi)控合規(guī)兼職推薦表5 個工作日內(nèi)做出是否審批通過的決定，并發(fā)放任職文件。（三）審批通過的內(nèi)控兼職人員，除因離職、 調(diào)離原部門或單位及內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)本辦法解聘的，不得在一年內(nèi)更換。（四）發(fā)生內(nèi)控合規(guī)兼職人員離職或調(diào)離時，在 5 個工作日內(nèi)由所在的部門或單位按照任職條件推薦。第五條崗位職責（一）總分公司各部門內(nèi)控兼職崗工作職責1. 負責組織、 傳達和落實監(jiān)管部門和總公司或分公司的內(nèi)控與風險合規(guī)政策及要求， 開展本部門或條線的內(nèi)控與風險合規(guī)培訓及宣傳。2. 負責組織本部門或條線的相關內(nèi)控

4、與風險合規(guī)工作所需報告、報表的編寫和報送。3. 負責對本部門或條線的相關風險進行監(jiān)控和分析， 發(fā)現(xiàn)風險指標異?；蛳禄约跋嚓P風險問題應進行及時報告和按照相關要求采取控制措施。4. 負責組織和落實本部門及條線內(nèi)控與風險合規(guī)方面的監(jiān)督檢查， 對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷和風險隱患組織開展整改，并提交相- 3 -關整改報告。5. 負責配合總、分公司內(nèi)控合規(guī)部相關反洗錢工作，并接受其相關工作指導，按照工作職責履行本部門的反洗錢工作義務。6. 在日常工作中發(fā)現(xiàn)不合規(guī)行為，有義務提醒不合規(guī)人員，勸阻不合規(guī)行為，采取適當?shù)难a救措施。7. 負責組織落實總、 分公司安排的其他內(nèi)控與風險合規(guī)相關的工作。（二）中心支公司及以下

5、機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)兼職崗人員主要是根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和分公司內(nèi)控與風險合規(guī)管理政策， 建立中支內(nèi)控與風險合規(guī)管理體系， 規(guī)范制度流程， 提高內(nèi)控與風險合規(guī)管理水平，防控和化解中支內(nèi)控與風險合規(guī)管理不足導致的各項風險。具體工作事項如下：1. 對監(jiān)管部門和總、 分公司內(nèi)控與風險合規(guī)政策及時進行傳達和宣導，促進中心支公司內(nèi)控與風險合規(guī)文化建設。2. 在分公司指導下負責識別、監(jiān)測本級機構(gòu)相關風險，分析評估相關風險，對相關部門進行風險提示，對存在的內(nèi)控缺陷、風險問題及時組織相關部門進行整改， 并向分公司內(nèi)控合規(guī)部提交整改報告。3. 組織開展內(nèi)控與風險合規(guī)管理方面的檢查工作并向上級和內(nèi)控合規(guī)部門報告相關內(nèi)控合規(guī)與風險

6、管理事宜。4. 組織應對監(jiān)管部門的檢查， 及時向分公司內(nèi)控合規(guī)部報送檢查通知、結(jié)果和整改意見等。- 4 -5. 在日常工作中發(fā)現(xiàn)不合規(guī)行為，有義務提醒不合規(guī)人員，勸阻不合規(guī)行為，采取適當?shù)难a救措施。6. 負責本級機構(gòu)的合同初審、協(xié)助開展相關法律事務工作。7. 貫徹落實反洗錢監(jiān)管政策和公司制度。8. 為員工、業(yè)務人員提供內(nèi)控與風險合規(guī)管理咨詢。9. 負責本級機構(gòu)各類內(nèi)控與風險合規(guī)管理工作報告、 報表的編寫和報送。10. 加強與當?shù)乇O(jiān)管部門的聯(lián)系與溝通。11. 其他相關內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作。第六條兼職崗位人員權利各級機構(gòu)應確保內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員履職所必須的權限，包括但不限于以下情況：（一）有獲

7、取履職所需信息和向上報告的權利， 相關部門和人員必須給予配合和支持。（二）參加和組織召開有關會議。（三）參與研究制定有關的規(guī)則制度。（四）與有關人員訪談、接受內(nèi)控與風險合規(guī)情況反映。（五）開展相關檢查事項，調(diào)閱、復制相關資料。（六）開通相應系統(tǒng)使用權限、提取相關數(shù)據(jù)。（七）享有暢通的報告渠道， 可以根據(jù)需要向內(nèi)控與風險合規(guī)管理工作組織、公司總經(jīng)理、上級部門和外部監(jiān)管部門報告，任何人員和單位不得無理由阻繞和封閉報告渠道。- 5 -第七條內(nèi)控合規(guī)兼職崗的日常管理（一）各級內(nèi)控合規(guī)部負責內(nèi)控合規(guī)兼職崗的更替審批、 信息登記，并組織其進行學習，提高內(nèi)控合規(guī)工作技能。（二）內(nèi)控合規(guī)兼職崗在各級內(nèi)控合規(guī)部

8、指導下開展工作。（三）各級內(nèi)控合規(guī)部有權對其所轄內(nèi)控合規(guī)兼職崗的工作進行督導和考核， 可將考核結(jié)果提交各內(nèi)控合規(guī)兼職崗的上級和各級人力資源部， 有權根據(jù)工作需要進行任職聘任和解聘， 有權建議對其進行評優(yōu)、獎勵、懲戒。第八條考核及獎懲（一）目的和原則1. 內(nèi)控合規(guī)與風險管理指標及實際工作中的客觀事實為基本依據(jù)。2. 以全面、客觀、公正、公開、規(guī)范為核心考核理念。3. 通過督促、跟進內(nèi)控合規(guī)兼職崗的日常合規(guī)工作，使合規(guī)管理工作落到實處，真正實現(xiàn)有效的合規(guī)管理。4. 通過對內(nèi)控合規(guī)兼崗人員的工作管理評價，使其查找管理缺陷，提升管理水平，增強管理經(jīng)驗， 并為評價其個人工作績效提供依據(jù)。（二）考核周期考

9、核周期為每個自然年度（三）考核層級- 6 -總公司內(nèi)控合規(guī)部對總公司各部門內(nèi)控合規(guī)兼職崗進行考核。分公司內(nèi)控合規(guī)部隊本級直轄和各中支內(nèi)控合規(guī)兼職崗進行考核。各中支內(nèi)控合規(guī)兼職崗對本級直轄及縣級及以下機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)兼職崗進行考核。（四）考核人員職責各級實施對內(nèi)控合規(guī)兼職崗的考核人員應履行如下職責：1. 接收整理被考核對象工作事項的相關報告等資料，及時、完整、公正地記錄被考核對象工作完成時效， 建立每個被考核對象的工作進度考核表， 記載工作計劃完成時間和考核項目的質(zhì)量。并對其進行定期匯總、評審。2. 對被考核對象追蹤工作進度， 督促執(zhí)行，依據(jù)年度、季度、月度等工作計劃， 跟進追蹤計劃完成情況， 對未

10、按計劃完成事項，適時進行提示，督促、協(xié)助完成。3. 對被考核對象未按計劃時間完成的工作， 應詳細了解原因，客觀評價與分析。4. 根據(jù)被考核對象的工作報告檔案等材料， 查找其管理缺陷，提出改進措施， 將考核結(jié)果在考核期結(jié)束后五個工作日內(nèi)提交部門負責人審核， 確定最終考核結(jié)果， 并分別向被考核人反饋及確認考核結(jié)果。（五）申訴與復議- 7 -被考核人在收到考核結(jié)果后如有異議， 在五個工作日內(nèi)可以向?qū)嵤┛己说臋C構(gòu)提出書面異議，要求給予書面答復或解釋。對于考核機構(gòu)給予的書面答復或解釋仍有異議的可向?qū)嵤┛己藱C構(gòu)的上級機構(gòu)提出總公司內(nèi)控合規(guī)部門負責人提出申訴或復議，經(jīng)復查審議后在 5 個工作日內(nèi)以書面形式向

11、被考核人反饋最終評審結(jié)果。（六）考核的工作項目考核的項目以內(nèi)控合規(guī)兼職職能和履職結(jié)果為依據(jù)， 主要考核工作時效、工作質(zhì)量，項目有日常工作匯報、例行報告、組織建設、培訓宣傳、合規(guī)檢查、風險識別與評估、風險監(jiān)測、缺陷或隱患整改、法律工作事務、反洗錢工作、合規(guī)審核與咨詢等，具體內(nèi)容見附件 2 。（七）考核權重及分數(shù)1. 內(nèi)控合規(guī)工作履職考核應納入公司人事個人考核績效考核體系中 ,考核權重應占總體權重的 15% 。2. 根據(jù)內(nèi)控合規(guī)兼職崗人員工作表現(xiàn)將考核分值設置為滿分 100 分。按不同檔次得分，設立優(yōu)秀、良好、稱職、不合格四級。檔次分值范圍等級一檔95 分及以上優(yōu)秀二檔90考核對象 95 分良好三

12、檔85考核對象 90 分合格四檔85 分以下不合格（八）考核結(jié)果運用- 8 -1. 對于考核優(yōu)秀的內(nèi)控合規(guī)兼職人員由對應的各級內(nèi)控合規(guī)部可給予一定的物質(zhì)或精神表彰。2. 考核不合格的內(nèi)控合規(guī)兼職人員， 對應的各級內(nèi)控合規(guī)部可對其提出改進計劃、可解聘其任職。3. 在公司晉升、晉級、加薪時，在同等條件下因獲得內(nèi)控合規(guī)兼職崗位考核中獲得良好及以上的，各級公司應優(yōu)先考慮。第九條各級內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員應每季度結(jié)束后5 個工作日內(nèi)向直接管理的內(nèi)控合規(guī)部報送內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作開展情況報告。第十條總公司各部門及各級單位應在本辦法實施之日起5個工作日內(nèi)按照本辦法任職要求選拔內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員，填寫內(nèi)控合

13、規(guī)兼職崗審批表，并向?qū)膬?nèi)控合規(guī)部報備。第十一條本辦法由總公司內(nèi)控合規(guī)部負責解釋、修訂。第十二條本辦法自 2017 年 3 月 1 日起實施。附件： 1.內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員審批表2.內(nèi)控合規(guī)兼職崗考核項目及標準分值3.內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作開展情況報告- 9 -附件 1內(nèi)控合規(guī)兼職崗位人員審批表填報單位：姓名性別年齡證件號碼聯(lián)系電話聯(lián)系郵箱職級入司時間單位及部門及崗位名稱畢業(yè)院校所學專業(yè)獲得職業(yè)稱號參加工作時間保險業(yè)年限過往工作經(jīng)歷時間所在單位及部門名稱擔任職務主要工作描述自我評價單位負責人或部門負責人評價簽名年月日內(nèi)控合規(guī)部審批意見-10-簽名年月日附件 2內(nèi)控合規(guī)兼職崗位考核評分表(適

14、用于總分公司各部門)被考核部門：被考核對象：考核項目標準分計分方式實際得分工作時報告、報表報送時效20每發(fā)生遲報一次扣2 分效報告、報表質(zhì)量10報告和報表要素出現(xiàn)錯漏的，每錯漏一次扣 1分培訓與宣傳10每季度至少開展一次內(nèi)控合規(guī)與風險管理培訓，每少一次扣1 分工作質(zhì)會議管理10內(nèi)控合規(guī)與風險管理有關內(nèi)容的會議每量月不得少于一次，每少一次扣2 分監(jiān)督檢查20外部監(jiān)管機構(gòu)或內(nèi)部監(jiān)督檢查均應查找風險隱患，未發(fā)現(xiàn)問題一次扣5 分風險問題整改20發(fā)現(xiàn)風險問題未能在計劃期內(nèi)完成整改的，發(fā)生一個扣4 分未按照內(nèi)控合規(guī)與風險管理要求落實相工作態(tài)關工作，未能主動發(fā)現(xiàn)和解決風險問題，工作態(tài)度10故意隱瞞風險隱患，

15、出現(xiàn)工作相互推諉。度由內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)日常工作表現(xiàn)進行評分。提出良好的管理改善考核期每項管理改善建議加分1 分，加建議被內(nèi)控合規(guī)部采/分不超過 5 分。納在內(nèi)外部媒體及刊物加分項中弘揚內(nèi)控合規(guī)文化、灌輸合規(guī)經(jīng)營理念，推/每季度投稿 1 次，加1 分，最高加分不廣先進管理經(jīng)營、 報導超過5分）工作進展情況等投稿，且被采用的合計100-11-內(nèi)控合規(guī)兼職崗位考核評分表(適用于中心支公司)被考核機構(gòu)：被考核對象：考核項目工作內(nèi)容標準分值評分標準實際評分建立反洗錢組織架構(gòu)，明確反1未建立組織架構(gòu)扣 1分。洗錢工作職責反洗錢組織機構(gòu)有效開展工作1無會議記錄扣1 分。留存會議記錄設立反反洗錢組織主要成員、聯(lián)

16、系方洗錢組式等發(fā)生變化及時向當?shù)厝嗣?未及時報備扣1 分?？椉軜?gòu)銀行報備及反洗及時向當?shù)厝嗣胥y行報備反洗未在規(guī)定時間內(nèi)報備扣1錢內(nèi)控1錢內(nèi)控制度及反洗錢審計報告分。制度對公司內(nèi)部反洗錢檢查或?qū)徲嬛邪l(fā)現(xiàn)的問題按要求及時整改4未整改扣4 分，有整改無并將整改報告報分公司內(nèi)控合整改報告扣 2分。規(guī)部反洗錢工每季度至少開展 1 次培作開展情開展反洗錢培訓，留存反洗錢訓，未開展得0 分；無培況3訓課件扣1 分；無培訓簽培訓相關記錄反洗錢到表扣 1分，無其他檔案培訓宣資料扣 1分。傳參加當?shù)厝嗣胥y行組織的反洗未參加當?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢宣傳扣 2分；錢宣傳，并自行組織開展反洗2無開展宣傳的相關照片錢宣傳

17、活動扣1分。反洗錢報告、報表名、 填報規(guī)則、季 / 年報告、報表數(shù)據(jù)準確完整，無3數(shù)據(jù)等錯誤或遺漏，每度報表錯項、漏項發(fā)生一項扣 1分， 扣分以及工累計直至扣完。作計劃、及時將報告、報表報分公司內(nèi)未在規(guī)定時限內(nèi)報至分工作報2公司內(nèi)控合規(guī)部審核扣2控合規(guī)部審核告等分，每次扣 2分。-12-考核項目客戶風險等級劃分、反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存按時將報表、反洗錢年度工作未在規(guī)定時限內(nèi)報至分計劃和總結(jié)報當?shù)厝嗣胥y行和2公司內(nèi)控合規(guī)部審核扣2分公司內(nèi)控合規(guī)部分。工作內(nèi)容標準分值評分標準實際評分按照公司反洗錢工作制度未對客戶風險等級進行劃分扣 5 分，每劃分缺漏對客戶風險等級進行劃分，5一個客戶扣1

18、 分，未將名并上報分公司內(nèi)控合規(guī)部單上報扣 1分；客戶包括投保人、被保險人、法定受益人以外的指定資料缺失扣3 分、相關受益人；身份資料包括身5資料模糊扣2 分。份證（雙面）或戶口本或出生證；復印完整、清晰反洗錢工作開展情況反洗錢大額及可疑交易報告宣傳內(nèi)外政宣傳與培策，培育內(nèi)訓控合規(guī)文化根據(jù)公司相關反洗錢工作制度對反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)自動提取的信息進行人對于系統(tǒng)中未在規(guī)定時工甄別，對于可疑交易在系5限內(nèi)處理的每一條客戶統(tǒng)中進行上報， 并留存紙質(zhì)信息，扣 1 分；大額可疑交易甄別分析報告資料。根據(jù)機構(gòu)業(yè)務進行可疑交重點可疑交易，如第三方收、付款、現(xiàn)金繳費等未易以及大額交易的人工識在系統(tǒng)內(nèi)上報的可疑條

19、別，需要報送的可疑交易和5件的， 每各客戶扣 1 分；大額交易需在規(guī)定時限內(nèi)未留存紙質(zhì)可疑交易分內(nèi)將相關信息補錄入反洗析檔案資料的，每個客戶錢系統(tǒng)中?？?分。及時傳達、宣傳法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、 公司合規(guī)政策與5每季度至少開展 1 次，缺資訊，加強員工內(nèi)控合規(guī)意1次扣 1分。識的培訓和宣傳-13-開展風險識別、監(jiān)測、評估，提供風險管理內(nèi)控合規(guī)咨詢，對相關部門進行風險提示對合規(guī)風險點進行識別、監(jiān)測、以及評估， 提供內(nèi)控合無相關報告、提示、書面規(guī)咨詢，并出具相關報告、5改善建議的不得分。風險提示，提出改善建議等?？己隧椖抗ぷ鲀?nèi)容標準分值評分標準實際評分風險管理監(jiān)督檢查法律事務針對存在的內(nèi)控針對存在的

20、內(nèi)控缺缺陷、風險隱患陷、風險隱患及時進未進行整改扣5 分；未提及時進行整改并行整改并提交整改報5交整改報告， 1 次扣 3 分。提交整改報告告相關合規(guī)報告、及時向分公司內(nèi)控合未報送扣 5 分，超出規(guī)定規(guī)部報送各類報告、報表的報送53 分，報表等資料時間內(nèi)報送，扣組織實施機構(gòu)內(nèi)控風每年度至少開展2 次及以內(nèi)控合規(guī)與風險上監(jiān)督檢查，未開展的險排查，并向分公司管理監(jiān)督檢查、不得分；未報送排查報告內(nèi)控合規(guī)部報送排查整改及提出相關15報告，督促相關部門和報表扣 5 分；未按照規(guī)整改建議定期限完成整改的，每條和機構(gòu)完成整改?？?2 分訴訟 / 仲裁案件報送的訴訟 / 仲裁案出現(xiàn)遲報、漏報和材料錯報送材料的

21、完整件材料完整，有助于51 分性全面了解案情。漏的，每次扣訴訟 / 仲裁案件報送訴訟 / 仲裁案件未在規(guī)定時限內(nèi)報送，無應訴方案、調(diào)解時，及時提供明確的5方案報送應訴方案、調(diào)解方案。應對方案的不得分-14-由中支向分公司內(nèi)控未審核、審核錯漏、審核合同、法律文件、合規(guī)部提交的合同、意見不符和國家法律法公司制度等審核法律文件、公司制度5規(guī)范性等，均需中支內(nèi)控兼規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司制度的，每次扣 1 分。崗審核，簽署意見。日常工作與外部監(jiān)管部門的日有相關證明資料的得滿分，無相關資料證明的不其他日常工作5聯(lián)系常聯(lián)系與溝通等得分?？己隧椖抗ぷ鲀?nèi)容標準分值評分標準實際評分未按照內(nèi)控合規(guī)與風險管理要求落實相關工作，未能主動發(fā)現(xiàn)和解決風工作態(tài)度工作態(tài)度5險問題，故意隱瞞風險隱患，出現(xiàn)工作相互推諉。由內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)日常工作表現(xiàn)進行評分。提出良好的管理改善建議被內(nèi)控合規(guī)部考核期每項管理改善建議加分 1 分，加分不超過采納5 分。加分項在內(nèi)外部媒體及刊物中弘揚內(nèi)控合規(guī)文化、灌輸合規(guī)經(jīng)營理念，推廣先進管理經(jīng)每季度投稿 1 次，加 1 分，營、報導工作進展情況等投稿，且被采用最高加分不超過 5分）